银行业从业人员职业操守试题(含答案)

《银行业从业人员职业操守》试题一、单项选择题在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每题11、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为标准银行业从业人员(B进展，制定本职业操守”。A．职业纪律 B．职业行为 C．职业操守 D．职业道德2、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应当依据内部规定向〔 D〕报告，寻求内部专业支持。A．银监会 B所在机构负责人 C银行业协会 级主管3、以下符合“守法合规”要求的做法包括(D)。A．遵守法律法规 B．遵守行业自律标准C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守4、银行业从业人员的以下行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是(B)。熟知向客户推举的产品银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务处理流程5、某银行销售人员在向客户推举银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达 30％，示意确定能够到达该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的选项是(A)。没有做到向客户充分提示风险由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D．以上说法都不对6、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职D)。A．了解该企业所处行业状况．B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的状况C．了解客户所在区域的信用环境D．必需了解该企业总经理的个人信用卡消费状况7、工作人员觉察同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员(C)。A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当准时提示、制止，并视状况向所在机构或有关部门报告D．应当马上向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提示同事或向本行领导报告8、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，实行的正确行为有(A)。A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，乐观收集对自已有利的证据C．马上向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确9、张某是银行的一名职员，一次偶然时机张某觉察该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种状况下，作为一名银行业从业人员，张某认为(D)。该状况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪这件事情与自己关系不大，不用理睬，做好自己的事情就可以了自己也可以参加这种低利率放贷活动，并利用这种时机给自己的朋友供给贷款应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报10《银行业从业人员职业操守》由( C)负责解释。A．各银行党委 B．中国银行业监视治理委员会C．中国银行业协会 D．中国人民银行11、我国《银行业从业人员职业操守》于(D)起正式通过并实施。年2月12、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必需明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和( B)。A.产品收益 B. 产品的最终责任担当者C.其它信息 D. 以上都不准确13、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并承受所在机构、 (A)、监管机构和社会公众的监视。A.银行业自律组织 B.闻媒体 C.国家机关 D.以上都正确14、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非 数据信息，并建立(C)制度。A．周报 B．保密 C．重大事项报告 D．应急处理15、以下有关银行业从业人员承受媒体采访的说法错误的选项是〔 B 。A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于承受媒体采访的规定B．不能代表所在机构承受闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构承受闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外公布信息16、以下说法错误的一项为哪一项〔 D。A．商业隐秘既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、把握的状况D．银行业金融机构及其从业人员在任何状况下都不能向第三方或机构内部的其他部门供给客户的信息17、银行业金融机构及银行业协会应建立中介机构〔 B 〕制度，将存在出具虚假意见书、虚假资质证明等违法违规行为的中介机构纳入其中，严禁与其合作办理业务。A、白名单 B、黑名单 C、防火墙 D、过滤网18、银行业从业人员应当遵守法律法规、〔 A〕标准以及所在机构的规章制度。A.行业自律 B. 统一治理 C. 中治理19、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当〔 A 、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对临时无法满足或明显不合理的要求，应当急躁说明状况，取得理解和谅解。A.衣着得体 B. 奇装异服 C. 另类20要求，对所推举的产品及效劳涉及到的法律风险、政策风险以及〔 B 〕等进展充分的提示。A.市场利率 B. 市场风险 C. 款利率21、银行业从业人员之间应通过日常信息沟通、参与学术研讨会、召开专题协调会、参与同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进展业内信息〔 A 。A.沟通与合作 B.独立完整 C. 偿使用22、银行业从业人员不打听与〔 A 〕的信息。A.自身工作无关 B.自身工作有关 C.他人工作有关23银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责治理规定将自己保管的印章〔 A 、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。A.重要凭证 B.固定资产 C.学问产权24、银行从业人员不得利用〔 B 〕的电子信息技术设备扫瞄不安康网页，下载担忧全的、有害于本机构信息设备的软件。A.上级机构 B.本机构 C.下级机构25、银行从业人员不得向监管人员〔 C 〕或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员供给或许诺供给任何不当利益、便利或优惠。A.供给效劳 B.受贿 C.行贿26、银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送〔C〕需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款治理暂行方法》。A.监管 B. 现场监管 C.非现场监管27、银行业从业人员应当严格遵守〔 A ，对监管机构坦诚和诚恳与监管部门建立并保持良好的关系，承受银行业监管部门的监管。A.法律法规 B.隐秘 C.程序、银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括〔 D 。A．授权性规定 B.义务性规定 C.程序性规定 D.明示性规定、经济合作与进展组织制定的个人隐私保护的根本原则不包括( C )。A.信息收集限制原则 B.说明目的原则 C.安全限制原则 人参与原则30、办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于( A )。年 年 年 年31、在消费者购置产品和承受效劳之前，〔A〕践行告知义务。A.主动 B.被动 C.两者都不是32持续、系统的金融宣传教育活动，培育消费者的自主选择推断力量和〔B〕力量。A.承受 B.主动维权 C.维权33、银行业消费者权益保护的对象是〔 D 。A.自然人 B.消费者 C.法人 D.自然人消费者34工作的〔D。A.职责 B.主要任务 C.一般任务 口35、金融消费者的〔B 、维权力量以及银行业对消费者的保护意识根植于社会对金融的了解，有赖于全社会金融素养的提高。A.意识力量 B.维权意识 C.保护力量 风险意识36业效劳质量，提高金融稳定性，提升公众金融素养，支持行业进展，赢得〔B〕为目标。A.社会认可 B.社会敬重 C.地方敬重 地方认可37〔B〕建设是银行业消费者权益保护工作的根底性工作和治本措施。BA.标准化 B.制度 C.文化 效劳38、提升银行业〔 A 〕水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要表达。A.效劳标准化 B.风险掌握 C.收益 企业文化39、开展理财产品销售应实行〔 B ，实行科学、合理的方法对财产品进展自主风险评级。A.统一治理 B.分级治理 C.自主治理 D.三者都不是40、开展理财产品销售应遵循〔 A 、勤勉尽责、照实告知的原则。A.诚恳可信 B.风险可控 C.保护客户合法权益 可算41、依据《消费者权益保护法》确立的消费者所享有的各项权利，一般消费者拥有〔A、隐私权、知情权、选择权、公正交易权、赔偿权、受教育权、受敬重权和监视权等权利。A.安全权 B.购置权 C.优先权42、银行消费者〔D〕是指银行消费者在银行办理业务时享有公正、公平交易的权利。A.知情权 B.隐私权C.选择权D.公正交易权二、多项选择题在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内，每题143、依《银行业业人员职业操守》规定，以下各项属于从业根本准则的〔ABCDE〕A.诚恳信用 B.守法合规 C.专业胜任 D.勤勉尽职 对待44监视者有(ABCDA．从业人员所在机构 B．银行业自律组织C．银行业监管机构 D．社会公众45、(ABC)，银行从业人员应遵守信息保密原则。A．在受雇期间 B．在离职后C．在受雇期间与离职后 D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露46、银行业从业人员的以下行为中，属于“反洗钱”规定的有(BD) 。除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责熟知银行的反洗钱义务C．保守所在机构的商业隐秘，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，准时依据要求报告大额和可疑交易47、银行业从业人员离职时，(ABDA．应当归还相关办公物品 B 应当妥当交接工作C．只能带走自己在工作中积存的客户资料 D．归还所欠公司费用48业人员(AB)。A．不得利用本机构的电子信息技术设备扫瞄不安康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C．假设是为了工作，可以安装盗版软件D．以上都对49、违反从业人员职业操守的人员，(BDA．可能受到公众责备，但尚无法进展实质性的约束B．其所在金融机构应当视状况赐予相应惩戒C．情节不严峻的，不应当受到惩戒D．情节严峻的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的时机50、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定〔ABCD。向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息出于古怪或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息不妥当保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令将客户信息用于未经客户许可的其他目的银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息供给应保险公司51、依据风险掌握的要求，银行从业人员应当了解客户的〔 ABCD。A.财务状况 B.业务状况 C.业务单据 D.客户的风险承受力量 个人隐私52、银行业金融机构要完善员工行为治理制度，制止员工〔 ACD A、参与融资中介活动B、个人理财C、利用工作、职务之便，为融资中介供给便利D、对外供给、泄露客户信息53、银行业从业人员应当遵守职业操守，并承受所在的机构、银行业〔ABC〕监视。A.自律组织 B. 监管机构 C.社会公众54、银行业从业人员应当敬重同业人员，〔 AB 。A.公正竞争 B.制止商业贿赂 C.可以商业交换55、银行业从业人员应当公正对待全部客户，不得因客户的国籍、〔ABC、安康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而卑视客户。A.肤色、民族 B.性别、年龄 C.宗教信仰56客户所在区域的信用环境、所处行业状况以及〔BC〕的状况、信用记录等进展尽职调查、审查和授信后治理。A.实物状况 B.财务状况经营状况C.担保物57、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务学问水平，熟知向客户推举的金融产品的〔 ABC 、法律关系、业务处理流程及风险掌握框架。A.特性 B.收益 C.风险5858、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》所称从业人员包括〔ABCD 。C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员A．与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员B．银行业金融机构董〔理〕事、监事及高级治理人员C．银行业金融机构聘用的直接从事金融业务的其他人员D．通过劳务派遣在银行业金融机构直接从事金融业务的其他人员5959、依据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定，银行从业人员应做到〔ABCD。A．客户至上，诚恳守信，优质效劳A．客户至上，诚恳守信，优质效劳B．热心公益，奉献爱心，公私清楚，勤俭节约C．遵守有关法律法规和本机构有关规定D．自觉抵抗欺诈、商业贿赂和内幕交易602023〔ACDEF 。A.开展时效性学问宣传 B.开展政策性学问宣传 C.开展专业性学问宣传D.开展集中宣传 E.开展持续宣传 F.开展专题宣传61、2023年，银行业消费者金融学问教育工作将主要在以下几个方面开展ABCD 。A.在生消费群体中的金融学问普及 B.原消费者群体中的金融学问普及 C.成熟消费者群体中的金融学问普及 D.银行从业人员中的消费者权益保护工作学问普及62、银行业消费者权益保护工作应建立三评体系：〔 ADE A.实施监管评估 B.实施风险评估 C.开展打算评估D.组织行业评比 E.开展社会评价三、推断题在以下各小题描述中，对的打√，错的打 X，每题1分。63、我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业学问及从业资格作出了明确的规定。〔√ 〕64、银行业从业人员应当妥当保存客户资料及其交易信息档案。〔√〕65期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规〔√〕66、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方掌握使用等状况。〔√〕67银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进展消遣活动或供给交通工具、旅行等其他方面的便利。〔√ 〕68银行业从业人员应当敬重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。〔√ 〕69银行业从业人员应当坚持同业间公正、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正值竞争手段。〔√ 〕70管。(√)71银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。( X )72、银行业从业人员应当乐观帮助国家机关的查询、冻结、扣划活动。(√)73、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要