预结汇汇款业务操作规程

10中国银行个人外汇预结汇汇款业务操作规程第一章总则于局部银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2023]48〔〕其次条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。第三条境外分行必需依据国家外汇治理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款.第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请.第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)5第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的缘由办理退汇手续应依据第七章规定处理。第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行治理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价治理；总行个人金融部负责预结汇汇款治理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。其次章牌价制定和报送流程第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户8NOTES第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球挂牌美元汇买价结汇，汇率损失由汇出行自行担当。第三章账户核对流程第十二条上海分行依据总行对境外联行的账户治理方法设置人民币铺底资金账户并负责日常治理工作,同时每日向各境外分行发送人民币铺底资金账户的MT950。第十三条境外分行收到对账单后准时核对账务，觉察过失准时查询，开户行收到境外分行的查询后，在两个工作日内必需赐予回复。第十四条人民币铺底资金账户原则上不得透支，如发生透支，不得超过一付中心、总行个人金融部报备。第四章境外分行业务操作规程第十五条依据当地监管部门有关反洗钱规定和国家外汇治理局《通知》的规定开办预结汇汇款。第十六条境外分行需在受理客户汇款业务的当天将外汇汇给境内收款行,转汇手续。益由境外分行担当。第十七条预结汇汇款只能受理个人常常项下外汇汇款，不得办理资本项下的外汇汇款。5〔含〕以内。其中：1〔含〕以下的汇款，境外分行可直接办理；等值1万至5万美元〔含〕的汇款，境外分行需审核汇款人的身份证明和资金来源证明，留存汇款人身份证明复印件和资金来源证明复印件备查。第十八条预结汇汇款的汇款人为境外个人，包括居民个人和非居民个人，收款人为境内居民个人。第十九条境外分行依据总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行。要求汇款人实行何种汇款方式。其次十条预结汇汇款的报文格式的规定53、4场为空，且2272收报行：上海分行3253545759报文的72场：/8C/CNY XXXX〔预结汇人民币金额〕性质。其次十一条境外分行向上海分行支付预结汇汇款转汇手续费每笔10元人民币，由上海分行从相关境外分行人民币铺底资金账户中扣收。其次十二条境外分行供给应汇款人的信息除了汇款申请书所载有的内容外，还必需向汇款人供给汇款编号〔0查询。第五章境内收款行—上海分行业务操作规程其次十三条依据国家外汇治理局《通知》的要求担当境内收款行的职责。其次十四条上海分行清算处分报工作二、周一至周五北京时间15:00前收到的报文，在16:30前转至上海中银大厦支行〔以下简称“中银支行；在00间收到的报文，于后转至中银支行。其次十五条中银支行处理预结汇汇款的具体操作一、预结汇汇款手工开办阶段时期，暂定为中银支行在北京时间下午16：30〔含〕前收到的报文按当日美元汇买价结汇为人民币，入相关境外分行人民币铺底资金账户，16：30假日的报文按假期后的第一个工作日处理。的，由总行再依据业务进展状况另行规定。721存入客户账户；需通知收款人的，最迟于次日发出通知并做好记录，款项暂宕83402、解付银行为境内非上海分行的(以下简称“其他中行”)，落地并在RTS系统内进展转汇，转汇报文“备注”栏应包括：原报美元金额和“境外汇款预结汇”字样。户。四、依据报文内容办理预结汇业务的大额可疑外汇交易报告和国际收支申报，包括本行解付和转汇业务。第六章 复的职责其次十六条境外分行的职责：〔美元金额和人民币金作日内赐予回复。其次十七条上海分行清算处的职责：〔美元金额和人民币金作日内向境外分行发出查询；〔假设无法直接回复具体解付日则应以劝慰电的形式回复境外分行。三天内通过中银支行查询其他中行，同时以劝慰电的形式告之境外分行。其次十八条中银支行的职责：〔美元金额和人民币金额存在明显不符〔包括其他中行因无法解付发出的查询〕的电文，应于收电二个工作日内向清算处发出查询；复清算处具体解付时间和处理结果并负责向其他中行催查。发出查询书并由清算处向境外查询。其次十九条其他中行的职责：复上海分行转汇时间、编号和金额。必需注明转汇编号P其他业务。外查询的，则应按规定收取适当的查询费用。第七章 退汇业务的处理第三十条对于超过一个月并在屡次查询无果的预结汇汇款，国内解付行应将款项通过联行系统退给中银支行，由中银支行退清算处并由清算处按原路退汇。第三十一条由于无法解付的汇款，清算处经查询境外分行后，境外分行同意退汇的，按原路退汇。第三十二条经查询确认无法找到收款人，解付行和上海分行各从退汇款中20重转划不能计收费用。第三十三条中银支行以退汇日当日卖出价售汇，同时办理国际收支申报，由汇款人自行担当外汇买卖汇差风险。第八章 第三十四条境外分行铺底资金账户的相关分录境外分行按购置日外汇牌价购入人民币作为铺底资金账务处理如下：借：存放上海分行〔铺底资金影子账户〕 CNY50,000.00贷：外汇买卖 CNY50,000.00借：外汇买卖 USD贷：总行往来账 USD2、总行账务处理：借：9011/8022〔海外分行往来账〕 USD贷：9061总分清算 USD3、上海分行清算处账务处理：借：总行客户号〔总分清算〕－－ 9061 USD贷：部门号〔临时存欠〕－－ 9991 4.中银支行账务处理借：部门号〔临时存欠〕－－ 9991 贷：部门号〔即期结售汇〕－－9301 USD借：部门号〔即期结售汇〕－－9301 CNY贷：客户号〔海外联行存款〕---8022 第三十五条汇款时的相关分录1、境外分行汇款时，借：客户账 USD贷：总行往来账 USD2MT103借：9011/8022〔海外分行往来账〕 USD贷：9061 总分清算 3、上海分行〔1〕HT103〔MT103〕时，借：总行客户号〔总分清算〕－－ 9061 USD贷：部门号〔临时存欠〕－－ 9991 中银支行收到清算处头寸，做结售汇帐务处理借：部门号〔临时存欠〕－－9991 贷：部门号〔即期结售汇〕－－9301 USD：部门号〔即期结售汇〕－－9301〔牌价为当日的汇买价〕CNY贷：客户号〔海外联行存款〕－－8022 CNY中银支行解付时发生的账务处理A借：客户号〔海外联行存款〕－－8022 CNY贷：总行客户号〔总分清算〕－－ 9061 贷：对私电子汇划费 －－5316 CNYB借：客户号〔海外联行存款〕－－8022 CNY贷：客户号〔活期储蓄存款〕－－8261