农商行《新形势下商业银行全面风险排查与合规案防风险管理》测试题【附答案】_第1页
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农商行《新形势下商业银行全面风险排查与合规案防风险管理》测试题【附答案】一、单项选择题（5小题，每小题5分，共25分）1.根据利益冲突原则，商业银行员工接受客户的礼物时，正确的处理方式是：A、单次接受500元以下的纪念品可以接受B、如果不产生潜在的利益冲突，可以接受金额微小的礼物(正确答案)C、可以接受，只要报告直接上级即可D、不能的接受任何礼品，哪怕是一支烟，一瓶水2.对合规管理错误的认识是：A、注重商誉，要有社会责任，要道德自律B、牢固树立合规经营理念，坚持合规经营C、合规就是制定一套制度(正确答案)D、“从众心理”不可取，违规经营危害大3.对于银行员工玩麻将时接受认识的贷款客户出资垫底钱，正确的说法是：A、是接受贿赂行为(正确答案)B、可以接受C、金额不超过10000元可以接受D、是正常的人情往来4.“灰犀牛”这一概念是在（）被提出来的？A、2014年1月B、2015年1月C、2013年1月(正确答案)D、2012年1月5.在（）的前提下，可按规定对潜在风险贷款进行转贷续贷A、实质风险扩大B、实质风险不扩大(正确答案)C、非实质风险减小D、非实质风险扩大二、多项选择题（5小题，每小题5分，共25分）6.要遵循（）的原则进行评级认定A、主观B、客观(正确答案)C、公正(正确答案)D、独立(正确答案)7.同一小微企业信贷业务工作人员应对多户不良贷款承担责任的，商业银行应当（）A、统一考虑(正确答案)B、分别考虑C、合并问责(正确答案)D、单独问责8.分析第二还款来源时，要确认保证人的主体资格和代偿能力，以及抵押、质押的（）A、合法性(正确答案)B、充分性(正确答案)C、可实现性(正确答案)D、合理性9.合规的“规”，至少包括：A、《中华人民共和国商业银行法》(正确答案)B、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(正确答案)C、《商业银行合规风险管理指引》(正确答案)D、《商业银行内部控制指引》(正确答案)10.银行业监督管理的“三见面”是指：A、跟当事人见面(正确答案)B、跟处分文件见面(正确答案)C、跟违规员工的主管副行长见面D、跟处罚缴款单见面(正确答案)三、判断题（请判断以下表述是否正确，并在正确的题目打勾“√”在错误题目打“X”，10小题，每小题5分，共50分）11.“黑天鹅”是指不可预测的重大稀有事件对(正确答案)错12.“灰犀牛”是比喻大概率且影响巨大的潜在危机对(正确答案)错13.风险总是来源于突如其来的灾难对错(正确答案)14.长久“视而不见”的问题，更是我们需要排查的风险对(正确答案)错15.健全金融监管体系，要守住不发生系统性金融风险的底线对(正确答案)错16.合规，是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。对(正确答案)错17.银行业最主要风险是信用风险、法律风险和国家风险。对错(正确答案)18.从某种程度上说，执行合规管理需要增加人力、物力，确实影响了业务发展，与追求利润相互矛盾。对错(正确答案)19.如果商业银行员工不是领导干

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