第二章：交易费用

交易费用交易是什么交易费用是什么交易费用受哪些因素影响交易费用是如何测量的交易费用是如何模型化的来自于专业化和劳动分工的利得并非是免费午餐（WallisandNorth,1988）。正的交易费用不仅存在，而且事实上它们在数量上也是非常大的。根据一些估计，现代市场经济中的交易费用占净国民生产总值将近50%－60%。交易是什么交易是人类经济活动的基本单位，是制度经济学的最小单位。作为人类经济活动的基本单位，本身含有“冲突、依存和秩序”三项原则，实质上是人类交易关系的三个基本特征。交易的两种涵义交易不是“交货”意义上的“物品的交换”，而是以财产权利为对象，是人与人之间对自然物的权利的出让和取得关系，是人与人之间的关系。是从法律的意义上对交易进行界定的，即关于财产权的授权的转移。虽然没有所有权授权的转移，只要资源的“转移”在有形的意义上确实发生了，交易就发生了。在这个过程中，存在责任、义务以及相应的权益的转移。威廉姆森：“交易之发生，源于某种产品或服务从一种技术边界向另一种技术边界的转移，由此宣告一个行为阶段结束，另一个行为阶段开始。”例子亚当·斯密注意到，制针者的工作可以被分为一系列的程序：“一个人抽铁线，一个人拉直，一个人切断，一个人削尖线的一端，一个人磨另一端……。”例子中，针在企业内每换手一次，“交易”就发生了一次。企业内的交易过程交易费用是什么交易费用，就是在法律意义上和有形的意义上的转移发生时所产生的各种金钱的和非金钱的代价。交易费用包括建立、使用、维持和改变制度框架的费用。交易费用的两个变量：1、“固定的”交易费用：建立制度安排所作出的具体投资2、“可变的”交易费用：取决于交易的数目或规模的费用交易费用的类型市场型交易费用（markettransactioncosts）管理型交易费用（managerialtransactioncosts）政治型交易费用（politicaltransactioncosts）市场型交易费用“为了进行市场交易，有必要发现谁希望进行交易，有必要告诉人们交易的愿望和方式，以及通过讨价还价的谈判缔结契约，督促契约条款的严格履行，等等。这些工作常常是花费成本的。”（Coase,1960）根据科斯的分析，使用市场的交易费用主要包括以下三种：（1）搜寻和信息费用，（2）讨价还价和决策费用，（3）监督费用和合约义务履行费用。1、搜寻和信息费用要进行一个具体的市场交易，一个人必须搜寻愿意与他进行交易的那个人，这种搜寻的过程不可避免地会产生费用。这种费用的产生可能是因为需要发生直接的支出（如广告、拜访潜在的客户），或者因创造有组织的市场（如股票交易、展览会、每周集市）间接地产生的费用。而且，还包括在有可能达成交易的双方之间所进行的沟通费用（如邮递费、电话费和销售员的费用支出）。其他的，还包括收集不同供给者对同样一件产品的开价的信息所花费的费用，以及检测和质量控制方面所涉及的费用。2、讨价还价和决策费用这类费用主要与签约时相关各方就合约条款谈判和协商必须支付的费用有关。这一过程不仅需要花费时间，还可能需要昂贵的法律工具。在某些特殊的情形中，合约在法律上会相当复杂，相应地，谈判也会存在困难。

决策费用包括处理收集到的信息所涉及的费用、支付顾问的费用以及团队内部形成决策的费用等。3、监督和执行费用这些费用的产生是因交货时间需要监督，产品质量和数量需要度量等。信息在这里具有重要的作用。度量交易中有价值的属性涉及费用，保护权利和执行合约的条款会产生费用。由于监督和执行存在高昂的费用，违约的发生在某种程度上就是不可避免的。管理型交易费用管理型交易费用即组织内部的交易的费用。以企业这一最重要、最典型的组织为例，其内部就存在所有者与管理者、管理者与监督者、上司和工人等多种不同于市场交易的交易。假设企业内部交易就是企业和雇员之间的交易，再假设企业和雇员之间的劳动合同已经签订，因而现在是对企业与其雇员之间的劳动合约进行执行的费用。在这里，管理型交易费用包括：1、设立、维持或改变组织设计的费用这种费用与范围相当广泛的活动有关，如人事管理、信息技术的投入、防止接管、公共关系和游说活动等。这些都是典型的固定交易费用。2、组织运行的费用组织运行的费用属于可变的交易费用，它大体上可分为两个子类：（1）信息费用——与制定决策、监督命令的执行、度量工人的绩效有关的费用，代理的费用，信息管理的费用等。（2）与有形产品和服务在可分的技术界面间转移有关的费用——比如半成品滞留的费用、在企业内运输的费用等。政治型交易费用市场与管理交易一般被认为是在界定良好的政治背景中发生。这意味着存在一个特殊的地方性、国家性或国际性的真实社区组织。提供这种组织以及与之有关的公共品显然会产生费用，这些是政治型交易费用。在一般意义上，它们是集体行动提供公共品所产生的费用，可以被理解为与管理型交易费用类似的费用。1、设立、维持和改变一个体制中的政治组织的费用包括与建立法律框架、管理架构、军事、教育体制和司法等有关的费用。此外，还包括与政党和通常意义上的压力集团有关的费用。2、政体运行的费用它包括立法、国防、司法行政、运输和教育等方面的支出。正如私人部门一样，这些政府活动也有搜寻和信息费用，决策制定费用，发号施令的费用以及监督官员指令是否得以执行的费用。总费用中还包括一些组织加入或试图加入政治决策过程中的费用。此类组织包括政党、工会、雇主协会和一般意义上的压力集团。最后，还要考虑到谈判的费用。交易费用的性质1、交易费用是对稀缺资源的损耗2、高额的交易费用可能减少有利的交易当贸易受到第三方（海盗）威胁的时候。在高速通货膨胀时期，会使交易费用提高，使许多有利于经济发展的投资受阻。在技术交易中，由于交易双方的逆向选择和道德风险行为导致高昂的交易费用，使许多本来有利于交易双方的交易活动受阻。需要注意的是，高额的交易费用并非总是具有不利的影响。对于有害的交易，政府通过严厉的打击，以提高其交易费用，则具有减少和阻止有害交易发生的积极作用。

3、交易费用是可以降低的

在新制度经济学家看来，制度和技术就是降低交易费用的两种主要力量。相对于人类最初的交易物物交换而言，定期集市制度的出现，一般等价物——货币的产生，就极大地节省了交易费用。技术进步方面，交通的不断改进，如马路、运河、航海、公路、铁路、飞机场等，通讯如驿站、邮政、电报、电话、电传、电子计算机、互联网等手段的发明和进步，则极大地节省了交易的信息费用。案例一：收银机的意义150年前的美国，在以现金交易为主的商业活动中，稍具规模的店铺都雇有店员，他们每日每时都在与现金打交道。而且每一个店铺都经常会遇到这样的情况：钱箱中的零用钱不够用了，雇员先从自己的口袋中掏出钱垫上，然后再从钱箱中找回。当一个雇员从钱箱中往回拿钱的时候，谁也无法否认，他的确面对着一个极大的诱惑：有那么多的钱，而且又没有记录，为什么不多往回拿一点呢？于是，有不少意志薄弱者经不住诱惑而下狠手，为此，各地的店主们伤透了脑筋。后来，在美国南北战争结束后不久，俄亥俄州一位杂货店老板的儿子詹姆斯在自己开咖啡店时也遇到了上述问题。是轮船上记录螺旋桨转动的一个机器给了他以启发，他设计了一架能够把每一笔交易的结果都显示出来的机器，伙计和顾客都能够看到显示的结果。这样一来，店员原有的小偷小摸的冲动就给打消了不少。后来，新专利的拥有者，又对收银机做了关键性的改进，在收银机上设计了一个附有自动锁的放现金的抽屉，还有一个铃。伙计把每样东西的价格和数量打进去，机器自动相加得出总数，再把顾客递上的现金打入，机器自动计算找零，整个过程都显示出来。双方无异，一按键，随着一声铃叫，现金抽屉就自动弹了出来。假如你没有按照规矩做，那么现金抽屉是打不开的。机器把每一笔交易的全过程都记录在纸带上。收银机把整个交易都透明化和可控化了。从此以后，小偷小摸就消失了。欧洲人是如何移民到澳卅的?不错，是坐船去的，其中许多人是以罪犯的身份去的。在18世纪和19世纪，英国派人用轮船运送罪犯。起初的办法是政府对私人船长按运送的人头付费，费用足以保证每个罪犯的食物和医疗保障。但贪心的船长提供的条件简陋，并囤积食物(到澳洲后将节余食物卖掉)，致使死亡率有时高达30％。如何减低死亡率?（1）提高补贴标准。但对实际费用存在信息不对称问题。（2）提高船长的机会成本(按死亡率高低给予处罚)。但如何确定处罚标准则面临高昂的谈判成本。（3）关派员随行监督。但会不会产生合谋?谁来监督监督者?（4）聪明的办法：不按在英国上船时的人头付费，而是按到达澳洲后下船的人头付费。为什么是聪明的办法?案例二、如何运送欧洲犯人交易费用的影响因素交易费用的影响因素有：1、资产专用性2、交易的不确定性3、交易频率4、交易商品或服务的多维属性1、资产专用性资产专用性是指“在不牺牲生产价值的条件下，资产可用于不同用途和由不同使用者利用的程度。它与沉没成本概念有关。”当一项耐久性投资被用于支持某些特定的交易时，所投入的资产就具有专用性。在这种情况下，如果交易过早地终止，所投入的资产将完全或部分地无法改作它用，因为在投资所带来的固定成本和可变成本中都包含了一部分不可挽救的成本或沉入成本。所以，契约关系的连续性意义重大。资产专用性的主要类型场地专用性，比如，在某一特定场所兴建厂房的投资。此类投资专用性很强，投资之后再想改作其他用途就非常困难。物质资产专用性，如专用的模具、机械设备等。人力资产专用性，指工作中有些人才具有某种专用技术、工作技巧或拥有某些特定信息，他们所掌握的技术和知识专门服务于某项交易，一旦这项交易被取消，那么这些技术和知识便全部或部分地失去意义。粉笔的故事：假定三峡大学与一家生产粉笔的厂家签订一项生产特殊粉笔的协议。这种特殊的粉笔比原来的粉笔长2倍，粗3倍。为了生产这种粉笔，粉笔厂就要进行投资，购进新的设备，这种新的设备就是一种专用性资产。由于此项专用性资产用作他用价值会大大贬值或完全贬值，此时，三峡大学则有了从事机会主义行为的机会。比如，假定原协议中规定的是新粉笔一支0.10元，但由于市场上石灰的价格下降，三峡大学要求0.05元一支，否则，一支粉笔也不购买。假定此时的粉笔预付金远远不足以抵偿新购买设备的价值，进行了专用性资产投资的粉笔厂就会成为三峡大学机会主义行为的受害者。于是：（1）双方会为修正的条款争论不休：要耗费时间、资源。（2）粉笔厂可能重新寻找交易伙伴：再搜寻成本、谈判、签约成本。（3）请仲裁机构、法院裁定：仲裁费用和诉讼费用。2、交易的不确定性不确定性的意义在于使人们的选择成为必要。当交易受到不确定性影响时，人们会在交易成本尽量低的情况下对不同的合约安排进行选择。当交易过程中的不确定性很高时，交易双方对未来可能发生的事件就无法预期到，因而也就很难把未来的可能事件写入合约中。在这种情况下，就必须设计一种交易当事人双方都能接受的合约安排，以便在事后可能的事件发生时保证双方能够平等地进行谈判，做出新的合约安排，这样就必然会增加交易成本。3、交易的频率交易的频率是指同类交易的重复发生的次数。某项交易是否有必要建立一个专门的治理结构，除了考虑资产专用性和不确定性外，还应考虑交易的频率。虽然设立一个专门治理结构可以对交易关系作更加灵活的调整，但任何的合约安排和专门治理结构的设立和维护都需要费用。它能否得到充分利用与交易的频率有关。在一定的资产专用性和不确定性条件下，所进行的交易如果不是经常性重复发生的，这种成本就很难补偿。一般来说，资产专用性越强，不确定性越高，交易规模越大，则建立专门治理结构就越具有经济性。4、商品或服务的多维属性作为交易对象的商品、服务具有许多属性，要对其充分理解和精确计算代价高昂。举购买橙子加工橙汁的例子。我们真正要购买的是带有酸味和一定数量维生素C的橙汁，但是，橙汁的数量、口味和维生素C都是独立测度成本很高的属性和有价值特征。事实上，我们是根据数量或重量购买橙子的——这是对要购买的东西的很差劲的衡量。交易费用的直接测量对交易费用进行直接测量，就是要对交易所发生的费用进行直接的测度。目前，对交易费用的直接测量已在微观和宏观两个层次取得一定的进展。微观层次的交易费用测量微观层次的交易费用测量又可以分为市场型交易费用测量、管理型交易费用测量和政治型交易费用测量。市场型交易费用的测量为了降低测度的代价，学者们已经找到了一种方法，即只对市场型交易的双方——产品和服务的消费者和提供者——分别测度其各自承担的交易费用。首先，对消费者承担交易费用的测量。

我们所观察到的相对于平均价的价格差异，可以被理解为消费者的自身交易活动的费用（在这种情形中是搜寻费用）的近似度量。对产品和服务提供者承担的交易费用的测量。从产品和服务提供者的角度来说，交易费用或销售费用是指，推销掉某一商品的费用减去由生产者将该商品送到最终消费者手中的运费。推销费用是用最终消费者支付商品的价格和生产费用之差来度量的。德国1959年的数据显示，在116种非食品的商品组中，平均推销费用是最终销售价格的49%。对于这个数字，需要减去3.7%的平均运输费用和7%的平均流转税。这样，生产者一方的市场型交易费用就等于最终消费价的38.3%。这一估计仅仅代表各个因素的非加权平均。管理型交易费用的测量大部分间接费用都与交易有关，管理间接费用的关键是控制导致间接费用的交易活动。管理型交易费用近些年来在被称为“作业成本”的会计核算中的重要性越来越大。以作业为基础的会计核算背后的目的就是寻找节省制造业中间接费用的方法。管理型交易费用的测量可以间接费用的测算为基础进行估计。间接费用与总成本或总价值之比在最近一个世纪的时间里增加的非常快。在美国，它已经升至35%—60%。如果假设交易费用在总间接费用中的份额达到50%，那么企业内交易费用将会介于18%—30%（包括企业的推销费用）。政治型交易费用的测量交易费用分析方法必须整合到成本收益分析中Colby（1990）研究了水资源从农业领域转向其他用途中的“政策诱致型交易费用”。所谓“政策诱致型交易费用”指的是一项政策的实施所产生的交易费用，它包括律师费、工程和水文研究费、法院诉讼费以及支付给政府机构的费用，但是不包括水资源的使用费。Colby的研究表明，完成每英亩—英尺（灌概的水量单位）水的转让平均所需的政策诱致型交易费用为91美元，但是每个州之间又有很大的差异：在科罗拉多州完成同样的交易需要政策诱致型交易费用为187美元，在犹他州为66美元，而在新墨西哥州则仅需54美元。另外一种计量政策诱致型交易费用的方法是计算等待政府机构审批所需的时间，在科罗拉多、新墨西哥和犹他州该时间分别为29个月、4.3个月和5个月。宏观层次的交易费用测量在对一国或地区总量交易费用的测量上，沃利斯和诺思1986年提出的交易行业测量法具有一定的开创性。为了能对一国或地区的总量交易费用进行测量，他们首先把交易费用定义为与交易有关的成本，即执行所谓的“交易功能”的成本，以区别于执行“转换功能”的转换成本。在沃利斯和诺思看来，与交易有关的资源的总和便构成了总量交易费用的大体估计。依据“交易功能”和“转换功能”的概念，沃利斯和诺思首先将国民经济各部门区分为私人交易部门、私人非交易部门和公共部门三个部门，然后分别测算了这三个部门中投入与交易有关的资源总量，得到了总量交易费用的估计。首先，私人交易部门的测量。私人交易部门包括金融业、保险业、批发业和零售业等。这些部门的主要功能是为市场交易服务。投入这些部门的资源都可以看作是交易费用（市场型交易费用）其次，私人非交易部门的测量。私人非交易部门包括农业、建筑业、采掘业、制造业、交通业、仓储业及餐饮业等。虽然私人非交易部门主要进行产品的转换活动，但这些部门的企业内部同样存在交易活动，这些活动都存在交易费用（市场型和管理型交易费用）。为了测算私人非交易部门企业的交易费用，沃利斯和诺思区分了企业内部的两种不同职业，即主要提供交易服务的职业和主要提供转换服务的职业，并以主要提供交易服务的职员的工资加总（即资源的耗费）来估计私人非交易部门中交易费用的大小。第三，公共部门的测量。仅有少量的政府部门（如法院和警察系统、国防和军队等）可看作是为交易服务的。政府提供的商品和服务的非交易活动，包括教育、交通和市政服务，市政服务包括消防、公共设施、城市修缮、公共建房、公共保健体系。政府提供的这些非交易活动要完成转换功能，需花费大量的交易费用。沃利斯和诺思采用了两种方法测量。第一种方法对公共交易部门和公共非交易部门分别计算。公共交易服务部门的交易费用的规模由政府的交易活动的支出价值来测量。非交易活动中的交易费用规模的计量与计算私人非交易部门的方法相同。第二种方法简单地把整个政府都视为非交易部门,然后计算与交易相关人员的酬金。第二种估算方法的结果比第一种估算方法的结果低。最后，对私人交易部门、私人非交易部门和公共部门的三个测量结果进行合并即获得总量的或宏观的交易费用估计量。沃利斯和诺思计算的结果有两个：一是美国自1870年到1970年的一百年间总量交易费用占GNP的比例由26.09%升至54.71%。二是由24.19升至46.66%。其中，第一个结果使用的是第一种方法测算美国公共部门的交易费用。第二个结果使用的是第二种方法测算美国公共部门的交易费用。简单评价沃利斯和诺思的总量交易费用测量方法的不足主要是，他们所谓交易费用总额在实质上是市场上可计价的各种交易性产业的价值加总，而没有将各种非市场化的资源损失包括在内。因而，他们的总量交易费用的测量显然是不全面的。诺思：交易成本是作为交换制约的基础的制度框架中最能观察到的部分的度量，它们包括两部分：一部分是经由市场的可能度量的成本，一部分是一些难以度量的成本，如获取信息、排队等候的时间、贿赂，以及由不完全监督和实施所导致的损失。这些难以度量的成本部分使得要准确地评价由一种具体的制度所导致的总交易成本是多少更为困难。不过，我们在这方面所做的程度有多大，我们就在衡量制度的有效性方面取得了多大进展。交易费用的间接测量：新的方向交易费用的间接测量并不要求准确计算出交易费用的具体数字，而只需比较在不同状况下交易费用的高低。交易费用的间接测量也就是交易费用的比较研究。数学模型与实证研究交易费用间接测量的数学模型和实证研究源于科斯有关组织安排优劣评价的交易费用比较方法。在科斯的理论中，交易费用在各类组织安排优劣评价中处于中心地位。如果要对任一特定环境的制度进行最优选择，除了直接比较各组织安排的交易费用外，别无他法。科斯的论证结构如下：

G*＝G1，若C1<C2

＝G2，若C1>C2

（2．1）其中，G1和G2表示一组可供选择的制度安排，G*是被选中的安排，C1和C2是各组织安排方案所对应的交易治理成本这种交易费用解释存在两点局限。其一，交易费用很难观察和度量。其二，直接进行交易费用比较存在障碍。即便能恰当度量现存安排下的交易费用，也无法观察其他安排下同一次交易的费用。在威廉姆森看来，要形成交易费用比较的可辩驳的假说的关键在于：①指出使各类组织安排有所区别的组织属性如何影响与组织相关的成本；②以差别化方式将上述成本的发生与交易的各个可观察维度（如资产专用性）相联系。可得关系式：C＝bX+e将关系式加入上面的式子得到：

C1＝b1X+e1

（2．2）C2＝b2X+e2

（2．3）其中，X表示影响组织制度成本的可观察的特征向量，b1和b2是参数向量，e1和e2为未被观察到的因素，如决策者估计组织制度成本时的误差、错差等。即使无法观察交易费用，仍可通过具体分析交易如何导致各组织形式的效率差别来设计可检验的假设，并根据b1和b2的相对量值建模预测。在实证分析中，观察到制度G1的概率为Pr(C1<C2)＝Pr[(e1—e2)<(b2—b1)X]，X的影响取决于(b2—b1)的符号。威廉姆森用可观测属性对组织成本差异的影响来重新阐述交易费用理论的做法，避免对交易费用的直接比较，扫清了交易费用论点检验的关键障碍，使对交易费用命题的正规统计检验成为可能。交易费用的间接测量：案例研究诺斯的打赌实验1988年，诺思参加了世界银行举办的一次关于经济发展的会议并作了一场关于交易费用对经济发展所具有的重要意义的演讲。会议的主持人事后对诺思说，他不相信交易费用会如此之高，为此他们打一个赌，他们同意做一个非常简单的试验，看看一个经济体系在世界不同的地方是如何有效运行的。他们采取如下办法：他们实际完成一个对纺织品下订单的全过程（作为世界大多数国家普遍存在的一种商品，从低收入国家到高收入国家都从事该项生产活动）。当他们下了订单以后，根据各国生产产品、按照他们的要求完成订单的质量和完成订单的时间等打出分数。他们拥有一整套标准来间接反映交易费用的状况。他们拿到结果后，把它与不同收入的国家进行对比，结果和他们预想的一致：像美国和中国香港这样的地方按照效率来分类排在名单的前列，而诸如莫桑比克这样的地方则排在了名单的最下方。因此他们相信或者至少在当时他们相信，世界银行的某些职能从降低交易费用的角度看是有价值的。贝纳姆的电话调查在20世纪90年代初，亚历山德拉·贝纳姆等人调查了在几个国家里拥有一部商务电话的费用。在两个星期内安装一部电话的实际价格从马来西亚的30美元到阿根廷的6000美元不等。在埃及，1996年官方公布的获得一部电话的价格为295美元，“紧急安装”的价格为885美元。为了表示机会成本，学者们对开罗市内那些已安装电话的公寓与相似的但没有安装电话的公寓的购买价格进行了比较。它们的差别大约在1180～1770美元之间，这代表了那些与该市场没有很好联系的人们对于一部电话的预期现货价格。德索托的办厂测试获得开办新企业的法定许可是另一个利益竞技场。在德索托的书《另一条路》中提供了一个模拟方法的例子。1983年，一个研究小组在秘鲁利马亲历了依法建立一个新的小型成衣工厂所需的官僚程序。他们试图在不行贿（仅有两次不行贿）或不利用政治关系的情况下进行所有的程序。详细的注释和时间耽搁被记录了下来。模拟结果显示，一个采用适度手段的人不得不花费289天才能完成依法建立这个小型工厂的程序。那些没有政治关系的人通常都是留在非正式部门，而没有依法注册。当德索托在美国佛罗里达州的坦帕重复这种模拟时，仅仅花了两个小时就获得开办一个小型企业的许可