国有企业票据池业务管理办法

Z/WF001G04036Z/WF001G04036202312票据池业务治理方法、2023-12-202023-12-202023-12-20制度责任单位：金融治理部I据池业务治理方法据池业务治理方法前言 1目的 2范围 2定义 2引用文件 2票据入池治理 3票据池额度的使用 3票据存、贷利率 4考核 5其他 5II据池业务治理方法据池业务治理方法1前言《票据池业务治理方法》为集团公司票据集中治理制度，在集团《票据收支治理方法》的根底上编制并在其治理范围内实施。《票据池业务治理方法》与《银行承兑汇票收支治理方法中治理暂行方法》共同构成集团公司票据治理的系列制度。制度责任及解释单位：金融治理部责任人：涂文胜主要起草人：万贤参与起草人：涂文胜、赵友福、万贤、杨峰票据池业务治理方法目的为适应目前经济形势与〔集团〕有限责任公司〔简称：集团公司〕进展故制定本制度以标准票据池治理。范围本制度适用于集团公司的票据池治理和运作，票据池只适用于电子银行承兑汇票〔简称电票。集团公司各控股子、孙公司〔〕池业务的，纳入票据池治理范围，遵照本制度执行。定义票据池：票据池指银行为客户供给商业汇票鉴别、查询、保管、托收等一揽子效劳，并可以依据客户的需要，随时供给商业汇票的提取、贴现、质押开票等融资保证企业经营需要的一种综合性票据增值效劳。3.1LPR1820〔遇节假日顺延〕90.050.05%的整数倍LPR930拆借中心和中国人民银行网站查询。引用文件以下文件对于本制度的应用是必不行少的。但凡注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本制度。但凡不注日期的引用文件，其最版本〔包括全部的修改单〕适用于本制度。〔集团〕有限责任公司章程》票据池治理金融治理部为票据池归口治理部门，负责票据池池治理和运作，各家银行票据入池操作流程由金融治理部整理下发并操作指导。各成员单位应依据各家银行电子票据入池流程的相关具体说明、票据池操作手册办理应收票据入池手续。对于成立、合并控股的各级成员单位，在正式运营后，必需参加票据池集中治理。各成员单位应将应收票据分解为三大类：第一类为中、农、工、建、交、邮储几大银行的票据，该类票据优先以货款方式支付到母公司。其次类为银行评级与浙商银行等平级或低于浙商银行且在票据池有额度的应收票据，该类票据严格依据制度中规定时间内办理票据入池。第三类为票据池没有额度的应收票据。关于第三类票据的集中治理，实行集中划拨，统筹支出的治理方式，以往来方式归集调拨。各成员单位相关财务人员对票据台账进展分月细化治理，在每月最终17:30与报表数的差异，必需作出书面说明。对外支付的票据规章为：优先支付不能入池的票据，再次支付票据池换开的银行票据。票据池额度的使用为标准票据池额度使用，提高使用效率，便于集团公司提前对票据池额度支配进展统一筹划。5〔节假日顺延〕各公司须将结存票据按要求办理入池，以便金融治理部对集团票据资产做出打算，并统筹安排。每月的资金打算核准次日各成员单位应在资金打算指导下按各自实际状况上报金融治理部本月需使用额度、票据融资打算。对于票据池形成的额度的使用：a〕因本身入池票据额度内使用的，可提前一个工作日报票据头寸，可自行使用。b)个工作日通过流程审批报头寸。到期托收后资金存入各家票据池内保证金账户，用于开出长票备付金。如有票入池可置换出相应比例的保证金。款日资金需要各成员单位自身考虑资金来源，并做好备付。违约责任由各成员单位自行担当，集团统筹安排的融资性开票另行考虑。金需要各成员单位自身考虑资金来源，并做好备付。违约责任由各成员单位自行担当，集团统筹安排的融资性开票另行考虑。入池时要考虑不得延误往来货款支付，影响三角债清理。票据存、贷利率集团票据池实行存票有息、贷票付息的形式统筹治理。LPR3.34.3%。调整局部由金融治理部依据集团平均债务本钱水平按季度统一进展调整，调整日分别是每个季度末的21票据质押入池按天计息，计息日为成员