银行培训课件：信贷管理系统操作培训课件-合同管理

信贷管理系统操作培训课件————合同管理

目录

一、功能简介二、操作演练三、注意事项2

功能介绍

1放款审批

1、前提条件合同已生效授信额度可用合同有可用金额

1

2、基本要素放款审批基本信息基本信息中部分信息继承合同，可以修改。利率信息利率信息继承合同，可以修改。

1

3、还款计划还款计划需要时才录入还款计划要求还款计划至少录入三条还款金额之和必须等于本金还款日期必须落在借据期限内还款计划继承合同，可以修改。放款审批

1

4、受托支付支付方式选择受托支付时需要录入受托支付清单受托支付内容继承合同，可以修改。放款审批

1

5、担保分配分配金额必须等于借据敞口保证金部分不用进行分配信用不用进行分配保证人或保证公司可以进行分配放款审批

1

6、放款审批流程一般放款审批流程为：放款经办岗、放款复核岗、放款审核岗、放款审批岗。部分放款流程要经过业务部门审核放款审批

1放款通知书

1、概念放款通知书是信贷系统放款审批流程走完后形成的放款依据放款通知书发送核心，核心依据放款通知书进行放款

1放款通知书

2、要素放款通知书的内容与放款审批流程中填写的借据信息内容有区别，内容比借据信息少

1放款通知书

3、放款通知书撤销放款流程走完后发现借据信息填写有误，可以进行放款通知书的撤销撤销条件核心系统未接受撤销后处理额度恢复担保恢复

1放款通知书

4、手工发送放款通知书放款审批流程结束后，会自动发送放款通知书到核心如自动发送不成功，则需手工发送放款通知

1受托调整

1、概念受托调整指受托支付的调整

1受托调整

2、前提条件受托支付调整只有在相应受托支付款项尚未支付之前才能进行

受托调整

3、调整流程放款经办岗、放款复核岗、放款审核岗、放款审批岗

1手工开户

1、概念部分业务品种（主要为表外业务品种如保函等）因核心系统不能进行明细账务处理信贷系统承担这些业务品种的记账功能

1手工开户2、处理功能入口为放款管理下的手工开户在相应品种的放款通知书发送核心后进行操作基本交易为放款、还款、还息、垫款等信贷系统录入相应交易后才能在信贷系统查到相应数据

1手工开户

3、思考手工开户的借据在发生垫款后如何转成逾期贷款

应用操作

放款审批[放款经办岗]

21（1）放款经办岗选择客户合同，“发起”放款审批流程；

放款审批[放款经办岗]

22（2）放款经办岗工作台，处理业务单元内容；

放款审批[放款经办岗]

23（3）进入借据信息页面，选择“新增借据”；

放款审批[放款经办岗]

24（4）录入借据信息、利率信息后“保存”；

放款审批[放款经办岗]

25（4-1）进入担保分配页面，录入本次担保金额，“保存”后“返回”；

放款审批[放款经办岗]

26（4-2）进入还款计划页面，录入还款金额和还款日期，“保存”后“返回”；

放款审批[放款经办岗]

27（4-3）进入受托支付清单页面，录入交易对手信息，“保存”后“返回”；

放款审批[放款经办岗]

28（5）录入完毕后点击“保存”，“确认”通过后“返回工作台”；

放款审批[放款经办岗]

29（6）进入条件落实页面，录入放款条件落实情况；

放款审批[放款经办岗]

30（7）进入风险分类页面，录入风险分类确认结果，“保存”后“返回工作台”；（8）进入岗位意见页面，录入本岗意见，“保存”后“返回工作台”；

放款审批[放款经办岗]

31（9）必做项完成后，点击“提交”进入下一流程；

放款审批[放款复核岗]

32（2）放款复核岗工作台，处理业务单元内容；

放款审批[放款复核岗]

33（6）返回工作台，点击“提交”下一岗审核（或“退回”前手岗修改）；

放款审批[放款审核岗]

34（1）放款审核岗工作台，审核并录入岗位意见后选择“提交”或“退回”；

放款审批[放款审批岗]

35（1）接收待处理任务，进入放款审批岗工作台；

放款审批[放款审批岗]

36（2）进入岗位意见页面，录入本岗意见，“保存”后“返回工作台”；

放款审批[放款审批岗]

37（3-1）点击“批准”按钮，结束放款流程。

放款审批[放款审批岗]

38（3-2）或点击“退回”按钮，退还给前手岗处理。

（三）放款管理

•

放款通知：系统支持放款通知手工发送和撤销功能。

•

操作流程：若系统自动发送核心不成功，放款审批岗可手工发送核心、完成出账；若放款通知内容有误，放款审批岗可手工撤销放款通知。392.7业务移交3.2放款通知

放款通知

40（1）放款审批岗选择待放款借据，直接进行操作（二次确认后生效）。

放款通知

•

利率调整：针对已经放款、但尚未结清的借据，可通过利率调整功能对原有执行利率进行调整；对于借据的其它要素，不允许进行修改。

•

操作流程：利率调整岗利率复核岗利率审核岗利率审批岗413.3利率调整

利率调整[放款经办岗]

42（1）放款经办岗选择客户借据，发起利率调整流程；

利率调整[放款经办岗]

43（2）进入放款经办岗工作台，处理业务单元内容；

利率调整[放款经办岗]

44（3）录入修改后的利率信息，点击“保存”后“返回工作台”；

利率调整[放款经办岗]

45（4）进入岗位意见工作台，录入本岗意见，“保存”后“返回工作台”；

利率调整[放款经办岗]

46（5）返回工作台，点击“提交”按钮，进入下一流程。

利率调整[放款审批岗]

47（1）进入利率调整页面，查看利率信息内容；

利率调整[放款审批岗]

48（2）放款审批岗工作台，点击“批准”结束流程（或“退回”前手岗）；

（三）放款管理

493.5受托调整（1）放款经办岗选择借据，发起受托支付清单调整流程；

受托调整[放款经办岗]

503.受托调整（2）进入放款经办岗工作台；

受托调整[放款经办岗]

513.受托调整（4）在受托支付列表页面，录入受托支付清单信息；（5）录入岗位意见内容；

受托调整[放款经办岗]

523.6计划调整（6）返回工作台，点击“提交”进入下一流程。

注意事项

注意事项

541、审批流程中，后手岗不能修改前手信息，需采取退回操作，由前手岗修改后再重新提交流程。2、若为受托支付，则受托清单金额之和必须等于借据金额；若存在还款计划，则计划还款金额之和必须等于借据金额。3、还款计划一般是针对项目贷款，按揭贷款不用录入还款计划清单。4、合同阶段默认取授信