2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2021-2022年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共70题）1、基金销售市场细分的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.可控原则D.识别原则和利润原则【答案】C2、监事会向（）负责。A.董事长B.监事C.股东会D.股东【答案】C3、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。A.基金售前服务B.基金售中服务C.基金售后服务D.基金理财服务【答案】A5、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起()内就此事项进行临时报告。A.当日B.2日C.3日D.7日【答案】B6、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2B.3C.5D.10【答案】A7、开放式基金某一个开放式日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（）A.管理人可以接受全额赎回申请B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法C.管理人可以暂停接受赎回申请D.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案【答案】C8、股票基金按投资市场分类不包括（）。A.国内股票基金B.国外股票基金C.全球股票基金D.混合股票基金【答案】D9、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（）A.控制指导B.审批监督C.内部监控D.员工自律【答案】C10、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。A.道德风险B.市场风险C.操作风险D.业务持续风险【答案】B11、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备条件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具备安全保管基金全部资产的条件D.该商业银行向监管机构出具有托管能力的保证函【答案】C12、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次【答案】B13、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率B.能有效保障投资者的收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.能有效防止信息滥用【答案】B14、基金管理人内部控制机制一般包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细【答案】D16、(2017年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A.私募基金B.社会保险基金C.全国社会保障基金D.政府性基金【答案】A17、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资B.每只基金都有一个基金合同C.证券投资基金是一种间接投资工具D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集【答案】A18、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式【答案】B19、基金销售机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。A.预测证券市场走势B.寻找确保本金安全的投资策略C.选择高收益投资产品D.普及证券市场知识和宣传证券市场法规【答案】D20、（2017年真题）下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A21、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应（）计算。A.合并B.分离C.单独D.加权【答案】A22、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。A.分级基金B.混合基金C.伞形基金D.基金中基金【答案】D23、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B24、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.3000；10B.1000；10C.3000；5D.1000；5【答案】A25、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5C.10D.15【答案】C26、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A.董事会B.理事会C.股东会D.管理层【答案】C27、下列关于ETF的表述，错误的是（）。A.采用实物申购、赎回机制B.实行一级市场与二级市场并存的交易制度C.既是指数型基金，同时也是主动管理型基金D.存在套利交易【答案】C28、以下关于ETF联接基金特征的描述不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；B.ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％C.是一种特殊的基金中基金（FOF）D.能参与ETF的套利【答案】D29、从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A.银行B.证券公司C.保险公司D.专业资产管理公司【答案】B30、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.内容结构不同【答案】C31、假设某投资者在某ETF的基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D32、独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供的评估报告期限不包括（）。A.每日B.每周C.月度D.季度【答案】D33、下列属于基金客户售前服务的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C34、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是()。A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效B.投资人递交申购申请，申购成立C.投资人交付申购款项，申购成立D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C35、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）。A.守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求B.客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范C.诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则D.专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范【答案】A36、（2017年真题）证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A37、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。A.有安全高效的清算、交割系统B.有50人以上的从业人员C.设有专门的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】B38、下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。A.A类和B类份额分级，资产合并运作B.基金份额不可以在交易所上市交易C.内含衍生工具与杠杆特性D.多种收益实现方式、投资策略丰富【答案】B39、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C40、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B41、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险B.火山地震等地质条件相关的风险C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险D.宏观经济周期导致行业整体风险【答案】A42、债权类金融资产以（）、债券等契约型投资工具为主?A.票据B.股票C.基金D.期货【答案】A43、不属于基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息的是。（）A.基金运作方式B.运作费用C.基金持有人大会D.基金投资基本要素【答案】C44、中国证监会限制被调查事件当事人的证券买卖的期限最长不得超过（）个交易日。A.5B.15C.30D.60【答案】C45、(2016年)下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。A.份额认购B.场内现金认购C.场外现金认购D.证券认购【答案】A46、（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。A.投资决策部B.权益保护部C.风险控制部D.监察稽核部【答案】D47、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B48、（2017年真题）下列关于基金与股票所反映的经济关系的说法中，错误的是（）。A.投资者购买基金份额就成为基金的受益人B.基金反映的是一种信托关系C.投资者购买股票后就成为公司的债权人D.股票反映的是一种所有权关系【答案】C49、基金管理人合规管理的目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立正直、诚信的市场形象【答案】D50、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的公开信息C.无需对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的非公开信息【答案】C51、代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B52、(2017年)某投资者持有的基金份额变动，需要经（）确认后才有效。A.托管人B.销售机构C.注册登记机构D.管理人【答案】D53、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于()的职责。A.合规管理部门B.管理层C.督察长D.监事会【答案】C54、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D55、关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A.两者发生巨额赎回时的处理方法类似B.投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先翻C.两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行D.QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种，普通开放式基金通常只能是人民币【答案】B56、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.10B.30C.60D.90【答案】D57、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的目的D.收取销售费用的方式【答案】C59、(2016年)职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.加强专业知识【答案】D60、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每个开放日B.每个估值C.每周D.每月【答案】C61、以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）A.可以在场内市场进行申购赎回B.可以在场外市场进行申购赎回C.不可以转托管D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新【答案】C62、基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A.讲座、推介会和座谈会B.媒体和宣传手册的应用C.互联网应用D.“一对一”专人服务【答案】B63、QDII基金可以有的行为（）。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.