




版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
2022年中级银行从业资格之中级风险管理自我检测试卷B卷附答案单选题(共70题)1、()是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有,将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】D2、商业银行的流动性风险管理要素的核心是()。A.流动性风险的识别过程B.流动性风险的管理流程C.流动性风险的监测流程D.流动性风险的控制流程【答案】B3、下列有关风险管理流程的说法,正确的是()。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度,为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上,对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估,从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究/开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】C4、2018年,中国四川地区发生地震,造成光缆断裂,使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是()引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】B5、商业银行所面临的违约风险、结算风险属于()类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】C6、战略风险管理案例——全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】A7、()是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】C8、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是()。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系,初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额,初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况,调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内,并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】D9、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类,次级类贷款为6亿,可疑类贷款为2亿,损失类贷款为3亿,商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿,专项准备是3亿,特种准备是4亿,那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是()。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】C10、商业银行采用内部模型法,内部模型法覆盖率应不低于()。A.20%B.30%C.50%D.100%【答案】C11、管理层素质属于(?)指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】A12、根据计量的结果,通过采取合适的手段来减少流动性风险,从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险()。A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】D13、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述,错误的是()。A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时,可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C.监管机构在银行提交评估报告后,不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件【答案】C14、下列选项中,不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是()。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理,有所为有所不为,减少一切不必要的限制【答案】C15、已知某商业银行某年度存款平均余额是10亿元,其中核心存款平均余额是8亿元,贷款平均余额是12亿元,该商业银行总资产为20亿元,其中流动资产为5亿元,那么该商业银行的融资缺口为()。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】B16、下列关于战略风险管理的说法,正确的是()。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划C.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结,吸取教训D.战略风险独立于市场、信用、操作、流动性等风险单独存在【答案】A17、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中,错误的是()。A.能够通过情景分析和压力测试,确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】C18、银行账户利率风险管理计算方法中的利率预测的内容不包括()。A.利率变动方向B.利率变动水平C.利率周期转折点的预测D.利率最大化的时间【答案】D19、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率(PD)是0.10,违约损失率(LGD)是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币,违约风险暴露(EAD)是20亿元人民币,则该银行此类借款预期损失为()亿元。A.0.8B.4C.1D.3.2【答案】C20、新产品/业务因市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格)的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是()。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】A21、从风险管理的角度,商业银行所面临的风险损失通常分为()。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】B22、下列选项中,()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】D23、在操作风险资本计量的方法中,(??)是将商业银行的所有业务划分为九类产品线,每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数,并分别求出对应的资本,然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】A24、绝对信用价差是指()。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】B25、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之,银行战略风险管理的作用可以概括为()。A.最大限度地避免经济损失,提高银行管理水平,提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失,持久维护商业银行的声誉,提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失,维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失,保证商业银行合理的资产负债结构【答案】B26、下列不属于授信权限管理应遵循的原则的是()。A.给予每一交易对方的信用不必得到一定权利层次的批准B.集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准C.交易对方风险限额的确定和对单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用原则,每一决策都应建立在风险——收益分析基础上D.债项的每一个重要改变(如主要条款、抵押结构和主要合同)应得到一定权利层次的批准【答案】A27、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下,商业银行监管资本要求可以通过()计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】A28、核心一级资本工具的合格标准之一:商业银行进入破产清算程序时,核心一级资本的清偿顺序排在()。A.普通股股东之前,一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前,一般债权人之后D.存款人之后,一般债权人之前【答案】B29、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述,错误的是()。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件【答案】D30、从资金交易业务流程来看,资金交易不包括()环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】D31、下列关于操作风险评估的说法错误的是()。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】C32、下列情形中,重新定价风险最大的是()。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】B33、监管机构对于商业银行数据灵活性的要求,不包括()。A.银行生成的汇总风险数据能够满足内部需求以及监管问询的要求B.银行的数据加总流程能够生成客制化数据,适应监管要求变化,适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要【答案】C34、()是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】B35、材料题风险事件:A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】A36、下列关于风险监管的说法,不正确的是()。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因,通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】D37、高级法体现原则导向,银监会()。A.明确了计量规则B.仅明确数据原则C.仅明确数据、计量原则D.仅明确计量原则【答案】C38、根据监管机构的要求,商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法,其中()风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】D39、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是()。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】B40、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是()。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】C41、以下对商业银行风险管理部门的说法,错误的是()。A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用,指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】D42、在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,下列说法不正确的是()。A.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点,进行有效、稳定的信息披露监督B.惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息C.法律赋予监管当局的责任越大,监管者的能力越强,揭示的商业银行信息披露的动机越强烈D.惩罚机制要求信息披露如果不符合要求,必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露【答案】B43、在资本供给方面,一般情况下应以()合格标准为准,适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】B44、在我国银行监管实践中,()监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。A.流动性比率B.资本充足率C.存款偏离度D.资本收益率【答案】B45、商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上,而应当在贷款组合的层面上进行综合考量,这是因为()。A.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理,有利于提高工作效率B.组合层面上的风险管理以单笔贷款层面上的风险管理为基础,同时又促进后者的进一步完善C.把许多单笔贷款汇集成贷款组合并集中进行风险管理,有利于扩大规模经济D.贷款组合内的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性,贷款组合的整体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总【答案】D46、某公司流动资产合计6000万元,流动负债合计4000万元,存货合计2000万元,则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】A47、根据巴塞尔协议Ⅲ,普通商业银行的总资本充足率不得低于()。A.7%B.8%C.10.5%D.11.5%【答案】C48、某一国家或地区的还款能力出现明显问题,对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失,这种状况应当划分为()。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】D49、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】C50、资产的流动性,主要表现为银行资产的变现能力及成本,资产变现能力越强,所付成本越低,则流动性越()。A.弱B.强C.没有影响D.有影响,但不确定【答案】B51、在国内商业银行的管理中,流动性储备的最主要形式是分级流动性储备体系,其中二级流动性储备一般配置()。A.库存现金B.国债C.超额备付金D.票据【答案】B52、我国规定,商业银行本外币合并各项贷款与各项存款的比例不得超过()。A.25%B.50%C.75%D.85%【答案】C53、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是()。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】B54、在实践中,以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】A55、董事会和高级管理层制定战略规划时,应当首先征询()的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】C56、在影响银行操作风险的外部事件中,政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力/运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】A57、客户信用评级是商业银行对客户______的计量和评价,反映客户______的大小。()A.收入水平和偿债能力;违约风险B.收入水平和偿债能力;道德风险C.偿债能力和偿还意愿;道德风险D.偿债能力和偿还意愿;违约风险【答案】D58、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类,次级类贷款为6亿,可疑类贷款为2亿,损失类贷款为3亿,商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿,专项准备是3亿,特种准备是4亿,那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是()。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】C59、根据监管规定,商业银行操作风险资本计量中,标准法与替代标准法的最主要区别在于()。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5%的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比,能够降低操作风险重复计量的程度【答案】A60、在商业银行风险管理中,黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】A61、下列选项不是风险预警程序的是()。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】C62、风险事件:A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】C63、下列对债券凸性描述正确的是()A.在债券收益率交个下降时,凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大,债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下,债券的凸性越小【答案】B64、()是国内企业/机构类业务最重要的部分.也是国内商业银行最主要的商业银行业务。A.柜台业务B.个人信贷业务C.法人信贷业务D.资金交易业务【答案】C65、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能,是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】B66、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是()。A.前台交易B.中台风险管理C.评级授信D.后台结算清算【答案】C67、下列()不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.《贷款通则》B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》C.《商业银行银行账户利率风险管理的指引》D.《银团贷款业务指导》【答案】C68、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中,资产A=2000亿元,负债L=1800亿元,资产加权平均久期为DA=5,负债加权平均久期为DL=3年。根据久期分析法,如果市场利率从4%下降到3.5%,则商业银行的整体价值约()。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】C69、从报告的使用者来看,风险报告可分为()。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】A70、下列关于商业银行风险文化的描述,最不恰当的是()。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核,逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期,不能通过短期突击达到目的【答案】C多选题(共20题)1、商业银行作为经营风险的特殊机构,为了有效()风险,有必要对其所面临的各类风险进行正确分类。A.识别B.分析C.计量D.监测E.控制【答案】ACD2、()的存款通常不够稳定,对商业银行的流动性影响较大。A.机构存款人B.小额存款人C.公司存款人D.中小企业E.零售客户【答案】AC3、风险事件:A.哲学B.公司治理原则C.内部控制体系D.风险管理理念E.价值观【答案】AD4、下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?()A.系统存在安全漏洞B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失【答案】BCD5、下列投资组合中,能够产生风险分散效果的有()。A.投资于2种收益率相关系数为0的资产B.投资于2种收益率相关系数为-1的资产C.投资于2种收益率相关系数为0.5的资产D.投资于2种收益率相关系数为1的资产E.投资于2种收益率相关系数为-0.5的资产【答案】ABC6、我国银行监管领域所依据的主要法律包括()。A.《银行业监督管理法》B.《中国人民银行法》C.《贷款通则》D.《金融违法行为处罚法》E.《商业银行法》【答案】AB7、商业银行在设计市场风险限额体系时,应当综合考虑的因素有()。A.外部市场的发展变化B.自身业务性质、规模和复杂程度C.资本实力以及与之相适应的风险承受能力D.交易人员/业务经营部门的既往业绩E.从业人员的专业水平和经验,以及风险管理系统的性能【答案】ABCD8、风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力,主要包括()。A.不良贷款迁徙率B.资本充足程度C.操作类风险指标D.盈利能力E.准备金充足程度【答案】BD9、公司治理是现代商业银行稳健经营的核心,完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的基石。良好的公司治理目标包括()。A.明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层及其人员在组织管理中的责任B.完善议事和决策机构,建立议事规则和决策程序C.建立外部监事制度D.建立独立董事制度E.发挥公众参与的积极作用【答案】ABCD10、下列关于商业银行流动性风险与各类主要风险关系的表述,正确的有()。A.良好的声誉有助于商业银行以合理的成本获得所需的资金,从而改善其流动性B.制定和实施新战略、推广新产品/业务之前,应当评估可能流动性造成的影响C.市场风险会影响投资组合的收益,并因此造成流动性波动D.重大的操作风险损失可能对流动性造成显著影响E.承担较高的信用风险有助于降低流动性风险【答案】ABCD11、下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施有()。A.解雇缺乏操作经验的柜员B.加强岗位培训,不断提高柜员操作技能和业务水平C.强化一线实时监督检查,促进事后监督向专业化、规范性迈进D.完善规章制度和业务操作流程,并建立岗位操作规范和操作手册E.加强信息系统建设,并在系统中设置自动监控要点【答案】BCD12、商业银行在设计市场风险限额体系时,应当综合考虑的因素有()。A.外部市场的发展变化B.
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 个人补偿贸易借款合同6篇
- 高校竞聘考试题目及答案
- 现场勘察报告制作流程和表格
- 文案撰写格式与排版规范
- 高考名校联考试题及答案
- 高级验光员考试题及答案
- 钢筋算量考试题及答案
- 2025年知网检索竞赛试题及答案
- 2025年机车考试软件题库及答案
- 产品需求分析与产品设计模板
- 第5章 委托-代理理论(I)(张维迎-博弈论与信息经济学)
- 《这就是中国-走向世界的中国力量》读书笔记PPT模板思维导图下载
- 口腔疾病治疗质量控制课件
- 贵州福贵康护理院装修改造工程环评报告
- 《中国居民膳食指南(2022)》解读
- 中西医结合课件梅毒详解
- DB37T 4502-2022滤水模压混凝土板现场制作质量控制规范
- 常见秋冬季传染病预防
- CRM-客户关系管理系统毕业论文
- 质量源于设计-QbD课件
- 教学第三章土壤侵蚀课件
评论
0/150
提交评论