2021银行客户经理考试-中国邮政储蓄银行理财考试

银行客户经理考试-中国邮政储蓄银行理财考试1、部分有股票投向的“天富”系列产品，在优、劣市场环境下均实现了客户本金安全，并获取一定的投资收益，与（）的应用有直接关系。CPPI保本策略左边策略骑乘策略右边策略2、金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。10天TOC\o"1-5"\h\z20天30天40天3、外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。环境因素政治因素经济因素外部因素4、金融服务指南使用对象主要是（）。新客户或现有的优质客户老客户潜在客户老客户和潜在客户5、证券的发行市场又称为（）。一级市场二级市场交易所市场场外交易市场6、下列关于期权的叙述不正确的是（）。期权买方拥有权力但没有义务执行合约看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产看涨期权的卖方的获利是有限的看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨7、银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）保本保收益型产品保本浮动收益型产品非保本浮动收益型产品以上皆错8、证券投资基金的收益来源不包括（）。证券买卖差价证券价格波动率上升红利收入存款利息收入9、申购新股型理财计划属于（）。套汇型理财产品固定收益型产品衍生工具联结型产品套利型理财产品10、本金的现值为1000元，年利率为8%，期限为3年。如果每季度复利一次，则3年后本金的终值是（）。1240元1256.4元1263.5元1268.2元11、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益型理财计划和（）。非保本浮动收益理财计划保本收益型理财计划非保证收益型理财计划保本浮动收益理财计划12、关于投资组合理论，以下说法不正确的是（）。资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值,权重为单个资产总值于资产组合总值的比例当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小13、以下哪一项不属于典型的保障型保险产品。（）意外险健康险定期寿险趸交五年期分红险14、保险费的支出应与自身的经济条件相适应，一般不超过年收入的（）为宜。10%15%30%50%15、储债代销是指邮政存储完成基本代销额度后，可每日按规定进行（）申请直至财政部剩余（）为零，发行期结束后未售完额度退回财政部注销。机动额度；机动额度代销额度；机动额度机动额度；发行额度代销额度；机动额度16、中国邮政存储坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位。西部长三角地区三农弱势群体17、客户经理的营销业绩考核权重原则上要达到（）以上。50%60%70%80%18、约访时，首选通过（）方式联络客户。拨打座机拨打手机发送短信网络留言19、下列话术采用了最后时限法的是（）。早些办理就早些获得收益。您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。您是选择定投基金A还是基金B？这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？20、一般来讲，上班时间利用电话联系工作，应在（）。对方上班30分钟后和下班30分钟以前自己上班30分钟后和下班30分钟以前对方上班10分钟后和下班10分钟以前自己上班10分钟后和下班10分钟以前21、财富系列理财产品的特点不包括（）。低风险收益稳健咼风险期限灵活22、财富债券系列理财产品的收益计算方式是（）。期末收益二投资本金X预期年化收益率/365X（实际存续天数）期末收益二投资本金X预期年化收益率/360期末收益二投资本金X预期年化收益率/365期末收益二投资本金X预期年化收益率/360X（实际存续天数）23、超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估。半年8个月3个月一年24、理财经理应如实告知客户（）。其它客户购买情况自己的手机号码银行每日理财产品的销售情况理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品25、中国邮政存储理财业务资格由（）批准。中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会人民银行中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会26、在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（）。短期理财目标中期理财目标长期理财目标永久理财目标27、小李26岁，未婚，租房，今年想买1套约200万的住房，贷款120万，20年还清，目前平均年收入20万元，年储蓄8万元，计划50岁退休，余寿20年，小李理财价值观更接近的类型是（）。蚂蚁族（偏退休型客户）蟋蟀族（偏当前享受型客户）蜗牛族（偏购房型客户）慈乌族（偏子女型客户）28、现货交易最迟在（）个营业日之内完成资金收付交割TOC\o"1-5"\h\z123429、客户经理来说，最直接的客户拓展办法就是（）。逐户确定法客户自我推介法拓展熟识人群法资料查阅法30、直接获取客户信息的途径不包括（）。问卷调查大堂调查电话调查拜访调查31、可行性研究是决定能否（）的重要依据。客户分类获取客户信息客户需求分析实施营销方案32、（）是通过前期调查，帮助客户正确地识别需求、满足期望、实现远景和达到目标的方法和措施。可行性研究需求分析价值研究营销策划方案33、如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。现场演练法投石问路法快刀斩麻法直接请求法34、处理投诉应注意的问题包括（）。站在客户一边肯定客户的感觉承担责任保持积极的态度做不到的事不要夸口继续联络客户35、每日晨会可以通过（）方式提升员工综合素养和锻炼员工口才庆祝成功经验分享提供指导获得承诺信息交流36、内部引见是指（）。网点员工将目标客户介绍给其他网点成员的行为实现团队协作、产生交叉销售的有效方法提高网点整体业绩的重要途径促进网点运营风险的主要手段提升网点品牌形象的主要方法37、股票挂钩型理财产品包括以下产品（）。申购新股理财计划金融期权金融互换金融远期股票组合挂钩理财计划38、在资本资产定价模型中，关于证券或证券组合的贝塔系数，下列理解正确的是（）。贝塔系数反映了证券收益率与市场总体收益率的共变程度贝塔系数越高，则对应相同的市场变化，证券的期望收益率变化越大贝塔系数为零的证券是无风险证券期望收益率相同的两个证券，若两者的贝塔系数为一正一负，则通过组合该两者可以降低证券投资的风险而不降低期望收益率投资者承担个股的风险时，市场并不会为此风险承担行为支付额外的溢酬39、以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（）。应在招募说明书中载明费率标准代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用基金的申购费必须在申购时收取赎回费在扣除手续费后，余额可归入风险准备金40、信托财产独立于（）。信托利益信托公司固有财产委托人固有财产受益人的固有财产信托收益41、风险承受能力评估依据至少应当包括（）。财务状况投资经验投资目的收益预期风险偏好42、客户在中国邮政存储购买理财产品时，应填写（）中国邮政储蓄银行理财产品风险揭示书中国邮政储蓄银行个人理财产品协议书理财产品说明书个人理财业务申请表特定客户资产管理计划业务申请表43、代客境外理财产品的风险包括（）。信用风险汇率风险利率风险市场风险经济风险44、您看可以吗？这段话术中，客户经理采用了（）。直接法逆转法迂回法追问法45、穿西装款的制服以衬衣袖长抬手时比西装袖长长出（）为宜0.5-1厘米1-1.5厘米1.5-2厘米2-2.5厘米46、对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。操作风险道德风险客户风险市场风险47、规范的销售流程中，为客户提供综合金融服务的行为是（）。提供解决方案引见调查客户需求发掘现有客户资源48、中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（）。TOC\o"1-5"\h\z1118595580400-889-55801118349、（）是指中国邮政存储从事客户维护与开发，密切中国邮政存储与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。大堂经理渠道管理部经理产品经理客户经理50、请判断：“X先生，既然您对这个产品这么感兴趣，我看您可以先填一下这张申请单了。”属于（）促成方法。快刀斩麻法双选促成法建议尝试法直接请求法51、客户希望购买保险来规划自己退休后的养老生活，一般应考虑哪种产品？（）意外医疗终身年金定期寿险52、2021年，财政部、人民银行对储蓄国债（凭证式）（以下简称“凭债”）进行改革，改革后的凭债主要面向（）销售，以（）记录债权的不可流通的人民币债券。机构投资者；凭证方式个人投资者；电子方式个人投资者；凭证方式机构投资者；电子方式53、以下不死中国邮政存储现有代销国债业务包括（）。储蓄国债（凭证式）储蓄国债（电子式）记账式国债未出单凭证式国债54、客户进行现货延期交收合约交易时，（）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益。交易时冻结保证金强行平仓多空双向交易撮合成交55、北京时间每月的第一个星期五晚上，美国劳工部将公布上一月统计的美国非农就业人口数据，该数据的公布对于国际贵金属价格会产生重大影响。根据上面的信息，下面说法正确的是（）。除国家法定节假日外，客户总是可以在每月该数据公布的当晚抓住时机进行Ag（T+交易如果客户持仓量较大但风险控制资金不足，当天晚上可能会被系统强行平仓该数据的公布不会对国内贵金属市场的价格产生很大影响，因此没有必要太关注风险承受能力较低的客户最好在每月第一个星期五15：30之前平仓离场56、下面不属于中国邮政存储发售的邮银财富御享理财产品的特征的是（）。风险很咼收益水平较高期限适中认购起点较高57、下列中国邮政存储发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是（）。邮银财富御享系列财富日日升财富鑫鑫向荣金种子58、以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（）。位居前列较好主推收益较高59、商业银行应当（）客户风险承受能力评估书。从银监会获得从中央银行获得从别的商业银行获得自己制定统一60、中国邮政存储发行的第一只现金管理工具产品是（）。财富日日升财富鑫鑫向荣财富月月升金苹果系列61、国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。短期理财目标中期理财目标长期理财目标永久理财目标62、一般而言，客户的年龄越大，其能够承受的投资风险越（）低咼不确定没有关联性63、某客户购买了中国邮政存储鑫鑫向荣理财产品，并持有了超过90天，客户此时赎回鑫鑫向荣，收益率应为（）。3.8%3.2%2.4%3.25%64、2008年初，中国邮政存储发行了首期美元理财产品，品牌为（）汇聚宝储汇聚财汇得盈安享回报65、保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品全额、不承诺部分、承诺按合同约定、不承诺全额、承诺66、目标客户是指客户经理通过（）后所确定的重点营销对象。客户细分市场细分客户分类市场分类67、（）促成营销的方法使用起来较为自然，水到渠成，也容易表述不带丝毫勉强之意。最后时限法欲擒故纵法直接请求法投石问路法68、对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。双选促成法欲擒故纵法循循善诱法直接请求法69、（）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。情感维护上门维护顾问式维护超值维护70、寻找联络机会的技巧不包括（）。把客户当成朋友，保持密切联系关注客户购买的产品提供新的资讯和产品服务为客户提供有价值的信息71、下列是通过间接法获取客户信息的途径有（）。银彳丁留有客户的基本资料客户在银行办理的业务信息通过问卷调查、网页调查等方式收集某一类客户的信息刊物、网站税务、工商114电话查询72、客户信息管理包括（）。建立数据库，妥善管理掌握动态，随时更新多个渠道完善整理，做到信息共享注意信息管理的安全性73、每日晨会的步骤包括下列哪项（）会前准备庆祝成功获得指导做出承诺获得承诺74、以下属于中国邮政存储代理贵金属交易渠道的是（）网点柜面理财规划系统独立交易端个人网银电话银行75、财富鑫鑫向荣的投资方向包括（）。国债央票私募股权债券回购76、商业银行应当建立健全（）管理制度。销售人员资格考核继续培训自上而下跟踪评价平面化77、目前，中国邮政存储理财产品风险评级结果包括（）。谨慎型稳健型平衡型进取型激进型78、以下中国邮政存储哪种人民币理财产品机构客户可认购（）。鑫鑫向荣金苹果日日升月月升79、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针，偏紧的收入分配政策会（）。刺激投资需求增长私人银行业务发展空间凸现刺激股市反弹抑制房地产价格上涨80、客户在中国邮政存储购买凭债时，若选择不出具（），则中国邮政存储国债系统可为其采取电子方式记录债权。凭证式国债收款凭证重要空白凭证出单凭证认购交易回执81、以下（）是引起外部营销风险的经济因素。汇率变动通货膨胀率世界经济波动国际资本流动82、根据工作日程表合理的安排工作的作用不包括（）。使相关的管理活动和营销活动变得更为高效确保客户经理的时间安排符合网点的整体要求，帮助网点效益最大化有助于工作的讨论和指导提升品牌影响力83、客户经理的岗位工资实行（）。周薪月薪季薪年薪84、最经常使用也是最主要的洽谈地点是（）餐厅客户的办公地点网球场或高尔夫球场客户家中85、陌生拜访的预期目标是（）。介绍产品促成交易获得联系方式预约下次见面86、若客户甲于2021年10