2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)

2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共50题）1、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线【答案】C2、基金暂停估值的情形不包括（）。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】D3、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.一个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息【答案】C4、下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。A.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤B.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率C.指定区间越长，最大回撤指标就越不利D.指定区间越短，最大回撤指标就越不利【答案】C5、关于普通股和优先股的风险收益比较，下列说法错误的是()。A.普通股和优先股的不同特征决定其各自不同的风险和收益B.普通股在分配股利和清算时剩余财产的索取权优先于优先股C.固定的股息收益降低了优先股的风险D.普通股股东享有对剩余利润的要求权意味着其有较高的潜在收益率【答案】B6、交易商在固定收益平台上买入、卖出固定收益证券的交易规则正确的是（）A.当日买入，可以当日卖出B.当日被待交收处理的固定收益证券，当日可以卖出C.当日申报卖出的固定收益证券的数量，可以超过其证券账户内可交易余额D.当日买入，下一交易日卖出【答案】A7、可用于反映投资风险水平的统计量是（）A.中位数B.均值C.标准差D.分位数【答案】C8、利润表的组成部分不包括（）。A.营业收入B.所有者权益C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用D.利润【答案】B9、投资基金国际化的原因不包括（）。A.经济全球化B.证券市场国际化C.投资基金自身所具有的较强渗透力D.政府主导基金国际化进程【答案】D10、以下有关银行间债券市场债券结算的说法错误的是（）。A.纯券过户的特点是快捷、简便B.见券付款有利于付券方控制风险C.见款付券的收券方会有一个风险敞口D.券款对付的结算风险双方对等【答案】B11、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是()。A.贝塔系数B.期望值C.权重D.协方差【答案】A12、投资者参与以下投资，要求风险溢价最低的是（）。A.某国有银行发行的一年期理财产品B.一年期国债C.沪深300指数D.某股份制银行发行的一年期债券【答案】B13、全美范围内标准化的期权合约是从1973年()的看涨期权交易开始的。A.美国商品交易所B.芝加哥期权交易所C.纽约期权交易所D.英国期权交易所【答案】B14、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D15、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。A.简单收益率B.时间加权收益率C.算术平均收益率D.几何平均收益率【答案】C16、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（）A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资C.另类投资等同于创新投资D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上【答案】C17、主动收益=（）。A.证券组合的真实收益+基准组合的收益B.证券组合的真实收益/基准组合的收益C.证券组合的真实收益×基准组合的收益D.证券组合的真实收益－基准组合的收益【答案】D18、作为债券结算的主要结算方式，全额结算的劣势是()A.结算成本较高B.需要结算系统和资金清算系统紧密结合C.降低结算本金风险D.不利于市场参与者监控资金结算【答案】A19、下列关于回购协议的表述，错误的是()。A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过半年D.证券的出售方为资金借入方，即正回购方【答案】C20、在港股通机制下，下列哪类机构可接受内地投资者委托向香港联合交易所申报买卖()A.上海证券交易所B.香港证券交易所C.深圳证券交易所D.上海证券交易所、深圳证券交易所【答案】D21、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】A22、下列关于UCITS一号指令说法错误的是（）。A.1985年12月，欧盟的前身欧共体发布UCITS一号指令B.UCITS一号指令全文共有11章，59个条文C.指令要求，UCITS基金必须获取其所在国监管机关的核准方可开展业务D.封闭式基金属于UCITS基金的范围【答案】D23、关于相关系数，以下说法正确的是（）。A.当两个证券收益率的相关系数为-1时，我们称这两者不相关B.相关系数总处于0到+1之间C.相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性D.相关系数的大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱【答案】C24、我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为()。A.静态变量B.随机变量C.非随机变量D.动态变量【答案】B25、可转换债券面值为500元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）。A.15B.25C.30D.20【答案】D26、下列表述中，错误的是（）。A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低【答案】C27、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（）。A.半弱有效市场B.弱有效市场C.半强有效市场D.强有效市场【答案】A28、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】B29、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数（）A.由基金管理人进行计算的得出B.无需计算，由投资者直接提交得出C.由基金份额登记机构进行计算得出D.由基金托管进行计算得出【答案】B30、不动产投资工具不包括（）。A.房地产有限合伙B.房地产权益基金C.房地产投资信托D.房地产股份投资【答案】D31、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】C32、对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和（）。A.限价指令B.止损指令C.随价指令D.以上选项都对【答案】C33、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D34、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C35、对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收（）。A.所得税B.消费税C.增值税D.关税【答案】A36、某日，某基金持有三种股票的数量分别为10万股，50万股和100万股，收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，基金总份额为2000万份。假设该基金再无其他资产负债项目，则当日该基金份额净值为()元A.1.15B.0.65C.0.5D.1.65【答案】D37、大额可转让定期存单发行时按面额平价发行，票面利率取决于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C38、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金评价B.基金清算C.收益率计算D.资产估值【答案】D39、市净率的表达公式是（）。A.每股市价/每股净资产B.每股市价/每股收益C.市价/现金比率D.市价/销售额【答案】A40、有限留置权债券的保证物是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A41、下列关于资金时间价值说法正确的是（）。A.处于不同时期的相同数量金额的两笔货币的实际价值是相等的B.同等金额的货币其现在的价值要小于其未来的价值C.货币的时间价值原理正确地揭示了在不同时点上资金之间的正确换算关系D.货币在生产经营过程之外同样能够产生时间价值【答案】C42、下列不属于可转换债券的基本要素的是（）。A.赎回条款B.转换期限C.市场利率D.回售条款【答案】C43、相对期货而言，远期合约（）A.流动性较高、违约风险较高、市场效率偏低B.流动性较差、违约风险较高、市场效率偏低C.流动性较高、违约风险较低、市场效率偏高D.流动性较差、违约风险较低、市场效率偏高【答案】B44、()是指企业资本总额中各种资本的构成比例。A.资本构成B.资本结构C.资产构成D.资产结构【答案】B45、下列属于权益证券的是（）。A.企业债券B.金融债券C.股票D.国库券【答案】C46、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）A.财务风险B.经营风险C.政策风险D.流动性风险【答案】C47、下列关于债券与利率的关系说法正确的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C48、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、资产管理、增值等目的。A.回购协议B.定期存款C.存款准备金D.同行拆借【答案】A49、下列选项中关于大宗商品的说法错误的是（）。A.大宗商品是指