2022年度《证券基础知识》证券从业资格考试基础题（附答案及解析）

2022年度《证券基础知识》证券从业资格考试基础

题(附答案及解析)

一、单项选择题(共60题，每题1分)。

1、我国《证券法》规定：”对涉及证券交易的相关工作人员，故

意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买

卖证券的，撤销证券从业资格，并处以()的罚款。”

A、3万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、10万元以上

D、1万元以上5万元以下

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第一节，P325O

2、根据《中华人民共和国商业银行法》规定，银行业金融机构可

用自有资金买卖OO

A、B股

B、政府债券和政府机构债券

C、政府债券和金融债券

D、信托投资基金

【参考答案】：C

3、中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票

型基金组成，()以上的基金资产投资于股票。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

【参考答案】：B

4、从横向结构关系来看，证券市场可以分为()o

A、股票市场债券市场和基金市场

B、发行市场和交易市场

C、国际市场和国内市场

D、有行市场和无形市场

【参考答案】：A

5、首次公开发行股票数量在()亿股以上的，可以向战略投资者

配售股票。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：D

【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实

行的询价制度和对证券发售的规定。见教材第八章第一节，P333o

6、关于深圳证券交易所证券转托管的说法不正确的有()o

A、转托管可以是一只证券或多只证券，也可是一只证券的部分或

全部

B、一般情况下，当日买人的证券在同一证券公司的不同席位之间

可以转托管，但在不同证券公司的席位之间不能转托管

C、转托管一经申报不能撤单

D、基金、可转换债券、国债、权证等都可进行转托管

【参考答案】：C

【解析】转托管申报后可以撤单。

7、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机

构、法人发行的股票应当是OO

A、不记名股票

B、记名股票

C、优先股

D、国有股

【参考答案】：B

8、一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完

全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的过渡性的制度是

()O

A、主权财富基金

B、QFII制度

C、QDII制度

D、金融租赁公司

【参考答案】：B

【解析】考点：掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第

一章第二节，P10o

9、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算

术平均数，这是股价指数计算方法中的OO

A、相对法

B、综合法

C、基期加权法

D、计算期加权法

【参考答案】：A

【解析】综合法是将样本股票的基期和报告期价格分别加总，然后

相比求出股票指数的方法；相对法又称平均法，是先计算各样本股的个

别指数，再加总求算术平均数的方法。

10、关于债券发行主体论述不正确的是OO

A、政府债券的发行主体是政府

B、公司债券的发行主体是股份公司

C、凭证式债券的发行主体是非股份制企业

D、金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构

【参考答案】：C

【解析】凭证式债券以财政部为发行主体

11、股票实质上代表了股东对股份公司的OO

A、产权

B、债券

C、物权

D、所有权

【参考答案】：D

12、上证国债指数采用()计算加权综合价格指数。

A、简单平均法

B、移动平均法

C、派许法

D、几何平均法

【参考答案】：C

【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见

教材第六章第三节，P247o

13、开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在()

以上。

A、5%

B、4%

C、10%

D、8%

【参考答案】：D

【解析】《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本

对风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为4%。

14、在证券公司的各类业务中，被称之为“财力和智力的高级结合”

的核心业务是()O

A、承销业务

B、购并业务

C、受托资产管理业务

D、基金管理业务

【参考答案】：B

15、()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。

A、定向投资人

B、个人投资者

C、机构投资者

D、政府投资者

【参考答案】：A

【解析】考点：熟悉我国企业债的管理规定。见教材第三章第三节,

P107o

16、1993年，()被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发

行对象为城乡居民。

A、中国投资银行

B、中国银行

C、中国农业银行

D、中国国际信托投资公司

【参考答案】：A

【解析】熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三章第四

节,P117o

17、2005年对《公司法》修订的主要内容有关于货币财产的出资

比例：规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的

()O

A、10%

B、20%

C、25%

D、30%

【参考答案】：D

【解析】《中华人民共和国公司法》于1994年7月1日开始实施,

分别于1999年和2004年修改，2005年再次进行全面修改，其中规定

全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%o

18、下列对社会公益基金认识不正确的是()o

A、社会公益基金属于基金性质的机构投资者

B、社会公益基金是指将收益用于指定的社会公益事业的基金

C、我国的各种社会公益基金可用于证券投资，所求保值增值

D、福利基金、教育发展基金、医疗保险基金等都属于社会公益基

金

【参考答案】：D

【解析】社会公益基金。社会公益基金是指将收益用于指定的社会

公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖

励基金等。我国有关政策规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以

求保值增值。

19、证券市场本质上是()o

A、价值直接交换的场所

B、财产权利直接交换的场所

C、价值实现增值的场所

D、风险直接交换的场所

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见

教材第一章第一节，P4。

20、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()o

A、不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益

证券化、债券组合证券化等

B、境内资产证券化和离岸资产证券化

C、股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

D、应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等

【参考答案】：A

21、1982年1月，()在日本债券市场发行了100亿日元的私募

债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。

A、国民信托投资公司

B、中国信托投资公司

C、中华信托投资公司

D、中国国际信托投资公司

【参考答案】：D

22、资本公积金转增股本是在股东权益内部，把公积金转到()账

户。

A、实收资本

B、权益资本

C、自有资本

D、未分配利润

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理

概念。见教材第二章第一节，P54o

23、根据规定，社会募集公司申请股票上市时公司股本总额超过人

民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为()以上。

A、20%

B、15%

C、10%

D、5%

【参考答案】：C

【解析】掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义。见教

材第二章第四节。P71o

24、()是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。

A、货币证券

B、资本证券

C、有价证券

D、商品证券

【参考答案】：D

【解析】此题考查商品证券的概念：商品证券，如提货单、运货单

等，是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证。考生还应掌握相关

的两个概念：货币证券是指使受益人取得货币索取权的有价证券；资本

证券是指与金融投资相关的证券。

25、股权类资产的远期合约不包括()o

A、单个股票的远期合约

B、一揽子股票的远期合约

C、股票价格指数的远期合约

D、固定收益证券的远期合约

【参考答案】：D

【解析】股权类期权包括：股价指数期权，单只股票期权，股票组

合期权。

26、按照《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的

通知》规定，会计师事务所申请证券资格，有限责任会计师事务所净资

产应不少于()万元。

A、300

B、500

C、800

D、1000

【参考答案】:B

【解析】按照《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问

题的通知》规定，会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一是

有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资

产不少于300万元。

27、下面关于可转换债券的叙述，错误的是()o

A、可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

B、可转换债券具有双重选择权

C、投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回

条款的选择权

D、可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的

风险、投资者的收益却没有限制

【参考答案】：D

28、对指数基金认识正确的是()o

A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，

基金收益减少

B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统

风险

C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利

的重要工具

D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种

【参考答案】：C

29、证券公司应当自领取营业执照之日起()内，向证券监督管理

机构申请经营证券业务许可证。

A、10日

B、15日

C、20日

D、1个月

【参考答案】：B

【解析】考点：熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求。见

教材第七章第一节，P268o

30、中央银行票据期限通常为()o

A、3个月〜6个月

B、3个月〜1年

C、3个月〜3年

D、6个月〜3年

【参考答案】：C

【解析】熟悉中央银行票据的性质和作用。见教材第三章第三节，

P102o

31、证券交易所必须限定()o

A、上市公司数量

B、会员数量

C、证券交易数额

D、交易席位数量

【参考答案】：D

【解析】《证券交易所管理办法》规定：证券交易所必须限定交易

席位的数量。证券交易所设立普通席位以外的席位应当报证监会批准。

证券交易所调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应当事先

报证监会批准。

32、()是指证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风

险的行为。

A、证券承销

B、证券自营业务

C、融资融券业务

D、证券资产管理业务

【参考答案】：B

33、财政部于1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记

账式附息国债国债属于（）。

A、国家重点建设债券

B、财政债券

C、长期建设国债

D、特别国债

【参考答案】：D

【解析】考点：了解我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构

债券、政府支持债券的发行目的和发行情况。见教材第三章第二节，

P93O

34、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同

出资发起设立的一家专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司

是（）。

A、恒指服务公司

B、中证指数有限公司

C、中央国债登记结算有限责任公司

D、三元证券投资顾问有限公司

【参考答案】：B

35、股票由（）签名，公司盖章。

A、法定代表人

B、发起人

C、大股东

D、董事会成员

【参考答案】：A

36、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中

国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国

家进行投资的OO

A、信托投资公司

B、主权财富基金

C、证券经营机构

D、金融租赁公司

【参考答案】：B

【解析】随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发

展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代

表国家进行投资的主权财富基金。

37、（）是基金最普遍的分配方式。

A、分配现金

B、分配基金份额

C、分配股票

D、分配债券

【参考答案】：A

【解析】熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则。见教材

第四章第四节，P138O

38、有限责任公司由（）的股东共同出资设立（国有独资的有限责

任公司除外）。

A、30个以下

B、50个以下

C、30个以上

D、50个以上

【参考答案】：B

【解析】我国《公司法》第二十四条规定，有限责任公司由五十个

以下股东出资设立。

39、下列不是证券发行市场上的投资者的是()o

A、人民银行

B、商业银行

C、保险公司

D、社会团体

【参考答案】：A

【解析】证券市场上投资者主要有政府机构，金融机构，企业和事

业性机构以及各类基金。

40、净资本指标反映了净资产中的()流动性部分。

A、高

B、中

C、低

D、非

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其

计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。见教材第七章第三节，

P300o

41、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备

的条件之一是有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人

员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资

格。

A、10

B、15

C、20

D、25

【参考答案】：A

42、股票的理论价格用公式表示为()o

A、预期股息/必要收益率

B、预期股息/定期存款利息率

C、预期股息/无风险利率

D、每股净资产/必要收益率

【参考答案】：A

43、债券发行上网定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分

类，有()。

A、美式招标和欧式招标

B、美式招标和荷兰■式招标

C、价格招标和收益率招标

D、美式招标和英式招标

【参考答案】：C

【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的

分类，

有价格招标和收益率招标；按照价格决定方式分类，有美式招标和

荷兰式招标。

44、深圳证券交易所规定，盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下

跌达到或超过()%的，临时停牌至14：57o

A、5

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，

P230o

45、关于大宗交易的说法正确的是()o

A、大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价

B、大宗交易的成交价格纳入股票指数计算

C、大宗交易的成交价格计人当日行情

D、大宗交易的成交量收盘后计人该证券的成交总量

【参考答案】：D

【解析】大宗交易的成交价格不作为收盘价，不纳入指数计算，不

计入当日行情，所以A、B、C选项不正确。

46、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投

资对象期限在()。

A、1年以内

B、1年以上2年以内

C、1年以上5年以内

D、5年以上

【参考答案】：A

47、证券行情变动的决定性的影响因素是()o

A、经济周期的变动

B、政治因素

C、文化因素

D、投资者的心理变化

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉

风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。见教材第六章第

四节，P258o

48、在资本市场上占有重要地位的国债是()o

A、短期国债

B、国库券

C、长期国债

D、无期限国债

【参考答案】：C

【解析】答案为C。长期国债，通常在10年或10年以上，常被用

作政府投资的资金来源，在资本市场上有着重要地位。

49、()是最普通、最基本的股息形式。

A、股票股息

B、财产股息

C、现金股息

D、负债股息

【参考答案】：C

50、在美国发行的外国证券称为()。

A、龙债券

B、扬基债券

C、武士债券

D、熊猫债券

【参考答案】：B

51、下列债券中，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，

存续期间没有利息支付的是()。

A、息票累积债券

B、附息债券

C、凭证式债券

D、贴现债券

【参考答案】：A

【解析】息票累积债券与附息债券相似，规定了票面利率。但是，

债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

52、中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而向金融机构

发行的票据，是一种重要的货币政策日常操作工具，期限在()之间。

A、1个月至3年

B、1个月至5年

C、3个月至3年

D、3个月至5年

【参考答案】：C

53、股票格式要求有公司盖章和()签名。

A、发起人

B、董事长

C、总经理

D、持有人

【参考答案】：B

54、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的

上半年结束之日起()个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易

所报送中期报告，并予公告。

A、2

B、3

C、4

D、5

【参考答案】：A

【解析】考点：掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、

证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349O

55、中证全债指数体系包括()只分年期指数和()只分类别指数。

A、3,4

B、4,3

C、3,3

D、4.4

【参考答案】：B

56、1918年夏天成立的()，是中国人自己创办的第一家证券交

易所。

A、天津市企业交易所

B、上海证券物品交易所

C、青岛物品交易所

D、北平证券交易所

【参考答案】：D

57、以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经

济中的地位和作用的时间是()年。

A、1991

B、1993

C、2000

D、2004

【参考答案】：D

58、首次公开发行的初步询价结束后，出现()时应当终止发行。

A、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足20

家的

B、公开发行股票在4亿股以下，提供有效报价的询价对象不足30

家的

C、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足50

家

D、公开发行股票在4亿股以上，提供有效报价的询价对象不足60

家

【参考答案】：A

【解析】熟悉股票发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节,

P209o

59、公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性,

通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来刻画公司的财务稳健性

或安全性，这类指标同时也反映了公司自有资本与总资产之间的关系，

因此也称为()O

A、周转率

B、杠杆比率

C、销售利润率

D、净资产收益率

【参考答案】：B

60、不属于证券服务机构的是()o

A、会计师事务所

B、证券登记结算公司

C、投资咨询机构

D、资信评级机构

【参考答案】：B

二、多项选择题(共20题，每题1分)。

1、依有价证券的品种而形成的结构关系的构成主要有OO

A、股票市场

B、债券市场

C、基金市场

D、衍生品市场

【参考答案】：A,B,C,D

2、权证的要素包括()o

A、标的

B、存续时间

C、行权日期

D、行权比例

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】本题考核的是权证的要素。权证的要素包括权证类别、标

的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式、行权比例等。

3、发行股票的目的包括()o

A、追加投资，扩大经营

B、减少自有资本比率

C、筹集资本，成立新公司

D、改善财务结构

【参考答案】:A,C,D

【解析】企业为了保证自有资本与负债的合理比率，提高企业的经

营安全程度和竞争力，可以通过增发新股来提高自有资本比率，改善企

业的财务结构。所以B选项不正确。

4、关于政府债券论述正确的是()o

A、政府债券拥有发达的二级市场

B、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小

C、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

D、政府债券的付息由政府保证，对于投者来说，投资政府债券的

收益是最高的

【参考答案】：A,B,C

5、我国《征券法》规定，交易所予以重点监控的行为包括Oo

A、涉嫌内幕交易、操纵市场等违法违规行为

B、买卖证券的时间、数量、方式受限行为

C、可能影响证券交易价格或数量的异常交易行为

D、证券交易价格或交易量明显异常的情形

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节,

P230o

6、不记名股票也称无记名股票，()是它的特点。

A、股东权利归属股票的持有者

B、便于挂失

C、转让相对复杂

D、安全性较差

【参考答案】：A,D

【解析】B和C选项中便于挂失和转让相对复杂是记名股票的特征。

7、为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有()o

A、证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账

户限制交易

B、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采

取技术性停牌的措施

C、因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证

券交易所可以决定临时停市

D、涨跌停板规定

【参考答案】：A,B,C,D

8、关于可转换债券的叙述，说法正确的是()o

A、可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发

行条款中可以规定若干修正转股价格的条款

B、可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换

为上市公司股票，债券将不复存在

C、可转换债券持有人即转股权所有人

D、可转换债券通常是转换成优先股票

【参考答案】：A,B,C

【解析】可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或

价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券是一种附有

转股权的债券。在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征,

有规定的利率和期限，体现的是债权、债务关系，持有者是债权人转股

权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价

格的条款；在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征，体

现所有权关系，持有者由债权人变成了股权所有者。可转换债券只能转

换为普通股而不是优先股。

9、下面属于公司债券的是()o

A、财务公司债券

B、证券公司次级债务

C、收益公司债券

D、附认股权证的公司债券

【参考答案】：C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P103o

10、下面关于ETF(交易所交易基金)的描述正确的是()o

A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运

作方式

B、赎回时可以换回现金

C、投资者可以像开放式基金一样申购、赎回

D、投资者可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买

卖

【参考答案】：A,C,D

【解析】ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是现金，所以B选项

不正确。

11、股票发行的定价方式，可以采取()O

A、协商定价方式

B、一般询价方式

C、累计投标询价方式

D、上网竞价方式

【参考答案】：A,B,C,D

12、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征是()o

A、自由转让

B、通常不记名

C、自由认购

D、无面值

【参考答案】:A,B,C

【解析】债券的票面价值是债券的基本要素，国债没有面值是不可

能的，所以D不正确。

13、股价平均数的种类有()o

A、简单算术股价平均数

B、加权股价平均数

C、修正股价平均数

D、指数平均数

【参考答案】：A,B,C

14、优先股票的具体优先条件一般包括()o

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东转让股份的条件

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉优先股的定义、特征。见教材第二章第三节，P68O

15、下列说法正确的是()o

A、公司的股份采取股票的形式。股份的发行。实行公平、公正的

原则，同种类的每一股份应当具有同等权利

B、股票一经发行，购买股票的投资者即成为公司的股东

C、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权

D、股票作为一种所有权凭证，有一定的格式

【参考答案】：A,B,C,D

16、证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用()

进行正券投资。

A、清算资金

B、营运资金

C、自有资本

D、受托投资资金

【参考答案】：B,C,D

17、由标的证券发行人以外的第三人发行并上市的权证，发行人提

供的履约担保可以是OO

A、通过专用账户提供并维持足够数量的标的证券作为履约担保

B、通过专用账户提供并维持足够数量的现金作为履约担保

C、提供经交易所认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证

人

D、提供经发行人认可的机构作为履约的不可撤销的连带责任保证

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉权证的发行、上市与交易。见教材第五章第三节，

P179O

18、根据报盘方式，交易席位可以分为()o

A、自营席位

B、专用席位

C、有形席位

D、无形席位

【参考答案】：C,D

【解析】根据席位的报盘方式不同，可分为有形席位和无形席位。

19、关于《首次公开发行股票并上市管理办法》的规定阐述正确的

是()。

A、强化公司独立性

B、为创业板上市公司预留空间

C、加大中介机构责任

D、实施预先披露制度

【参考答案】：A,B,C,D

20、利率期货品种主要包括()o

A、债券期货

B、单只股票期货

C、主要参考利率期货

D、股票组合的期货

【参考答案】：A,C

三、不定项选择题(共20题，每题1分)。

1、储蓄国债(电子式)与记账式国债的区别有OO

A、发行对象不同。

B、发行利率确定机制不同。

C、流通或变现方式不同。

D、到期前变现收益预知程度不同。

【参考答案】:A,B,C,D

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另曙

见教材第三章第二节，P91o

2、关于金融期货叙述错误的是()o

A、其盈利或亏损的程度决定于价格变动的幅度

B、在对冲或到期交割前，价格的变动必然使其中一方盈利而另一

方亏损

C、金融期货交易双方都无权违约，但可以要求提前交割或推迟交

割，也可以在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物

交割

D、从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利和亏损都是无限

的

【参考答案】：C

3、下列关于不记名股票叙述正确的是()o

A、无记名股票安全性差

B、无记名股票转让相对简便

C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资

D、无记名股票认购时要求一次缴纳出资

【参考答案】：A,B,D

4、股票的性质有()o

A、股票是要式证券

B、股票是设权证券

C、股票是货币证券

D、股票是综合权利证券

【参考答案】：A,D

【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一

节，P47O

5、《中华人民共和国刑法》关于公司犯罪的规定有()o

A、虚报注册资本与虚假出资罪

B、隐瞒重大事实罪

C、行贿罪

D、提供虚假财务会计报告罪

【参考答案】：A,B,D

【解析】《中华人民共和国刑法》中并无关于公司犯罪的行贿罪。

6、保证公司债券的担保人可以是()o

A、发行人

B、政府

C、信誉好的银行

D、举债公司的母公司

【参考答案】：B,C,D

【解析】熟悉各种公司债券的含义。见教材第三章第三节，P104o

7、我国社会保险基金包括（）等保险基金。

A、基本养老

B、失业

C、基本医疗、工伤

D、生育保险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节，P13o

8、“国九条”中提出的推进我国资本市场改革开放和稳定发展的

任务包括OO

A、以扩大直接融资、完善现代市场体系、更大程度地发挥市场在

资源配置中的基础性作用为目标

B、建设透明高效、结构合理、机制健全、功能完善、运行安全的

资本市场

C、建立有利于各类企业筹集资金、满足多种投资需求和富有效率

的资本市场体系

D、健全职责定位明确、风险控制有效、协调配合到位的市场监管

体制，切实保护投资者合法权益

【参考答案】：A,B,C,D

9、下列关于ETF（交易所交易基金）的说法中，正确的有（）。

A、可以在二级市场进行交易

B、申购时用一揽子股票进行申购

C、赎回时用现金进行赎回

D、赎回时用一揽子股票进行赎回

【参考答案】:A,B,D

10、以下关于基金投资目的的说法正确的有OO

A、成长型基金追求的是基金资产的长期增值

B、成长型基金追求的是基金资产的短期增值

C、收入型基金以获取当期的最大收入为目的

D、平衡型基金的目的是从债券中得到适当的利息收益，并获得普

通股的升值收益

【参考答案】：A,C,D

【解析】考察熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P126O

H、优先股票的具体优先条件一般包括()

A、优先股票分配股息的顺序和定额

B、优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

C、优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

D、优先股票股东的权利和义务

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】答案为ABCD、优先股票的具体优先条件由各公司章程加

以规定，一般包括A、B、C、D四项条件以及优先股票股东转让股份的

条件。

12、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有()。

A、发行人是借人资金的经济主体

B、投资者是出借资金的经济主体

C、发行人必须在约定的时间付息还本

D、债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系

【参考答案】：A,B,C,D

13、样本由40只上市公司股票构成的指数有()o

A、深证成分股指数

B、深证A股指数

C、深证B股指数

D、深证创新指数

【参考答案】：A,D

14、证券、期货市场诚信建设工作包括()o

A、基本形成诚信制度规范体系

B、推进了诚信数据平台建设

C、始终保持违规惩戒高压态势

D、不断提高证券、期货市场参与人员综合素质

【参考答案】：A,B,C

15、股票发行的定价方式，可以采取()o

A、协商定价方式

B、一般询价方式

C、累计投标询价方式

D、上网竞价方式

【参考答案】：A,B,C,D

16、我国社会保险基金包括()等保险基金。

A、基本养老

B、失业

C、基本医疗、工伤

D、生育保险

【参考答案】：A,B,C,D

【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第

二节,P13o

17、以下属于《公司法》规定的董事、经理的禁止行为的有()o

A、不得将公司资产以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存

储

B、不得以公司资产为本公司的股东或者其他个人债务提供担保

C、不得自营或者为他人经营与其所任职公司同类的营业或者从事

损害本公司利益的活动

D、不得参与股东大会

【参考答案】:A,B,C

【解析】《公司法》规定的董事、经理的禁止行为并无D选项所述

的“不得参与股东大会”。

18、中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响，其手段包括

()O

A、存款准备金制度

B、发行国债

C、调节税率

D、再贴现政策、公开市场业务

【参考答案】：A,D

19、国际证监会组织证券监管目标是()o

A、保护投资者

B、保证证券市场的公平效率和透明

C、降低系统性风险

D、消除系统性风险

【参考答案】：A,B,C

【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。

见教材第八章第二节，P345O

20、核准制是指发行人申请发行证券是要（）o

A、公开披露与发行证券有关的信息

B、符合《公司法》和《证券法》所规定的条件

C、发行人将发行申请报请证券监管部门决定

D、没有任何风险

【参考答案】:A,B,C

【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券

经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P348o

四、判断题（共40题，每题1分）。

1、特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。（）

【参考答案】：错误

【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债；

政府筹措资金用于建设项目的国债是建设国债。

2、一般而言价格波动越大，期权的价格就越高。（）

【参考答案】：正确

3、存托凭证的发行成本较高。（）

【参考答案】：错误

4、参加证券从业人员资格考试的人员，违反考场纪律，扰乱考场

秩序的，3年内不得参加资格考试。（）

【参考答案】：错误

【解析】参加证券从业人员资格考试的人员，违反考场纪律，扰乱

考场秩序的，2年内不得参加资格考试。

5、合规总监应取得证券公司高级管理人员任职资格。（）

【参考答案】：正确

【解析】合规总监的任职条件如下：（1）取得证券公司高级管理人

员任职资格；（2）熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜

任合规管理工作需要的专业知识和技能；（3）从事证券工作5年以上，

并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历，或在证券监管机

构的专业监管岗位任职8年以上。

6、可转换债券的市场价格以供求关系为基础并受理论价值的影响。

（）

【参考答案】：错误

7、证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属。（）

【参考答案】：正确

【解析】证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前

对证券发行实行的是核准制。

8、记账式国债可采取混合式和美国式招标的发行方式，1年（含1

年）以上的国债采用美国式招标方式发行。（）

【参考答案】：错误

【解析】熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区另限

见教材第三章第二节，P90o

9、期权的卖方在在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必

须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。（）

【参考答案】：正确

10、随着市场经济的发展，发行证券已成为资金需求者最基本的筹

资手段。（）

【参考答案】：正确

【解析】发行证券、进行直接融资已经是资金需求者最基本的筹资

手段。市场经济和金融体系不发达时，间接融资是主要的筹资手段

11、证券服务机构出具的文件给他人造成损失的，应当与发行人、

上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。()

【参考答案】：正确

【解析】熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。见教材第七章

第四节,P316o

12、投资者在买卖开放式基金时，要支付申购费和赎回费。()

【参考答案】：正确

13、资本损益或称资本利得是证券买入价与卖出价之间的差额。()

【参考答案】：正确

【解析】投资者在买入股票或债券之后，凡是通过红利、股息、利

息等获得收益称之为持有受益；通过证券买入价与卖出价之间的差价获

得的收入，则属于资本利得。

14、上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务,

利用职务便利，向明显不具有清偿能力的单位或者个人提供资金、商品、

服务或者其他资产的，处7年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。()

【参考答案】：错误

15、商业证券的持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权。()

【参考答案】：错误

【解析】商品证券的持有人对这种证券所代表的商品拥有所有权，

商业证券与商品证券不同，是货币证券的一类。

16、中央银行可以通过采取再贴现政策手段提高再贴现率，收紧银

根，使资金供应趋紧和市场利率提高，导致股票市场价格下降。()

【参考答案】：正确

【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变

动的其他因素。见教材第二章第二节，P62。

17、外资股单指境外上市外资股。()

【参考答案】：错误

【解析】外资股包括境外上市外资股和境内上市外资股。

18、股东权利可以不随股票的损毁、遗失而消失，股东可以依照法

定程序要求公司补发新的股票.()

【参考答案】：正确

【解析】股东权利可以不随股票的损毁、遗失而消失，股东可以依

照法定程序要求公司补发新的股票

19、修正股价平均数是在加权股价平均数的基础上，当样本股名单

发生变化、或样本股的股本结构发生变化、或样本股的市值出现交易因

素的变动时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性。()

【参考答案】：错误

【解析】掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解

编制步骤和方法。见教材第六章第三节，P237o

20、股票的供求关系是股价的基石。()

【参考答案】：错误

21、2004年1月2日，上海证券交易所发