鼎和保险广西分公司2018年合规内控、风险管理及反洗钱培训测试附答案

鼎和保险广西分公司2018年合规内控、风险管理及反洗钱培训测试[复制]一、单项选择题(共25题,每题2分,共计50分)基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________单位：________________________1.我国最早明确了洗钱属于犯罪的是（）[单选题]*A.修订后的宪法B.修订后的新刑法(正确答案)C.新修订的保险法D.金融机构反洗钱规定2.保险公司在与客户建立业务关系时,首先应进行（）。[单选题]*A.客户身份识别(正确答案)B.大额和可疑交易报告C.可疑交易的分析D.洗钱风险评估3.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）[单选题]*A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户(正确答案)4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)是由（）发布并实施的。[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国银监会5.保险公司对于保险费金额人民币（）万元以上或者()万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。[单选题]*A.101B.201C.202(正确答案)D.5056.客户由他人代理办理保险业务的,保险公司应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。[单选题]*A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正确答案)D.受益人7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应采取何种措施（）[单选题]*A.中止办理业务(正确答案)B.继续办理业务C.终止办理业务D.无需采取其他措施8.在与客户的业务关系续存期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。[单选题]*A.资金来源B.经营活动(正确答案)C.资金用途D.经营状况9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系的客户,金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。[单选题]*A.5个工作日B.15日C.10个工作日(正确答案)D.10日10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（）。[单选题]*A.3年B.5年(正确答案)C.10年D.15年11.金融机构应当通过其（）,按《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。[单选题]*A.总部指定机构B.总部C.总部或者总部指定的一个机构(正确答案)D.发生大额交易及可疑交易的分支机构12.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的,对金融机构处（）罚款。[单选题]*A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.10万元以上20万元以下D.20万元以上30万元以下13.当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值()的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报告大额交易。[单选题]*A.2万元以上(含2万元);5000美元以上(含5000美元)B.5万元以上(含5万元);1万美元以上(含1万美元))(正确答案)C.2万元以上(不含2万元);5000美元以上(不含5000美元)D.5万元以上(不含5万元);1万美元以上(不含1万美元)14.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号),大额交易报告累计交易以（）为单位。[单选题]*A.保单B.客户(正确答案)C.交易次数D.金额15.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,保险机构应当:（）[单选题]*A.分别提交大额交易报告(正确答案)B.合并提交一份大额交易报告C.提交较大金额的一份大额交易报告D.以上都可以16.下列哪种情形需要报送可疑交易报告?（）[单选题]*A.交易金额比普通客户大的B.怀疑客户的资金与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关但没有合理理由的C.有合理理由怀疑客户、客户的资金或其他资产、客户的交易或试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关且资金金额达到一定大小的D.有合理理由怀疑客户的资金与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的(正确答案)17.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,对该金融机构处（）罚款。[单选题]*A.20万元以上50万元以下(正确答案)B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下18.《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处（）罚款。[单选题]*A.2万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下(正确答案)C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下19.洗钱风险评估指标体系的基本要素不包括以下（）。[单选题]*A.客户特性B.地域C.业务D.交易(正确答案)E.行业20.金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户,至少每（）进行一次审核[单选题]*A.1个月B.3个月C.半年(正确答案)D.1年21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)不适用于:（）[单选题]*A.中国银联B.天天发金融租赁公司C.泛华保险公估有限公司(正确答案)D.中石油财务公司22.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当（）。[单选题]*A.向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施。B.向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C.一并采取冻结措施。(正确答案)D.向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施。23.金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。[单选题]*A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)D.不承担任何责任24.保险公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由（）按照规定提交大额交易报告。[单选题]*A.银行机构(正确答案)B.保险公司C.保险公司和银行机构分别D,保险公司或银行机构25.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)要求金融机构及时提交可疑交易报告的起算时间是:（）[单选题]*A.金融机构工作人员发现可疑交易之日起B.按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后(正确答案)C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算二、多项选择题(共25题,每题2分,共计50分)1.我国反洗钱依据的法律规定是:（）*A.《反洗钱法》(正确答案)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》(正确答案)D.《金融机构反洗钱规定》(正确答案)2.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（）*A.毒品犯罪(正确答案)B.恐怖犯罪(正确答案)C.贪污犯罪(正确答案)D.金融诈骗犯罪(正确答案)3.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）*A.建立客户身份识别制度(正确答案)B.建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.建立健全反洗钱内控制度(正确答案)D.执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)4.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。*A.司法机关B.当地保监局或保监会C.中国人民银行当地分支行(正确答案)D.当地公安机关(正确答案)5.“了解你的客户”内容主要是（）*A.确认客户的真实身份(正确答案)B.了解客户的职业情况(正确答案)C.了解客户交易目的和交易性质(正确答案)D.了解客户资金来源(正确答案)6.保险公司除核对身份证件外,还可采取（）等措施识别客户身份。*A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件(正确答案)B.回访客户(正确答案)C.向公安、工商行政管理部门核实(正确答案)D.实地查访(正确答案)7、当出现（）情况时,金融机构应当重新识别客户。*A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人(正确答案)B、客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者互相矛盾(正确答案)C、客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点(正确答案)8.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。*A.责令限期改正(正确答案)B.罚款(正确答案)C.对直接负责的高管、董事处分(正确答案)D.其他处分(正确答案)9.客户在办理哪些保险业务时,需要留存并核对客户身份信息（）*A.申请解除合同退还的保费在1万元以上的(正确答案)B.申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的(正确答案)C.被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的(正确答案)D.受益人请求给付的保险金在5000元以上的10.为确保金融机构能够有效开展报告工作，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了金融机构的内部管理措施。具体包括：（）*A.制定内部管理制度、操作规程，并将相关制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。(正确答案)B.设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。C.建立大额交易和可疑交易的监测系统，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。(正确答案)D.金融机构及其工作人员对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况可以公开，可以向任何单位和个人提供。11.保险公司通过电话、网络以及其他方式为客户提供非面对面方式的保险服务时,应当（）做好资料保存工作。*A.强化内部管理措施(正确答案)B.更新技术手段,确保相关交易信息和客户信息能够完整传送(正确答案)C.保障可疑交易监测分析的数据需求(正确答案)D.集中存放或储存交易数据的保险公司,应遵循足以重现交易的要求,采取安全保密的措施,向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料(正确答案)12.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）*A.姓名、性别、国籍、职业(正确答案)B.住所地或者工作单位地址、联系方式(正确答案)C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限(正确答案)D.家庭成员的基本情况13.自然人的有效身份证件包括（）*A.身份证(正确答案)B.学生证C.护照(正确答案)D.机动车驾驶证E.临时居民身份证(正确答案)14.法人、其他组织和个体工商户客户的“客户身份基本信息”包括（）*A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码(正确答案)B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限(正确答案)C.控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人(正确答案)D.授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限(正确答案)15.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）*A.记载客户身份信息、资料(正确答案)B.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料(正确答案)C.客户家庭成员情况D.金融机构反洗钱制度16.金融机构在履行客户身份识别义务时,下列哪些行为属于可疑行为。（）*A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的(正确答案)C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的(正确答案)D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)17.金融机构应按照（）原则,妥善保存客户身份资料和交易记录。*A.及时、准确B.完整、保密(正确答案)C.安全、准确(正确答案)D.全面、保密18.《反洗钱法》规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）*A.未按规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的(正确答案)C.违反保密规定,泄漏有关信息的(正确答案)D.未按规定对职工进行反洗钱培训的19.金融机构发现或者有合理理由怀疑（）与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告。*A.客户(正确答案)B.客户的资金或者其他资产(正确答案)C.客户的交易或者试图进行的交易(正确答案)D.客户的近亲属20.下列选项中哪些描述是正确的?（）*A.中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。(正确答案)B.对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告。(正确答案)C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。(正确答案)D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的