2023年基金从业资格考试法律法规、职业道德与业务规范练习及答案毙考题

基金从业资格考试《法律法规、职业道德与业务规范》练习及答案ﻭﻪ1.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具有下列()条件。ﻭ

Ａ.注册资本不低于3亿元人民币,且必须为实缴货币资本ﻭ

Ｂ．资产规模达成国务院规定的标准,最近２年没有违法记录ﻭ

C.对基金管理公司持有10%以上股权的非重要股东，净资产不低于50０0万元人民币ﻭﻪD．取得基金从业资格证的人员达成法定人数

2.下列属于基金托管人职责的是（)。ﻭ

I.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅱ.依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜

ﻪⅢ.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

ﻪⅣ.编制中期和年度基金报告ﻭﻪA.Ⅱ、Ⅲﻭ

B.Ｂ.I、Ⅱ、Ⅲ

ﻪC.I、ⅢﻭﻪD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.存在以下()情形的，不得成为基金管理公司实际控制人。ﻭ

A.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾202３ﻭ

Ｂ．净资产低于实收资本的100%,或者或有负债达成净资产的50%ﻭﻪＣ.净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达成净资产的5０％

ﻪD.能清偿到期债务ﻭﻪ４.基金托管人职责终止的,基金份额持有人大会应当在（)个月内选任新基金托管人。

Ａ．1

ﻪB．3ﻭﻪＣ．６

D．１2

5.当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应以()利益优先。ﻭﻪA.基金管理人员ﻭ

B.基金份额持有人ﻭ

Ｃ.基金托管人员

Ｄ.基金销售机构ﻭﻪ６.基金管理人的董事、监事和高级管理人员,应具有(）年以上与其所任职务相关的工作经历。ﻭ

Ａ.1

Ｂ.３

C.5ﻭ

Ｄ.10ﻭ

7.基金财产应当用于下列()投资或活动。

A.承销证券ﻭ

Ｂ.未上市交易的股票

C.向基金管理人、基金托管人出资ﻭﻪD.上市交易的股票、债券

８.当就同一事项规定召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

Ａ.5%ﻭ

B.10%ﻭﻪC.15％

ﻪD．２0%

ﻪ9．私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的()个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

A．1

ﻪＢ.３ﻭﻪC.４ﻭﻪD.6

ﻪ10.下列不属于道德特性的是()。ﻭ

Ａ.差异性

B.继承性ﻭ

C.规范性

ﻪD．具体性ﻭ

１1.职业的形成是一个漫长的历史过程,人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理,会在本职业中世代传承。这是职业道德的(）特性。

ﻪA．传承性

ﻪＢ．连续性ﻭ

C.继承性

D.特殊性ﻭﻪ12.以下属于欺诈客户的是（)。

A．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险ﻭ

B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金协议、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大漏掉

ﻪC.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

ﻪD.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

13．专业审慎对于基金从业人员的基本规定不涉及()。ﻭﻪA．持证上岗

ﻪB.恪尽职守ﻭﻪC.连续学习

ﻪD.审慎开展执业活动

14.()是指不为公众所知悉的、可以带来经济利益、具有实用性并被采用保密措施的技术信息和经营信息。ﻭﻪＡ．内幕消息ﻭ

B．保守秘密ﻭﻪＣ.商业秘密ﻭ

D.客户资料ﻭﻪ15．()是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。ﻭ

A.基金职业道德教育ﻭ

Ｂ.对基金从业人员的在岗培训ﻭﻪC．组织基金从业人员继续教育ﻭ

Ｄ.基金业协会的自律管理

1６.()是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文献、发售基金份额、募集基金的行为。

ﻪＡ.基金的募集ﻭﻪB．基金的发售ﻭﻪC．基金的申购ﻭﻪD．基金的认购

17．投资人认购开放式基金,一般通过基金()或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资征询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

ﻪA．申请人ﻭﻪB．管理人ﻭ

Ｃ.托管人

ﻪＤ.持有人

１8.QDIＩ基金份额的认购程序不涉及(）。

A.开户

B.认购ﻭﻪC．确认

ﻪＤ.申请

19.投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于()Et起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

ﻪA．T+1

ﻪＢ.Ｔ+2ﻭ

C．T+3

D．Ｔ+5

２0.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过（)。

A.10%ﻭﻪB.5%

ﻪC.3%ﻭﻪD.１%ﻭ

参考答案：

１.【答案】Dﻭ

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具有下列条件:（1)有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(３）重要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达成国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（４)对基金管理公司持有５％以上股权的非重要股东，非重要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于5０00万人民币，资产质量良好,内部监控制度完善;非重要股东为自然人的，个人金融资产不低于10０0万元人民币,在境内外资产管理行业从业5年以上。(５)取得基金从业资格证的人员达成法定人数。(6)董事、监事、高级管理人员具有相应的任职条件。(7)有符合规定的营业场合、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。(8)有良好的内部治理结构,完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

ﻪ2.【答案】Ｃﻭ

【解析】基金托管人的职责涉及：(1)安全保管基金财产?(2)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。(3)对所托管的不同基金财产分别设立账户,保证基金财产的完整与独立。（４）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（5)按照基金协议的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。(6)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。(7)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(9)按照规定召集基金份额持有人大会。（10)按照规定监督基金管理人的投资运作。(11)中国证监会规定的其他职责。

３.【答案】Cﻭ

【解析】根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》,存在以下情形的，不得成为基金管理公司实际控制人:(1)因故意犯罪被判处刑罚,刑罚执行完毕未逾3年。（2)净资产低于实收资本的50%,或者或有负债达成净资产的5０％。(3)不能清偿到期债务。

ﻪ4．【答案】Cﻭ

【解析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前,由中国证监会指定临时基金托管人。

5.【答案】Ｂ

【解析】当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,应以基金份额持有人利益优先。ﻭ

６.【答案】Bﻭﻪ【解析】依据《证券投资基金法》的规定,基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规,具有3年以上与其所任职务相关的工作经历;高级管理人员还应具有基金从业资格。

ﻪ7．【答案】Dﻭ

【解析】基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(２）中国证监会规定的其他证券及其衍生品中。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券；违反规定向别人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但中国证监会另有规定的除外;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不合法的证券交易活动;向基金管理人、基金托管人出资;法律、行政法规规定和中国证监会规定严禁的其他活动。ﻭ

8.【答案】B

ﻪ【解析】依据《证券投资基金法》的规定，代表基金份额10%以上的基金份额持有人当就同一事项规定召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的平常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报中国证监会备案。

ﻪ9．【答案】Cﻭﻪ【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告。

ﻪ10.【答案】c

【解析】道德具有差异性、继承性、约束性和具体性的特性。

1１.【答案】C

ﻪ【解析】职业道德具有继承性的特性，即职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

1２.【答案】Dﻭ

【解析】在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业,如实告知投资者也许影响其利益的重要情况,对的向其揭示投资风险,不得做出不妥承诺或者保证。基金从业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。

ﻪ13.【答案】Bﻭﻪ【解析】专业审慎对于基金从业人员的基本规定体现在三个方面：持证上岗、连续学习、审慎开展执业活动。

ﻪ１4.【答案】C

ﻪ【解析】商业秘密是指不为公众所知悉的、可以带来经济利益、具有实用性并被采用保密措施的技术信息和经营信息。ﻭﻪ1５.【答案】Ａ

ﻪ【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其形成基金职业道德品质,对的履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

ﻪ1６.【答案】Ａﻭ

【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请、发售基金份额、募集基金的行为。

ﻪ17.【答案】B

ﻪ【解析】投资人认购开放式基金,一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资征询机构、独立基金销售机构以及经