2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编7（含答案）

2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务

规范真题汇编7

一、单项选择题

1.某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理

人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及

担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。根据以上材料，回答问

题。

（1）.该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是（）。

A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该

投资管理有限公司回购全部份额

B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险

C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元,

以达到100万元的起始认购金额

D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议V

解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私

募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

（2）.该投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，资产管理合同的

如下约定符合规定的是（）。

A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月

的收益

B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140%V

解析：结构化资管计划的总资产占净资产的比例不得超过140%,非结构化集

合资管计划的总资产占净资产的比例不得超过200%。

（3）.下列关于该投资管理有限公司担任其他基金管理公司发的专户产品的投

资顾问的说法中，错误的是（）。

A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资

管理人员不少于3人，无不良从业记录

B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规

记录的会员

C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额

D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议V

解析：投资顾问主要为管理公司提供证券买卖建议或投资组合管理等服务，辅

助客户做出投资决策。

2.基金管理公司董事会由审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是

（）oI.公司重大关联交易H.基金重大关联交易HI.公司审汁事务

IV.基金审计事务

A.I、II、III、IVV

B.IIKIII

C.ILIV

D.I,III

解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：（1）公司

及基金投资运作中的重大关联交易。（2）公司和基金审计事务，聘请或者更换

会计师事务所。（3）公司管理的基金的半年度报告和年度报告。（4）法律、

行政法规和公司章程规定的其他事项。

3.（）是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行

申购或者赎回的一种基金运作方式。

A.债券型基金

B.契约型基会

C.开放式基金V

D.封闭式基金

解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间

和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

4.开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是（）。

A.立即暂停赎回V

B.部分延期赎回

C.接受全额赎回

D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，延期支付赎回金额

解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接

受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金

管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监

会指定的信息披露媒体公告。

5.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。I.确认受

访人是否为投资者本人或者机构H.确认投资者是否按照要求亲笔签名或盖章

III.确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品

相匹配IV.确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利

A.I、II、III、IVV

B.I、ILIV

C.I、II、III

D.II、III、IV

解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以

外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访应当包括但

不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构。（2）确认投资

者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章。

（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容。（4）确认

投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配。

（5）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、

私募基金信息披露的内容、方式及频率。（6）确认投资者是否知悉未来可能承

担投资损失。（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有

的权利。（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。

6.基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。I.基金代销机构对基金管理人

的审慎调查H.基金管理人对基金代销机构的审慎调查III.基金托管人对基

金代理机构的审慎调查IV.基金代理机构对基金托管人的审慎调查

A.1、II、IILIV

B.I、IIV

C.HLIV

D.I、III

解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，

也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

7.投资者办理申购、赎回等业务交易时间为证券交易所的开放时间的（）。

A.9：00——11：30

B.9：30——11：30V

C.9：00——11：00

D.9：30——11：00

解析：证券交易所的开放时间为9：30——11：30和13：00——15：00,除此

时间之外不办理基金份额的申购和赎回。

8.以下不属于资产管理特征的是（）。

A.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资

产

C.从参与方来看，包括委托方和受托方

D.从收益特征来看，是有增值的特点V

解析：资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受

托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，

进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金

融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主

要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现

增值。

9.下列关于公募基金管理人高管的任职条件的说法中，正确的有（）。

I.应当具备基金从业资格II.不得在基金托管人处兼职III.应当熟悉证券

投资方面的法律、行政法规IV.须具有3年以上基金投资从业经历

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IVV

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理

人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务

相关的工作经历；高级管理人员还应当具备基金从业资格。公开募集基金的基

金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人

或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利

益的证券交易及其他活动。

10.（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流

程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.专业性原则V

解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务

的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。

11.某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料

下列表述错误的是（）。I.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书

即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案II.该材料与基金合同、基金招

募说明书相符，无须再向当地中国证监会派出机构备案in.该材料应当含有明

确的风险提示和警示性文字，应向当地中国证监会派出机构备案IV.该材料预

测基金的投资收益，应向当地中国证监会派出机构备案

A.I、II、IVJ

B.II、HI、IV

C.I、II、III、IV

D.［、H、W

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售

业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发

布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。宣传

推介资料禁止预测基金的投资业绩。

12.下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。

A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制

度，避免利益输送V

B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题

C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息

D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于

一致，保障全体投资人的利益

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，同一私募基金管理人管理不

同类别私募基金的，应当坚持专业化管理原则；管理可能导致利益输送或者利

益冲突的不同私募基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制。

13.下列属于QDH基金招募说明书、基金合同的信息披露特殊要求的是（）。

I.如委托境外投资顾问、境外托管人，应在招募说明书中披露境外投资顾问

和境外托管人的相关信息H.如QDH基金投资金融衍生品，应在基金合同和

基金招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性II应当披露投资

境外市场可能产生的风险信息IV.如QDH基金投资境外基金，应披露基金与

境外基金之间的费率安排

A.I、II、III,IVJ

B.II、III、IV

C.IkIV

D.I、II,III

解析：QDH基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求：（1）境外投资顾

问和境外托管人信息。（2）投资交易信息。（3）投资境外市场可能产生的风

险信息。I项属于（1）,II、IV项属于（2）,川项属于（3）。

14.公开募集基金的基金管理人职责终止的，新任基金管理人产生的方式是

（）O

A.基金托管人指定新任基金管理人

B.基金份额持有人大会在6个月内选任新基金管理人J

C.中国证券投资基金业协会指定新任基金管理人

D.原基金管理人确定新任基金管理人

解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基

金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

15.公开募集基金的基金管理人履行的职责不包括（）。

A.办理基金备案手续

B.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

C.编制月度基金报告V

D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

解析：基金管理人应当编制中期和年度基金报告。

16.关于QDH基金的临时公告，下列表述错误的是（）。

A.当QDH基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告

B.当QDH基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告

C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无须做出说明V

D.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事件的，应及时发布临时公告

解析：当QDH基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人

变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在

更新的招募书中予以说明。

17.募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置（）

确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。

A.线下特定对象

B.线下不定对象

C.线上不定对象

D.在线特定对象J

解析：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在

线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。

18.基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。I.安全保护

H.身份验证in.故障恢复M访问控制

A.I、II.Ill

B.I、III、N

C.II,IlkIV

D.I、II、HI、IVV

解析：公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展

性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。

19.基金管理人可以从（）中计提一定比例的销售服务费，用于基金的持续销

售和给基金份额持有人提供服务。

A.开放式基金J

B.封闭式基金

C,销售价格

D.佣金

解析：基金管理人可以从开放式基金中计提一定比例的销售服务费，用于基金

的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

20.关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。

A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券

投资基金业协会的自律规则V

B.基金监管机构的设置必须有法律依据

C.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

D.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

解析：我国基金监管活动的主要依据是《中华人民共和国证券投资基金法》以

及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范

性文件和自律规则。

21.下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是

（）oI.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金II.私募基金在信息

披露、投资限制等方面监管要求较高，方式较为灵活III.公募基金在法律和监

管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范IV.私募基金也可向

不特定投资者公开募集资金

A.II、III

B.I、II

C.II、山、IV

D.II、IVV

解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数

特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在

信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。

22.关于发起式基金成立及存续条件，下列说法正确的是（）。

A.发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终

止

B.发起资金不得少于3000万元人民币

C.发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合

同自动终止V

D.基金份额持有人不可少于200人

解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固

有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于

1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年

后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。发起资金的持有期限

自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算。发起式基金的基金合

同生效不受基金份额持有人不少于200人条件的限制。

23.普通开放式基金开放期每日净值公告内容包括基金（）等信息。I.资产

总值H.资产净值III.份额净值IV.份额累计净值

A.II,III

B.I、II

C.I、山

D.II、III、IVV

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等

信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基

金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开

申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回

后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

24.基金销售活动的监管内容不包括（）。

A,基金销售内容的监管V

B.基金销售适用性监管

C.对基金宣传推介材料的监管

D.对基金销售费用的监管

解析：基金销售活动的监管内客包括：（1）基金销售适用性监管；（2）对基

金宣传推介材料的监管；（3）对基金销售费用的监管。

25.对在（）个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代

销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中

国证监会。

A.1

B.2

C.3

D.6V

解析：对在6个月内连续被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代

销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传材料前，应当事先将材料报送中

国证监会。

26.合规管理部门的独立，实质上就是（）的独立性，直接关系到合规风险能

否有效揭示。

A.人J

B.物

C.时间

D.地点

解析：合规管理部门的独立，实质上就是‘'人”的独立性，直接关系到合规风

险能否有效揭示。

27.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）

0,资金交割是在（）日完成。

A.T+0；T+lV

B.T+l；T+0

C.T+0；T+0

D.T+l；T+1

解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在

T+0日，资金交割是在T+1日完成。

28.基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A,被基金业协会警告V

B.被依法取消基金托管资格

C.被基金份额持有人大会解任

D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

解析：基金托管人职责终止的情形包括：(1)被依法取消基金托管资格；

(2)被基金份额持有人大会解任；(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣

告破产；(4)基金合同约定的其他情形。

29.基金管理人对业务的性质、种类以及相关管理规定和操作流程及要求进行明

确说明的内控文件是()。

A.基本管理制度

B.总办会决议

C.内部控制大纲

D.业务操作手册V

解析：业务操作手册是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种

类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操

作的指南。

30.()负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

A.风险控制委员会

B.产品审批委员会V

C.投资决策委员会

D.运营估值委员会

解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。

31.基金销售()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根

据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合

适的基金投资人。

A.规范性

B.专业性

C.适用性V

D.服务性

解析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注

重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖

给合适的基金投资人。

32.督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括

()O

A.基金及公司发生违法违规行为

B.基金及公司存在重大经营风险或隐患

C.公司变更注册资本时J

D.督察长依法认为需要报告的其他情形

解析：督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形包括：

（1）基金及公司发生违法违规行为；（2）基金及公司存在重大经营风险或隐

患；（3）督察长依法认为需要报告的其他情形；（4）中国证监会规定的其他

情形。

33.当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大

会，而管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召

集。

A.10%V

B.15%

C.20%

D.25%

解析：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人

大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有

权自行召集。

34.下列关于基金认购与基金申购区别的表述，正确的是（）。

A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

B.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认V

D.认购费一般高于申购费

解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：（1）认购费一般低于申

购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠；（2）认

购是按1元进行认购，而申购通常按未知价确认；（3）认购份额要在基金合同

生效时确认，确认后的下一工作日就可以赎回；而申购份额通常在T+2日之内

确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

35.（）是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投资者教育体

系的基础。

A.风险控制教育

B.投资决策教育V

C.资产配置教育

D.权益保护教育

解析：投资决策教育是对投资产品和服务做出选择的行为和过程，它是整个投

资者教育体系的基础。

36.下列不属于董事会履行的合规职责的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

C.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据V

D.决定公司合规管理部门的设置及职能

解析：C项收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据属于合规管理部门应当履

行的职责。

37.根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，下列属

于重大变更事项的有（）。I.基金清盘H.基金合同重大修改III.基金

托管人被基金份额持有人大会解任IV.基金投资人变更比例超过2/3

A.I、II、IIIJ

B.n、in、iv

C.I、III、IV

D.I、ILIlkIV

解析：《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》规定，私募基金

管理人发生以下重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告：（1）

私募基金管理人的名称、高级管理人员发生变更。（2）私募基金管理人的控股

股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更。（3）私募基金管理人分立或

者合并。（4）私募基金管理人或高级管理人员存在重大违法违规行为。（5）

依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（6）可能损害投资者利益的其他

重大事项。私募基金运行期间，发生以下重大事项的，私募基金管理人应当在

5个工作日内向基金业协会报告：（1）基金合同发生重大变化。（2）投资者

数量超过法律法规规定。（3）基金发生清盘或清算。（4）私募基金管理人、

基金托管人发生变更。（5）对基金持续运行、投资者利益、资产净值产生重大

影响的其他事件。

38.对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，不可以立即担任

的职务是（）。

A.督察长

B.合规总监

C.CEOV

D.首席风险官

解析：对于在中国证监会离职的工作人员，经过中国证监会批准，可以在基金

管理公司、证券公司、期货公司等担任督察长、合规总监和首席风险官等。

39.下列不属于基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求的是（）。

A.境外服务机构信息J

B.境外投资顾问和境外托管人信息

C.投资交易信息

D.投资境外市场可能产生的风险信息

解析：基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求包括：境外投资顾问和境

外托管人信息、投资交易信息和投资境外市场可能产生的风险信息等。

40.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人。或者

变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督

管理机构应当自受理申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定，并通

知申请人。

A.30

B.90

C.60J

D.180

解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不

予批准的决定，并通知申请人。

41.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规

定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（）。I.执行基金管理

人的指令H.拒绝执行基金管理人的指令III.立即通知基金管理人IV.及时

向中国证监会报告

A.I、HI、IV

B.IlkIV

C.I、II、III、IV

D.n、ni、ivv

解析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关

规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及

时向中国证监会报告，基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投

资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当

立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。

42.非公开募集基金实行登记制度，基金管理人向（）登记即可。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金管理公司

D.基金业协会J

解析：非公开幕集基金实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向

基金业协会登记即可。

43.某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法

正确的是（）。

A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，

应当把A、B两个资产管理计划合并操作

B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金

账户，但设立两个不同的交易账户

C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独

立建账，独立核算V

D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管

理计划

解析：公司对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立

核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互

独立。

44.某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣

传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。I.应当登载最近10个完

整会计年度的业绩H.推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩

比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟III.可以表明10年的优

异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持IV.该基金的业绩表现，是该基

金管理人管理其他基金的业绩保证

A.I、II、III

B.I、II、IlkIV

c.n、ni、iv

D.i、nJ

解析：基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或

者境外成熟证券市场具有代表性的指数。对其过往足够长时间的实际收益率进

行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。基金宣传推介材料登载基金过往

业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管

理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

45.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业

贿赂行为，甲最佳行为是（）。

A.无须举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

B.立即向上级部门或者监管机构报告

C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告V

D.无须主动向监管机构提出违法违规线索

解析：普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行

为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上

级部门或者监管机构报告。

46.基金销售机构人员管理和培训的方式不包括（）。

A.基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格V

B.基金销售机构完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考查应聘人员

C.基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系，健全激励、约束机制

D.基金销售机构加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行

为、诚信、奖惩情况进行记录

解析：基金销售人员取得基金销售业务资格是从事基金宣传推介、基金理财业

务咨询等活动的条件。

47.就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会的，召集人可以在原公告的基

金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事

项重新召集基金持有人大会。

A.2；3

B.2；6

C.3；4

D.3；6V

解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于前款规定比例的，召

集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以

内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。

48.我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的

备份，应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.25

B.3

C.15V

D.5

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修

改的介质上保存15年。

49.下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有（）。

A.股票的收益小于基金V

B.股票的收益是不确定的

C.证券投资基金的收益高于债券

D.基金投资的风险大于债券

解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风

险、低收益的投资品种；基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风

险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、

收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。

50.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业

人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。

A.中国证监会V

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

解析：公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他

从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监

会备案。

51.关于ETF份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是（）。I.场内申购

和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式H.场内申购和赎回ETF采用金额

申购、份额赎回的方式III.场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方

式IV.场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等

A.II、IV

B.I、IVJ

C.II,III

D.III、IV

解析：申购和赎回的原则：（1）场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回

的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎

回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。（2）场内申购和赎回ETF的

申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申

购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。（3）申购和赎回申请提交后

不得撤销。

52.基金中基金是将一定基金资产投资于其他基金份额的基金，其主要特点不包

括（）。

A.风险性相对较小

B.起购金额低V

C.起购金额较高，开放期不同

D.基金收益率稍低

解析：基金中基金的特点包括：（1）风险性相对较小；（2）基金收益率稍

低；（3）起购金额较高，开放期不同；（4）手续费方面存在双重费用，以基

金为投资标的。

53.投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对

待J

B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权

决策

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析

支持，并有决策记录

解析：A项属于基金交易业务制度的内容。

54.基金托管人是由（）担任。

A.商业银行V

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.证券交易所

解析：基金托管人是由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

55.证券交易所属于基金的（）。

A.监管机构

B.份额登记机构

C.自律管理机构J

D.评价机构

解析：证券交易所是基金的自律管理机构之一。

56.某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息

为300元，其对应的认购费率为1%,基金份额面值为1元，则其认购费用和

认购份额分别为（）。

A.30300元;3000300份

B.29700元;3000000份

C.30300元;3000000份

D.30000元;3000300份V

解析：净认购金额=3030000/（1+1%）=3000000（元），认购费用=3030000-

3000000=30000（元），认购份额=（3000000+300）/1=3000300（份）。

57.中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正

确的是（）。I.制定基金职业道德规范H.宣传基金职业道德规范

III.建立职业道德奖惩机制IV.建立基金从业人员道德档案

A.I、III、N

B.i、n、in

C.I、ILIlkIVV

D.II,IlkIV

解析：基金业协会应当采取切实有效的措施，加强基金职业道德教育。一方面

要制定完备的基金职业道德规范，宣传并组织基金从业人员学习和领会职业道

德规范；另一方面，还应建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业

道德的实施。例如，建立专门的职业道德检查和奖惩机构，建立基金从业人员

职业道德档案等。

58.下列关于基金销售适用性实施保障中的匹配方法的说法中，正确的是

（）O

A.当基金产品风险超过投资人风险能力的情况时，销售人员应提示投资人重新

进行测评

B.基金销售机构应当制定基金管理人和基金投资人偏好匹配的方法

C.匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型

之间建立合理的对应关系J

D.在基金销售过程中，销售人员应当人工完成基金产品风险和投资人风险承受

能力的匹配

解析：匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力

类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险

超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配。

59.公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二

级市场参与者作为（）的对手方，与之进行债券交易。

A.财政部

B.中央结算公司

C.上海清算所

D.中国人民银行V

解析：公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债

券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合

中国人民银行货币政策目标的实现。

60.内部控制的基本要素不包括（）。

A,控制环境

B.风险评估

C.遵守规章V

D.信息沟通

解析：内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通

和内部监控。

61.下列关于L0F基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.L0F基金上市首日交易没有价格跌幅限制

B.L0F基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.L0F基金上市交易实行T+0的交易制度

D.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同V

解析：L0F基金上市首日的开盘参考价为上市首日前交易日的基金份额净值。

深圳证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市

首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起，即可在深圳证券交易所卖出或赎

回。

62.（）不能形成二级市场价格。

A.股票基金

B.封闭式基金

C,开放式基金J

D.ETF

解析：开放式基金不能形成二级市场价格。

63.非公开募集基金对象是特定的，这就决定了采用（）推介是其区别于公开

募集基金的关键性特征。

A.传单方式

B.电台方式

C.公开方式

D.非公开方式V

解析：非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介

是其区别于公开募集基金的关键性特征。

64.（）是合规管理的关键性原则。

A.独立性原则-J

B.专业性原则

C.审慎性原则

D.规范性原则

解析：独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营风险，以真

正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

65.投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取

佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01%

B.0.1%

C.0.5%V

D.2%

解析：投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准

收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

66.不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道

德规范体系。这体现了道德的（）特征。

A.约束性

B.差异性V

C,继承性

D.具体性

解析：不同的社会条件有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应

的道德规范体系。社会经济基础和社会关系的不同就决定了道德的差异性。

67.关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的

是（）。

A,股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验

B.中小投资者对个股研究有较大的局限性

C.投资基金相比投资股票会有较高的收益V

D.基金由专业投资机构进行管理和运作

解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者

的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为

投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一

种理财方式。

68.下列不属于合规文化建设的内容的是（）。

A.基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视

B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的

互动性，实现资源共享

C,完善合规管理部门的规章制度

D.有效落实考核机制7

解析：合规文化的建设内容包括：（1）基金管理人管理层对合规文化建设工作

足够重视；（2）加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息

交流和良好的互动性，实现资源共享；（3）完善合规管理部门的规章制度；

（4）积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。

69.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报

工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括

（）0

A.基金宣传推介材料的形式和用途说明

B.基金经理出具的合规意见书V

C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

D.有关获奖证明的复印件

解析：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材

料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复

核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

70.基金销售人员的禁止性情形不包括（）。

A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益

B.向他人提供公开信息J

C.承诺利用基金资产进行利益输送

D.挪用投资者的交易资金或者基金份额

解析：基金销售人员的禁止性情形应是违规向他人提供未公开信息。

71.分级基金的特点不包括（）。

A.一支基金，多类份额，多种投资工具

B.A类、B类份额分级，资产分别运作V

C.基金份额可在交易所上市交易

D.内含衍生工具与杠杆特性

解析：B项应改为A类、B类份额分级，资产合并运作。除此之外，分级基金的

特点还包括多种收益实现方式、投资策略丰富。

72.根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的

是（）。

A,销售人员能力

B.信息管理平台建设

C.持续营销能力

D.盈利能力V

解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内

部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能

力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

73.规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（）。

A.通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性

B.其约束力与法律一样，具有普遍强制性J

C.具有强于道德的约束力

D.是介于法律和道德之间的一种特殊的规范

解析：规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间的

一种特殊的规范。这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内部人员。例

如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、道德的区别在于，一

方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的技术性；另一方面，这些规范

有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。

74.关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。

A.除基金合同另有规定外，私募基金应当由基金托管人托管V

B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明

确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

C,私募基金的托管人可以是基金管理人的股东

D.私募基金必须由基金托管人托管

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私

募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在

基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

75.货币市场基金开放申购赎回后，在遇到法定节假日时，应于节假日结束后第

二个自然日披露（）。I.节假日期间的每万份基金净收益n.节假日后首

个开放日的7日年化收益率III.节假日后首个开放日的每万份基金净收益

IV.节假日最后一日的7日年化收益率

A.II、IV

B.I、II、IlkIV7

C.I、III、IV

D.I、in

解析：节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后。在遇到法定节假

日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节

假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收

益和7日年化收益率。

76.下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。I.投资者保护是基

金监管机构的一项重要工作H.投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要

工作III.投资者保护不等同于投资咨询IV.投资者保护工作的主要目的在于

促进基金销售

A.I、IkIIIV

B.I、II、IV

C.II、山、IV

D.I、III、N

解析：投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地

传播有关投资知识。传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资

观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质

的一项系统的社会活动。其手段就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过

程中所面临的各种问题以及应对措施。

77.基金职业道德教育需要完成的目标不包括（）。

A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容

B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险

C.使拟从业者熟悉基金职业所包括范围V

D.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念

解析：基金职业道德教育需要完成三个方面的目标：（1）使拟从业者了解基金

职业道德规范的主要内容；（2）使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；

（3）培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。

78.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市

值大小排名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排

名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%V

D.80%

解析：对股票规模的划分并不严格，通常有两种划分方法。一种方法是依据市

值的绝对值进行划分，如通常将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。另一种

方法是依据相对规模进行划分，如将一个市场的全部上市公司按市值大小排

名：市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的公司归为小盘股；市值排名

靠前，累计市值占市场总市值50%以上的公司为大盘股。

79.某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%,假定申购当日基金

份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（）。

A.9280.95份

B.9350.95份

C.9383.06份J

D.9480.95份

解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）

-9852.22元，申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/

1.0500p9383.06（份）。

80.（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职

业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.社会公德

B.企业章程

C.法律规范

D.职业道德V

解析：职业道德也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中

的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的

总和。

81.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小

比较的说法，正确的是（）。

A.价值型股票基金,平衡型股票基金＞成长型股票基金

B.平衡型股票基金〉成长型股票基金＞价值型股票基金

C.价值型股票基金〈平衡型股票基金〈成长型股票基金V

D.平衡型股票基金〈成长型股票基金〈价值型股票基金

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如

成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股

票基金之间。

82.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法V

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C,对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：

（1）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；（2）对基金产品的风险等级

进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；（3）对基金投资人风险承

受能力进行调查和评价的方式和方法；（4）对基金产品和基金投资人进行匹配

的方法。

83.基金公司在设置业务体系和组织架构时，体现的原则不包括（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则

B.授权清晰原则

C.适时性原则

D.及时性原则V

解析：基金公司在设置业务体系和组织架构时，要体现的原则包括相互制约和

不相客职责分离原则、授权清晰原则、适时性原则。

84.基金销售机构在基金销售活动中，可以产生的行为是（）。

A.在签订销售协议后销售基金的活动中进行商业贿赂

B.对基金投资者风险承受能力进行调查V

C.通过先收后返、财务处理等方式降低收费标准

D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

解析：基金管理人和代销机构基金销售过程中的八项禁止行为：（1）以排挤竞

争对手为目的，压低基金的收费水平；（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保

险、基金份额等方式销售基金；（3）以低于成本的销售费率销售基金；（4）

募集期间对认购费打折；（5）承诺利用基金资产进行利益输送；（6）挪用基

金份额持有人的认购、申购、赎回资金；（7）基金宣传推介材料违反禁止性规

定；（8）其他。

85.基金份额持有人的（）是基金管理人的内部治理的法定基本原则。

A.利益优先原则V

B.风险控制原则

C.规范运作原则

D.适度投资原则

解析：基金份额持有人的利益优先原则是基金管理人的内部治理的法定基本原

则。

86.下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。

A.有助于投资者做出选择

B.基金资产评估是基金评级的基础J

C,使得基金业绩比较更客观公正

D.有助于实施更有效的分类监管

解析：基金分类是进行基金评级的基础，B项错误。

87.披露上市基金前（）名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场

欺诈等行为的发生。

A.5

B.10V

C.15

D.20

解析：披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的价格操纵和市场

欺诈等行为的发生。

88.QDH基金在其开放申购、赎回前，净值披露频度要求是（）。

A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值

B.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值

C.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值

D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值V

解析：QD11基金在其开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份

额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净

值。

89.基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这说明的是销售服务的

（）O

A.规范性

B.服务性

C.适用性

D.持续性V

解析：基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，这强调的是销售服务的持

续性。

90.关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。

A.对金融资产合理定价

B.降低交易成本

C.给金融市场提供流动性

D.为国有企业解决融资需求V

解析：资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交

易成本，使金融市场更加健康有效，最