2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案

2022基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共85题）1、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；下列关于风险投资的说法完全正确的是（）。A.初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益B.从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成C.其余选项都对D.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略【答案】C2、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.转移风险B.方便交易C.增加交易量D.增加收益【答案】A3、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。A.按期货合约规定的标准质量等级B.不需要任何标准品C.标准品较小的质量等级D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级【答案】D4、一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（）标准。A.最低保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算保证金【答案】B5、关于我国推出沪深300指数期货的意义，下列描述错误的是（）。A.完善我国多层次资本市场结构B.降低投资者的操作成本C.提高资产配置效率D.对债券市场定价和避险具有关键作用【答案】D6、F公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年f公司的总资产为（）亿元A.35B.9C.22D.13【答案】A7、封闭式基金（）进行估值，（）披露一次基金份额净值。A.每个交易日；每周B.每日；每周C.每个交易日；次日D.每日；次日【答案】A8、（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。A.方差B.标准差C.分位数D.相关系数【答案】D9、以下关于回购协议市场说法不正确的是（）。A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C10、已知某证券的β系数等于1。则表明该证券（）。A.无风险B.有非常低的风险C.与整个证券市场平均风险一致D.与整个证券市场平均风险大1倍【答案】C11、下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（）。A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构D.货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方【答案】D12、合格境内机构投资者基金的风险不包括（）。A.汇率风险B.国别风险C.税务风险D.管理风险【答案】D13、境外投资者进行境内证券投资时，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。A.5%B.10%C.15%D.30%【答案】D14、债券市场价格越（）债券面值，期限越（）则挡期收益率就越偏离到期收益率。A.偏离短B.偏离长C.接近短D.接近长【答案】A15、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。A.其主要目的是为了简化操作手续B.它又称款券两讫C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金D.它可以规避交收违约风险【答案】A16、下列不属于权证的基本要素的是（）。A.存续时间B.标的资产C.行权价格D.票面利率【答案】D17、与小规模基金相比，同类大规模基金的优势体现在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A18、某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不计利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。A.不需要追加B.50万元C.10万元D.5万元【答案】C19、使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（DDM)采用的现金流是（）A.留存收益B.权益自由现金流C.现金股利D.企业自由现金流【答案】C20、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。A.3个月B.1年C.6个月D.1个月【答案】B21、以下关于估值责任的表述，错误的是（）。A.基金管理人在计算份额净值时,可参考估值工作小组意见的,但不能免除其估值责任B.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任C.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时,以基金管理人的意见为准D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】C22、下列各类金融资产中，货币市场工具不包括（）。A.银行承兑汇票B.中央银行票据C.3年期国债D.回购协议【答案】C23、（）是用来衡量随机变量X取值在特定范围内的函数。A.概率密度函数B.连续型随机变量函数C.相关系数函数D.离散型随机变量函数【答案】A24、下列各类型证券的持有人享有投票权的是（）。A.期权B.普通股C.债券D.优先股【答案】B25、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）。A.提前赎回风险B.利率风险C.再投资风险D.延迟赎回风险【答案】D26、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。A.银行存款、可转让存单B.政府债券、公司债券C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证D.购买不动产【答案】D27、关于机构投资者买卖基金涉及的所得税，表述正确的（）。A.机构投资者从基金分配中获得的收入，暂免所得税B.内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配得到的收益，暂免征所得税C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入，暂免征所得税D.内地企业投资者通过基金互认买卖基金份额取得的差价收入，暂免征所得税【答案】A28、某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是（）。A.股票市场的系统性风险B.重点持仓的个股风险C.汇率风险D.利率风险【答案】A29、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。A.1天B.14天C.3个月D.6个月【答案】B30、某日，某基金持有三种股票的数量分别为10万股，50万股和100万股，收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，基金总份额为2000万份。假设该基金再无其他资产负债项目，则当日该基金份额净值为()元A.1.15B.0.65C.0.5D.1.65【答案】D31、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。A.混合型基金的风险高于股票型基金B.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例C.混合型基金的预期收益低于债券型基金D.混合型基金的投资风险低于债券型基金【答案】B32、下列关于投资者的说法错误的是（）。A.投资者主要有个人与机构两种类型B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】D33、在企业速动比率是0.8的情况下，会引起该比率提高的经济业务是（）。A.银行提取现金B.赊购商品C.收回应收账款D.申请到一笔短期借款【答案】D34、关于货币市场基金的利润分配，下列说法错误的是()。A.每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五和周六、周日的利润【答案】C35、（）是指基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况。A.方差B.标准差C.跟踪误差D.贝塔系数【答案】C36、股票拆分对（）没有影响。A.每股盈余B.股票价格C.股东权益总额D.每股面值【答案】C37、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为（）。A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】B38、投资政策是指令的重点内容不包括（）。A.投资回报B.可投资的品种C.投资比例限制D.投资禁止【答案】A39、国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。A.1%B.0.10%C.0.01%D.0.00%【答案】C40、每股股票所代表的实际资产的价值是股票的()。A.清算价值B.账面价值C.票面价值D.内在价值【答案】B41、由于经济周期、市场波动等因素，基金管理人需要定期或不定期地对现有投资组合进行调整；在交易的过程中会产生多种交易成本，除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的隐性成本，如（）等，往往容易被忽视。A.买卖价差B.市场冲击和对冲费用C.机会成本D.以上选项都对【答案】D42、在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从（）。A.正态分布B.分位数C.中位数D.随机变量【答案】A43、以下不属于机构投资者的是（）A.财务公司B.基金行业协会C.商业银行D.证券公司【答案】B44、技术分析的三项假定不包括（）。A.市场行为涵盖一切信息B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】D45、关于即期利率，以下表述错误的是（）。A.—般而言，即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】B46、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（）。A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择【答案】D47、某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行融券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不计利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持130%的担保比例。A.不需要追加B.50万元C.10万元D.5万元【答案】C48、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方,可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。A.多边净额结算B.净额结算C.双边净额结算D.单边净额结算【答案】A49、外资商业银行境内分行在境内持续经营（）年以上，可申请成为托管人，其实收资本数额条件按其境外总行的计算。A.半B.1C.2D.3【答案】D50、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。A.交易日，次日B.周;次周C.月;当日D.月;次日【答案】A51、某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则1000元债券可转换为（）股普通股票。A.25B.40C.1000D.250【答案】B52、（）是反映债券违约风险的重要指标。A.债券评级B.采购经理人指数C.标准普尔D.债券违约指数【答案】A53、（）衡量的是市场利率变动时，债券价格变动的百分比。A.凸性B.收益率曲线C.修正久期D.信用利差【答案】C54、下列关于基金税收的说法中，正确的是（）。A.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税B.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入征收个人所得税C.个人投资者申购和赎回基金份额获得的差价收入征收个人所得税D.根据财政部、国家税务总局的规定，从2008年9月19日起，基金卖出股票时按照1.5‰的税率征收证券（股票）交易印花税，而对买入交易不再征收印花税【答案】A55、QDII机制的意义不包括（）。A.QDⅡ机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险B.实行QDⅡ机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态C.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施QDⅡ制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨D.建立QDⅡ机制有利于支持香港特区的经济发展【答案】A56、已知某债券久期为5.5，市场利率是10%，则修正的麦考利久期为()。A.4B.5C.6D.7【答案】B57、下列关于开放式基金的收益分配说法错误的是（）。A.开放式基金需要按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和最低比例B.开放式基金分红的登记与过户由登记机构的TA系统进行处理C.收益分配后的基金份额净值不得低于面值D.开放式基金只能采取分红再投资转换为基金份额的分红方式【答案】D58、关于受偿等级不同的债券，下列说法错误的是（）。A.次级债务在清偿时仅有少量甚至没有补偿B.专利和品牌也可以作为有保证债券的保证券的保证物C.优先无保证债券在受偿排序上要先于优先次级债务D.有保证债券有时也被称为信用债券【答案】D59、下列选项中不属于投资者和证券公司之间股票收益互换的是（）。A.固定利率和股票收益的互换B.股票收益和固定利率的互换C.固定利率和固定利率的互换D.股票收益和股票收益的互换【答案】C60、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税【答案】C61、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】B62、价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。A.高于B.低于C.等于D.没关系【答案】A63、（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法【答案】B64、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】B65、从事（）投资的人员或机构被称为“天使”投资者。A.大宗商品B.风险C.另类D.衍生金融产品【答案】B66、关于普通股与优先股的风险收益比较，以下说法正确的是（）。A.普通股在分配股利和清算时剩余资产的索取权优先于优先股，因而风险较低B.当公司盈利多时，优先股获利较少C.普通股的股利支付及清算时剩余财产的索取权都在优先股之前，因而风险较低D.固定的股息收益增大了优先股的风险【答案】B67、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】A68、下列（）不属于大宗商品投资的类型。A.零售类B.能源类C.基础材料类D.贵金属类【答案】A69、持有人造成损害时，下列说法正确的是（）。A.基金管理公司承担赔偿责任B.基金托管人承担赔偿责任C.二者承担连带赔偿责任D.二者承担按份赔偿责任【答案】C70、基金的存款利息收入计提方式为()。A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提【答案】C71、对基金估值结果负有复核责任的是（）。A.基金托管人B.律师事务所C.基金管理人D.会计师事务所【答案】A72、某公司发行的累积优先股票面价值为100元，股息率为10%。如公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。A.8B.至少10C.10D.2【答案】B73、随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值【答案】A74、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。A.95%B.90%C.85%D.80%【答案】D75、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】C76、下列对于同业拆借的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C77、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】C78、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利