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文档简介

一次支付终值公式1.资金的时间价值资金是有自己的时间价值的，这个时间价值在金额上就体现为资金的利息。每年利息：100×2%=2万元，3年利息共：2×3=6万元第三年末应还106万元。在第一年末应还的利息：100×2%=2万元，累计本利和是100+2=102万元。在第二年末应还的利息：102×2%=2.04万元，累计本利和为102+2.04=104.04万元。在第三年末应还的利息：104.04*2%=2.0808万元，累计本利和为104.04+2.0808=106.1208万元。假定我们借入一笔100万元的资金，资金的年利率为2%，借款期为3年，在第三年末一次性还清，应还多少钱？2.一次支付终值公式100×（1+2%）3=106.1208（万元）F表示本利和，用P表示本金，用i表示利率，用n表示期数F=P×（1+i）n称为一次支付现值系数，通常用符号（P/F,i,n）表示P=F×1(1+i)n1(1+i)n一次支付终值：P=F（P/F

,

i

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n）3.案例【例】某承包商参与某高层商用办公楼土建工程的投标。为了测算不同结算收款情况下的收益，需要计算现值，放到同一个时点进行比较，具体数字如下表所示。那种方案的现值更大？01234（季度）一季度（万元）二季度（万元）三季度（万元）四季度（万元）利率（季度）0003001%50501001001%300P=F（P/F,

i,

n）=300×（P/F,1%,4）=300×0.9610=288.3（万元）？（P/F,1%,1）（P/F,1%,2）（P/F,1%,3）（P/F,1%,4）0.99010.98030.97060.96103.案例【例】某承包商参与某高层商用办公楼土建工程的投标。为了测算不同结算收款情况下的收益，需要计算现值，放到同一个时点进行比较，具体数字如下表所示。那种方案的现值更大？01234（季度）5050100100P=F（P/F,

i,

n）=50×（P/F,1%,1）+50×（P/F,1%,2）

+100×（P/F,1%,3）+100×（P/F,1%,4）=50×0.9901+50×0.9803+100×0.9706+100×0.9610=291.68（万元）一季度（万元）二季度（万元）三季度（万元）四季度（万元）利率（季度）0003001%50501001001%（P/F,1%,1）（P/F,1%,2）

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