证券从业考试金融市场基础知识2023年模拟题及其答案

证券从业考试金融市场基础知识2023

年模拟题及其答案

L下列关于金融市场分类错误的是（）。［2018年12月真题］

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市

场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生

品市场

【答案】：D

【解析】：

金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期

限分为货币市场和资本市场。

2.公募基金的特点包括（）。

I.基金份额的投资金额要求较低

II.可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

III.基金募集对象不确定

IV.在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

A.I、II、III、IV

B.n、iv

c.I、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

【解析】：

公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基

金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募

集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。

公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开

相关信息。

3.若沪深300指数期货报价为1000点，则每张合约名义金额为（）

元人民币。

A.50000

B.100000

C.300000

D.400000

【答案】：c

【解析】：

沪深300指数期货合约乘数定为每点价值300元人民币，则期货报价

为1000点时，每张合约名义金额为：1000X300=300000（元人民币）。

4.关于清算与交收的概念，下列表述中正确的是（［2011年11月

真题］

A.清算与交收统称为结算

B.清算又称交收

C.清算又称结算

D.交收简称结算

【答案】：A

【解析】：

清算指在每一营业日中对每个结算参与人证券和资金的应收、应付数

量或金额进行计算的处理过程。交收指根据清算的结果在事先约定的

时间内履行合约的行为，交收的实质是依据清算结果实现证券与价款

的收付，从而结束整个交易过程。清算和交收两个过程统称为结算。

5彳行生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在（）。

I.它们连续起传统的商品市场与金融市场，并深刻的改变了金融市

场与商品市场的截然划分

II.衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单的

扫入货币市场或是资本市场

III.其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所

有的现货交易都相形见细

IV.其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还

可以复制出几乎所有的基础产品

A.I、IILIV

B.I、II

c.I、n、in、iv

D.II、in、IV

【答案】：c

【解析】：

衍生工具的普及改变了整个市场结构，它们连接起传统的商品市场和

金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分状态。衍

生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货

币市场或是资本市场；其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无

穷的派生能力使所有的现货交易都相形见细；衍生工具其强大的构造

特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所

有的基础产品。它们所具有的这种能力已经改变了“基础产品决定衍

生工具”的传统思维模式，使基础产品与衍生产品之间的关系成为不

折不扣的“鸡与蛋孰先孰后”的不解之迷。

6.证券金融公司在每个交易日结束后，应当公布的转融通数据包括

()o[2017年4月真题]

I.转融资余额

II.转融券余额

III.转融通成交数据

IV.转融通费率

A.I、II

B.IILIV

c.i、n、in、iv

D.i、n、w

【答案】：c

【解析】：

证券金融公司应当在每个交易日结束后，公布转融资余额、转融券余

额、转融通成交数据以及转融通费率。

7.下列关于股票和债券的说法正确的是（）。

A.股票、债券都属于公司的负债

B.股票、债券都属于公司的资本

C.股票属于公司的资本，债券属于公司的负债

D.股票属于公司的负债，债券属于公司的资本

【答案】：C

【解析】：

股票是一种所有权凭证，实质上代表了股东对股份公司净资产的所有

权，属于公司资本；债券是一种债权凭证，表明该公司有义务对持有

者持有的债券到期还本付息，属于公司的负债。

8.以下关于金融期货与金融期权交易者权利和义务的对称性的说法，

正确的是（）o

I.金融期货交易双方的权利与义务对称

II.金融期货交易双方的权利与义务不对称

III.期权的买方只有权利没有义务

IV.期权的卖方只有义务没有权利

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.IILIV

D.II、in、IV

【答案】：A

【解析】：

金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要

求对方履约的权利、又有自己对对方履约的义务。而金融期权交易双

方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权利没有义

务，而期权的卖方只有义务没有权利。

9.下列项目中，属于股票应载明的事项有（）。［2012年3月真题］

I.公司成立的日期

II.公司名称

HL股票种类

IV.股票的编号

A.I、III

B.II>III

c.I、n、w

D.I、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

股票应载明的事项主要包括：公司名称、公司成立的日期、股票种类、

票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公

司盖章。发起人的股票，应当标明“发起人股票”字样。

10.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定,

下列说法正确的是（）o

I.评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债能力的重大事项

时一，信用评级机构应及时启动不定期跟踪评级程序，发布不定期跟踪

评级结果和报告

n.信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及

其有效期，说明此项信用评级此后不再更新

in.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记

录和报告等业务信息

iv.业务档案的保存期限应不低于io年，且不低于债务融资工具存

续期满后3年

A.IILIV

B.I、II

C.II、IV

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

W项，根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三

十条，信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、

记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不

低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年。

11.证券公司在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息

的有价证券为（）。［2015年3月真题］

A.次级债券

B.金融债券

C.短期融资券

D.企业债券

【答案】：C

【解析】：

根据《证券公司短期融资券管理办法》，短期融资券是指证券公司以

短期融资为目的，在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本

付息的金融债券。

12.投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

［2018年10月真题］

A.份额转换

B.非交易过户

C.变更管理人业务

D.转托管业务

【答案】：D

【解析】：

开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管的某一交

易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为投

资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或

网点）的需要。

13.当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通

股股东分配公司的剩余资产，但一般是按优先股票的（）清偿。［2015

年11月真题］

A.面值

B.固定股息率

C.市值

D.净值

【答案】：A

【解析】：

当股份公司因解散或破产进行清算时，在公司剩余资产的分配上，优

先股的受偿顺序在普通股之前，在公司债权之后，优先股股东可优先

于普通股股东分配公司的剩余资产，一般是按照优先股票的面值清

偿。

14.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债

务重组等提供咨询服务，这属于证券公司的（）。［2018年9月真题］

A.财务顾问业务

B.资产管理业务

C.承销保荐业务

D.投资咨询业务

【答案】：A

【解析】：

证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨

询、建议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行

和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务；为上

市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨询服务；为法人、

自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供

咨询服务；为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职

工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务；为上市公司再融资、

资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演

等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债

务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会

认定的其他业务形式。

15.()为银行间债券市场做市商对公司债券的做市行为提供报价、

成交等服务。［2014年11月真题］

A.国债登记公司

B.中国人民银行

C.同业拆借中心

D.证券交易所

【答案】：C

【解析】：

同业拆借中心为银行间债券市场做市商对公司债券的做市行为提供

报价、成交等服务，并通过中国货币网披露公司债券的相关报价、成

交信息。

16.金融市场最重要的参与者是（

A.政府部门

B.工商企业

C.金融机构

D.个人

【答案】：C

【解析】：

金融机构是金融市场最重要的参与者，主要有存款性金融机构、非存

款性金融机构、中央银行等。

17.2018年11月30日，（）成为我国首家外资控股证券公司。

A.瑞银证券

B.野村集团

C.摩根大通

D.汇丰前海证券

【答案】：A

【解析】：

2017年6月成立的汇丰前海证券的外资股比例已经达到51%,是中

国境内首家由境外股东控股的证券公司。2018年11月30日，瑞银

证券成为我国首家外资控股证券公司。野村集团、摩根大通紧随其后。

18.证券金融公司开展转融通业务时，其开展业务的资金和证券的来

源，可以使用（）o

I.自有资金和债券

II.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

III.通过证券金融公司的业务平台融入的资金

IV.通过银行间债券市场融入的资金

A.I、IILIV

B.I、IKIII

c.n.in

D.i、n、w

【答案】：B

【解析】：

证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券，通过证券

交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司的业务平台

融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发行

公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融

公司借入次级债，应当事先向中国证监会报告。

19.直接融资的特点有()o

I.直接性

II.分散性

III.融资信誉有较大的差异性

IV.可逆性

A.I、II、III

B.I、II.IV

C.II、III、IV

D.i、in、iv

【答案】：A

【解析】：

直接融资的特点包括：①直接性；②分散性；③融资的信誉有较大的

差异性；④部分融资方式具有不可逆性；⑤融资者有相对较强的自主

性。

20.公开募集基金的基金管理人不得进行的行为包括（）。

I.将其固有财产或者他人财产独立于基金财产从事证券投资

II.不公平地对待其管理的不同基金财产

III.以基金的名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

IV.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

A.I、IV

B.n、m

c.i.in

D.IKIV

【答案】：B

【解析】：

1、n两项，根据《证券投资基金法》第二十条，公开募集基金的基

金管理人及其他从业人员不得有下列行为：①将其固有财产或者他人

财产混同于基金财产从事证券投资；②不公平地对待其管理的不同基

金财产。m、w两项，根据《证券投资基金法》第十九条，公开募集

基金管理人应当履行的职责有：①计算并公告基金资产净值，确定基

金份额申购、赎回价格；②以基金管理人名义，代表基金份额持有人

利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

21.红利贴现模型要求（）相对稳定。

A.公司的股利政策

B.公司的现金流

c.公司的股价

D.股权收益率

【答案】：A

【解析】：

红利贴现模型要求公司的股利政策相对稳定，但在实际中，很多公司

的股利政策不稳定，且很多公司从不发放红利或者因为未盈利而无红

利可发放。此时很难用红利贴现模型进行估值。

22.中央银行的选择性政策工具包括（）o[2015年3月真题]

I.公开市场业务

II.间接信用控制

III.法定存款准备金率

IV.直接信用控制

A.I.III

B.n、in

c.i、n

D.IKIV

【答案】：D

【解析】：

中央银行的选择性货币政策工具主要包括消费者信用控制、证券市场

信用控制、不动产信用控制、直接信用控制和间接信用控制等；一般

性货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策、公开市场业务。

23.股票发行监管制度主要有（）。

I.审批制

II.核准制

III.审核制

IV.注册制

A.n、in

B.i、m、w

c.IKIV

D.i、n、w

【答案】：D

【解析】：

股票发行监管制度主要有三种：审批制、核准制和注册制，每一种发

行监管制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计划发行

的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间模式，注册制则是目

前成熟股票市场普遍采用的模式。

24.客户在委托证券买卖时，需支付的佣金不包括（）。

A.证券公司经纪佣金

B.过户费

C.证券交易所手续费

D.证券交易监管费

【答案】：B

【解析】：

佣金是客户在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，

是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由

证券公司经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易监管费等组成。

25.在代办股份转让系统挂牌的公司不包括（）。

A.原NET系统挂牌的公司

B.原STAQ系统挂牌的公司

C.沪、深所退市公司

D.已ST的上市公司

【答案】：D

【解析】：

目前，在我国代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：①原

STAQ、BET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按

其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或

5次的方式进行转让；②非上市股份有限公司的股份报价转让，目前

主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商配对的

方式进行成交。

26.有限责任公司营业执照应当载明的事项包括（）。

I.公司名称

II.公司的经营范围

III.各股东出资额

IV.法定代表人姓名

A.n、IILiv

B.I、m

c.i、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

根据《公司法》第七条，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司

营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应

当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等

事项。

27.证券托管一般指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者

代为处理有关证券收益事务的行为。

A.证券交易所

B.存管银行

C.证券登记结算机构

D.证券公司

【答案】：D

【解析】：

证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代

为处理有关证券权益事务的行为。证券存管是指证券公司将投资者交

给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保

管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

28.资信评级机构和资产评估机构均属于（）机构。［2016年3月真

题］

A.证券服务

B.投资咨询

C.资产管理

D.证券代理

【答案】：A

【解析】：

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包

括律师事务所、会计师事务所、投资咨询机构、资信评级机构、资产

评估机构、证券金融公司等。

29.国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行天然具备发

行金融债券的条件，经（）核准后便可发行。［2017年9月真题］

A.国家财政部

B.中国人民银行

C.证监会

D.国家发改委

【答案】：B

【解析】：

我国天然具备发行金融债券的条件的三家政策性银行主要是：中国进

出口银行、国家开发银行和中国农业发展银行，它们只要按年向中国

人民银行报送金融债券发行申请，并经中国人民银行核准后即可发

行。

30.我国证券公司监管制度包括以（）为核心的经营风险控制制度。

[2015年11月真题]

A.净资产

B.利润率

C.净资本

D.总资产

【答案】：c

【解析】：

我国证券公司的监管制度主要包括：①以诚信与资质为标准的市场准

入制度；②以净资本和流动性为核心的经营风险控制制度；③合规管

理制度；④客户交易结算资金第三方存管制度；⑤信息报送与披露制

度；⑥分类监管制度；⑦业务许可制度。

31.证券投资基金从证券市场取得的收入有（）。

I.买卖股票的价差收入

II.买卖债券的价差收入

in.股权的红利收入

IV.印花税返还收入

A.I、n、w

B.IILIV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C

【解析】：

对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差

价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不

征收企业所得税。

32.关于证券委托中的网上委托，下列表述中正确的是（）o

A.证券公司需要通过互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向

客户提供服务

B.网上委托是柜台委托的一种形式

C.客户需要通过营业部设置的专用委托电脑终端，自行将委托内容输

入电脑交易系统

D.上网终端包括电子计算机、手机、传真机等设备

【答案】：A

【解析】：

网上委托，是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券

交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种

服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用

证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算

机、手机等设备。

33.2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1

年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累

计利息为（）元。

A.0.51

B.0.89

C.0.91

D.1.05

【答案】：B

【解析】：

ACT/180即每半年付息1次，按实际天数计算。累计天数（算头不算

尾）=31天（1月）+28天（2月）+5天（3月）=64天。累计利

M=100X5%4-2X64/180^0.89（元）。

34.按照目前的投资者构成，境内上市外资股的投资者包括（）。

I,外国的自然人、法人和其他组织

II.我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织

III.定居在国外的中国公民

IV.我国的境内居民

A.I、II、in、IV

B.IILIV

C.I、n、III

D.I、II

【答案】：A

【解析】：

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国

境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人，法人和其他组织；我

国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的

中国公民等。但从2001年2月对境内居民个人开放B股市场后，境

内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体，B股的外资股性质发生

了变化境内居民个人可以用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇

入的外汇资金从事B股交易，但不允许使用外币现钞。

35.发行国际债券的信用级别评定必须由（）进行。

A.本国资信评估机构

B.国际著名的资信评估机构

C.投资者所在国资信评估机构

D.国际金融机构指定的资信评估机构

【答案】：B

【解析】：

发行人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际著名的资信评估

机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹

资，因此，在发行人资信状况得到充分肯定的情况下，国际债券的发

行规模一般都比较大。

.下列不属于中国证监会核心职责的是（）

36o

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展

【答案】：c

【解析】：

中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公

平、公正，维护投资者特别是中小投资者合法权益，促进资本市场健

康发展。

37.国际长期资金流动的主要方式不包括（）。［2015年11月真题］

A.国际直接投资

B.银行资金调拨

C.国际证券投资

D.国际信贷

【答案】：B

【解析】：

国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国流动，包括国

际直接投资、国际间接投资和国际信贷三种形式。国际间接投资也就

是国际证券投资。

38.债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要

回报率。债券必要报酬率为（）之和。

I.票面利率

II.预期通货膨胀率

III.风险溢价

IV.真实无风险收益率

A.I、II、III

B.I、IKIV

C.II、III、W

D.I、III、IV

【答案】：C

【解析】：

必要回报率其计算公式为：

债券必要回报率=真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

真实无风险收益率是指真实资本的无风险回报率，理论上由社会资本

平均回报率决定。预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值。风

险溢价根据各种债券的风险大小而定，是投资者因承担投资风险而获

得的补偿。

39.下列关于买断式回购对债券交易方式的创新作用，说法正确的有

()o

I.买断式回购可以使大量回购债券不被冻结，突破了质押式回购在

流动性管理方面存在的隐患和桎梏，提高了债券的利用效率，可以满

足金融市场流动性管理的需要

II.对正回购方而言，由于回购协议具有较低的利率和较低的保证金

要求，所以正回购方可以利用融入的资金建立一个具有杠杆作用的证

券远期多头

III.如果将买断式回购、现券买卖、质押式回购以及其他远期交易新

品种等金融工具配合操作，可以组合产生一系列新的交易方式，满足

投资者债券结构调整、规避利率风险等要求

IV.对于逆回购方来说，不仅可以防止因为正回购方到期拒付资金而

给逆回购方带来损失，而且逆回购方还可以利用回购“买断”的债券

进行相应的规避利率风险和套利的操作

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、IILW

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

买断式回购对完善市场功能的重要意义体现在：①有利于降低利率风

险，合理确定债券和资金的价格。②有利于金融市场的流动性管理。

③有利于债券交易方式的创新。I项属于有利于金融市场流动性管理

的表述。

40.证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行调查，经审查符合

要求后，才能接受委托。［2014年9月真题］

I.委托内容

II.委托人身份

III.委托买入的实际资金余额

IV.委托卖出的实际证券数量

A.I、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、w

D.n.Ill

【答案】：B

【解析】：

在委托受理阶段，证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、

委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行

审查。经审查符合要求后，才能接受委托。

41.在证券从业人员执业管理过程中，下列情形应在发生后10日内向

中国证券业协会报告的有（）。

I.从业人员取得执业证书后，辞职或不为原聘用机构所聘用

II.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的

III.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规及中国证监

会有关规定，受到聘用机构处分的

IV.从业人员因某种原因与原聘用机构解除劳动合同的

A.I、III

B.I、n、in、iv

c.I、n>iv

D.II>III

【答案】：B

【解析】：

根据《证券业从业人员资格管理办法》第十四条、第十六条，在证券

从业人员执业管理过程中，应在发生后10日内向中国证券业协会报

告的情形包括：①从业人员取得职业证书后，辞职或者不为原聘用机

构所聘用的，或者因其他原因与原聘用机构解除劳动合同的；②取得

执业证书的从业人员变更聘用机构的；③从业人员在执业过程中违反

有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关规定，受到聘用机构处

分的。

.下列证券交易涨跌幅限制说法中，错误的是（）年月真

42o[20189

题]

A.ST股票在一个交易日内（非暂停上市后恢复上市首个交易日）的

交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%

B.沪深两市交易的B股票都有涨跌幅限制

C.首日上市的证券不受10%涨跌幅限制

D.基金在一个交易日的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌

幅度不得超过10%

【答案】：A

【解析】：

根据现行制度规定，无论买入或卖出，股票（含A、B股）、基金类证

券在1个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度

不得超过其中股票和*股票价格涨跌幅度不得超过

10%,STST5%o

43.2017年8月美国ACCA初步选定（）替代LIBOR作为美元衍生品

等金融市场基准利率。英国将英镑隔夜指数均值（SONIA）作为无风

险替代利率。

A.SOFR

B.FFR

C.EURIBOR

D.SHIBOR

【答案】：A

【解析】：

2017年8月美国ACCA初步选定“担保隔夜融资利率（SOFR）”替代

LIBOR作为美元衍生品等金融市场基准利率。英国将英镑隔夜指数均

值（SONIA）作为无风险替代利率。世界其他国家也在探索本国无风

险利率替代指标。SHIBOR是上海银行间同业拆放利率。FFR是美国联

邦基准利率。EURIBOR是欧盟的欧元银行间同业拆借利率。

44.中证100指数是以剔除了（）等基本不流通股份后流通股本为权

数计算的。［2014年6月真题］

I.战略投资者持股

II.公司创建者、家族和高级管理者长期持有的股份

III.冻结股份

IV.受限的员工持股

A.II.III

B.I、n、in

c.I、in、iv

D.I、II、IILIV

【答案】：D

【解析】：

公司发行在外的A股总股本中，限售期内的限售股份和以下六类股份

属于基本不流通股份：①公司创建者、家族和高级管理者长期持有的

股份；②国有股；③战略投资者持股；④冻结股份；⑤受限的员工持

股；⑥交叉持股等。

45.契约型基金通过发行基金份额筹集的资金属于（）。［2018年3月

真题］

A.公司资本

B.自有资金

C.信托财产

D.借入资金

【答案】：C

【解析】：

契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三

者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而

设立的一种基金。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的

信托财产。

46.“债券回购交易申请表”不需填写（）。

A.资金账户名称

B.资金账号

C.证券账户名称

D.证券账号

【答案】：C

【解析】：

“债券回购交易申请表”须填写申报类型、资金账户名称、资金账号、

证券账号、回购品种及代码、回购手数、回购价格、回购交易委托日

期及回购到期日、回购用途等，并经投资者有效签署。

47.短期国债的一般特征是（）。［2017年4月真题］

I.偿还期为1年或1年以内

II.流动性强

III.在货币市场占有重要地位

IV.偿还期为2年或者2年以内

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A

【解析】：

短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债，具有周期短及流

动性强的特点，在货币市场上占有重要地位。

48.关于社保基金的下列表述中，错误的是（）。［2012年3月真题］

A.全国社会保障基金可以投资股票和信用等级在投资级以上的企业

债、金融债

B.社保基金主要投向国债市场

C.全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基

金总资产的10%

D.全国社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

【答案】：C

【解析】：

C项，全国社保基金境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社

保基金总资产的20%。

49.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有（）o［2014年3月

真题］

I.投资者既是基金持有人又是公司的股东

II.投资者通过购买基金份额获取投资收益

III.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

IV.投资者以股息形式获取投资收益

A.I、II

B.IILIV

c.n、in

D.i、w

【答案】：c

【解析】：

I项，契约型基金的投资者仅仅是基金持有人，而非公司的股东；IV

项，投资者以现金或基金份额的形式获取投资收益，而非股息的形式。

50.以下不是公募基金特点的是（）。［2015年3月真题］

A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

B.基金募集对象不固定

C.可以向社会公众宣传推广

D.基金份额的投资金额要求较低

【答案】：A

【解析】：

公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对

象不固定，基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；私

募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约

束较少。

5L以下不属于我国场外市场的是（）。

A.中小企业板

B.券商柜台市场

C.新三版

D.区域性股权交易市场

【答案】：A

【解析】：

我国的场外交易市场主要由银行间交易市场、全国中小企业股份转让

系统（俗称“新三板”）、区域性股权交易市场、券商柜台市场、私募

基金市场、机构间私募产品报价与服务系统等几个部分构成。

52.2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在

主板市场内设立中小企业板块市场。［2014年11月真题］

A.深圳市政府

B.中国证监会

C.中国证券登记结算公司

D.中国证券业协会

【答案】：B

【解析】：

出于为主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业提供直接融资平

台的目的，2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深

圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板块市场。

53.我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低

于（），必须为实缴货币资本。

A.5000万元

B.1亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】：B

【解析】：

设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民

币，且必须为实缴货币资本。

54.下列表述中，符合我国《公司法》关于公司股东权利的规定是（）。

[2014年11月真题]

I.有权对公司的经营提出质询

II.有权查阅公司财务会计报告

III.有权查阅公司章程

IV.持有的股份可以依法转让

A.I、III

B.n、in

c.i、n、w

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

根据《公司法》第九十七条，股东有权查阅公司章程、股东名册、公

司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、

财务会计报告，对公司的经营提出建议或者质询；第一百三十七条规

定，股东持有的股份可依法转让。

55.关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（）o

I.申报价格的最小变动单位为0.001元

II.较高价格的买进申报优先于较低价格买进申报

III.买卖方向相同，申报价格相同的，先申报者优先于后申报者

IV.开立证券账户可以交易封闭式基金

A.i、n、in、iv

B.i、n.in

c.n>in

D.I、W

【答案】：B

【解析】：

封闭式基金的报价单位为每份基金