中国责任保险行业发展现状与投资分析报告-灵核网发布

中国行业研究门户中国行业研究门户[灵动核心产业研究院]2015-2020年中国责任保险行业发展现状与投资分析报告报告编号：A00031251行业研究是进行资源整合的前提和基础，属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，以下通常行业市场研究思路及方法。》行业市场研究》》目标市场研究国际市场上，客户需求截然不同，当面临着不同需求和欲望的客户群体，目标市场细分能有效的选择并进入目标市场。从中选择自己的目标客户群，并明确定位。因此，企业必须重视市场细分和目标市场的选择。》》》市场监测研究市场运行监测是市场管理、宏观调控、资源配置的基础性工作。而市场监测工作的最重要环节之一是市场监测数据的转化和分析。如何统计和分析好市场监测数据对于企业的发展和指导流通业至关重要。一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。灵核网（）基于多年来对客户需求的深入了解，对产品的长期监测及定位，了解行业本身所处的发展阶段，判断行业投资价值，揭示行业投资风险，全面系统地研究该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地预测并引导行业的未来发展趋势，为投资者提供依据。中国行业研究门户内容介绍责任保险是指以保险客户的法律赔偿风险为承保对象的一类保险。按业务内容，可分为公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险和第三者责任保险五类业务。责任保险，是指以保险客户的法律赔偿风险为承保对象的一类保险，它属于广义财产保险范畴，适用于广义财产保险的一般经营理论，但又具有自己的独特内容和经营特点，从而是一类可以独成体系的保险业务。首先，责任保险与一般财产保险具有共同的性质，即都属于赔偿性保险。其次，责任保险承保的风险是被保险人的法律风险。再次，责任保险以被保险人在保险期内可能造成他人的利益损失为承保基础。根据业务内容的不同，责任保险可以分为公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险、职业责任保险和第三者责任保险五类业务，其中每一类业务又由若干具体的险种构成。责任保险作为一种保险业务，产生于19世纪的欧美国家，20世纪70年代以后在工业化国家迅速得到发展。1880年，英国颁布《雇主责任法》，当年即有专门的雇主责任保险公司成立，承保雇主在经营过程中因过错致使雇员受到人身伤害或财产损失时应负的法律赔偿责任;1886年，英国在美国开设雇主责任保险分公司，而美国自己的雇主责任保险公司则在1889年才出现。绝大多数国家均采取强制手段并以法定方式承保的汽车责任保险，始于19世纪末，并与工业保险一起成为近代保险与现代保险分界的重要标志。当时的英国“法律意外保险公司”最为活跃，它签发的汽车保险单仅承保汽车对第三者的人身伤害责任，保险费每辆汽车按10—100英镑不等收取，火险则列为可以加保的附加险;到1901年，美国才开始有现代意义的汽车第三者责任险——承保人身伤害和财产损失法律赔偿责任的保险。进入20世纪70年代以后，责任保险的发展在工业化国家进入了黄金时期。在这个时期，首先是各种运输工具的第三者责任保险得到了迅速发展;其次是雇主责任保险成了普及化的责任保险险种。随着商品经济的发展，各种民事活动急剧增加，法律制度不断健全，人们的索赔意识不断增强，各种民事赔偿事故层出不穷，终于使责任保险在20世纪70年代以后的工业化国家得到了全面的、迅速的发展、在本世纪70年代天，美国的各种责任保险业务保费收入就占整个非寿险业务收入的45%—50%左右，欧洲一些国家的责任保险业务收入占整个非寿险业务收入的30%以上，日本等国的责任保险业务收入也占其非寿险业务收入的25%—30%.进入20世纪90年代以后，许多发展中国家也日益重视发展责任保险业务。西方保险界认为，保险业的发展可以划分为三个大的发展阶段：第一阶段是传统的海上保险和火灾保险(后来扩展到一切财产保险);第二阶段是人寿保险;第三阶段是责任保险。保险业由承保物质利益风险，扩展到承保人身风险后，必然会扩展到承保各种法律风险，这是被西方保险业发展证明了的客观规律。同时我们还知道，责任保险在保险业中的地位是很高的，它既是法律制度走向完善的结果，又是保险业直接介入社会发展进步的具体表现。灵动核心对责任保险整个行业有着多年的市场监测及调研，灵动核心实时掌握责任保险行业市场发展规律及最新动态，大量收集责任保险行业市场及企业发展的最新信息,准确及时的整合出责任保险行业目前发展的现状。结合多年责任保险行业的发展规律，中心专家及研究团队综合大量的信息依据，整合出《2015-2020年中国责任保险行业发展现状与投资分析报告》，对责任保险行业未来发展的趋势及投资的前景作出明确的分析及预测。正文目录第一章责任保险相关概述第一节责任保险的概述一、责任保险的定义二、责任保险的基本特征三、责任保险责任范围四、责任保险的分类五、责任保险的承保六、中国保险业发展历程第二节责任保险赔偿限额与免赔额第三节责任保险的保险费与保险费率第四节责任保险的保险责任范围与责任免除第五节限额责任赔偿方法与免赔额(率)赔偿方法第二章2014-2015年国外责任保险的发展形势分析第一节2014-2015年世界责任保险发展现状分析一、世界责任保险发展现状分析二、世界责任保险业市场运行分析三、世界责任保险业发展方向分析第二节美国一、美国的责任保险制度分析二、美国责任保险市场发展的特征三、影响美国责任保险市场发展的主要因素四、美国责任保险市场发展对我国的启示第三节英国一、英国责任保险发展的法律环境二、英国责任保险市场发展概况三、英国责任保险的监管四、英国责任保险市场对我国的启示第四节法国一、法国责任保险市场发展概况二、法国责任保险合同条款三、法国责任保险的种类四、法国责任保险对中国的借鉴思考第五节其他国家一、意大利的强制责任保险制度分析二、德国侵权法与责任保险的互动关系及对中国的启示三、日本赔偿责任保险发展概况第六节2014年世界责任保险部分企业现状分析一、美国友邦保险公司二、英国保诚三、荷兰ING集团四、法国安盛五、德国安联六、美国AIG集团七、意大利忠利八、略……第三章2014-2015年中国责任保险产业发展环境分析第一节2014-2015年中国宏观经济环境分析一、中国GDP分析二、消费价格指数分析三、城乡居民收入分析四、社会消费品零售总额五、全社会固定资产投资分析六、进出口总额及增长率分析第二节2014-2015年中国责任保险政策法律环境一、相关法律法规促进责任保险的发展二、责任保险的法律体系建设尚不完善三、《旅行社责任保险管理办法》将实施四、中国产品责任保险相关法律问题分析第三节2014-2015年中国责任保险市场发展环境分析一、中国保险市场发展现状综述二、社会公众对责任保险的认识度较低三、责任保险相关技术的落后导致现有产品难以满足市场需求四、责任保险经营销售中存在较大问题第四节2014-2015年中国责任保险人力资源环境分析一、我国责任保险已具备一定人才基础二、精算师人才培养还需时间三、责任保险法律专业人才供给仍不足四、责任保险经营中风险管理人才缺乏第四章2014-2015年中国责任保险的发展分析第一节中国发展责任保险的必要性一、责任保险标志着国家的经济发展程度二、责任保险促进社会的进步和发展三、责任保险对安全生产具有促进作用四、责任保险的重要性在我国日益增强第二节中国责任保险的发展概况一、我国发展责任险已是当务之急二、中国责任保险的发展现状分析三、责任保险引入水上运输安全体系四、出口产品责任险市场发展火热五、食品安全法实施催热产品责任险第三节责任保险索赔期限与法律诉讼时效问题辨析一、责任保险的法律依据及保险事故的构成要件二、保险索赔与诉讼时效三、责任保险索赔期限的确定第四节中国责任险发展的问题及对策一、法制化不健全是中国责任保险发展滞后的主要原因二、中国公众责任险遭遇瓶颈发展缓慢三、中国责任保险市场的发展对策四、中国责任保险市场开发的对策建议第五章2014-2015年中国责任保险行业市场分析第一节2014-2015年中国责任保险市场规模分析一、2008-2014年中国责任保险市场规模及增速二、中国责任保险市场饱和度三、国内外经济形势对责任保险市场规模的影响四、2015-2020年中国责任保险市场规模及增速预测第二节2014-2015年中国责任保险市场结构分析第三节2014-2015年中国责任保险市场特点分析一、责任保险行业所处生命周期二、2014-2015年中国责任保险差异化分析第六章2014-2015年中国环境责任保险分析第一节环境责任保险概述一、环境责任保险的概念二、环境责任保险产生的诱因三、环境责任保险的功能第二节国外环境责任保险的发展一、世界环境责任保险制度的发展二、各国关于环境责任保险的规定三、环境污染责任保险的国际法简述四、美国环境责任保险的概况及对我国的启示第三节中国环境责任保险的发展一、中国需要积极发展环境责任保险二、中国确立环境责任保险制度线路图三、2014年中国环境责任险加速发展四、2014年中国环境责任险走向深入第四节环境责任保险的可行性分析一、环境问题威胁人类生存与发展二、环境责任保险设立的可能性三、环境责任保险设立的必要性四、设立环境责任保险的可行性第五节中国环境责任保险发展存在的问题一、我国环境责任险亟待建立运转长效机制二、中国环境责任险法律支持体系不完善三、中国环境责任险开展中遇到的问题四、我国环境责任险试点推行遭遇困难第六节中国环境责任保险的发展对策一、中国环境污染保险发展的对策二、环境污染责任保险推动过程中要把握好的问题三、破解环境责任保险突出问题的关键四、制定污染损害赔偿标准维护受害者权益第七章医疗责任保险分析第一节医疗责任保险概述一、医疗责任保险的概念二、医疗责任保险的地位三、医疗责任保险的作用第二节国外医疗责任保险的发展一、世界各国医疗责任保险制度的确立和实施二、美国医疗责任保险商业化经营概况三、国际医疗责任保险市场面临的困境及其原因四、医疗责任保险改革措施的国际经验第三节中国发展医疗责任保险的意义一、医疗责任保险可以转嫁执业风险二、医疗责任保险有利于拓宽保险公司业务领域三、医疗责任保险有利于缓解社会矛盾四、医疗责任保险有利于保护各方合法权益第四节中国医疗责任保险的发展一、国家大力推动医疗责任保险发展二、中国医疗责任保险法律制度的现状三、新医改为医疗责任保险带来发展契机四、中国医疗责任保险发展取向第五节中国实行强制医疗责任保险的分析一、医疗责任保险市场实行强制保险的背景二、强制医疗责任保险实施的必要条件与对象选择三、医疗责任保险实行强制保险的适当性与有效性分析四、强制性医疗责任保险实施的制度约束与模式选择第六节我国医疗责任保险的发展模式探索一、政府、医疗机构、医务人员三方共同投保的医疗责任保险模式二、与医院的评级制度挂钩三、保险公司坚持“保本微利”原则第七节中国医疗责任保险存在的问题一、中国医疗责任保险存在的问题二、我国医疗责任保险发展的制约因素三、推动医疗责任保险发展的对策四、中国医疗责任保险发展的建议第八章中国机动车第三者责任强制保险分析第一节机动车第三者强制保险与机动车第三者责任险的根本区别一、法律性质不同二、法律功能不同三、投保义务不同四、经营目的不同五、承担保险责任的条件不同六、法律依据不同第二节机动车第三者责任强制保险的制度体系演变分析一、机动车第三者责任强制保险的历史演变二、道交法确立法定赔偿规则三、实行商业化运营四、实行强制缔约制度五、确立保险人对第三人的保护义务六、设立道路交通事故社会救助基金第三节机动车第三者责任强制保险的制度的出台及思考一、《机动车交通事故责任强制保险条例》出台二、《条例》出台的重大意义三、《条例》名称演变的过程四、《条例》存在的弊端思考第四节《机动车交通事故责任强制保险条例》剖析一、《条例》鲜明的强制性特点二、《条例》体现“奖优罚劣”三、《条例》坚持社会效益原则四、《条例》保障及时理赔五、《条例》明确保障对象六、《条例》实行无过错责任原则七、《条例》关于救助基金制度八、《条例》规定过渡期第九章其他责任保险第一节中国高危行业责任保险分析一、中国高危行业责任险的产生意义二、中国高危行业公共责任险的现状三、中国高危行业公共责任险的运作模式四、中国高危行业责任险或将强制推行第二节中国雇主责任保险分析一、我国雇主责任保险与工伤保险的比较分析二、我国雇主责任保险与工伤保险结合发展的策略三、机动车雇主责任保险及其开发思路分析四、中国煤矿雇主责任险的发展分析第三节中国专利侵权责任保险探析一、专利权的侵权责任范围二、保险人的赔偿责任范围三、被保险人避免损害的义务四、被保险人减轻损害的义务第四节中国CPA职业责任保险分析一、CPA职业责任保险的基本认识二、积极推行职业责任保险具有重要意义三、我国CPA职业责任保险的发展困境四、推动我国职业责任保险发展的对策第十章2014-2015年全国主要地区责任保险业发展分析第一节北京保责任保险业一、北京保责任保险业发展的市场要素分析二、2014年北京责任保险市场运行状况三、2014年北京责任保险市场发展态势四、北京市规范人身险销售行为五、北京市保险行业未来发展潜力巨大第二节上海保责任保险业一、上海责任保险市场实现较快发展二、2014年上海责任保险市场发展分析三、2014年上海责任保险市场简况四、上海市拟建国内首个保险交易所第三节深圳责任保险业一、深圳责任保险行业发展综述二、2014年深圳责任保险业经营情况三、2014年深圳责任保险业经营情况四、深圳加强非车险业务管理五、深圳责任保险行业发展势头良好第四节江苏责任保险业一、江苏省责任保险市场发展概况二、2014年江苏责任保险市场经营状况三、2014年江苏责任保险市场简析四、做大做强江苏保险业的对策第五节山东责任保险业一、改革开放以来山东责任保险业的发展二、2014年山东责任保险业持续平稳增长三、2014年山东省责任保险业经营状况四、“十三五”期间山东保险业前景展望第十一章2014-2015年中国汽车保险营销与消费情况分析第一节中国责任保险营销渠道分析一、直接营销模式的定义二、个人营销模式三、电话营销模式四、网络营销模式五、中国责任保险促销策略六、责任保险分渠道亟待解决的问题七、中国责任保险营销渠道发展趋势第二节2014-2015年中国责任保险消费市场状况分析一、责任保险行业消费特点二、责任保险消费者分析三、责任保险结构分析四、责任保险的市场变化五、责任保险市场的消费方向第四节责任保险行业产品的品牌市场调查一、消费者对行业品牌企业认知度宏观调查二、消费者对行业产品的品牌偏好调查三、消费者对行业品牌的首要认知渠道四、消费者经常购买的品牌调查五、责任保险行业品牌忠诚度调查六、责任保险行业品牌市场占有率调查七、消费者的消费理念调研第十二章2014-2015年中国责任保险产业市场竞争格局分析第一节2014-2015年中国责任保险产业竞争现状分析一、责任保险市场竞争分析二、责任保险主要品牌企业竞争分析三、责任保险成本竞争分析第二节2014-2015年中国责任保险产业集中度分析一、责任保险区域集中度分析二、责任保险市场集中度分析第三节2015-2020年中国责任保险行业竞争的趋势分析第十三章2014年中国责任保险部分企业现状分析第一节中国人民财产保险股份有限公司第二节中国平安保险(集团)股份有限公司第三节中国太平洋保险(集团)股份有限公司第四节长安责任保险股份有限公司第五节阳光保险集团股份有限公司第六节中华联合财产保险股份有限公司第七节华泰保险集团股份有限公司第八节天安保险股份有限公司第九节中煤财产保险股份有限公司第十节中国大地财产保险股份有限公司第十一节安邦保险股份有限公司第十二节略……第十四章2015-2020年中国责任保险的前景趋势分析第一节2015-2020年财产保险业的发展前景及趋势一、2015-2020年全球财产保险业面临增长放缓的局面二、中国财产保险的发展前景分析三、中国财产保险市场竞争格局发展趋势四、中国今后将在五方面进一步规范财险市场第二节2015-2020年中国责任保险的发展前景及趋势一、中国责任保险未来市场需求巨大二、中国环境污染责任保险市场前景广阔三、我国公众责任险可能发展成强制性险种四、安全生产领域责任保险产品发展水平将显著提高第十五章2015-2020年中国责任保险产业投资分析第一节2015-2020年中国责任保险行业投资机会分析一、规模的发展及投资需求分析二、总体经济效益判断三、与产业政策调整相关的投资机会分析第二节2015-2020年中国责任保险行业投资风险分析一、宏观调控风险二、行业竞争风险三、供需波动风险四、技术风险五、经营管理风险第三节灵动核心专家投资建议图表目录(部分)图表：世界各国保险公司数量图表：全国各地保费收入占比情况图表：境内外资再保险公司保费收入增长情况图表：世界主要国家的经济与保费收入数据图表：美国医疗责任保险的综合赔付率与运营比率图表：美国非寿险行业总体综合赔付率与运营比率图表：美国医疗责任保险市场份额图表：美国医疗责任保险市场集中程度图表：我国部分地方高危行业公共责任险的推进政策图表：工伤保险与雇主责任保险的比较图表：2011年责任保险市场经营数据图表：2011年全国各地区