《互联网金融》-课程教学大纲

PAGEPAGE15《互联网金融》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：16103902课程名称：互联网金融英文名称：InternetFinance课程类别：专业选修课学时：38学分：3◆适用对象:经济类、管理类各专业考核方式：考查先修课程：《金融信息化》、《网络金融学》二、课程简介中文简介:本课程在讲述互联网金融的基本概念、基本理论的基础上，重点探讨互联网金融的基本模式及其产业生态状况，以案例分析、实操实验和行业生态链的实际调研为主要教学手段，分别对P2P模式、众筹模式、第三方支付、互联网理财、虚拟货币、网络金融营销等各细分业态及其创新创业的典型案例进行系统的分析与讲解，力争对“互联网+普惠金融的业务创新”行动及创业历程进行全面的揭示，使学生全面把握当代互联网金融业务创新的全貌及不同细分领域创新创业的特点与方法模式。具体课程内容包括：互联网金融的基本概念与基本理论、互联网金融的基本模式、互联网金融的技术经济背景、互联网金融的国内外发展状况、互联网金融的国内外发展政策与监管制度比较、互联网金融的标准化发展与监管问题、P2P模式的典型案例分析、众筹模式的典型案例分析、第三方支付的典型案例分析、互联网理财的典型案例分析、虚拟货币的典型案例分析、网络金融营销的典型案分析等。英文简介:BasedonthebasicconceptsandtheoriesofInternetFinance,thiscoursemainlyfocusonthebasicmodelofInternetFinanceandtheindustrialecology.Themainteachingmethodsofthecoursearecasestudy、practicalexperimentandactualresearchofindustryecologicalchain.ThecoursewillanalyzeandexplainthetypicalcaseofinnovationandentrepreneurshipaswellasvariousminutebranchindustriessuchasP2Pmode、crowdfundingmodel、thethird-partypayment、internetbanking、virtualcurrency、networkfinancialmarketing.Byproclaimingtheactionof“Internet+commonbeneficialfinance”andentrepreneurship,thecourseisaimedtohelpstudentsgraspthepanoramaofcontemporaryInternetFinancialbusinessinnovationaswellasthefeaturesandmethodmodelsofdifferentinnovationandentrepreneurshipinvariousminutebranchindustries.Themaincontentsofthecourseincludethefollowing:thebasicconceptsandtheoriesofInternetFinance、thebasicmodelsofInternetFinance、thetechnicalandeconomicbackgroundofInternetFinance、thedevelopmentofInternetFinanceathomeandabroad、thecomparisonofdevelopmentpoliciesandregulatorysystemsofInternetFinanceathomeandabroad、thestandardizationdevelopmentandsupervisionofInternetFinance、thetypicalcaseanalysisofP2Pmode、thetypicalcaseanalysisofcrowdfundingmodel、thetypicalcaseanalysisofthethird-partypayment、thetypicalcaseanalysisofinternetbanking、thetypicalcaseanalysisofvirtualcurrency、thetypicalcaseanalysisofnetworkfinancialmarketing.三、课程性质与教学目的本课程是以互联网通信与大数据技术等现代科技推动的新兴金融学科，针对修过《金融信息化》、《网络金融学》等课程本科生的知识背景和能力特点，《互联网金融》课程力图以金融IT创新和互联网金融业务发展演变的主线来探讨“互联网+普惠金融”的新的金融业态模式，综合金融IT创新理论及金融电子商务理论并结合国内外互联网金融产业及其创新创业典型案例分析，系统阐述互联网金融行业发展、互联网金融产品与服务创新的前沿动向及互联网金融创新创业的政策法规环境，培养学生从事互联网金融工作及在互联网金融领域创业所必备的基础知识与业务能力。通过本课程的教学，力求使学生达到：1.掌握互联网金融的基本概念、基本理论及互联网金融的业务模式与创新方法；2.能够将学到的互联网金融理论与方法运用到互联网金融行业发展与创新创业的具体实践当中去，为我国的双创事业作出应有的贡献；3.能够从理论和实践两方面去解决互联网金融产业发展及互联网金融创新创业中面临的实际问题,尤其是即将进入“十四五”时期我国互联网金融创新创业发展所面临的新问题与新机遇。四、教学内容及要求第一章互联网金融导论目的与要求掌握互联网金融的基本概念及其业务边界、行业性质与发展现状掌握互联网金融的基本理论与研究方法及其研究现状明确互联网金融合规经营及其在支持双创和解决小微企业融资问题中的重要作用.教学内容第一节互联网金融的基本概念主要内容：本节重点讲述互联网金融的基本概念基本概念和知识点：互联网金融、网络金融、金融电子商务、普惠金融、第三方网络金融，金融科技与金融创新问题与应用（能力要求）：把握互联网金融的基本概念及其业务边界与行业性质，能够辨析互联网金融与网络金融在概念、业务边界及主客体上的本质区别.第二节互联网金融的基本理论主要内容：本节重点讲述互联网金融涉及的基本理论基本概念和知识点：网络经济理论、平台经济与双边市场理论、长尾理论、大数据信息确权理论、标准化监管理论、金融风险控制理论问题与应用（能力要求）：学会如何运用这些基本理论去分析、搭建互联网金融理论体系，并把互联网金融理论运用到指导互联网金融行业发展的具体实践中去。第三节互联网金融的产业性质主要内容：本节重点讲述互联网金融的产业性质基本概念和知识点：ICP业务问题与应用（能力要求）：能够深刻理解互联网金融的ICP业务的产业本质，能够区分互联网金融与网络金融的业务边界与业态构成。第四节互联网金融的产业性质主要内容：本节重点讲述互联网金融的合规经营基本概念和知识点：互联网金融的政策法规、互联网金融的行业监管、互联网金融的监管主体、互联网金融的监管对象（客体）、互联网金融的运营主体、互联网金融的运营客体（标的）、标准化监管、自律监管问题与应用（能力要求）：熟悉互联网金融的政策法规，明确互联网金融的监管红线，能够合法合规地去从事互联网金融事业。思考与实践1.辨析互联网金融与网络金融的概念与业务边界。2.以图表形式展示互联网金融业态的系统全貌及其生态关系。3.什么是“沙盒监管”，对我国互联网金融监管有何实际意义？4.撰写一篇题为“互联网金融的发展史与互联网金融的学术史”的文章。教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、课堂讨论第二章 互联网金融的基本模式（一）目的与要求1.了解互联网金融各类新业态的基本概念、业务边界及其产生与发展史2.了解互联网金融各类新业态的代表性案例及其技术支撑3.了解互联网金融各类新业态的模式创新与监管政策（二）教学内容（以下各章教学内容按整章列述）1.主要内容第一节P2P模式第二节众筹模式第三节第三方支付模式第四节互联网理财模式第五节虚拟货币第六节网络金融营销2.基本概念和知识点深刻理解什么是P2P网贷、什么是互联网众筹、什么是第三方支付、什么是互联网理财、什么是虚拟货币、什么是网络金融营销？把握这些互联网金融新业态的业务范畴、监管职责分工及其技术支撑3.问题与应用（能力要求）要把握互联网金融各类新业态的创新模式及社会需求问题、熟悉互联网金融各新业态的监管红线，具备合规合法地进行互联网金融创新与运营的必备能力。（三）思考与实践1.分析互联网金融各业态的创新模式及运行态势。2.以图表形式展示互联网金融各业态的监管红线与监管职责分工。3.就P2P网贷、互联网众筹、第三方支付、互联网理财、虚拟货币等的认知与应用情况在校园内进行问卷调查,并写出调查报告。（四）教学方法与手段课堂讲授、网络辅助教学、调查研究第三章 互联网金融的技术经济背景（一）目的与要求1.了解并认知互联网金融产生的网络通信技术背景2.了解并认知互联网金融产生的金融信息化背景3.了解并认知互联网金融产生的电子商务与购物支付背景（二）教学内容1.主要内容第一节现代网络通信技术与金融信息化第二节金融信息化发展战略第三节电子商务与网络支付2.基本概念和知识点在把握现代网络通信技术与金融信息化、金融信息化发展战略、电子商务与网上购物、网络支付与第三方支付、电子商务购物支付的便利化、普通大众金融消费的便利化等基本概念的基础上，使学生认识到电子商务购物支付的便利化需求是催生第三方支付产生的主要动因，普通大众金融消费的便利化需求是其他互联网金融新业态产生的主要动因。3.问题与应用（能力要求）使学生深刻认识到大型商业银行以往长期忽视对普通大众和小微企业的金融服务问题、银行业金融服务不能适应电子商务购物支付需求问题，培养学生对互联网金融新业态产生与发展动因的认知能力。（三）思考与实践1.阿里巴巴的马云为什么会发出“若银行不改变,我们将改变银行”感慨？2.大型商业银行以往为什么长期忽视对普通大众和小微企业的金融服务？3.收集并对比分析进入21世纪前后20年内我国金融信息化发展战略、电子商务生态状况及其对互联网金融新业态产生与发展的实质性影响。分组讨论我国互联网金融的“十四五”发展规划问题。（四）教学方法与手段课堂讲授、多媒体教学、网络辅助教学、分组讨论第四章 互联网金融的国内外发展状况（一）目的与要求1.了解国外互联网金融的行业发展与生态结构现状2.了解国内互联网金融的行业发展与生态结构现状3.要求学生对比分析并掌握国内外互联网金融行业发展与生态结构的差异及其原因。（二）教学内容1.主要内容第一节互联网金融的国际发展状况第二节互联网金融的国内发展现状第三节我国互联网金融产业的生态链分析2.基本概念和知识点熟悉普惠金融、金融科技、互联网金融产业生态系统等概念，重点向学生讲述发达国家的银行等金融机构的技术与服务系统比较发达,在金融科技的支撑下，其网络金融服务很普及，普惠金融服务做得比较好,所以发达国家的互联网金融产业不是很强势。相反，由于我国银行金融机构长期忽视普惠金融业务的发展,在普通大众和众多小微企业强大的金融消费需求刺激下，我国互联网金融新业态在2010年前后突然崛起。3.问题与应用（能力要求）使学生充分认识国内外银行金融机构网络金融服务系统及其在普惠金融服务上的差异问题、互联网金融行业发展环境的国内外差异问题等。培养学生掌握并应用现代金融科技去促进我国互联网金融创新与普惠金融发展的能力。（三）思考与实践1.为什么互联网金融新业态大多起源于国外而却在中国得到极大发展?2.如何调和我国传统金融机构的网络金融服务与网络IT机构主导的互联网金融服务的市场竞争矛盾?3.通过查询中国互联网金融协会官方网站资料,以图表形式描述我国互联网金融创新发展的历史进程及其结构现状。（四）教学方法与手段课堂讲授、调查研究。第五章 互联网金融发展政策与监管制度的国际比较（一）目的与要求1.了解国内外互联网金融政策与监管制度体系2.了解国内外互联网金融政策与监管制度的差异3.要求学生熟悉我国互联网金融的发展政策与监管制度体系（二）教学内容1.主要内容第一节我国互联网金融发展政策与监管制度第二节国外互联网金融发展政策与监管制度第三节国内外互联网金融政策与监管制度的差异分析2.基本概念和知识点掌握互联网金融发展政策、互联网金融监管制度、互联网金融监管体系、金融科技政策、金融科技法规等基本概念,认识国内外互联网金融发展政策、国内外互联网金融监管制度的异同点。3.问题与应用（能力要求）使学生充分认识我国互联网金融发展政策导向的演变问题、法律法规建设滞后问题、监管体系不完善及行业运营乱像频出的问题等,要求学生明白我们该如何学习并吸收国际互联网金融与金融科技监管先进经验。（三）思考与实践1.列表展示我国当前在互联网金融领域出台有哪些政策性文件。2.简要阐述当前我国互联网金融领域的法规建设状况。3.网上搜集相关资料，整理2-3个互联网金融领域违法违规的典型案例。（四）教学方法与手段课堂讲授、网络辅助教学、调查研究第六章互联网金融的标准化发展与监管问题（一）目的与要求1.了解互联网金融标准化发展的内涵与外延2.了解互联网金融的标准化监管思维3.要求学生深刻认识互联网金融标准化发展与标准化监管的重大意义（二）教学内容1.主要内容第一节互联网金融的标准化发展问题第一节互联网金融的标准化监管问题2.基本概念和知识点掌握标准与互联网金融标准体系、标准化与互联网金融标准化工作、互联网金融标准化发展、互联网金融标准化监管、标准化监管理论等基本概念及其业务范畴与业务体系,充分认识标准化与标准化监管工作对互联网金融创新发展的重大意义。3.问题与应用（能力要求）本章重点分析互联网金融标准化发展与标准化监管问题，培养学生的标准化发展与标准化监管意识，形成完整的标准化监管思维，将来能够把标准化发展与标准化监管理论思维成功运用到互联网金融创新发展与监管实践中去。(三)思考与实践1.图示我国互联网金融标准化管理组织架构。2.简述中国互联网金融协会在我国互联网金融标准化发展中的地位和作用。3.如何更加有效地地推进我国互联网金融标准化体系建设？4.我国互联网金融领域的哪些标准能够最先走向国际化？说明原因。(四)教学方法与手段课堂讲授、网络辅助教学、课堂讨论、调查研究。第七章P2P模式的典型案例分析（一）目的与要求1.了解P2P模式的业务范畴与行业现状2.了解P2P模式的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握P2P网贷经营的合规性及其衡量标准（二）教学内容主要内容第一节P2P模式案例列表分析第二节P2P模式的典型案例综合分析基本概念和知识点熟悉P2P网贷业务范畴、运营模式、运营主体、运营平台、投融资参与主体、投融资标的、资金池、自融资、违规担保、挪用客户备付金等基本概念及P2P网贷业务规则与监管红线，把握P2P网贷案例分析的方法与过程，分析PPmoney网贷平台的核心业务与赢利模式、风险管理与成功经验。3.问题与应用（能力要求）本章重点把握P2P网贷平台业务的合规运营问题、监管红线问题、行业乱相问题、案例分析与评价问题等，学会P2P网贷案例分析的一般方法与步骤。(三)思考与实践P2P网贷相比传统银行借贷，有哪些自身的特点？最近受到严厉的P2P网贷监管政策影响，各省市都在一刀切地关停P2P网贷平台,那么我国的P2P网贷业务一定要出清吗？列表分析PPmoney网贷平台的成功经验与暴光的相关问题平台的失败教训。截止2020年11月，在我国存在了13年的P2P网贷平台全部关闭，所有P2P网贷业务全部清零，分析其原因，有什么值得深思的地方?(四)教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、调查研究第八章众筹模式的典型案例分析（一）目的与要求1.了解众筹模式的业务范畴与行业现状2.了解众筹模式的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握众筹经营的合规性及其衡量标准（二）教学内容主要内容第一节众筹模式案例列表分析第二节众筹模式的典型案例综合分析基本概念和知识点区分股权众筹与商品众筹，掌握网络股权众筹平台、网络股权众筹业务、网络股权众筹业务规则、众筹项目、天使投资等基本概念，分析研究京东众筹平台的业务模式、产品与服务类别、客户构成与赢利模式。3.问题与应用（能力要求）本章重点把握网络股权众筹平台业务的合规运营问题、监管红线问题、行业乱相问题、案例分析与评价问题等，学会网络股权众筹案例分析的一般方法与步骤。（三）思考与实践1.搜索5-6个国内外成功的股权众筹平台并对比分析其业务模式与赢利模式。2.简述京东众筹的运营策略并分析总结京东众筹的成功经验。3.注册京东众筹APP并进行业务体验。（四）教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、实验实操第九章第三方支付的典型案例分析（一）目的与要求1.了解第三方支付的业务范畴与行业现状2.了解第三方支付的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握第三方支付与网银支付的本质区别及其合规性与衡量标准（二）教学内容主要内容第一节第三方支付案例列表分析第二节第三方支付的典型案例综合分析基本概念和知识点掌握第三方支付平台、第三方支付业务、第三方支付模式、第三方支付业务规则、第三方支付赢利模式、客户备付金及客户备付金资金托管等基本概念，分析研究支付宝与微信支付的业务模式、产品与服务类别、客户构成与赢利模式。问题与应用（能力要求）本章重点把握第三方支付平台的合规运营问题、客户备付金资金托管问题、监管红线问题、案例分析与评价问题等，学会第三方支付案例分析的一般方法与步骤。（三）思考与实践1.简述支付宝的商业模式。2.微信支付高速增长的驱动力是什么？3.列表分析支付宝、微信支付与网银支付在运营主体、业务模式、技术模式、运营模式等方面的异同点。（四）教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、调查研究第十章互联网理财的典型案例分析（一）目的与要求1.了解互联网理财的业务范畴与行业现状2.了解互联网理财的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握互联网理财的合规性及其衡量标准（二）教学内容主要内容第一节互联网理财案例列表分析第二节互联网理财的典型案例综合分析2.基本概念和知识点掌握货币投资基金理财、证券投资基金理财、信托投资基金理财、个人理财、机构理财、公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、基金规模、投资收益率、投资偏好与投资者类型等基本概念,访问东方财富旗下天天基金网并了解其网上理财的业务模式与赢利模式、产品类型及其收益率、客户类群及其投资偏好等。3.问题与应用（能力要求）本章重点把握互联网理财的合规性问题、投资者适当性管理问题、互联网理财市场的监管问题等,使学生熟练掌握互联网理财案例的分析方法与过程，具备互联网理财服务的基本能力。（三）思考与实践1.简述天天基金网互联网理财的商业模式及其成功经验。2.列表分析货币投资基金、证券投资基金、信托投资基金的理财模式在投资标的、收益特征、投资者类群、风险偏好与市场监管等方面的异同。3.对比分析东方财富旗下天天基金与天弘基金在基金投资方向、基金运营、收益分配与客户类群等方面的风格特征。（四）教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、调查研究第十一章虚拟货币的典型案例分析（一）目的与要求1.了解虚拟货币的种类及其发行主体、流通状况与发展前景2.了解虚拟货币的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握虚拟货币的合规性及其衡量标准（二）教学内容主要内容第一节虚拟货币案例列表分析第二节虚拟货币的典型案例综合分析基本概念和知识点明确虚拟货币、电子货币、比特币、数字货币的基本概念及其区别与联系，了解比特币的产生与发展及其底层技术区块链，认识区块链技术在虚拟货币市场创新发展中所起的重大作用。问题与应用（能力要求）深入把握虚拟货币产生与发展的技术经济背景问题、虚拟货币的发行流通与监管问题、虚拟货币对金融市场调控的影响问题、我国数字货币DCEP的市场流通与管理问题等，掌握虚拟货币发行与流通的合规性及其衡量标准，从而能够正确分辨市场流通的虚拟货币的合法性及其适用范围。（三）思考与实践1.简述比特币产生与发展的历史过程及当前的市场表现与认可度。2.列表对比分析当前比较火暴的虚拟货币及其交易平台的运营状况。3.全面分析区块链技术在虚拟货币市场创新发展中所起的具体作用。4.在手机上注册数字货币DCEP钱包并兑换适量的DCEP进行消费。（四）教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、调查研究第十二章网络金融营销的典型案分析（一）目的与要求1.了解网络金融营销的业务范畴及其技术手段2.了解网络金融营销的成功案例及其案例分析方法与过程3.要求学生掌握网络金融营销的合规性及其衡量标准（二）教学内容主要内容第一节网络金融营销案例列表分析第二节网络金融营销的典型案例综合分析基本概念和知识点本章主要介绍网络金融营销、网络金融营销平台、网络金融营销职业岗位、网络金融营销师、网络金融营销技术与方法等基本概念，要求学生掌握网络金融营销的合规性及其衡量标准，自我训练网络金融营销的基本技能与技巧。问题与应用（能力要求）深入把握网络金融营销业务的合规性问题、网络金融营销平台的合法性问题、网络金融营销的监管问题、网络金融营销技术手段的创新问题、网络金融营销的职业资格问题等,在此基础上具备从事网络金融营销职业岗位的从业能力。（三）思考与实践1.网络金融营销职业岗位应当具备哪些专业素养?2.你熟悉的网络金融营销技术手段有哪些?3.我国目前出台的有关网络金融营销的政策与法规有哪些?4.全班同学协作，利用学校网络社区作一次网络金融营销知识的宣传讨论活动，并以简单问卷的形式分专业统计一下愿意接受《网络金融营销学》课程教育的学生比例有多大。（四）教学方法与手段课堂讲授、课堂讨论、调查研究五、各教学环节学时分配教学环节教学时数课程内容讲课习题课讨论课实验实习其他教学环节小计互联网金融导论213互联网金融的基本模式213互联网金融的技术经济背景213互联网金融的国内外发展状况213互联网金融发展政策与监管制度的国际比较213互联网金融的标准化发展与监管问题213第七章P2P模式的典型案例分析123第八章众筹模式的典型案例分析123第九章第三方支付的典型案例分析123第十章互联网理财的典型案例分析123第十一章虚拟货币的典型案例分析123第十二章网络金融营销的典型案分析123期末课程研讨22合计18351238“各教学环节学时分配”中，“其它教学环节”主要指习题课、课堂讨论、课程设计、观看视频、现场参观等教学环节。六、课程考核（一）考核方式开卷考查（二）成绩构成平时成绩占比：30%期末考试占比：70%（三）成绩考核标准平时成绩考核标准：平时3次作业，每次满分10分，根据提交时效和作业完成质量记分期末考试考核标准：三类题型，其中概念理解5个，每个4分；简要分析题2个，每个10分；案例分析题1个，满分10分；联系互联网金融发展与监管的时事思政论述题1个，满分20分七、推荐教材和教学参考资源1.主讲教材[1]赵海军等.互联网金融实务与创业实践［M］，北京：经济科学出版社,2018-102.其他教材。[1]罗明雄等．互联网金融［M］，北京：中国财政经济出版社，2013-10[2]胡世良著．互联网金融模式与创新［M］，北京：人民邮电出版社，2015-01（二）阅读书目［1］李耀东，李钧著．互联网金融框架与实践［M］，北京：电子工业出版社，2014-02［2］陈勇主编．中国互联网金融研究报告（2015）［M］，北京：中国经济出版社，