工程项目风险控制讲义二

工程项目风险控制本章学习要点A工程项目风险的含义B全面风险管理的基本概念C风险识别的方法D风险应对策略工程项目风险控制1工程项目风险管理的理论2工程项目风险识别与评价3风险应对计划和风险控制1.工程项目风险管理的理论《诗经》中有一篇标题为《鸱鹗》

的诗，有一段意思是趁着天还没有下雨的时候，赶快用桑根的皮把鸟巢的空隙缠紧，只有把巢坚固了才不怕人的侵害。后来，大家把这几句诗引申为“未雨绸缪”意思是说做任何事情都应该事先准备，防患于未然。宋朝吕蒙正的《破窑赋》中也有“天有不测风云，人有旦夕祸福”的说法。不测风云与旦夕祸福都意味着人生的风险(Risk)。可以说，风险涉及社会生活的方方面面，无处不在，无时不有。

1.工程项目风险管理的理论

工程项目由于建设周期长、施工工艺复杂、参建单位多等特征，也面临着各种各样的风险。这就要求各参建单位合理规划，研究有效的防范对策，把风险的负面影响降至最低，以实现工程建设管理的目标。1.工程项目风险管理的理论1.1工程项目风险的含义1.工程项目风险的概念工程项目的构思、目标设计、可行性研究、设计和计划都是基于对将来情况（政治、经济、社会、自然等）的预测之上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的，而在工程建设以及运行过程中，这些因素都有可能发生变化，在各个方面都存在着不确定性。这些变化会使得原定的计划和方案受到干扰，既定的目标不能实现。我们将这些不能确定的内部和外部的干扰因素称之为风险。

1.工程项目风险管理的理论1.1工程项目风险的含义

2.工程项目风险的特点无论是自然界的风暴、地震、滑坡灾害还是与人们活动紧密相关的施工技术、施工方案不当造成的风险损失，都是不以人们意志为转移的客观现实。因自然界的物体运动以及人类社会的运动规律都是客观存在的，表明项目风险的发生也是客观必然的。

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客观性与必然性即在一个工程项目中有许多种类的风险存在，如政治风险、经济风险、法律风险、自然风险、合同风险、合作者风险等。这些风险之间有复杂的内在联系。

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多样性1.工程项目风险管理的理论1.1工程项目风险的含义

2.工程项目风险的特点例如，在项目的目标设计中，可能存在构思的错误、重要边界条件的遗漏、目标优化的错误；在可行性研究中，可能有方案的失误、调查不完全、市场分析错误；在设计中存在专业不协调、地质不确定、图纸和规范错误等。

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存在于整个项目生命期风险影响常常不是局部的、某一段时间或某一个方面，而是全局性的。例如，反常的气候条件造成工程的停滞，会影响整个工程项目的后期计划，影响后期所有参与者的工作。它不仅会造成工期延长，而且会造成费用的增加，造成对工程质量的危害。

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影响的全局性1.2工程项目风险的分类及其管理程序1.工程项目风险的分类自然风险社会风险经济风险法律风险政治风险可管理风险不可管理风险按来源分按可否管理分局部风险总体风险按影响范围分1.2工程项目风险的分类及其管理程序1.工程项目风险的分类按风险涉及的当事人分①业主的风险人为风险经济风险自然风险②承包商的风险决策错误风险缔约和履约风险责任风险1.2工程项目风险的分分类及其管理程序序2.工程项目风险管理理程序工程项目风险管理理是指风险管理主体通过过风险识别、风险评评价去认识项目的的风险，并以此为为基础，合理地使使用风险规避、风风险控制、风险自自留、风险转移等等管理方法、技术术和手段对项目的的风险进行有效的控制，妥善理风险事件件造成的不利后果果，以合理的成本保证证项目总体目标实实现的管理过程。1.2工程项目风险的分分类及其管理程序序2.工程项目风险管理理程序对策实施的监控对策的实施应对策略的决策风险分析析与评估风险识别项目风险管理程序序是指对项目风险险进行管理的一个个系统的、循环的的工作流程。2.工程项目风险险管理程序(1)风险识别风险识别是风险管管理中的首要步骤骤，是指通过一定定的方式，系统而而全面地识别影响响项目目标实现的的风险事件并加以以适当归类，并记记录每个风险因素素所具有的特点的的过程。必要时，，还需对风险事件件的后果进行定性性估计。2.工程项目风险险管理程序(2)风险分析与评估风险分析与评估是是将项目风险事件件发生的可能性和和损失后果进行定定量化的过程。该该过程在系统地识识别项目风险与合合理地作出风险应应对策略的决策之之间起着重要的桥桥梁作用。风险分分析与评估的结果果主要在于确定各各种风险事件发生生的概率及其对项项目目标影响的严严重程度，如项目目投资增加的数额额、工期延误的天天数等。2.工程项目风险险管理程序(3)风险应对策略的决决策风险应对策略的决决策是确定项目风风险事件最佳对策策组合的过程。一一般来说，风险管管理中所运用的对对策有以下四种：：风险回避、风险险控制、风险自留留和风险转移。这这些风险对策的适适用对象各不相同同，需要根据风险险评价的结果，对对不同的风险事件件选择最适宜的风风险对策，从而形形成最佳的风险对对策组合。2.工程项目风险险管理程序(4)风险对策的实施对风险应对策略所所作出的决策还需需要进一步落实到到具体的计划和措措施。例如，在决决定进行风险控制制时，要制定预防防计划、灾难计划划、应急计划等；；在决定购买工程程保险时，要选择择保险公司，确定定恰当的保险险种种、保险范围、免免赔额、保险费等等。这些都是实施施风险对策决策的的重要内容。2.工程项目风险险管理程序(5)风险对策实施的监监控在项目实施过程中中，要不断地跟踪踪检查各项风险应应对策略的执行情情况，并评价各项项风险对策的执行行效果。当项目实实施条件发生变化化时，要确定是否否需要提出不同的的风险应对策略。。随着项目的不断断进展和相关措施施的实施，影响项项目目标实现的各各种因素都在发生生变化，只有适时时地对风险对策的的实施进行监控，，才能发现新的风风险因素，并及时时对风险管理计划划和措施进行修改改和完善。1.3全面风险管理在现代项目管理中中，风险管理问题题已经成为研究的的热点之一。无论论在学术领域还是是在应用领域，人人们对风险都做了了很多研究。起初初人们用概率论、、数理统计方法研研究风险发生的规规律，后来又将风风险引入网络，提提出不确定型网络络；并研究提出决决策树方法，在计计算机上采用仿真真技术等，研究风风险的规律。现在在它们仍是风险管管理的基本方法。。全面风险管理首先先是在软件开发等等项目管理中应用用的。直至近十几几年，才在项目管管理系统中应用。。全面风险管理是是用系统的、动态态的方法进行风险险控制，以减少项项目过程中的不确确定性。1）全过程的风险险管理2）全方位的风险险管理1.3全面风险管理1.全过程的风险管理理(l)风险管理强调事前的识别、评价价和预防措施。在项目目标设计计阶段就应开展风风险识别工作，对对影响项目目标的的重大风险进行预预测，提出应对措措施。(2)在可行性研究中，，对风险的分析必必须细化，进一步预测风险险发生的可能性和和规律性，同时必必须研究各风险事事件对项目目标的的影响程度，这即即为项目的敏感性性分析。1.3全面风险管理1.全过程的风险管理理(3)在设计和计划过程程中，随着技术设计的的不断深入，实施施方案也逐步细化化，项目的结构分析逐逐渐清晰。这时风险分析不不仅要针对风险的的种类，而且必须须细化（落实）到到各项目结构单元元直到最低层次的的工作包上。要考考虑对风险的防范范措施，例如风险险准备金的计划、、备选技术方案，，在招标文件（合合同文件）中应明明确规定工程实施施中的风险的分担担。1.3全面风险管理1.全过程的风险管理理(4)在工程实施中加强强风险的控制，包括以下工作：：1)建立风险监控系统统，能及早地发现现风险，及早作出出反应。2)及早采取预定的措措施，控制风险的的影响范围和影响响量，以减少项目目的损失。3)在风险发生情况下下．采取有效措施施保证工程正常实实施，维护正常的的施工秩序，及时时修改方案、调整整计划，以恢复正正常的施工状态，，减少损失。4)在阶段性计划调整整过程中，需加强强对近期风险的预预测，并纳入近期期计划中，同时要要考虑到计划的调调整和修改所带来来的新的问题和风风险。(5)项目结束后应对整整个项目的风险及及其管理效果进行行评价，以此作为以后同同类项目风险管理理的经验和教训。。1.3全面风险管理2.全方位的风险管理理在实施全过程的风风险管理的同时，，在每一阶段都要要开展全方位的风风险管理，罗列出出各种可能产生的的风险，做风险分分解结构，并将它它们作为管理对象象，尽量避免遗漏漏和疏忽。(1)要分析风险对各方方面的影响。例如，对整个项项目，对项目的工工期、成本、施工工过程、合同、技技术和计划等各个个方面，甚至对工工程全寿命期的影影响。(2)采用的对策措施也必须考考虑综合手段，从合同、经济、、组织、技术和管管理等方面确定解解决方法。1.3全面风险管理2.全方位的风险管管理(3)对各种风险进行行全过程管理，包括风险识别别、风险分析、、风险文档管理理、风险评价和和风险控制等。。(4)对已被确认的有有重要影响的风风险，应落实专专人负责风险管管理，并赋予相相应的职责、权权利和资源。在组织上全面面落实风险控制制责任，建立风风险控制体系，，将风险管理作作为项目各层次次管理人员的任任务之一。让大大家都有风险意意识，都参与风风险的监控工作作。2.工程项目风险识识别与评价2.1工程项目风险识识别在项目建设中会会面临许多潜在在的风险。风险险识别是指风险险管理人员在收收集资料和调查查研究之后，运运用各种方法对对尚未发生的潜潜在风险以及客客观存在的各种种风险进行系统统归类和全面识识别。风险识别的主要要内容是：识识别引起风险的的主要因素，识别风险的性质质，识别风险可能引引起的后果。2.1工程项项目风险识别1.风险识别方法A头脑风暴法B德尔菲法C经验数据法D图解法2.1工程项项目风险识别1.风险识别方方法(1)头脑风暴法Brainstorming常翻译为集中思考法，诸葛葛亮会议等。是一种通用的激激发想象力和创造性的方法，，即召集一批项项目组织成员或或具体问题专家家集体献计献策，找出出各种风险、主主意或解决问题题的办法。2.1工程项项目风险识别1.风险识别方法(2)德尔菲法依据系统的程序序，采用匿名反反馈函询的方法法，即专家之间间不得互相讨论论，不发生横向向联系，只能与与调查人员发生生关系，通过多多轮次凋查专家家对问卷所提问问题的看法经过过反复征询、归归纳、修改，最最后汇总成专家家基本一致的看看法，作为预测测的结果。这种种方法具有广泛泛的代表性，较较为可靠。2.1工程项项目风险识别1.风险识别方法(3)经验数据法也称为统计资料料法，即根据各各类已建工程风风险管理的资料料来识别拟建工工程的风险。这这些统计资料中中记载了工程中中的风险因素、、各类风险事件件发生的过程以以及风险事故所所造成的损失等等方面的信息，，这些信息对于于工程风险识别别是非常有用的的。2.1工程项项目风险识别1.风险识别方法(4)图解法①流程图法将项目实施的全全过程，按其内内在的逻辑关系系制成流程图，，针对流程图中中的关键环节和和薄弱环节进行行调查和分析，，找出风险存在在的原因，从中中发现潜在的风风险威胁，分析析风险发生后可可能造成的损失失和对项目全过过程造成的影响响有多大。②事故树分析法根据工程实施的的先后顺序，对对每一阶段工作作中可能存在的的风险进行罗列列，然后结合该该工程的具体情情况，确定本工工程中存在哪些些工程。工程承包项目风风险识别流程图图1工程承包项目风风险识别流程图图2造成爆破事故的的事故树分析图图2.1工程项项目风险识别2.风险识别的成果风险识别的成果果是进行风险分分析与评估的重要要基础。风险识识别的最主要成果是风风险清单。风险险清单是记录和控制风风险管理过程的的一种方法，并并且在作出决策策时具有不可替替代的作用。风风险清单最简单单的作用是描述述存在的风险并并记录可能减轻轻风险的行为。。风险清单格式参参见下表。项目风险清单风险清单编号：日期：项目名称：审核：批准：序号风险因素可能造成的后果可能采取的措施123…2.2风险分析与评价价风险分析与评价价是指在定性识别风险因素素的基础上，进进一步分析和评价价风险因素发生生的概率、影响的的范围、可能造造成损失的大小以以及多种风险因因素对项目目标的的总体影响等，，达到更清楚地辨辨识主要风险因因素，有利于项项目管理者采取取更有针对性的的对策和措施，，从而减少风险险对项目目标的的不利影响。2.2风险分析与评价价风险分析与评价价的任务包括：确定单一风险因因素发生的概率率；分析单一风险因因素影响范围大大小；分析各个风险因因素的发生时间间；分析各个风险因因素的风险结果果，探讨这些风险因因素对项目目标标的影响程度；；在单一风险因素素量化分析的基基础上，考虑多多种风险因素对对项目目标的综综合影响、评估估风险的程度并并提出可能措施施作为管理决策策的依据。2.2风险分析与评价价1.风险的度量风险事件发生的的概率及概率分分布风险事件发生的概率（可能性）说明简单描述等级指数经常很可能频繁的出现，在所关注的期间多次出现4很可能在所关注的期间出现几次3偶然在所关注的期间偶尔出现2极小不太可能但还有可能在所关注的期间出现1不可能由于不太可能发生所以假设它不会出现或不可能出现02.2风险分析与评价价2.风险的评定(1)风险后果的等级级划分项目风险的后果等级简单描述等级灾难性的人员死亡、项目失败、犯罪行为、破产4关键的人员严重受伤、项目目标无法完全达到，超过风险准备费用3严重的时间损失、耗费的意外费用、需要保险索赔2次重要的需要处理的损伤或疾病，能接受的工期拖延，需要部分意外费用或是保险费过多1可忽略的损失很小，可认为没有损失后果02.2风险分析与评价价2.风险的评定(2)项目风险险重要性评定项目风险重要性可能性灾难性的关键的严重的次重要的可忽略的43210经常41612840很可能3129630偶然的286420极小143210不可能000000等级等级2.2风险分析与评价价2.风险的评定(3)项目风险险的可接受性评评定风险可接受性后果可能性灾难性的关键的严重的次重要的可忽略的经常不可接受的不可接受的不可接受的不希望有的不希望有的很可能不可接受的不可接受的不希望有的不希望有的可接受的偶然的不可接受的不希望有的不希望有的可接受的可接受的极小不希望有的不希望有的可接受的可接受的可忽略的不可能不希望有的可接受的可接受的可忽略的可忽略的2.2风险分析与评价价3.风险分析和评价价的方法A调查打分法B决策树法C蒙特卡洛模拟法D敏感性分析E模糊数学法3.风险分析和评价价的方法(1)调查打分法又称综合评估法法或主观评分法法，是指将识别别出的项目可能能遇到的所有风风险，列成项目目风险表，将项项目风险表提交交给有关专家、、利用专家的经经验，对可能的的风险因素的等等级和重要性进进行评估，确定定出项目的主要要风险因素。这是一种最常见见的、最简单且且易于应用的风风险评估方法。。【例4-1】某大型集团公司司承揽一国际工工程项目，但由由于金融危机肆肆虐全球，并且且该项目涉及一一些新技术的应应用，项目决策策者为了评价这这些风险，计划划采用专家打分分法对项目各类类风险进行分析析，确定风险控控制顺序。具体实施步步骤如下。。首先，项目目单位聘请请8位专家，人人选包括金金融专家、、技术经济济专家、工工程项目管管理专家等等，对项目目的融资方方案、技术术方案等风风险因素进进行评价，，对每个风风险因素按按危害程度度在O～10之间进行打打分，0为无危害，，10为危害性最最大。然后后考虑专家家的权威性性，给每个个专家一个个权重值，，范围在1～5之间，权威威最高取5，权威最最低取1，然后把把每个风风险因素素的评价价值计算算出来，，进行排排序。专家打分分、权重重值和计计算结果果如表4-1所示。根据计算算结果，，风险排排序如下下：技术术风险、、融资风风险、环环境影响响风险、、政治风风险，也也就意味味着对于于该项目目实施应应首先考考虑技术术风险和和融资风风险，最最后考虑虑环境影影响风险险和政治治风险。。3.风险分析析和评价价的方法法(2)决策树法法决策树是是一种直直观的图图解方法法，常常用于于对不同同方案的的选择。。3.风险分析析和评价价的方法法【例】某建筑企企业承担担了一项项紧急工工程，因因工期紧紧急，且且若延误误工期需需对业主主方进行行赔偿5万元，当当然如工工期提前前将获得得一定补补偿。该该建筑企企业对此此项工程程规划了了两套施施工组织织计划A方案和B方案，A方案有70%的概率提提前完工工，但需需要花费费赶工费费10万元；B方案有80%的概率提提前完工工，需要要赶工费费15万元。企企业主管管计划对对两方案案进行比比选。首先构建建目标决决策树，，如下图图所示。。3.风险分析析和评价价的方法法(2)决策树法法根据决策策树分析析，在不不考虑提提前完工工所获得得奖励的的基础上上，方案案A可能造成成的损失失为8.5万元，方方案B可能造成成的损失失为13万元。所所以决策策者按照照最小损损失原则则会选择择A方案，将将风险损损失降到到最低。。3.风险分析析和评价价的方法法(3)蒙特卡洛洛模拟法法蒙特卡洛洛模拟方方法又称称抽样技技巧或者者统计实实验法，，是一种种通过对对随机变变量的统统计实验验、随机机模拟求求得近似似解的数数学方法法，特点点是以概概率统计计理论为为其主要要理论基基础，以以随机抽抽样（随随机变量量的抽样样）为其其主要手手段，对对可能发发生的风风险规律律进行模模拟。3.风险应对对计划和和风险控控制3.1风险应对对计划1.风险应对对计划风险应对对计划是是研究和和选择消消除、减减小或转转移风险险的方法法，或做做接受风风险的决决定。它它是项目目计划的的一部分分，应与与项目的的其他计计划，如如进度计计划、成成本计划划、组织织计划和和实施方方案等通通盘考虑虑，在此此必须考考虑风险险对其他他计划的的不利影影响。3.风险应对对计划和和风险控控制3.1风险应对对计划2.风险应对对策略风险应对对策略是是项目实实施策略略的一部部分，对对风险，，特别是是对重大大的风险险，在选选择风险险应对措措施前必必须进行行专门的的策略研研究。工程项目目风险的的应对策策略包括括风险回避避、风险险转移、、风险自自留。3.1风险应对对计划2.风险应对对策略(1)风险回避避风险回避避是指在在完成项项目风险险分析与与评价后后，如果果发现项项目风险险发生的的概率很很高，而而且可能能的损失失也很大大，又没没有其他他有效的的对策来来降低风风险时，，应采取取放弃项项目，放放弃原有有计划或或改变目目标等方方法使其其不发生生或不再再发展，，从而避避免可能能产生的的潜在损损失。通通常，当当遇到下下列情形形时，应应考虑风风险回避避的策略略：1)风险事件件发生概概率很大大且后果果损失也也很大的的项目；；2)发生损失失的概率率并不大大，但当当风险事事件发生生后产生生的损失失是灾难难性的、、无法弥弥补的。。3.1风险应对对计划2.风险应对对策略(2)风险转移移当有些风风险无法法回避、、必须直直接面对对，而以以自身的的承受能能力又无无法有效效地承担担时，风风险转移移就是一一种十分分有效的的选择。。必须注注意的是是，风险险转移是是通过某某种方式式将某些些风险的的后果连连同对风风险应对对的权力力和责任任转移给给他人。。转移的本本身并不不能消除除风险，，只是将将风险管管理的责责任和可可能从该该风险管管理中所所能获得得的利益益移交给给了他人人，项目目管理者者不再直直接地面面对被转转移的风风险。3.1风险应对对计划2.风险应对对策略(2)风险转移移风险转移移的方法法有很多多，主要要包括非保险转转移和保险转移移两大类。。l)非保险转转移非保险转转移又称称为合同同转移，，因为这这种风险险转移一一般是通通过签订订合同的的方式将将项目风风险转移移给非保保险人的的对方当当事人。。2)保险转移移保险转移移通常直直接称为为工程保险险。通过购购买保险险，业主主或承包包商作为为投保人人将本应应由自己己承担的的项目风风险（包包括第三三方责任任）转移移给保险险公司，，从而使使自己免免受风险险损失。。3.1风险应对对计划2.风险应对对策略(3)风险自留留风险自留留是指项项目风险险保留在在风险管管理主体体内部，，通过采采取内部部控制措措施等来来化解风风险。风险自留留可分为为非计划性性风险自自留和计划性风风险自留留两种。1)非计划性性风险自自留。由由于风险险管理人人员没有有意识到到项目某某些风险险的存在在，或者者不曾有有意识地地采取有有效措施施，以致致风险发发生后只只好保留留在风险险管理主主体内部部。2)计划性风风险自留留。计划划性风险险自留是是主动的的、有意意识的、、有计划划的选择择，是风风险管理理人员在在经过正正确的风风险识别别和风险险评价后后制定的的风险应应对策略略。3.2工程实施施中的风风险控制制风险监测测与控制制贯穿于于项目的的全过程程及工程程全寿命命期中，，体现在在项目的的进度控控制、成成本控制制、质量量控制和和合同控控制等过过程中。。1.对已经识识别的风风险进行行监控和和预警这是项目目控制的的主要内内容之一一。在项项目中不不断地收收集和分分析各种种信息，，捕捉风风险出现现的信号号，判断断项目的的预定条条件是否否仍然成成立，了了解项目目的原有有状态是是否已经经改变，，并进行行趋势分分析。同同时，在在工程实实施过程程中定期期召开风风险分析析会议。。在工程中中通过工工期和进进度的跟跟踪、成成本的跟跟踪分析析、合同同监督、、各种质质量监控控、现场场情况报报告等手手段，及及时了解解工程现现场的风风险。3.2工程实施施中的风风险控制制2.风险控制制措施风险一经经发生就就应积极极地采取取控制措措施，执执行风险险应对计计划，及及时控制制风险的的影响，，降低损损失，防防止风险险的蔓延延，保证证工程的的顺利实实施。风险控制制工作可可分为预防损失失和减少少损失两个方面面。在采用风风险控制制对策时时，所制制定的风风险控制制措施应应当形成成一个周周密的、、完整的的埙失控控制计划划系统。。该计划划系统一一般应由由预防计划划、灾难计划划和应急急计划三部分组组成。3.2工程实施施中的风风险控制制2.风险控制制措施(1)预防计划划预防计划划的目的的在于有有针对性性地预防防损失的的发生，，其主要要作用是是降低损损失发生生的概率率，在许许多情况况下也能能