人保健康唐山中支案防工作测试题附答案

人保健康唐山中支案防工作测试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○总经理室○综合管理部○运营客服中心○个人客户业务部○社会保险业务部1.（）承担案件管理的主体责任[单选题]*银保监会银行保险机构(正确答案)银保监会派出机构地方人民政府2.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构[单选题]*23(正确答案)5103.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告[单选题]*124824(正确答案)364.保监会及其派出机构在对案发银行保险机构进行监管评级、市场准入、偿付能力评估、现场检查计划制定时，应体现（）原则[单选题]*统一监管随机监管重点监管差异化监管(正确答案)5.每年至少开展（）次覆盖全体从业人员的警示教育[单选题]*1(正确答案)2356.保险机构应基于（）构建反欺诈管理体系，合理确定各项业务活动和管理活动的欺诈风险控制点[单选题]*全面风险管理框架(正确答案)保险风险管理案件风险管理舆情风险管理7.保险机构应将员工（）可能引发的职务欺诈作为欺诈风险管理的重要部分，营造诚信的企业文化[单选题]*法律风险行为风险健康风险道德风险(正确答案)8.反映在公司制度、流程、内部控制等方面欺诈风险应对能力的总体情况指标，包括欺诈案件占比、欺诈金额占比、欺诈案件的追诉率、反欺诈挽损比率等，用以衡量公司欺诈整体状况的是()[单选题]*总体情况指标(正确答案)分布特征指标趋势性指标异动指标9.保险机构要防堵承保、查勘理赔、单证印章管理等环节漏洞，重点预防（）等骗取保险金的行为*故意虚构保险标的(正确答案)编造未发生的保险事故(正确答案)编造虚假事故原因(正确答案)故意造成保险事故(正确答案)夸大损失程度(正确答案)10.业内案件主要有()*银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件(正确答案)银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理(正确答案)银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件(正确答案)银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件11.下面那些属于重大案件（）*保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的(正确答案)自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产）占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的(正确答案)性质恶劣(正确答案)引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的(正确答案)12.下面那些属于案件风险事件（）*银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的(正确答案)同业业务发生重大违约的(正确答案)客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的(正确答案)大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的(正确答案)银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的(正确答案)13.构建（）三位一体的预防犯罪工作体系，形成齐抓共管的治理格局*落实机构主体责任(正确答案)建立行业协作机制(正确答案)强化外部监督管理(正确答案)强化机构自制14.银行保险机构通过（）渠道发现的不属于自查发现案件*外部举报、外部信访、外部投诉(正确答案)外部审计(正确答案)监管检查(正确答案)舆情监测(正确答案)15.案件内部问责中纪律处分包括（）*警告(正确答案)记过、记大过(正确答案)降级、撤职(正确答案)开除(正确答案)16.银行保险机构应对案件责任人员从重问责的情况包括（）*管理严重失职，内部控制严重失效，导致案件发生的(正确答案)对一年内发生的两起以上案件负有责任的(正确答案)指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，导致案件发生的(正确答案)瞒报或多次迟报、漏报案件信息的(正确答案)隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的(正确答案)对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的(正确答案)17.内部问责工作由案发机构牵头负责[判断题]*对错(正确答案)18.银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。[判断题]*对(正确答案)错19.积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的，银行保险机构可以对案件责任人员从轻或减轻问责[判断题]*对(正确答案)错20.