非标准化产品市场浅析实用文档

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非标准化产品市场浅析实用文档(实用文档，可以直接使用，可编辑优秀版资料，欢迎下载）浅析非标资产市场实务随着近年非标业务的迅猛发展，“一行三会”等监管层也随之密切关注，从严治理非标业务，整理规范金融行业。本文将重点针对资金对接各类资产在实务方面进行梳理分析。如下图所示：银行资金投资非标自有资金或同业资金投资非标2021年3月银监会出台《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》(银监发[2021］8号，简称“8号文”）“8号文”出台前，已有部分银行通过自营资金投资非标，“8号文”出台后，由于银行通过理财资金投资非标受限，多家银行为躲过监管,开始利用自营资金投资非标资产:通过互买、腾挪等方式将非标资产转移至自营投资之下，在会计科目上则反映在银行同业买入返售资产、应收款项投资项下。银行同业业务，指商业银行以金融同业客户为服务与合作对象，以同业资金融通为核心的各项业务。具体业务类型包括：代理同业资金清算、同业存放、债券投资、同业拆借、外汇买卖、衍生产品交易、代客资金交易和同业资产买卖回购(包括信托受益权）、票据转贴现和再贴现等业务，其中信托受益权和票据类业务是同业业务中的最大块头.这些同业业务中的大部分，以买入返售资产的形式，记入返售科目。银行同业业务投资的非标资产，由于属于同业资产，按照规定仅需计提20%（3个月内)或25%（3个月外）的风险权重，因此同业资产如此低的风险权重,可以美化银行的资产负债表，降低银行的拨备率,放大信贷杠杆.2021年5月，一行三会和外汇局联合发布了《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2021〕127号，简称“127号文"），对同业业务期限和风险集中度提出明确要求,并且对买入返售和非标业务作出限制。同时，银监会亦对外发布了“127号文"的配套文件《规范商业银行同业业务治理的通知》(银监办发〔2021〕140号，简称“140号文"）。“127号文"明确了同业非标业务的属性认定和会计处理：规定同业买入返售下的资产必须为标准化资产，以往的同业非标资产将放入新科目“同业投资”来处理，投资非标资产也将由“应收款项类投资”而转入“同业投资”科目，且两者均须根据基础资产而不是交易对手来进行拨备和资本的计提.另外,127号文和140号文还同时对同业授信管理进行了规范，要求银行对同业业务建立专营机制，将分支机构纳入全行统一授信体系，由总部实行自上而下的严格授权管理。理财资金投资非标商业银行通过发行各类短期理财产品获得资金，将该部分资金集中起来,投向企业贷款、同业贷款、贴现票据、委托贷款及其他金融工具或者直接进入银行资金池,通过对接单一类信托、券商资管、公募基金子公司等各类通道业务,利用信托受益权等形式与非标资产对接，从而达到为实体经济“放贷”的目的。在银行会计科目上的体现形式上，银行则通常只把保本型的理财产品记入资产负债表，而不正式承担信用风险的非保本理财产品则记在表外代客理财科目中。“8号文”对于商业银行的理财业务尤其是商业银行理财资金投资非标资产的业务进行了监管限制。“8号文"要求理财产品均须与其所投资产一一对应,对于之前达不到一一对应要求的非标资产，商业银行应比照自营贷款于年底前完成风险加权资产计量和资本计提。文中指出“商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的4％之间孰低者为上限”.银信合作实务银信合作业务一方面，银行利用信托通道达到规避监管要求、降低资本占用的目的，另一方面，信托公司通道类业务操作简单、能够迅速的扩大规模、赚取收益。按照银信合作的模式，银行理财主要与融资类信托展开合作，即信托资金主要投向信贷资产，这是目前信托公司开展最多的业务。该类信托突出的是信用风险，可能出现超过计提损失准备的风险,从而需要用资本来对冲、稀释，监管机构对该类业务监管的重点也是资产质量损失准备、净资本比例.信托净资本要求根据信托风险资本计提规则，以及《关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知》(非银发[2021]14号）要求,集合信托底层资产为融资类的，净资本扣除的风险系数为1。5％,如果是银信合作业务且底层资产为信托贷款、受让信贷资产的，需额外再计提9％的附加风险资本。信托风险资本计算表项目明细项目风险系数集合信托(银信合作全部为集合信托）1.投资类信托股指期货相关1％公开市场固定收益类0。2％股票等其他有公开市场的金融品0.5%未上市股权1。5%其他投资1。5％2。融资类信托房地产融资1%其他融资类业务1。5％3.事务类信托0。2%财产信托1.财产收益权为标的的ABS业务1%2。其他0.2%附加风险资本1.单一信托中资金投向关联企业（资金来源非关联企业）2%2。银信合作业务中信托贷款、受让信托/票据资产9％《关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》(银监发［2021]72号）对银行的资本计提作出了明确指示,商业银行应严格按照要求将表外资产转入表内，并按照150％的拨备覆盖率要求计提拨备，同时大型银行应按照11.5％、中小银行按照10％的资本充足率要求计提资本。信托保障基金经过监管层的引导、规范和行业自身的努力，2021年12月10日，中国银监会和财政部联合发布了《信托业保障基金管理办法》，将信托业保障基金定义为“主要由信托业市场参与者共同筹集，用于化解和处置信托业风险的非政府性行业互助资金”,由信托公司或融资者等利益相关人认购，基金权益也归信托公司或融资者等利益相关人享有。保障基金的设立目的是建立信托业的市场化风险化解方案，维护稳健运行的长效机制。信托公司按净资产余额的1%认购，每年4月底前以上年度末的净资产余额为基数动态调整;资金信托按新发行金额的1％认购，其中：属于购买标准化产品的投资性资金信托的,由信托公司认购;属于融资性资金信托的，由融资者认购。在每个资金信托产品发行结束时，缴入信托公司基金专户，由信托公司按季向保障基金公司集中划缴;新设立的财产信托按信托公司收取报酬的5％计算,由信托公司认购。银信合作费率推演以标准的信托通道项目为例，假设融资规模10亿，融资成本是10％,财务顾问费0。5％，托管费0。1％,受益人收益率8％，信托费用为（10%—8％—0。5%—0.1％=1.4％），信托承担必要费用如下:1认缴信托保障基金,按照规模的1％计算,10＊1％=1000万.（按照相关规定投资存款3％计算,1000万＊3%=30万）2风险资本占用，单一融资类其他风险资本0.8%（集合融资类其他风险资本3％），附加信托风险资本9％计算,10＊（9%+0。8%）=9800万。（按照相关规定投资存款3％计算，9800万＊3％=294万）32021年7月1日后加收增值税大致为规模的0。4%并由管理人承担缴付综合上述情况，信托实际得到报酬为：10亿＊（1.4%—0.4%）+1000万*3％+9800万*3%=1324万，需要承担的成本是1.08亿元的资金占用。注：上述情况为行业内信托主动管理合同平均收费标准，特殊情况除外。（如：假集合主动管理合同、含免责条款的事物管理性合同、企业特殊关系等).银证合作实务近年来，受益于过去监管层对金融创新的大力支持，券商资产管理业务发展迅猛.在此背景下，监管层发布了有关加强净资本要求、降杠杆、限制银行表内资产转表外等一系列政策措施，防范券商资管业务风险，具体如下：时间监管文件相关内容2021年7月《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》将2021年3月的《证券期货经营机构落实资产管理业务“八条底线”禁止行为准则》升级为证监会的规范性文件2021年10月《证券公司分线控制指标管理办法》主要通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束,综合考虑流动性风险监管指标要求，财务杠杆率大体为6倍左右，与修订版办法的要求相当2021年10月《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1—3号》加强对证券期货经营机构私募资产管理计划的备案核查和自律管理,结合私募资产管理计划备案实际，基金业协会研究并制定了1号-备案核查与自律管理、2号-委托第三方机构提供投资建议服务、3号—结构化资产管理计划规范2021年12月《关于明确金融房地产开发教育辅助等增值税政策的通知》（财税〔2021〕140号）文件明确了资管产品运营过程中发生的增值税应税行为以管理人为纳税人,并从2021年5月1日起执行。2021年2月《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第4号》基金业协会研究并制定了4号—私募资产管理计划投资房地产开发企业、项目规范通过对监管规定的解读，我们可以发现，尽管监管部门发布了一系列计提资本金等监管政策，从短期来看，券商资管业务将面临相对较大的收缩压力;但长期来看，由于大型券商资本金较为雄厚，且拥有较多的资源，去通道和资金池等政策对于券商业绩的影响并不大.银基合作实务2021年8月12日,中国证监会正式就《基金管理公司特定客户资产管理子公司风险控制指标管理暂行规定》及其附属计算表，《基金管理公司子公司管理规定（修订稿)》公布相关起草、修订说明。明确要求特定客户资产管理子公司（以下简称“专户子公司”）建立以净资本为核心的风险控制指标体系,并提出全面覆盖、公平统一、回归本源、落实责任的原则.规范要求风控指标体系全面覆盖专户子公司开展的私募资管业务，总体上锚定证券公司等机构对同类业务的风控要求，消除监管套利，并且引导专户子公司“去非标化”、支持其在基金公司框架下差异化发展二级市场投资业务等。具体风险计提系数如下：项目风险系数一、一对一特定客户资产管理业务风险资本1、投资类专户业务（1）标准化金融工具0.00%（2）投资类资管产品0.20%(3）未上市股权0.40%（4）其他投资0.80%2、融资类专户业务（1）非标准化债权资产0.80%(2）融资类资管产品1。00％3、其他1。50%二、一对多特定客户资产管理业务风险资本1、投资类专户业务（1)标准化金融工具0.00%（2)投资类资管产品0。40％（3)未上市股权0.60％(4)其他投资1。00%2、融资类专户业务（1）贷款、非标债权类资产抵押、质押类1。50％保证类2。00%信用类3.00％（2）融资类资管产品2。00%3、其他3.00%三、资产证券化业务风险资本1、挂牌资产支持专项计划0。40％2、未挂牌资产支持专项计划0。60%四、附加项目风险资本1、开展跨境投融资的资管计划0.50%2、结构化资管计划1.00％3、委托第三方机构提供投资建议的证券投资资管计划0.50%目前基金子公司行业普遍资本金较低,均面临较大的净资本压力，为满足监管需要，现阶段处于逐步清退通道业务，回归资管本源的转型阶段.银保合作实务保险债权投资计划属于非标资产，收益率偏低，周期较长，与银行资金特点存在差异，在同样的风险资本占用的情况下，银行更倾向投资其他非标产品或标准化产品。保险资金投资非标2021年保监会发布了最新的监管比例通知（即13号文）。根据该规定：保险公司投资理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末根据该规定：保险公司投资理财产品、信贷资产支持证券、集合资金信托计划、专项资产管理计划和项目资产支持计划的账面余额，合计不高于该保险公司上季度末本公司上季末总资产的30％。具体保险资金投资非标资产可参考如下:1。《关于保险资金投资有关金融产品的通知》2.《保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》3.《保险资金基础设施债权投资计划管理暂行规定》4。《保险资金投资不动产暂行办法》5。《保险资金投资股权暂行办法》6。《关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》7。《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》8.《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》9。《关于保险资金投资集合信托计划有关事项的通知》保险资金投资非标资产对项目要求如下：保险资金对于交易对手如下：信托公司:担任受托人的信托公司应当具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩,上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。银行：保险资金投资的理财产品与信贷资产支持证券，其发行银行上年末经审计的净资产应当不低于300亿元人民币或者为境内外主板上市商业银行，信用等级不低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别，境外上市并免于国内信用评级的,信用等级不低于国际信用评级机构评定的BB级或者相当于BB级的信用级别.证券保险资金投资的专项资产管理计划，担任计划管理人的证券公司上年末经审计的净资产应当不低于60亿元人民币，证券资产管理公司上年末经审计的净资产应当不低于10亿元人民币.其他资金投资非标监理企业质量管理标准一)、监理企业应配备的法律法规及规范标准代号标准名称GB50300-2021建筑工程施工质量验收统一标准GB/T50375-2006建筑工程施工质量评价标准GB55—2001钢结构工程施工质量验收规范JGJ138-2001型钢混凝土组合结构技术规范JGJ99—98高层民用建筑钢结构技术规程JGJ81-2002建筑钢结构焊接技术规程JGJ82—2021钢结构高强度螺栓连接技术规程JG/T10-2021钢网架螺栓球节点JG/T11—2021钢网架焊接空心球节点JG/T203-2007钢结构超声波探伤及质量分级法CECS77：96钢结构加固技术规范JGJ/T251—2021《建筑钢结构防腐蚀技术规程》JGJ/T249-2021《拱形钢结构技术规程》GB54—2002(2021)混凝土结构工程施工质量验收规范GB50666—2021《混凝土结构工程施工规范》JGJ3—2021高层建筑混凝土结构技术规程GB50628—2021钢管混凝土工程施工质量验收规范JGJ95—2021冷轧带肋钢筋混凝土结构技术规程JGJ256—2021《钢筋锚固板应用技术规程》JGJ115-2006冷轧扭钢筋混凝土构件技术规程JGJ/T207-2021装配箱混凝土空心楼盖结构技术规程JGJ149—2006混凝土异形柱结构技术规程JGJ12—2006轻骨料混凝土结构技术规程GB/T50107—2021混凝土强度检验评定标准GB50164—2021混凝土质量控制标准JGJ17-2021蒸压加气砼建筑应用技术规程JGJ/T10—2021《混凝土泵送施工技术规程》JGJ/T208—2021后锚固法检测混凝土抗压强度技术规程GB50119—2003混凝土外加剂应用技术规范GB50496-2021大体积混凝土施工规范JGJ169-2021清水混凝土应用技术规程JGJ116—2021建筑抗震加固技术规程JGJ145—2004砼结构后锚固技术规程GB50550-2021建筑结构加固工程施工质量验收规范JGJ/T221—2021纤维混凝土应用技术规程JGJ19-2021冷拔钢丝预应力砼构件设计与施工规程CECS180：2005建筑工程预应力施工规程JGJ85-2021预应力筋用锚具、夹具和连接器应用技术规程CECS40：92混凝土及预制混凝土构件质量控制规程GB57-2021屋面工程质量验收规范GB50345—2004屋面工程技术规范GB59-2021建筑地面工程施工质量验收规范GB53-2021砌体工程施工质量验收规范GB50574-2021墙体材料应用统一技术规范GB/T50315—2021砌体工程现场检测技术标准JGJ/T14-2021《混凝土小型空心砌块建筑技术规程》JGJ/T223-2021预拌砂浆应用技术规程JGJ/T220—2021抹灰砂浆技术规程GB50210—2001建筑装饰装修工程质量验收规范JGJ/T238—2021混凝土基层喷浆处理技术规程JGJ/T235—2021建筑外墙防水工程技术规程GB50354-2005建筑内部装饰防火施工及验收规范GB50086-2001锚杆喷射混凝土支护技术规范JGJ/T182—2021锚杆锚固质量无损检测技术规程GB/T50113—2005滑动模板工程技术规范JGJ195—2021液压爬升模板工程技术规程JGJ74—2003建筑工程大模板技术规程JGJ79—2002建筑地基处理技术规程GB52—2002地基与基础工程施工及验收规范JGJ6—2021高层建筑箱形与筏形基础技术规范JGJ165-2021地下建筑工程逆作法技术规程JGJ120—2021建筑基坑支护技术规程GB50330—2002建筑边坡工程技术规范JGJ/T211-2021建筑工程水泥—水玻璃双液注浆技术规程GB50585—2021岩土工程勘察安全规范JGJ94-2021建筑桩基技术规范JGJ106—2003建筑桩基检测技术规范JGJ/T213-2021现浇混凝土大直径管桩复合地基技术规程JGJ/T225-2021大直径扩底灌注桩技术规程JG/T272—2021预制高强混凝土薄壁钢管桩GB50497-2021建筑基坑工程监测技术规范JGJ/T210—2021刚—柔性桩复合地基技术规程JGJ/T186—2021逆作复合桩基技术规程JG197—2006预应力混凝土空心方桩JGJ/T199-2021型钢水泥土搅拌墙技术规程GB58-2021地下防水工程质量验收规范GB50108-2021地下工程防水技术规范JGJ/T212-2021地下工程渗漏治理技术规程JGJ123—2000既有建筑地基基础加固技术标准JGJ107—2021钢筋机械连接技术规程JGJ/T152-2021混凝土中钢筋检测技术规程JGJ/T192—2021钢筋阻锈剂应用技术规程JGJ18-2021钢筋焊接及验收规程JGJ/T27-2001钢筋焊接接头试验方法标准JGJl9-2021冷拔低碳钢丝应用技术规程JGJ102-2003玻璃幕墙工程技术规范JGJ/T139-2001玻璃幕墙工程质量检验标准GB50327—2001住宅装饰装修工程施工规范JGJ29-2003建筑涂饰工程施工及验收规程JGJ133—2001金属与石材幕墙工程技术规范JGJ113—2021建筑玻璃应用技术规程JGJ110—2021建筑工程饰面粘结强度检验标准JG/T157—2021建筑外墙用腻子JGJ126—2000外墙饰面砖工程施工及验收规程GB50404—2007硬泡聚氨酯保温防水工程技术规范JGJ103—2021塑料门窗工程技术规程GB50576-2021铝合金结构工程施工质量验收规范JGJ214—2021铝合金门窗工程技术规范GB/T50323—2001城市建设档案著录规范GB/T50358—2005建筑项目工程总承包管理规范GB/T50430—2007工程建设施工企业质量管理规范GB/T50326—2006建设工程项目管理规范GB50500-2021建筑工程工程量清单计价规范GB/T50328—2001建设工程文件归档整理规范JGJ/T185—2021建筑工程资料管理规程GB/T50502-2021建筑施工组织设计规范GB50026-2007工程测量规范JGJ8-2007建筑变形测量规程GB50212-2002建筑防腐蚀工程施工及验收规范GB50224-2021建筑防蚀工程质量检验评定标准GB/T50590-2021乙烯基酯树脂防腐蚀工程技术规范GB50268—2021给水排水管道工程施工及验收规范CJJ127—2021建筑排水金属管道工程技术规程CJJ143-2021埋地塑料排水管道工程技术规程GB50141—2021给水排水构筑物工程施工及验收规范GB/T50349-2005建筑给水聚丙烯管道工程技术规范GB56—2021木结构工程施工质量验收规范JGJ/T104-2021建筑工程冬期施工规程GB50009—2021建筑结构荷载规范GB50134-2004人民防空工程施工及验收规范JGJ168—2021建筑外墙清洗维护技术规程GB50025-2004湿陷性黄土地区建筑规范GB50223—2021建筑工程抗震设防分类标准GB50343—2004建筑物电子信息系统防雷技术规范GB50601-2021建筑物防雷工程施工与质量验收规范GB/T50448-2021水泥基灌浆材料应用技术规范JGJ129—2000既有采暖居住建筑节能改造技术规程JGJ132-2021居住建筑节能检验标准JGJ/T177—2021公共建筑节能检测标准JGJ144-2004外墙外保温工程技术规程GB/T50362—2005住宅性能评定技术标准GB50352-2005民用建筑设计通则GB50411-2007建筑节能工程施工质量验收规范JGJ176—2021公共建筑节能改造技术规范GB/T50604—2021民用建筑太阳能热水系统评价标准GB50495—2021太阳能供热采暖工程技术规范GB/T50378-2006绿色建筑评价标准GB50339-2003智能建筑工程质量验收规范GB/T50640-2021建筑工程绿色施工评价标准GB50606—2021智能建筑工程施工规范GB50189—2005公共建筑节能设计标准CECS255—2021建筑室内吊顶工程技术规程CECS293—2021房屋裂缝检测与处理技术规程CECS279—2021强夯地基处理技术规程GB24911-2021碗扣式钢管脚手架构件GB/T11981-2021建筑用轻钢龙骨JGJ/T17-2021蒸压加气混凝土建筑应用技术规程JGJ/T216-2021铝合金结构工程施工规程GB50368-2005住宅建筑规范GB/T20473—2006建筑保温砂浆GB/T15229—2002轻集料混凝土小型空心砌块GB/T25776-2021焊接材料焊接工艺性能评定方法DG/TJ08-202—2007钻孔灌注桩施工规程GJB5055-2006土钉支护技术规范一)、项目监理部组织1、组织形式1．1现场项目监理部是监理公司下属的基层组织，是监理单位受业主委托而派驻项目现场的监理组织机构，全权代表监理公司，按照国家批准的工程项目建设文件和有关工程建设的法律、法规与工程建设监理合同及其他工程建设合同，对工程项目的投资、进度、质量进行控制,对安全生产和文明施工进行督促和管理。1．1．1根据工程项目而设立的项目监理部必须坚持全面履行监理合同或技术服务合同条款,注重文明建设,关心监理人员思想、生活、业务水平的提高，建设一支有理想、有道德、有文化、有纪律的员工队伍;1．1．2项目监理部对公司管理控制部负责，同时接受公司的项目管理考核和指导；1．1．3项目监理部实行总监理工程师负责制，行使监理合同所赋予的全部职责和权限;1．1．4项目总监理工程师由管理控制部提名,并呈报总经理审核，并在监理合同签定后,由公司总经理任免；1．1．5项目监理部全体成员应具有高度的责任心，按照分工和岗位职责，本着“科学公平、诚信开拓”的原则认真地开展监理工作。1．2项目监理部的设立和终止1．2．1项目监理部按公司与业主签约的每一份监理合同而设立；1．2．2根据监理取费及工程项目建设规模、监理工作服务范围的不同,项目监理组织结构分为：大型项目项目监理部、中型项目监理项目部和小型项目项目监理部。在不同的监理组织结构中其组织形式、人员配备、办公室布置、设备配置等要求也做相应的调整，以便使现场项目监理部高效、便捷、低成本地开展监理工作；1．2．3为进一步提高监理工作的质量与水准,更好地为业主服务,在大中型项目或具有复杂、特殊建筑性的项目监理组织中设立专家组。专家组是由外聘专家和公司专家组成，接受项目总监的申请求为项目监理工作提供咨询；1．2．4项目监理部的组织机构、规模、人员配备在承接项目时报送业主的《监理大纲》中提出，并在项目承接后《监理规划》中确定，实施过程中若需作调整时，由项目总监拟订方案报管理控制部批准，项目总监人选作调整时，由管理控制部提名报公司总经理批准，并征得业主方的同意；1．2．5当工程项目保修期满或完成监理合同规定全部内容,项目监理部自行终止，并向行政综合部交回项目监理部的公章及全部资料和办公设施。监理组织机构配置序号类别划分原则组织形式人员配备设备配置办公室配置1大型项目监理部1．工程等级一等2．重点项目3．监理费用150万元以上1．详见图一1．现场项目监理部人员编制12以上2．设立专职或兼职质量、投资、进度控制监理工程师3．设立专职或兼职测量见证员4．如监理业务需要，设立专职合同信息管理人员1．现项目监理部需配置电脑设备,使用监理软件，2．独立配置质量监督必需的测量、检测、通讯设备以及可配置特种工艺要求的测试设备3．视需要可配置交通工具4．照相机、摄象机等详见办公室布置（应有二间以上监理办公室2．需配置统一的办公家具，展板由硬塑料或现场用木板材料制作或使用监理部标准样本。3．可独立配置监理所需有关书籍3．可布置夜间值班休息场所2中型项目监理部1．工程等级二等;包含复杂设备安装工程的三等工程2．监理费用50万元以上1．详见图二2．遇复杂、重大或具有市场开拓需求工程可设立专家咨询组3．可设立前期工作监理组1．现场监理部项目部人员编制8—12人2．设立投资控制监理人员3．设立兼职测量监理人员4．合同信息管理人员、见证员由其它人员兼职1．现场项目监理部可配置电脑设备，使用监理软件,2．独立配置质量监督必需的检测、通讯设备，测量设备可与其他监理部联合使用3．照相机1．详见办公室布置（应有一至二间监理办公室)2．可配置统一的办公家具，展板由或现场用木板材料制作或使用监理部标准样本。3．独立配置监理所需有关书籍4．可布置夜间值班休息场所3小型项目监理部1．工程等级三等2．除l、2类别以外的工程项目3．监理费用50万元以下1．详见图三2．可视需要成立前期工作咨询组1．现场项目监理人员编制8人以下2．设兼职测量监理人员、见证员3．投资控制及合同信息监理人员可由其它监理部联合使用1．现场项目监理部应配置2．独立配置日常质量监督必需的检测设备，通讯测量设备可与其他监理部联合使用详见办公室布置（应有l间监理办公室)2．由监理部内协调解决办公具,展板由木板材料现场制作或使用监理部标准样本注：1.工程类别及等级详见《工程建设监理单位资质管理试行办法》；2.表中“以上”数中，以上者含本数，以下者不含本数；3.监理工程配备数量的估算:中小型项目每8000—10000平方米需配备1名；大型项目15000—20000万投资额需配备1名。图一大型项目监理项目部组织形式专家咨询组总监理工程师专家咨询组总监理工程师管理控制部总监代表前期工作咨询组投资控制监理组装饰专业监理组土建专业监理组装饰专业监理组土建专业监理组设备安装专业监理组合同管理及信息管理专业办公室安全控制人员投资控制人员进度控制人员投资控制人员安全控制人员投资控制人员进度控制人员投资控制人员施工协调人员资料管理人员信息管理人员合同管理人施工协调人员资料管理人员信息管理人员合同管理人员质量控制人员安全控制人员进度控制人员质量控制人员安全控制人员质量控制人员进度控制人员投资控制人员图二中型项目监理部组织形式总监理工程师专家组总监理工程师专家组投资控制监理组前期工作咨询组投资控制监理组前期工作咨询组设备安装专业监理组土建设备安装专业监理组土建专业监理组合同信息资料管理人员安全控制监理人员安全控制监理人员安全控制监理人员进度控制监理人员质量控制监理人员进度控制监理人员安全控制监理人员进度控制监理人员质量控制监理人员进度控制监理人员质量控制监理人员图三小型项目监理部组织形式总监理工程师专家组总监理工程师专家组安全控制监理人员部合同信息资料管理人员控制监理人员安全控制监理人员部合同信息资料管理人员控制监理人员安装专业监理人员土建专业监理人员2．人员配备2．1项目监理部人员的组成2．1．1项目监理部由总监理工程师、总监理工程师代表、专业监理工程师、监理员及合同、信息资料管理员组成；2．1．2按照项目建设的要求应具备结构、建筑、电气、给排水、暖通、空调、测量、特种设备安装、资料及文档管理等专业人员，以满足对工程项目监理业务的需要；2．2人员的确定及管理2．2．1项目实施过程中的总监理工程师代表的增补或调整由总监理工程师提名后，报管理控制部批准:2．2．2各专业监理工程师和监理员的配置和人选由总监理工程师确定并报管理控制部批准；2．2．3项目监理工程师本着精干、高效的原则组建项目监理部,因工作需要调动项目监理部人员时，总监理工程师应予以支持;2．2．4人员数量可按监理备案的要求的人数结合工程实际需要而设置。3．监理人员任职条件及岗位职责3．1总监理工程师3．1．1任职条件项目总监理工程师由具有建设部注册监理工程师证书、协调能力较强、工程实践经验丰富、知识面较广、品德良好，身体健康的人员担任。3．1．2岗位职责1、在总经理指导下，组建项目监理部,确定项目监理机构人员的分工和岗位职责；2、主持编写项目监理规划、审批项目监理实施细则，并负责管理项目监理机构的日常工作；3、审查分包单位的资质，并提出审查意见;4、检查和监督监理人员的工作，根据工程项目的进展情况可进行人员调配，对不称职的人员应调换其工作；5、主持监理工作会议，签发项目监理机构的文件和指令。6、审定承包单位提交的开工报告、施工组织设计、技术方案、进度计划；7、审核签署承包单位的申请、支付证书和竣工结算;8、审查和处理工程变更；9、主持或参与工程质量事故的调查；10、调解建设单位与承包单位的合同争议、处理索赔、审批工程延期；11、组织编写并签发监理月报、监理工作阶段报告、专题报告和项目监理工作总结;12、审核签认分部工程和单位工程的质量检验评定资料，审查承包单位的竣工申请，组织监理人员对待验收的工程项目进行质量检查,参与工程项目的竣工验收;13、主持整理工程项目的监理资料。3．2专业监理工程师3．2．1任职条件各专业监理工程师由具有初级以上职称并取得省专业监理工程师证书的人员担任。3．2．2岗位职责1、负责编制本专业的监理实施细则；2、负责本专业监理工作的具体实施;3、组织、指导、检查和监督本专业监理员的工作，当人员需要调整时，向总监理工程师提出建议；4、审查承包单位提交的涉及本专业的计划、方案、申请、变更，并向总监理工程师提出报告;5、负责本专业分项工程验收及隐蔽工程验收；6、定期向总监理工程师提交本专业监理专业工作实施情况报告，对重大问题及时向总监理工程师汇报和请示；7、根据本专业监理工作实施情况做好监理日记;8、负责本专业监理资料的收集、汇总及整理,参与编写监理月报；9、核查进场材料、设备、构配件的原始凭证、检测报告等质量证明文件及质量情况，根据实际情况认为有必要时，对进场材料、设备、构配件进行平行检验，合格时予以签认；10、负责本专业的工程计量工作，审核工程计量的数据和原始凭据。3．3监理员3．3．1任职条件由具有省监理员证书的人员担任。3．3．2岗位职责:1、在专业监理工程师的指导下开展现场工作；2、负责检查承包单位投入工程项目的人力、材料、主要设备及其使用、运行状况,并做好检查记录;3、旁站监理，跟踪(全过程、全天侯)检查，发现问题及时提出并向专业监理工程师报告；4、按设计图及有关标准对承包单位的工艺过程或施工工序进行检查和记录，对加工制作及工序施工质量检查结果进行记录；5、复核或从施工现场直接获取工程计量的有关数据并签署原始凭证；6、负责现场施工安全、防火的检查、监督；7、做好监理日记，及时、如实填写原始记录;8、及时报告现场发生的质量、安全事故和异常情况。三)、企业对项目监理部考核为提高公司的监理服务质量及业主满意度，增强公司综合竞争实力，客观、准确地评价项目监理工作履责情况，充分激发员工的积极性与创造性，不断提升监理工作的制度化、程序化水平，促进公司持续、协调发展，特制定本《项目监理工作考核管理办法》。1考核目的1。1建立和完善项目监理及员工监理工作考核办法,通过监理工作考核推行目标管理,引导项目监理部及员工与公司目标保持一致，促进公司整体目标的实现,保持公司在市场竞争环境中的领先水平。1。2通过监理工作考核帮助员工提高监理工作履责能力，建设适应公司发展战略的人力资源队伍。1.3项目管理是公司人力资源管理体系的基础，监理工作考核结果是确定员工专业职级、薪酬、奖惩等人力资源决策和教育培训的客观依据.1。4通过项目管理，促进公司各级管理者与员工之间的沟通与交流，形成积极参与主动沟通、公正公平的企业文化,增强公司的凝聚力。2考核原则公司的考核遵循以下原则：2.1公开性原则。监理工作考核的标准、程序、方法、时间等事宜向员工公布，以增加监理工作考核的透明度。2.2客观性原则。监理工作考核要以事实为依据，监理工作考核小组对项目及员工的考核评分要有事实根据，避免主观臆断和个人感情色彩。2。3开放沟通原则。在整个监理工作考核过程中,考核者和被考核者要开诚布公地进行沟通与交流，考核结果要及时反馈给被考核者，既要肯定成绩，又要指出不足，并提出今后应努力和改进的方向。发现问题或有不同意见,更应及时进行有效沟通。2。4指标量化性原则。公司对各项目部的考核以监理项目部自查和公司组织考核相结合的方式进行,考核项目、内容及评分标准应尽可能量化。2。5常规性原则。监理工作考核是各级管理者的日常工作职责，对项目及员工做出正确的考核评估是管理者重要的管理工作内容，监理工作考核的实施是管理者常规性的管理工作。2。6发展性原则。监理工作考核通过激励、约束与竞争，促进监理项目部及员工共同发展，管理者和员工都应以监理工作考核管理为手段,以促进公司持续发展、提高监理项目部和员工履责为首要目标。3考核范围本《项目监理工作考核管理办法》适用于公司所有的在建监理项目。4考核周期根据监理工作的考核内容和时间,考核分为季度考核和年终考核.5考核方式监理项目考核采取项目部自查和公司组织季度考核及年度考核相结合的方式进行。监理项目部自查采取每月由总监理工程师组织进行项目部的内部考核，考核内容按本《办法》附表进行,考核成绩报公司考核小组备查.公司考核主要通过查阅现场监理资料、监理与业主施工单位的往来文件和检查施工现场工程实体质量安全控制情况等方式开展。具体考核内容按本《办法》附表进行。考核工作均形成考核记录,考核人和被考核项目总监均应签字确认。考核完毕对不符合项当场开具整改通知,项目部必须在规定时间内整改，整改资料报公司考核小组审核.监理工作年度考核以季度考核为基础,在季度考核的基础上，进行年度考核汇总和奖惩。6考核内容6.1季度考核监理项目部：监理资料及办公形象、施工单位机构方案审核、监理行为履责情况、监理安全履责情况。总监理工程师：监理工作纪律、项目开工准备履责情况、施工过程中履责情况。专业监理工程师：监理工作纪律、项目开工准备履责情况、施工过程中质量履责情况、施工过程中安全履责情况。现场监理员：监理工作纪律、原材料质量控制及旁站履责情况.以上员工履责考核得分中出现重要项为零分的，即判定该员工本季度考核为不合格（详见考核评分表）.业主满意度调查：总监综合能力、专监综合能力、监理员综合能力及现场监理机构。6。2年度考核1、公司与项目总监理工程师签订的《工程质量监理责任书》管理目标。2、公司与项目总监理工程师签订的《工程安全监理责任书》管理目标。3、项目履约合同完成情况。4、业主满意度调查.5、年度考核得分成绩。7考核组织与实施监理工作考核程序包括：考核小组、考核计划、考核沟通三个环节。7。1成立考核小组公司成立监理工作考核领导小组，统一领导项目监理工作的考核工作。考核领导小组由公司相关领导组成,各项目部总监理工程师参加。7.2拟定考核计划拟定每季度各监理项目部的考核时间计划表，年终考核与第四季度考核合并进行。7。3加强考核沟通公司及时将季度考核评比结果反馈给各项目总监，项目总监将考核结果反馈给员工，并做好考核评比沟通的相关工作。考核评比结果既要肯定监理工作成绩,又要找出存在的不足,监理项目部要分析考核中未达标项目的原因，并采取改进措施纠正。项目部之间就监理工作考核的实施加强交流沟通,交流先进的管理办法和失败的经验教训，以达到监理服务质量共同提高的目的。8附则附表1、项目监理部履责考核评分表2、总监理工程师履责考核评分表3、专业监理工程师履责考核评分表4、现场监理员履责考核评分表5、项目监理部履责考核评分汇总表6、施工现场工程实体质量安全检查记录7、项目部监理履责考核不符合项整改通知单8、项目部监理履责考核不符合项整改回复单四）、对监理文件的审核及收集1.公司级监理文件1．1监理文件是指导监理实务及体现监理成果的主要内容，并作为工程项目监理质量考核指标之一，监理文件由总监理工程师主持编制组织实施。1．2公司监理文件编制范围包括监理大纲、监理规划。1．3监理文件应结合工程实际情况编制，真实反映监理项目动态，监理文件应写明具体编写时间，主要编写人及审核人签字，并根据不同类型的文件需加盖项目监理部或监理公司的图章2．对公司级监理文件的审核2．1监理大纲《监理大纲》是在监理业务承接阶段提交业主，其目的是使业主了解我公司有可靠的质量保证体系，在承接监理任务后将采取何种方案和手段进行监理，委派怎样的项目班子到现场为业主提供服务，监理报价等。采用本单位指定的监理方案，即能实现业主的目的和意图。《监理大纲》由公司在承接工程时组织编写，管理控制部配合，由公司技术负责人审核签发.《监理大纲》统一加盖监理公司印章。2．1。1监理大纲内容1.工程项目概况工程概况一般要写明项目的业主单位，项目所在的地址，建筑总面积、高度、层数、地下层数、结构形式，项目建成的主要功能以及总投资等.2。监理服务范围和内容监理服务范围是指监理服务在整个项目建设过程中，从何时开始至何时结束，在该工作期间从事哪几项监理服务等。而监理服务内容则需提供在上述监理服务范围内项目监理部的具体监理工作内容。3。监理目标监理目标应写明项目监理部的有效工作期，各项控制目标希望达到的要求。4.监理方法与措施应根据上述监理服务范围，结合项目的工作特点，具体写明项目监理部采用的监理方法与具体措施，包括控制手段、检测设备、评估验证等.5。监理工作程序针对具体的监理工作方法与措施，制定出相应的监理工作程序和工作流程.6.监理工作制度即监理工作的一些会议制度、文件资料签收发文制度和内部管理制度。7。监理组织机构含工程项目的组织结构图、任命文件，总监、总监代表、专监和监理人员名单和持证情况等。8.实施计划对一些大、中型项目，结合该项目难点,编写监理工作的实施计划。2。2．监理规划2.2．1《监理规划》的编制应针对项目的实际情况,明确项目监理部的工作目标，确定具体的监理工作制度、程序、方法和措施，应具有可操作性。2.2．2编制程序《监理规划》应在签订委托合同及收到设计文件后开始编制,由总工程师组织编写，完成后必须经公司技术负责人审核批准，并应在召开第一次工地会议前报送业主,由业主确认,并监督实施.《监理规划》统一加盖监理公司印章。2.2．3编制依据1建设工程的相关法律、法规及项目批复文件.2与建设工程项目有关的标准、设计文件、技术资料。3监理大纲、委托监理合同文件以及与建设工程项目相关的合同文件。2.2．4监理规划应包括以下主要内容：1.工程项目概况；2。监理工作范围；3.监理工作内容：4。监理工作目标；5。监理工作依据；6。项目监理机构的组织形式；7.项目监理机构的人员配备计划；8.项目监理机构的人员岗位职责；9.监理工作程序；10。监理工作方法及措施；11.监理工作制度；12.监理设施。2。2．5在监理工作实施过程中，如实际情况或条件发生重大变化而需要调整监理规划时，应由总监理工程师组织专业监理工程师组织修改,按原报审程序经过批准后报业主。3）.监理企业应收集的文件3．1监理实施细则《监理实施细则》是由各专业监理工程师根据已批准《监理规划》针对具体的工程进展情况编制的监理文件。3．2《监理实施细则》可按分项工程编写，根据项目的具体情况编写。如钢筋混凝土高层建筑，监理实施细则部分内容可按以下几个阶段编写：4．监理月报4．1《监理月报》反映上月26日至本月25日监理工作,在次月5日前完成上报，总监负责组织编写，签认后报业主和公司管理控制部。5．工程质量评估报告5．1《工程质量评估报告》是对阶段性分部工程、单位工程竣工初验后的质量评估报告。6．工程质量事故处理报告7．监理函件8．监理工作总结9．监理日记10．监理业务手册项目监理部履责考核评分表项目监理部：日期：年月日工程名称建设单位建设规模结构类型项目总监形象进度考核评分内容及检查结果考核项目考核评分内容满分检查得分备注监理单位资料办公形象25分12分23分35分45分52分63分73分82分施工单位组织机构分包方案审查20分92分102分113分122分134分142分152分163分施工过程监理行为履责情况25分172分182分193分203分212分222分233分244分252分262分施工过程监理安全屡责情况30分272分282分292分303分313分施工过程监理安全履责情况30分322分332分343分353分363分373分382分注:85分以上为优秀（含85分）,70—85分为合格（含70分）,70分以下为不合格满分分检查得分分检查人员(签字）:项目总监（签字）：总监理工程师履责考核评分表项目监理部：日期：年月日工程名称建设单位建设规模结构类型项目总监形象进度考核评分内容及检查结果考核项目考核评分内容满分检查得分备注监理工作纪律20分1是否在所监理项目兼职5分5分存在1~3项问题的即为不合格2是否有向施工单位推荐材料、设备等行为5分5分3是否存在采取不正当手段向施工单位谋求个人利益等行为5分5分4是否遵守公司作息时间管理规定5分5分项目监理资料开工准备20分52分64分7是否核查施工单位现场管理质量保证体系2分；项目机构设置是否符合相关管理规定2分；2分8是2分9是否清楚本工程重大危险源项目，审核危险性较大的分部分项工程专项监理实施细则2分；对针对性欠缺情况是否提出要求2分；2分10对专业分包、劳务分包是否进行审查2分；对不具备相应资质或备案手续不全的是否提出意见2分;2分11是否参加技术交底和图纸会审2分；是否检查专业监理工程师对图纸熟悉程度2分；监理部相关规范配备是否齐全2分；2分12是否参加第一次工地例会2分；是否进行监理工作程序交底2分；2分13是否审查施工单位开工申请报告2分；是否签发开工令2分；对于不具备开工条件的是否用工作联系单报告业主2分；2分施工过程总监理工程师履责情况60分14是否定期组织召开监理例会2分;例会纪要是否完整及时1分；例会纪要是否规范记录签发1分；2分15是否定期审阅监理日志2分；监理日志记录不规范、不完整是否提出要求2分；督促改正是否到位1分;2分163分17是否定期对工程资料进行检查5分;资料是否齐全4分；对不具备签字权的,总监是否确认签字2分;5分18监理月报、安全周报、是否按规定编制3分；内容是否齐全完整1分；总监是否审核签章2分；安全资料是否按要求使用安全监理用表2分;3分19是否同步签认分部（子分部）工程质量验收记录3分；阶段验收是否有质量评估报告3分；评估报告内容、格式、签章是否符合要求2分；3分未执行验收程序的即为不合格20对汲及工程计量及费用变更的工程变更是否审核签字3分；3分21是否定期对监理部进行工作交底3分；是否形成记录3分；3分22钢筋工程是否存在质量缺陷2分；钢筋加工是否符合宜市住建（2021）27号文要求3分；对存在的缺陷是否下达整改通知3分；4分23砼3分24砌3分25是否审核试件留置计划5分；检查预拌砼进场是否按要求进行验收5分；检查砼试件留置是否符合要求3分；检查砼试件养护条件是否符合相关管理要求3分；5分26抽查现场砼楼板厚度是否符合设计及规范要求（—8，+5）3分；对存在的缺陷是否下达整改通知3分；3分27安全和功能检验（检测）报告是否符合设计和规范要求（包括砼实体检测、钢筋保护层厚度检测等)3分；3分28是否定期组织监理部对施工现场进行质量安全检查6分;对存在重大安全隐患的部位是否下达工程暂停令6分;对施工单位拒不执行监理指令是否及时上报建设单位6分；6分屐责不到位，出现较大质量安全事故的即为不合格29针对不同施工阶段、季节和气候的变化,是否提示施工方采取相应的安全施工措施3分;3分30对施工单位违反强制性标准,擅自变更设计等行为是否采取措施6分；督促整改是否到位4分；6分注：85分以上为优秀(含85分），70—85分为合格（含70分），70分以下为不合格满分分检查得分分检查人员（签字）:项目总监(签字）：专业监理工程师履责考核评分表项目监理部：日期：年月日工程名称建设单位建设规模结构类型项目总监形象进度考核评分内容及检查结果考核项目考核评分内容满分检查得分备注监理工作纪律20分15分存在1~3项问题的即为不合格25分35分45分监理资料及开工准备20分53分未编制监理实施细则的即为不合格63分72分83分93分102分112分122分132分143分153分未核查砼强度等级,出现与设计不符的即为不合格施工过程质量控制履责情况30分163分钢筋隐蔽未验收或未发现影响结构安全的即为不合格17是否与施工进度同步检查签认工程项目检验批、分项工程质量验收记录2分；阶段性