银行客户经理工作述职报告6篇

银行客户经理工作述职报告6篇银行客户经理工作述职报告1离别20xx年，我们迎来新的开端。今日是20xx年10月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：在营销工作方面，截止20xx年10月31日，营销POS机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款元，对公存款万元。再次面对这些数字，照旧喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，生疏访问客户，在办理了信用卡的.同时，挖掘储蓄120多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方式有关，也跟保持的态度相关。在最初营销客户的时间，不懂得怎么接近客户，怎么挖掘客户需求，在面对不同客户的时间，并没有做到细分，更没有做到精准认真化的应对，营销课前的预备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，强化这方面的熬炼，真正做到依据客户的不同需求和实际状况交叉销售，而不是简洁地推举一张信用卡，一台POS机。在日常工作中，遵守行里的要求和规定，通过跟客户经理学习对公业务，熟识并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位赐予我指导和关怀的客户经理！同时多学习银行产品学问，加入并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年10月通过了银行业从业资格考试，20xx年11月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提升自身素养和营销力气。在社区营销方面，自20xx年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。11月份开始老年高校营销活动，和单位同事一起为老年高校学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣扬营销活动。截止今日，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时间想想，心里总有些失落。但我坚信，有耐心，保持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，查找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，查找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里赐予我关怀的每一位同事们，感谢大家的理解和支持！最终祝愿我们新年身体更健康，业绩更精彩，支行更上一层楼！银行客户经理工作述职报告2从20xx年到20xx年，我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在20xx年到20xx年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我一是保持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方式。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的看法．了解客户的需求，设计创新产品．最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和供应询问服务等传统服务，还包括关心客户进行资金支配．设计理财方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中重视银行、客户经理与客户之间的感情沟通，在彼此亲近、认可、相互关怀的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用较好的人际关系、真诚的个人情感与客户建立稳定、长期的关系；第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方式有两种：一是供应高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多，其转向其他银行的爱好越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用分析、综合、制造、劝告等力气，满足客户的需要，并能预见客户的将来而提出主动的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、询问、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对公司客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户供应了具有价值的参考信息。二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守要求和规定，把好信贷资产质量的第一关口，作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的重量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提示自己，不断增加责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效；二是扎扎扎实实实认真地开展贷后检查工作，定期和不定期地对公司经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了五级分类的具体操作施行细则，对客户进行统一分类，从而提升了信贷管理的质量；四是对流淌资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是主动协作总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发觉一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。三、在银行负责中间业务中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，主要依靠为客户供应各种中介服务和金融服务来获得收入的业务。一般状况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上，我首先是开展深化的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户托付。因此发展中间业务不能一厢情愿，务必 适应客户的需要，取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要准时了解客户不断增长的需求，适时推出和供应优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。四、公司财务工作方面20xx年，我进入到了一家新的公司，担当财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全全局、听从支配、团结协作。在岗位变动的过程中，能顾全全局、听从支配，虚心向有阅历的同志学习，认真探究，总结方式，增加业务学问，掌握业务技能，并能团结同志，强化协作，很快适应了新的工作岗位，熟识了报账业务，与全部的同事一起做好财务审核和监督工作；其次，我能够保持原则、客观公正、依法办事。一年以来，主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、认真的原则，在办理睬计事务时做到实事求是、细心审核、强化监督，严格执行财务纪律，依据财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，坚决不予报销；对记载不精确     、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、精确     、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三，在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务，不计较个人得失，不讲酬劳，牺牲个人利益，常常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理方式及薪酬管理方式等，精彩地完成各项工作任务，起到了先进和榜样的作用；第四，我做到了、爱岗敬业、提升效率。在财务战线上，始终以敬业、热忱、耐心的态度投入到本职工作中；第五，强化自我学习，作为一名财务工,深感业务学习的重要性，不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务学问，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习始终比较重视,常常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提升；第六我遵纪守法，廉于创新，提升工作效率。洁自律，树立财务工的较好形象。作为一名重点岗位会计作业人员，一年来，认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。保持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系，在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反面教材警示自己，不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工的较好形象，始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。五、以往工作中的不足与下一步工作方案在以往的工作中，我敢肯定的是成果是有的，但是却也还存在着一定的.不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利，不管在什么岗位上，不管是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实，但是由于高强度的工作节奏，可能反而不能取得最好的工作成果；还有一点不足之处就是学习面较窄，除了与自己岗位业务相关的学问都很少了解，很少学习，这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。20xx年，我又进入到了新的工作岗位，在新的工作中，我将着重做到以下几点：第一，在目前的形式下，对于会计人员的要求越来越高，而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平常还要重视对电脑和电算化会计工作有关学问进行深化学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够娴熟掌握财务工作流程，做到条理清晰，帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证，从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.准时.精确     的反映；第二，在工作业务中，不断的进行探究、尝试，进行工作业务创新，拓展新的财务工作局面；第三，强化个人责任心培养，认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责，敢于负责，具有较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务，主动主动，勤勤恳恳，毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失，并以高度的热忱和责任感完成各项工作任务；最终，还要平稳自身心态，强化自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一点一点的按方案来实现目标银行客户经理工作述职报告3敬重的领导、友爱的同事们：大家好！20xx年已经过去了，我在支行领导的关怀下，在同事们的关怀中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务学问也有了较大的进步，个人营销力气也得到极大提升。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了xxxx支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度xxxx亿元，带动对公存款xxxx多万元，实现利息收入xxxx多万元，实现中间业务收入xxxx万元。个人管户公司xxxx成功申报为总行级重点客户，并且正关心支行领导主动营销一批xxxx下游公司。在小公司营销方面，也成功营销了一家xxxx公司，利用交叉营销，实现年末新增对私存款xxxx万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务学问。一年前我刚转岗公司客户经理的时间，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户沟通，依据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟识业务产品的同时，我主动学习光大银行信贷风险控制措施，作为一名客户经理加入分行举办的第一次信贷审批人考试，顺当通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深化人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。最终，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提升个人营销力气。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟识自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去制造条件满足。个人营销力气的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户沟通的过程中，我不断发掘客户的爱好，爱好，特长，力争讲客户感爱好的话题，处理客户急需处理的`问题。过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成果的取得与支行领导的关怀、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。20xx年在工作上的方案，首先是在目前信贷紧急的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住xxxx区域特色，拓展专业市场，做好中小微公司授信营销，力争取得成果。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品胜势和强化上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小公司结算户。第五是强化交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。感谢大家！银行客户经理工作述职报告4一份耕耘一份收获，对我来说20xx是播种的季节，这一年要g服很多困难来证明自己。银行工作并没有想象的那么简洁，要掌握的也不仅仅是业务。我们要把自己当做诸葛亮，每个行业都务必 “略懂”。因此这一年是充实且劳碌着奋斗的一年。今年工作平分成两个阶段，对我来说也是重要的分水岭。6月30日之前的半年，也是承前启后的6个月，和去年一样静静耕种着自己的一亩三分地，每日重复着紧急繁琐的业务。交行一年半的柜面工作，像是个紧箍咒，牢牢紧拴着我们一举一动。人是被逼出来的，一点不假，再奇葩的坏小子也会接收良性改造。业务越办越娴熟，技能越练越快速，服务越做越规范，半年时间虽有过失但在战友们的尽心关怀下未出差错，日均业务量也保持领先。上半年对我是个深刻反省的过程，由于自己服务的松懈，连续几月的监控检查扣分给支行造成了不好的影响，深表愧疚。这个阶段由心态消逝了较大变化导致：高桥商圈营销活动的`开展，为我的首次客户经理竞选摩拳擦掌。全心全力的预备，占尽天时地利人和，都认为志在必得，却反被聪慧误，最终事与愿违。感谢在我最低谷时间，鼓舞批判训练我的良师益友，认清环境认清自己。我没有放弃，调整心态，振作精神，戒骄戒躁，重新回到起点。下半年，伴随着女儿的诞生，幸运也因此而降落。感谢行长室和战友们的支持，让我迈出了准客户经理的第一步。人民东路支行受了伤，底子薄，很多业务没做过，或很久没开展。分行业务更新快，体系流程越来越成熟，要求更加严格，操作越来越规范。从无系统到有系统，从纸质到扫描，从额度松到额度紧等等，对客户经理的综合素养有了更高要求，我将接受更大的挑战。7月份是紧急的高桥商圈营销，走街串巷，挨家挨户，再热的天一天也要访问4，5家。8月后开始着手楼盘授信与按揭，先后调研上报xx、xxx、xx、xxx楼盘授信项目。紧接着是紧急的按揭面签、上报及放款工作。同时维护好xx、xx、xxx、xxx等支行重点公司户。还有很多的时间跟随行长们一起走客户，学业务，长见识。汗水和收获是对等的，通过半年的努力。成功授信商圈客户x户，放款xx万。总共办理家易通xx台，沃德卡xx张，交银卡xx张，信用卡xx余张。楼盘授信上报x户，面签xx户，审批xx户，放款xx户。营销对私存款增长xxxx余万元，对公纯存款新增xxxx万，办对公理财xxxxx万。对公新开户xx户，对公机构户xx户，对公网银动户xx户，对公有效户xx户，基本完成支行考核指标。后半年的工作基本都是第一次。半路出家的我由于业务生疏，四处碰壁，摔了不少大小跟头，吸取了很多阅历和教训。为了不拖后腿，赶进步度，常常加班加点，对支行支配的任务严格要求自己按质按量完成。特殊感谢行长们的细心照看和耐心栽培，现在的我一些业务基本可以独挡一面。由衷感谢战友们对我工作的全力关心和鼎力帮扶，是你们让我的工作更加效率更加完善更加欢乐。往后还需要大家一如既往的支持厚爱，我的成长离不开你们。宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来，20xx的磨练，20xx的飞行。现在的我离优秀的要求还有较大差距，有很多业务没有接触或没有掌握。明年需更全面的熟识业务，更努力的做出业绩。虽如今人艰不拆，但我坚信这是一个能够提升自我实现理想的平台，连续保持正能量，决不放弃治疗，明年一定硕果满载！银行客户经理工作述职报告5我于今年7月21日到公司加入市场开发，并于8月9日正式加入本公司，被任命客户经理一职，与在座的各位同事一起度过了2个月的时间，现在我将这个期间的本职工作做个汇报，同时也恳请大家对我的工作进行端详，多提宝贵看法和建议。客户经理主要是与客户进行沟通、关系维护、与职工沟通、依据业务发展的需求，草拟并修改适用的协定、合约、关心各位职工做好客户开户、签约流程、以及日常工作的管理。前期通过认真的学习和试炼使我负责的每一个任务、每一次沟通，都获得了难能宝贵的实战阅历。为和客户建立信任的关系，用心与客户进行沟通、沟通。晚上11：30了，我仍在为客户处理一些他不懂的问题，虽然有的地方我也不太懂，但立即就会求救与陈总，让客户从心底感觉到我们无论什么时间都在为他服务，都是以关怀客户为主，本着“诚信、耐心、负责”的原则为客户供应优质服务。在我们的业绩还没有取得预期效果的时间，我们能做的就是把现有的客户维护好，做到充分利用业余时间，努力提升自己的专业学问和分析力气，无论是在客户维护方面，还是在技术分析方面，采取多元化对待；多看、多学、多观看，拓展视野，丰富学问面。把学到的理论与客户沟通相结合，多在实践上下功夫，用不同的方式方式，找到适合自己的工作方式，先让客户赚到钱，也让客户为我们赚到钱。我坚信拥有乐观主动的工作态度最重要，工作的同时让自己的力气、素养都有提升，熬炼出自己独立、自主的业务工作力气，将来无论是做什么，都能做到让领导放心、满意。学会用自己的头脑去开展工作，学会用自己的才智去处理客观问题。通过这段时间的工作和对大家的观看，我看到了公司所发生的变化，也感觉到了公司必定会发展壮大的.一种趋势。我坚信：“公司的发展道路是清晰的，市场定位是明确的，战略决策是正确的”，所以，在今后的工作中，我会随着公司的发展适时做自我调整，找准自己的角色和位置，为公司的迅猛发展用完一己之力。同志们，让我们向着公司的宏伟蓝图迈进吧！银行客户经理工作述职报告6xx年新年的钟声已经敲响，xx年成为历史。xx年是不平凡的一年，由于这一年我们的国家经受了许多事情，而我个人也在单位领导和同事们的支持下，个人业绩得到了飞速发展。这一年，除政治思想水平有了很大提升外，我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成果。下面，我将xx年的工作总结如下：一、不断总结，强化学习，实现了个人素养的全面提升。（一）强化政治理论学习。我主动加入分支行组织的各项学习活动，并重视自学，认真学习了我行新推出的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提升了执行力。（二）不断巩固业务学习。在业务学习方面，我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，这使我的专业技能得到了全面提升。二、脚踏实地，拓展创新，圆满完成了各项本职工作。在xx年—xx年的个人客户经理工作中，我的年终考核始终不错，xx年名列第二，xx年照旧名列前茅，并因成果显著，在xx年度被评为优秀派遣职工，xx年度被评为东部支行优秀职工。而xx年—6月休产假，至6月28日上班，业绩并未落后。（一）个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为xx年产假的前提下，圆满完成了个人金融资产工作任务，实现了492x万的好成果，包括新增本外币储蓄2994万，理财产品销售额达到933万，考核得到了顶封分x5分。其中，保险销售3x万、股票型基金销售x6万、货币基金销售xx2万、本利丰销售496万、其他理财产品