2013金融专业知识与实务考试大纲中级

金融专业知识与实务(中级)考试大纲一、金融市场与金融工具考试目的测查应试人员可否理解：有关金融市场和金融工具等金融基本知识，可否掌握解析不同样金融市场和金融工具的特点的方法，以及可否拥有在有关金融市场上运用相应的金融工具进行投资的能力。考试内容(一)金融市场与金融工具归纳金融市场的含义，金融市场的构成要素和主体，金融工具的种类和性质;金融市场的种类;金融市场的功能。(二)传统的金融市场及其工具钱币市场及其构成，钱币市场工具;资本市场及其构成，资本市场工具;外汇市场及其交易种类。(三)金融衍生品市场及其工具金融衍生品的看法与特点，金融衍生品市场的交易体系;金融远期，金融期货，金融期权，金融互换，信用衍生品;金融衍生品市场的发展演变。(四)我国的金融市场及其工具我国的金融市场及其发展;我国的钱币市场及其工具;我国的资本市场及其工具，我国的投资基金市场及其工具;我国的外汇市场及其交易;我国的金融衍生品市场及其发展阶段。二、利率与金融财产定价考试目的测查应试人员可否理解利率的含义与种类，利率风险结构与3利率限时结构、利率决定理沧、金融财产定价理论，可否掌握计算现金流的现值与终埴、金融财产的各种收益率的方法，以及可否拥有依照给定条件计算各种金融财产价格的能力。考试内容(一)利率的计算利率的含义与种类，单利、复利和连续复利;现值与终值。(二)利率决定理论利率的风险结构.利率的限时结构;古典利事理论，流动性偏好理论.难得资本理论。(三)收益率名义收益率，实质收益率;本期收益率，到期收益率.拥有期收益率.(四)金融财产定价债券定价、股票定价的方法及理讨价格的计算;有效市场理论的含义和种类，资本财产定价理论及其假设条件，证券市场线和资本市场线的含义，系统风险和非系统风险的含义，系统风险的测度，期权定价模型的主要内容。(五)我国的利率市场化我国利率市场化改革的整体思路;我国利率市场化的进度：进一步推进利率市场化改革的条件。三、金融机构与金融制度考试目的测查应试人员可否理解金融机构的性质与种类，各种不同样金融机构的特点，金融制度的有关知识，我国金融机构的种类、演变与功能，以及可否拥有解析和掌握金融机构和金融制度发展趋势的能力。4考试内容(一)金融机构金融机构的性质与职能;依照不同样标准划分的金融机构种类及其代表性金融机构;金融机构系统的构成，存款性金融机构、投资性金融机构、契约性生金融机构和政策性金融机构的特点及种类。(二)金融制度金融制度的含义和主要内容;中央银行制度，商业银行制度，政策性金融制度，金融看守制度。(三)我国的金融机构与金融制度我国的金融中介机构及其制度安排;商业银行的特点及系统构成;政策性银行的特点及系统构成;证券机构、保险公司、金融财产管理公司、农村信用社、信托投资公司、财务公司、金融租借公司、小额贷款公司的性质、业务特点;各种金融机构的资本本源与运用、看守部门。我国的金融调控看守机构系统及其制度安排。四、商业银行经营与管理考试目的测查应试人员可否理解现代商业银行经营与管理的基本理论和知识，可否掌握现代商业银行经营与管理的方法，以及可否拥有联系实质来掌握、解析和判断我国商业银行经营与管理的业务运行的能力。考试内容(一)商业银行经营与管理归纳商业银行经营与管理的含义与内容;商业银行经营与管理的关系;商业银行经营与管理的原则及其互有关系，我国商业银行经营与管理原则的发展变化，我国商业银行的慎重经营原则。(二)商业银行经营商业银行经营的含义与内容;商业银行业务运营的传统模式与5新式模式的内容及其差异，电子银行的含义、内容和优势;商业银行市场营销的含义，商业银行的市场营销策略;商业银行负债的性质与内容，存款经营的基本内容和影响存款经营的要素，现金管理的内容;商业银行贷款经营的基本内容;商业银行中间业务的含义及业务种类，西方商业银行中间业务的经营看法变化，我国商业银行中间业务的经营看法变化，中间业务经营的基本内容。(三)商业银行管理财产负债管理的含义;财产管理、负债管理及财产负债管理的基本理论;财产负债管理的基本源理，财产管理的内容，负债管理的内容，我国商业银行的财产负债管理;商业银行资本的定义与种类，“巴塞尔资本协议”的演进与资本管理要求，我国的监管资本要求与管理，经济资本管理的内容;商业银行风险的成因，商业银行风险的特征与种类，商业银行风险管理的内容，“巴塞尔资本协议”的发展与商业银行全面风险管理;商业银行财务管理的含义和价值管理的内容，财务管理的目标、功能和原则，成本的含义与构成，成本管理所依照的原则，收益的含义与构成、收益分配、增加收益的路子，财产管理的含义与内容，财务报告及其解析，绩效议论;商业银行人力资源开发与管理。(四)改进和加强我国商业银行的经营与管理商业银行公司治理的含义，我国商业银行公司治理存在的问题及完满路子;商业银行内控体系的含义、基本特点和原则，成立和完满我国商业银行内控体系的路子;成立科学的激励拘束体系。五、投资银行业务与经营考试目的测查应试人员可否理解资本市场直接金融业务，投资银行与商业银行性质上的差异，可否掌握投资银行的主要业务，以及可否拥有掌握和判断当前及今后全球和我国投资银行业的发展趋势的能力。6考试内容(一)投资银行归纳资本市场、直接金融与投资银行含义;投资银行与商业银行的经营体系差异;投资银行的功能。(二)投资银行的主要业务投资银行业务的主要种类;投资银行的证券刊行和承销业务;投资银行的证券经纪业务;投资银行的并购业务;投资银行的自营证券投资和私募股权、风险投资;投资英航的财产管理业务。(三)金融危机中美国投资银行的变化及全球投资银行的发展趋势;我国投资银行的发展情况及趋势六、金融创新与发展考试目的测查应试人员可否理解金融创新和发展的有关知识、金融深入与经济发展的关系，以及可否拥有解析和掌握实质金融工作中所涉及的有关业务、政策取向和发展动向的能力。考试内容(一)金融创新狭义和广义的金融创新的含义;金融创新的理论;金融创新的动因;金融创新的主要内容;金融创新的影响。(二)金融深入金融创新与金融深入的关系;金融深入的含义、原因和表现，金融控制的含义和表现，金融管制政策的收效;金融自由化的含义、原因、条件、速度和机会、序次和过程中的金融看守，放松管制;金融拘束。(三)金融深入与经济发展金融深入与经济发展的关系;金融深入同经济发展关系的模型。7(四)我国的金融改革与金融创新我国金融改革的历程与主要内容，我国金融改革对金融创新的作用;我国金融看守制度的发展与创新，我国金融市场的发展与创新，我国金融交易技术的发展与创新，我国金融业务与工具的创新;限制我国金融创新的要素，我国金融创新的新发展。七、钱币供求及其平衡.考试目的测查应试人员可否理解钱币需求、钱币平衡等的知识，.钱币需求理论和钱币供给体系，以及可否拥有运用这些知识解析我国的钱币平衡问题的能力。考试内容(一)钱币需求钱币需求的含义;钱币数量论，凯恩斯的钱币需求函数，弗里德曼的钱币需求函数，凯恩斯的钱币需求函数与弗里德曼的钱币需求函数的差异。(二)钱币供给钱币供给过程;钱币层次的划分;多倍存款创立;钱币乘数及其计算。(三)钱币平衡钱币平衡的含义;钱币平衡的条件及标志;钱币平衡的实现体系。八、通货膨胀与通货缩短考试目的测查应试人员可否理解通货膨胀和通货缩短等经济现象的性质、成因与影响，可否掌握治理通货膨胀和通货缩短的一般对策，以及可否拥有解析和掌握国内外通货膨胀和通货缩短的运行态势和有关对策的能力。8考试内容(一)通货膨胀归纳通货膨胀的含义;通货膨胀的种类;通货膨胀成因的理论解析;通货膨胀成因的现实解析。(二)通货膨胀的治理通货膨胀治理的必要性;通货膨胀治理的需求政策、供给政策、收入政策和其他措施;我国的通货膨胀及其治理。(三)通货缩短及其治理通货缩短的含义与标志;通货缩短的成因与危害;治理通货缩短的政策主张;治理通货缩短的财政政策、钱币政策、产业结构调整政策和其他措施。九、中央银行与钱币政策考试目的测查应试人员可否理解中央银行、钱币政策与金融宏观调控的知识，我国中央银行在宏观经济调控中的作用，以及可否拥有解析、理解和判断中央银行在不同样经济金融形势下将如何运用钱币政策的能力。考试内容-(一)中央银行归纳中央银行产生与发展的历史和路子，中央银行的相对独立性;中央银行的性质与职能;中央银行的财产负债表，中央银行的业务。(二)钱币政策系统金融宏观调控的含义、前提和种类，钱币政策的含义、基本特点和种类，金融宏观调控体系的构成要素、两个领域和三个阶段，通货膨胀目标制;钱币政策的最后目标及其相互间的矛盾，钱币政策工具;钱币政策传导体系的理论，钱币政策的中介目标和操作指标。9(三)钱币政策的推行宏观经济解析的基本内容;钱币政策的效应;我国的钱币政策目标、钱币政策工具和钱币政策传导体系，近来几年我国的金融宏观调控情况。十、金融风险与金融危机会考试目的测查应试人员可否理解金融风险和金融危机的看法，可否掌握金融风险管理、金融危机管理、在金融危机管理中进行国际协调的方法，以及可否拥有鉴别和判断金融风险和金融危机、能够从事金融风险管理和金融危机管理的实质运作的能力。考试内容(一)金融风险及其管理风险的含义与要素，金融风险的含义与要素;信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险和系统风险等各种不同样种类的金融风险;内部控制及其要素，全面风险管理及其架构，金融风险管理的流程;信用风险管理、利率风险、汇率风险和投资风险等市场风险管理，操作风险管理，流动性风险管理，法律风险与合规风险管理，国家风险管理;声誉风险管理;“巴塞尔新资本协议”和“巴塞尔资本协议Ⅲ”的内容和要求;我国的金融风险管理。(二)金融危机及其管理金融危机的含义与种类;以致金融危机的内部性要素和外面性要素;金融危机管理中宏观慎重看守系统的成立，金融安全网的成立，金融危机管理的国际协调与合作。十一、金融看守及其协调考试目的测查应试人员可否理解金融看守系统的架构和金融看守的主要10内容，可否掌握在金融看守中进行国内和国际协调的方法，以及可否拥有认识和掌握国内外金融看守的现实运作与发展态势的能力。考试内容(一)金融看守归纳金融看守的含义、目标和基本源则;金融看守的理论;我国金融看守的发展阶段及各自的特点。(二)金融看守的框架和内容银行业看守的主要内容，银行业看守的基本方法;证券业看守的主要内容;保险业监管的主要内容。(三)金融看守的国内协调金融看守与钱币政策的协调;分业看守制度下不同样金融看守机构之间的协调。(四)金融看守的国际协调金融看守国际协调的背景、方式与体系;我国金融看守机构与他国、国际性金融看守机构的协调;银行业的国际看守;证券业的国际看守;保险业的国际看守。十二、国际金融及其管理考试目的测查应试人员可否理解汇率及其决定与变动的原理、汇率制度的知识、国际出入的知识、国际储备的知识、国际钱币系统的知识、离岸金融市场及其结构、外汇管理与负债管理的知识，可否掌握国际出入不平衡的调治、国际储备管理、外汇与负债管理的方法，以及可否拥有解析和判断汇率决定与变动、国际出入不平衡的调治、国际储备管理、外汇与负债管理的现实运行与发展规律的能力。考试内容(一)汇率汇率的看法;金本位制和纸币制度等不同样钱币制度下的汇率决定基础;官方汇率变动、市场汇率变动的形式，汇率变动的决11定要素;汇率变动的经济影响;汇率制度的含义与不同样种类，我国人民币汇率制度的演进与改革。(二)国际出入及其调治国际出入的含义，国际出入平衡表;国际出入平衡与不平衡的含义，国际出入不平衡的种类;国际出入不平衡调治的必要性，国际出入不平衡调治的宏观经济政策，国际出入不平衡调治的微观政策措施，国际出入不平衡调治中内部平衡与外面平衡的兼顾;我国的国际出入不平衡及其调治。(三)国际储备及其管理国际储备的含义和构成;国际储备的功能;国际储备的总量管理和结构管理，外汇储备的管理模式;我国的国际储备及其管理。(四)国际钱币系统国际金本位制的形成与崩溃，国际金本位制的内容与特点;布雷顿森林系统的成立与崩溃，布雷顿森林系统的内容与特点;牙买加系统的成立与发展，牙买加系统的内容与特点;欧洲钱币一体化的进度与内容。(五)离岸金融市场离岸金融市场的含义，离岸金融中心的种类;欧洲钱币市场的含义，欧洲钱币市场的特点，欧洲钱币