银行合规大讨论学习纪要

合规大讨论学习纪要第一期一、时间：二、地点：XXXX办公室三、参加人员：XXX、XXX、XXX四、会议议题（1）、学习讨论中国XX银行《合规大讨论学习手册》。（2）、部门成员结合自身工作，谈谈学习《合规大讨论学习手册》的心得体会。纪要事项本次学习会议由区XX主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。组织部门成员学习《合规大讨论学习手册》，进一步加强全员合规意识。《合规大讨论学习手册》下发以来，部门人员高度重视，更加意识到合规是是现代商业银行经营与管理的底线，也是银行提升核心竞争力的内在要求。在此次会议之前本部门人员已进行自学。按照总行的部署要求，我部门周密部署、认真组织学习讨论《合规大讨论学习手册》，通过这种集中学习的方式，通过对手册的重新解读，能在我们自学的基础上更进一步，能把我们自学过程中认识不是那么透彻，一知半解的问题彻底解决，再一次强调合规是银行继续发展的根本基石。通过本次集中学习，本门各成员结合自身条线相关工作积极踊跃发言，合规理念步步提升。以“治顽疾、树新风、促合规”为主题，遵循“查找问题、分析问题、整改问题”的客观规律，通过开展合规学习、合规讨论等专项活动，促进全行员工依法合规经营。按照会议议题，通过前期自学《合规大讨论学习手册》和本次的集中学习，部门成员结合自身条线相关工作，贴近实际，本着为人民服务的宗旨，对本次学习的新的体会各抒己见，气氛十分融洽，学习合规文化，遵守合规制度意识提高。安全性、流动性和盈利性对于商业银行来说是永恒的矛盾统一体。能否在“三性”之间做到统筹兼顾，达到最佳的经济效益，考验着一家银行的管理能力。为此，我们要着眼长远，在“三性”之间有所权衡和侧重，既不应以未来的风险换取当期的繁荣，也不能裹足不前、束手束脚、不敢发展。我们要在弘扬优良传统的基础上，结合银行业运行规律，培育树立良好的“合规”文化。要加大宣传教育力度，让各级人员更好地认识与理解银行的运行规律，树立合规创造价值的经营理念。培育合规文化不是一种口号，而应当通过常态化、制度化的教育，让“全员合规，主动合规，合规创造价值”的理念深入人心；恪守合规底线不在于一时兴起，贵在长期坚持；不仅在于知，更要重于行，应该通过标准化、制度化的操作来规范员工的行为，做到知行合一。一定要从管理层开始，把按规矩办事、按制度办事作为今后工作的基本底线。要从“要我合规”到“我要合规”的完美转变。通过这次全行上下组织的合规大讨论活动学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为XX银行更美好的明天贡献我的一份力量！合规大讨论学习纪要第二期一、时间：2二、地点：XXXX部办公室三、参加人员：XXX四、会议议题（1）、部门负责人就合规大讨论问题，结合自身工作岗位，浅析信息科技风险管理。（2）、部门成员结合自身工作，查找与分析工作中存在的违规问题，并根据相关问题，讨论出合理整改措施。纪要事项本次学习会议由本单位XX部负责人XX主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。本部门按照关于开展此次活动的相关要求，为进一步树立全员依法合规经营管理意识，提升法律法规与行业制度执行力，切实将邮储银行本单位各层面“合规大讨论”活动推向深入，我部负责人通过前期的总结与剖析，对本条线的工作及相关风险点做了一个详细的剖析总结，并形成ppt课件与部门成员分享。信息科技作为银行发展的几道防线之一，我们总结有以下几类风险：1、业务中断风险：保障业务连续性是商业银行信息科技安全工作中最重要的组成部分。一旦产生软硬件故障、系统超负荷运行、主干网络断开、病毒传播、人为非法操作造成系统不稳定等因素，极易造成银行业务的中断。2、数据安全风险包括两方面的含义。一是数据窃取，即数据在存储介质中或在传输过程中遭到窃取甚至恶意篡改，由于权限控制不严导致无关人员接触到核心数据并导致机密数据外泄等。二是数据丢失，即由于自然灾害、房屋倒塌等突发事件造成的存储介质毁坏，导致存储介质中部分或全部数据丢失。3、系统漏洞风险是指银行应用系统的设计者由于对业务流程不熟悉，对风险点未能全盘考虑，导致系统存在缺陷进而被发现并利用。一般说来，系统漏洞风险在设计之初难以发现，随着系统的推广及运行，风险才逐步暴露出来，因此系统漏洞风险最能体现风险的潜伏性。4、电子银行风险主要指的是电子支付安全问题，包括利用信用卡和ATM进行诈骗，或者利用钓鱼网站、木马程序盗取客户的账号和密码等一系列的犯罪行为。由于利用电子银行的诈骗案件的侦破较为困难，所造成的损失很多都无法挽回。案件的背后，固然有客户防范意识薄弱、甄别能力不强的原因，但也有银行电子银行系统安全保障措施不完善、安全宣传不到位等原因，这有可能会引发银行的法律风险和声誉风险，给银行造成损失。5、IT外包风险首先在于服务商能否长期稳定地为银行提供高质量服务，对于信息系统故障能否及时响应并修复，以保障银行业务的连续性。其次，外包服务商在和银行密切往来过程中会获取一些银行的内部机密信息，给银行带来商业秘密泄露的风险。再次，银行对于外包服务商的过度依赖性也是一种风险，将导致银行在合同谈判中处于不利地位，同时也会造成银行自身员工IT服务水平和创新能力受到限制。此外，外包公司人员长期和银行来往甚至常驻银行，但对银行规章制度的理解与执行上和银行员工相比存在一定差距，也可能会带来风险隐患等。部门成员结合自身信息科技工作并针对以上五个问题进行了讨论并达成以下共识以整改：（一）建立完善的信息科技风险管理制度。制度是安全生产的生命线，要有效防控信息科技风险，首要的是建立完善的信息科技安全管理制度，以制度约束人的行为，以制度明确人的责任，以制度指导人的思想。（二）构建全面的信息科技风险监测和保障体系。通过完善的质量控制和测试体系，对信息系统的开发进行严格的风险论证和风险测试，是控制信息系统风险的首要工作。商业银行应该系统开发与系统运行并重，在做好系统开发、测试工作的同时，构建全面的信息科技风险监测和保障体系，给信息系统建立一道抵御风险的有力屏障。（三）积极推进信息科技队伍建设，提高IT服务水平。商业银行要树立“以人为本”的科学管理理念，注重培养员工风险防范意识和风险防范能力，提高员工的信息科技水平。（四）鼓励信息科技风险防范技术创新性研究。加强金融技术创新性研究，用新技术装备信息系统，以提高信息系统的自我风险抵御能力，是商业银行提高信息科技风险防御能力的一个重要方法。（五）提高IT外包服务管理的精细度。IT外包风险存在于外包服务过程中的每一个环节，需要对外包服务进行全程的精细化管理。通过此次合规教育活动，使我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规操作意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。合规大讨论学习纪要第三期一、时间：二、地点：XXX部办公室三、参加人员：XXXXX四、会议议题（1）、学习2013年“合规大讨论”活动XX领导合规一堂课讲话ppt课件。（2）、部门成员通过此次讲座课件的学习，结合群众路线教育活动，深刻剖析自己在本职工作中存在的不合规之处及下一步整改措施。纪要事项本次学习会议由区分行科技发展部负责人马明主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。为进一步树立全员依法合规经营管理意识，提升法律法规与行业制度执行力，切实将邮储银行XX分行各层面“合规大讨论”活动推向深入，XX领导为XX分行全体员工上了一堂生动形象的《2013年“合规大讨论”活动合规一堂课》。本部门按照总行及区分行关于开展此次活动的相关要求，积极响应号召，主动开展合规大讨论主题讨论会。会议过程中部门各成员积极踊跃，开展批评与自我批评，按照群众路线要求，不搞形式主义，改变文风会风，紧紧围绕会议主题找出自身及本部门不合规之处。本部门成员一致达成如下共识，今后的科技风险管理应从以下方面改善：一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好