第三季每月一练储蓄附有答案

第三季每月一练储蓄[复制]1.【柜面投保业务】对于确实需脱机处理的，由（）与保险公司沟通确认是否可转脱机投保，如是，则在客户投保单银行联上方空白处注明转脱机原因、“已与保险公司确认转脱机处理”字样。（）(单选题)[单选题]*A.代理保险销售人员(正确答案)B.经办柜员C.运营主管2.【断卡业务】对于非柜面支出日限额为()（含）以下的客户在网点办理单笔超过()元（含）柜面取现及转账业务时，受理网点应加强客户身份及账户交易的审核。（）(单选题)[单选题]*A.50005000B.5万，5000(正确答案)C.5000，5万D.5万，5万3.【柜面投保业务】对于确实需脱机处理的，除“超出保险公司联机核保保额”外的转脱机原因，还应由（）签字审批确认。（）(单选题)[单选题]*A.网点零售财富主管B.网点零售财富主管或以上级别人员(正确答案)C.运营主管4.【数字人民币个人钱包业务】以下哪些数字货币个人钱包业务可以在柜面办理:（）(多选题)*A.柜面一类数字钱包开通(正确答案)B.二类钱包升级为一类钱包(正确答案)C.三类钱包升级为二类钱包D.钱包注销(正确答案)E.个人钱包信息查询(正确答案)5.【贵金属业务】关于贵金属保管柜员因故无法到岗的紧急处理方案，以下说法正确的是?（）(多选题)*A.如保管人员不在岗期间且联系客户后客户表示无需领取的，贵金属尾箱应由接箱人员双人入日间库（或双人保险柜）保管，日终时随现金尾箱一并交押运公司寄库。(正确答案)B.如保管人员次日仍无法到岗的，该尾箱不得押运回行，应继续寄库处理。如有特殊情况（如保管柜员长期无法回行、贵金属查库等），应及时与分行联系。(正确答案)C.使用代理交接功能进行交接D.如保管人员不在岗期间客户需要领取的，网点应立即与分行业务管理人员联系。(正确答案)6.【贵金属业务】以下关于广州分行实物贵金属保管模式，正确的是?（）(多选题)*A.不允许将实物贵金属以封包形式与现金一并放入同一现金尾箱。(正确答案)B.不允许将实物贵金属以封箱形式与现金一并放入同一现金尾箱。(正确答案)C.实物贵金属可以以封箱形式与现金一并放入同一现金尾箱，但不得以封包形式放入。D.实物贵金属可以以封包形式与现金一并放入同一现金尾箱。7.【风险评估业务】未成年人客户首次办理个人风险承受能力评估，需提供以下哪些材料?（）(多选题)*A.未成年人有效身份证件(正确答案)B.监护人有效身份证件(正确答案)C.监护关系证明(正确答案)8.【数字人民币个人钱包业务】以下有关柜面开通一类数字钱包的要求，说法错误的是（）。（）(多选题)*A.支持绑定我行银行账户（I类）B.支持绑定他行账户（I类）(正确答案)C.钱包预留手机号应为本人实名登记的手机号码D.钱包预留手机号可为直系亲属实名登记的手机号码(正确答案)9.【遗产继承业务】由于一网通遗产继承销户业务无需验证账户密码，故该业务统一由区域总经理进行审批。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误10.【个人外汇业务】近亲属是指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误11.【凭证业务】网点申领各类凭证前，应提前通过广州分行报表平台-“网点可用重要空白凭证明细表”查询分行机构库或其他网点是否有足够库存，仅当分行范围内无法满足网点申领需求时，方可向卡商发起集中制卡。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误12.【个人外汇业务】当日累计等值1万美元以上的外币提取现钞业务，需凭本人有效身份证件、外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理。经办网点需留存备案表原件。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误13.【社保卡业务】为出生在境外的未成年人申领社保卡时，客户应提供双方有效身份证件、能够关联双方有效身份证件信息的境外出生证明，并当面签署《承诺函》。如境外出生证明无法关联到双方有效身份证件信息，则本次申领无法受理。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误14.【个人外汇业务】持身份证开户的境内个人支持在自助渠道购汇，其它证件（含临时身份证、未成年人户口本）开户的境内个人和所有境外个人均无法自助渠道办理。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误15.【凭证业务】市场团队离行服务调卡申请的“调卡单”或孺牛审批单，柜面无需打印保留。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误16.【个人开户业务】销户处理支持无卡销户，但需客户本人办理，经办应调用F8并比照书面挂失申请，主动核实客户账户信息（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误17.【社保卡业务】办理未成年人社保卡领取业务时，客户必须提供本人及未成年人双方的有效身份证件。如未携带关系证明，则不能办理。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)18.【查冻扣业务】对上云后户口的10008户，新超额冻结支持进行冻结控制，经办人员无需进行单独冻结10008户，将直接纳入超额冻结的范围。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误19.【数字人民币个人钱包业务】个人客户要求将数字人民币二类钱包升级为一类钱包，目前仅能通过柜面渠道办理。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误20.【个人开户业务】关于个人代理开户，如为我行工作人员上门见证面签委托书的，仍须电话核实。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)21.【私钻卡业务】客户经理代办私钻卡换卡申请业务，如需选择直邮至境外，需提供经审批的《私钻卡境外直邮业务审批表》，柜面人员审核审批完整性后，根据该表填写的相关信息办理业务。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误22.【个人开户业务】当客户首次与我行发生业务关系时，不允许客户经理代理预约开立金葵花卡及私钻卡。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)23.【数字人民币个人钱包业务】关于柜面办理数字货币个人钱包业务，仅支持客户持本人有效中国居民身份证件办理，目前暂不支持其他类型身份证明文件，暂不支持代理人办理。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误24.【凭证业务】管证员办理凭证申领前，应根据本网点业务需求进行合理规划，不得一次申请过多造成库存积压。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误25.【风险评估业务】8岁以下未成年人通过柜面办理个人风险承受能力评估，由监护人代办业务及代签字，未成年人无需到场。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误26.【定期存款业务】办理个人存单提前支取，柜员除按提前支取业务的要求审核外，还应注意哪些要点?（）(单选题)[单选题]*A.柜员应审核该存单是否为开立后3日内的提前支取，如是，不论金额大小，均应请主管人员审核该笔业务。主管人员通过询问客户等方式，立即排查该存单开立及本次提前支取是否存在异常。(正确答案)B.柜员应审核该存单是否为开立后5日内的提前支取，如是，不论金额大小，均应请主管人员审核该笔业务。主管人员通过询问客户等方式，立即排查该存单开立及本次提前支取是否存在异常。C.柜员应审核该存单是否为开立后3日内的提前支取，如是，当金额达5万以上时应请主管人员审核该笔业务。主管人员通过询问客户等方式，立即排查该存单开立及本次提前支取是否存在异常。D.柜员应审核该存单是否为开立后5日内的提前支取，如是，当金额达5万以上时应请主管人员审核该笔业务。主管人员通过询问客户等方式，立即排查该存单开立及本次提前支取是否存在异常。27.【代发业务】“薪福通预约打印代发明细”功能的约定领取人，原则上不应超过（）人。（）(单选题)[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.328.【非柜支出限额业务】满足哪些条件的客户，可以直接通过手机银行办理线上调额?（）(多选题)*A.持居民身份证开户(正确答案)B.16周岁及以上(正确答案)C.开户时间满90天的借记卡客户(正确答案)D.系统计算的最高可调限额高于当前限额(正确答案)29.【查冻扣业务】以下有关有权机关集中冻结作业流程，说法正确的是（）（）(多选题)*A.网点须对有权机关冻结类业务资料的真实性、完整性、合规性进行审核(正确答案)B.业务扫描发起界面（代码9089）支持零售户口同步预冻结，无须再通过有权机关一般冻结界面预冻结(正确答案)C.网点须复核中心回复的回执内容无误后再对外出具(正确答案)D.业务资料原件由受理网点随当日本网点“035业务”归档保管，无需传递至分行(正确答案)30.【定期存款业务】办理（）等业务时，均须拍摄存单（新、旧存单均须拍摄）作为业务附件留存。（）(多选题)*A.存单开立(正确答案)B.存单移存(正确答案)C.存单部分支取(正确答案)D.存单销户(正确答案)E.存单更换(正确答案)31.【中非解管业务】可视柜台的中止管控解除功能，支持哪些中止子项的解管操作?（）(多选题)*A.B5(正确答案)B.BE(正确答案)C.XC(正确答案)D.BT(正确答案)32.【非柜支出限额业务】开户不满90天的账户通过哪些渠道办理调额?（）(多选题)*A.网点柜台(正确答案)B.可视柜台(正确答案)C.手机银行D.均不可办理33.【境外人士收入证明录入业务】客户办理境外人士收入证明录入业务，若提供加盖公章的工作收入证明材料，应至少包含以下哪些要素?（）(多选题)*A.工作单位(正确答案)B.客户姓名及身份证号码(正确答案)C.职务(正确答案)D.收入金额及收入取得时间(正确答案)34.【境外人士收入证明录入业务】客户凭出租境内财产所得办理境外人士收入证明录入业务，应提供以下哪些材料?（）(多选题)*A.境内财产证明(正确答案)B.租赁合同(正确答案)C.租金收入流水/完税证明/纳税记录(正确答案)35.【中非解管业务】如遇客户办理B5、BE、XC、BT子项的异地解管，异地受理网点需向开户行发送异地解管申请。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)36.【非柜支出限额业务】网点可通过网点通、柜台系统等对单个客户当前已设置限额、剩余可使用限额、可调最高限额及命中黑白灰名单等情况进行单笔查询。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误37.【凭证业务】若因客户业务办理需要等特殊情况无法统一办理集中制卡入库全流程的，需对未入库批次做好标记并上锁妥善保管，并及时办理后续的入库手续。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误38.【代发业务】企业开通“薪福通预约打印代发明细”功能后，支持通过薪福通平台申请打印指定时期内的所有代发明细及指定员工的代发明细。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误39.【非柜支出限额业务】异地调额审批时，客户可通过任意分行网点办理限额调高时，无需再进行异地审批。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误40.【非柜支出限额业务】开户场景（含账户激活、Ⅱ/Ⅲ类账户升级）的办理流程中，原则上应根据系统计算的限额进行配置，若客户拟设置开户限额超过最高推荐限额的，由客户补充提供辅助证明材料，客户经理尽调支行零售分管行长审批后办理。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误41.【非柜支出限额业务】客户通过可视柜台办理转账，当转账金额超过转出账户非柜面支出限额时，系统新增身份证件核验、人脸识别、管控客户可疑交易模型核查及审核材料留存等核验流程，并在现场工作人员审核后，允许继续完成转账交易（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误42.【国债业务】办理凭证式国债开立、支取、凭证更换业务时，均须拍摄储蓄国债（凭证式）收款凭证（新、旧凭证均须拍摄）作为业务附件留存。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误43.【境外人士收入证明录入业务】客户凭销售境内财产所得办理境外人士收入证明录入业务，提供销售收入流水或完税证明即可。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)44.【凭证业务】管证员及复核主管进行专人箱日结盘点时，可无需记录盘点结果或打印库存明细单进行勾对，仅凭人工记忆核对库存即可。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)45.【查冻扣业务】对于系统生成的查冻扣业务回执，可直接向有权机关出具，无需复核。（）(判断题)[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)46.【代发业务】企业在薪福通平台提交预约打印代发明细申请后，指定领取人前往柜台领取流水时，无需再提交公函。（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误47.【非柜支出限额业务】客户在网点办理限额调整时，若客户拟设置限额小于系统展示的最高可调限额时，可直接办理，无需客户提供任何辅助证明材料，柜面操作时也无需客户经理出具管控指令（）(判断题)[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误48.【社保卡业务】柜面办理社保卡首次申领的操作步骤为:①核实客户身份，联网核查及人脸识别②省卡系统办理个人申请③省卡系统办理“一人一卡”清理④填写照片回执号码或使用公安相片（仅针对广东户籍居民）（）(单选题)[单选题]*A.①②③④B.①③②④C.①③④②(正确答案)49.【变更开户行】对于非私钻客户分行内跨网点变更开户行的，以下说法正确的是?（）(单选题)[单选题]*A.变更开户行申请后，无需审批，当日日终系统跑批进行变更处理（变更开户行次日生效）B.变更开户行申请后，需经分行财富部审批（审批时间为每周三）(正确答案)50.【个人理财业务】以下关于理财协议关闭业务的说法，错误的是（）。（）(单选题)[单选题]*A.必须本人办理业务B.能通过“客户身份识别流程”的，可无需提供身份证件(正确答案)C.能通过“客户身份识别流程”的，仍需提供身份证件D.能通过“客户身份识别流程”的，可无需提供一卡通实物凭证51.【社保卡业务】网点办理境外人士激活社保卡金融账户时，如在核心系统查询到前期办理首次申领的尽调资料完整无异常且未超过（）、客户无异常行为的，激活网点无需再发起尽调流程。（）(单选题)[单选题]*A.一个月B.三个月(正确答案)C.六个月52.【凭证业务】以下关于凭证领用的的说法中，正确的是（）（）(多选题)*A.分行已定于每周二为“日常凭证领用日”。对于日常需申领且不紧急的，网点应统一在每周一下班前通过核心系统2163发起领用申请，且无需通过“凭证易领用”下单，分行将于周二出库，凭证于周三押运到网点(正确答案)B.对于非紧急需求的，应按日常领用日申请规定，直接每周一下班前通过核心系统2163发起领用申请，无需再通过“凭证易领用”平台进行下单(正确答案)C.管证员合理规划凭证领用计划，避免增加网点专人箱和分行机构库非必要的出入库次数(正确答案)D.对于领用需求非常紧急且“日常凭证领用日”的到库时间无法满足网点需求的情况，应先通过“凭证易领用”平台进行下单，并填写期望出库日期(正确答案)E.网点应合理安排管证员的排班时间，避免出现凭证到网点但管证员不当班导致凭证无法及时入库(正确答案)53.【社保卡业务】客户办理异地社保卡“一人一卡”清理后，以下说法正确的是（）（）(多选题)*A.异地实体社保卡将被注销B.不影响异地的社保参保记录(正确答案)C.不影响异地实体社保卡使用(正确答案)D.异地实体社保卡的医保账户资金仅支持在当地使用，不能跨地区使用(正确答案)54.【个人数币业务】以下关于个人钱包升级业务的说法，正确的是（）。（）(多选题)*A.支持二类钱包升级为一类钱包(正确答案)B.支持三类钱包升级为一类钱包(正确答案)C.须先绑定我行I类户(正确答案)D.须先绑定我行或他行I类户55.【社保卡业务】经办员为境外人士办理社保卡首次申领业务，关于省卡系统社会保障号码录入规则，以下描述正确的是（）。（）(多选题)*A.某客户的港澳通行证号码为H12345678，社会保障号码应录入为:HKG012345678(正确答案)B.某客户的港澳通行证号码为M12345678，社会保障号码应录入为:MAC012345678(正确答案)C.某客户的港澳居民居住证号码为81440102199001010101，社会保障号码应录入为:81440102199001010101(正确答案)D.某美国客户的护照号码为K123456，社会保障号码应录入为:USA0K123456(正确答案)E.某客户的台湾通行证号码为12345678，社会保障号码应录入为:TWN012345678(正确