2023年反洗钱知识测试题库一

反洗钱测试卷一一、单选题院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处3、中国人民银行设立()机构，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交()报告。。6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过()向反7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》中所称的“频繁”是指()。A、交易行为营业日天天发生3次以上，或者营业日天天发生连续3天以上。B、交易行为营业日天天发生5次以上。17、Z银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25来自于开曼群岛某贸易公司汇来3000美元外汇，合计75000美元，并均由李某办理结汇。李某再将结汇后资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑作D、长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金客户于2023年6月1日以本人名义和代理其他10位个人，共开立了11户个人银行结算账户，6月5日L客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入钞票35万元，合计存入400万元钞票。6月11日，该客户又将所有其他账户中的钞票取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问L客户的行为符合以下哪种可疑交易类疑19、2023年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性的收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以钞票形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2023年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取钞票50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑交易类型D、平常资金流量小的账户忽然有异常资金流20、A市某餐厅于2023年在L银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围重要为提供饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2023年12月，该账户交易忽然变大，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程款3年5月发生资金收付交易累计1.56亿元。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易类型()。C、长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金疑D、账户资金往来特点符合单位身份及经营业务和本地交易习惯B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文献C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文献的种类、号码、有D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文献的种类、号码、有效期限8、客户身份辨认的基本原则有()。9、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采用的客户身份辨认措施涉及A、充足收集有关境外金融机构的业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息D、以口头的方式明确本银行与境外金融机构在客户身份辨认、客户身份资料和交及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应采用如下哪些手段辨认客户身份。C、强化内部管理程序D、延长对该类客户的客户身B、规定代理人出具经公证的委托代理书C、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号13、某国总统规定在某银行开立外币账户时，金融机构应采用哪些客户身份辨认措施融服务不是15、银行应对()交易金额的一次性金融服务进行客户身份辨认。A、单笔人民币1万元以上B、单笔人民币10C、单笔外币等值1000美元以上。D、单笔外币等值10000美元以上16、一次性金融服务辨认要点涉及()。B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献17、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当辨认客户身份，并采用以下哪些措施()。18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应当注意以下几点()。A、规定出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文献，通过身份证联网信息核查D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文献的种类、号码19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注()。21、对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的钞票存取，银行应()。C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务24、银行在采用连续的客户身份辨认措施时，应关注哪些情况()。25、客户规定变更有关信息的，应重新辨认客户身份，有关信息涉及()26、银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的，应重新辨认客户身份。29、金融机构未按规定履行客户身份辨认义务的法律责任涉及()。B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责30、银行客户范围和业务种类的广泛性规定银行在综合考虑和分析客户的()等各类12、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。17、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采用连续的客户身份辨认措施。当银行对客18、金融机构委托其他金融机构以外的第三方辨认客户身份的，应由受托方承担未履行客款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等20、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是1、2023年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2023年10月至2023年7月，刘某、李某团伙6人，运用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某品贸易交易的情况下，共接受全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，1、刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似()洗钱行为。2、从可疑交易辨认分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是3、下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为()。D、团伙成员都有两个以上手机号码经常更换使用，成员之间互相交叉使用2、芜湖市某服装店和某服饰店于2023年6月至2023年4月，借用别人身份证件在芜湖市工商管理部门注册申领了5份服装批发类个体工商户营业执照，并先后在两家银行开立基本账户，同时申领了7台POS机。自2023年4月10日至28日，通过P