2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共80题）1、（2017年真题）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30【答案】D2、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ【答案】B3、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.直接寻找法【答案】D4、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金宣传推介材料的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.法规许可的行为D.需要事先向监管部门申请的事项【答案】A5、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A6、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、（）应当妥善保管私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面记录和资料。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C9、下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。A.表现形式不同B.内容结构相同C.调整范围相同D.调整手段相同【答案】A10、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C11、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰【答案】A12、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。A.办理与基金托管相关的信息披露事项B.计算并公告基金资产份额净值C.按规定召集基金份额持有人大会D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【答案】B13、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C14、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】C15、关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。A.基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C.基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平【答案】A16、（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A.授权控制B.审批控制C.风险控制D.业务控制【答案】A17、（2017年真题）基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。A.基金合同B.基金的招募说明书C.基金托管协议D.法律意见书【答案】D18、（）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.证券理财B.信托管理C.投资债券D.投资基金【答案】D19、对于基金管理公司变更持有50%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定。A.2个月B.3个月C.6个月D.9个月【答案】A20、不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.持续性C.时效性D.全面性【答案】D21、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D22、（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。A.价格优先B.买进卖出C.买低高抛D.时间优先【答案】A23、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】B24、以下不属于基金客户个性化服务内容的是()。A.接受客户委托，代理客户进行投资决策B.提供市场行情分析咨询，揭示市场风险C.做好客户动态分析D.加强客户沟通，了解客户深度需求【答案】A25、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A26、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。A.后台运营部门B.产品营销部门C.投资、研究、交易部门D.中台管理部门【答案】D27、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C28、下列不属于伞型基金的优势的是（）。A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简化管理C.降低成本D.强大的扩张功能【答案】A29、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额【答案】C30、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是【答案】A31、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C32、(2016年)（）是各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。A.公司型基金B.契约型基金C.股票基金D.债券基金【答案】C33、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C34、（2016年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展【答案】C35、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A36、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司B.政策性银行C.商业银行D.保险公司【答案】C37、（2017年真题）私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A.私募基金的主要投资方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C.私募基金的发售公告D.私募基金的类别【答案】C38、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】C39、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4【答案】A40、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理【答案】C41、（2017年真题）监管机构对基金机构检查的主要内容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A42、下列关于ETF份额的说法错误的是()。A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B43、金融资产通常划分为（）金融资产。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B45、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C46、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A47、基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是()。A.需要披露按行业分类的股票投资组合B.需要披露前10名债券明细C.需要披露前10名股票明细D.需要披露按券种分类的债券投资组合【答案】B48、（2016年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C49、如下属于另类投资的品种是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D50、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A.环境控制B.风险控制C.投资管理D.信息披露【答案】A51、（2016年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C52、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B53、（）使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数【答案】A54、(2016年)基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B55、(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人B.基金聘请的会计师事务所C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】A56、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A.开放式基金成为主流产品B.基金行业分散趋势突出C.美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛D.基金资产的资金来源发生了重大变化【答案】B57、(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会B.管理层C.督察长D.监事会【答案】A58、商业银行从事基金销售业务时，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格，同时应具备以下（）条件。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D59、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.信托公司C.证券公司D.投资咨询公司【答案】C60、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.准确性原则B.易得性原则C.及时性原则D.公平披露原则【答案】B61、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D62、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D63、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整B.认真、诚信、完整、规范C.独立、准确、客观D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D64、关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（）。A.银行收取的基金销售费率较低B.银行拥有成熟的资金清算体系C.银行拥有庞大的客户基础D.银行拥有覆盖全国的营业网络【答案】A65、基金管理公司需要在每季度结束后（）内，披露基金季度报告。A.15个工作日B.15个自然日C.30个工作日D.30个自然日【答案】A66、普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。A.资产累计净值B.份额累计净值C.份额净值D.资产净值【答案】A67、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETFB.密切跟踪指标的指数表现C.采用封闭式运作方法D.可以在场外申购或者赎回【答案】C68、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的()三大部分。A.份额核算B.基金登记C.基金交易D.后台管理【答案】D69、在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.各部分负责人B.董事长C.独立监事D.基金经理【答案】D70、（）对从业人员实施资格管理和资格考试。A.基金业协会B.证券交易所C.中国证监会D.基金公司【答案】A71、（）股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40%～60%。A.灵活配置型基金B.股债平衡型基金C.偏股型基金D.偏债型基金【答案】B72、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A73、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ