东莞银行合肥分行防范和处置非法集资及合法合规金融广告宣传测试题附有答案

东莞银行合肥分行防范和处置非法集资及合法合规金融广告宣传测试题[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资具备四个特征要件，以下哪一项不是非法集资的特征要件？[单选题]*非法性隐蔽性(正确答案)社会性利诱性2.不法分子为吸引群众上当受骗，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，并通过暴利引诱骗取其信任的手段，属于？[单选题]*编造虚假项目巧接媒体宣传承诺高额回报(正确答案)利用亲情诱惑3.非法集资的形式不包括以下哪项？[单选题]*通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡的形式。在依法设立的证券交易所公开发行的股票、公司债券的形式。(正确答案)利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄的形式。利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购的形式。4.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处()，并处罚金或者没收财产。[单选题]*无期徒刑20年以下有期徒刑10年以上有期徒刑死刑(正确答案)5.因参与非法集资活动受到的损失，承担损失的人是？[单选题]*不法分子承担参与者自行承担(正确答案)国家承担不法分子和参与者共同承担6.根据《中华人民共和国广告法》规定，以下哪种广告宣传情形是允许的？[单选题]*使用中华人民共和国的国旗、国歌、国徽，军旗、军歌、军徽。使用国家机关、国家机关工作人员的名义或者形象使用“国家级”、“最高级”、“最佳”等用语。使用明星代言进行宣传。(正确答案)7.我行宣传实行归口管理制度，主管部门为？[单选题]*总行合规部总行行长办公室(正确答案)总行资讯科技部总行个人业务部8.根据《东莞银行宣传管理办法》规定，以下哪项宣传事项，分行无需向总行宣传主管部门报备？[单选题]*付费媒体购买公关活动宣传计划及总结新设计的宣传画面及文字内容(正确答案)9.我行宣传必须坚持正确的舆论导向，并遵循一定的原则，做到宣传口径一致，以维护我行良好的社会形象。以下哪项不是我行宣传工作需要遵循的原则？[单选题]*统一准确适度有效(正确答案)10.金融业务广告宣传行为应当具有可识别性，应在文案中显著标明“（）”字样，使金融消费者能够辨明其行为为金融业务广告或宣传。[单选题]*广告(正确答案)投资有风险投资需谨慎保本11.作为一个投资者，应防范不法分子以“销售股票”形式进行的非法集资，下面哪些属于投资者应采有的投资观()*合法投资(正确答案)只注重高额回报眼见为实(正确答案)审慎投资(正确答案)12.如果某人对于不法分子从事的非法集资活动无法做出准确判断时，你认为以下哪些可以帮助他()*摆正心态，理性面对高利诱惑，明白“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富|(正确答案)摒弃从众心理，考虑自身的风险承受能力(正确答案)只投入一部分的钱财，减小风险将包装的信息透露给他的商业对手，让对方损失13.面对非法集资的陷阱,我们可以做到()？*对高息“诱饵”不动心(正确答案)对老板“实力”不崇拜(正确答案)对“官方”背景不迷信(正确答案)对熟人“热心”不轻信(正确答案)14.以项目开发为名的非法集资活动，因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动？*具备基本常识(正确答案)要理性分析(正确答案)要有投资风险意识(正确答案)一旦投资失败，出了风险由政府兜底15.银行领域涉及非法集资的主要形式包括哪些？*银行为非法集资提供宣传推介服务(正确答案)银行员工组织或协助非法集资活动(正确答案)与银行有业务往来的企业或个人涉嫌非法集资导致的外部风险(正确答案)16.在自设的网站、APP、微信（订阅号及服务号）、微博和第三方平台等方式中发布金融广告，以下哪些选项表述是正确的？*不得使用“保本”“安全”“有保障”“高收益”“无风险”等措辞宣传的金融产品及服务，应当与机构自身牌照和经营范围相符合，不得违规发布超过经营范围或业务许可范围的产品和服务信息(正确答案)不得宣传提供规避住房信贷政策等国家调控政策、放大金融杠杆的金融产品和服务(正确答案)17.以下哪些选项中所述内容是我行宣传中禁止的？*违反相关法律、法规以及社会主义道德规范的信息(正确答案)行内信息未经核实的虚假信息(正确答案)贬低同行的图文信息(正确答案)18.非法集资参与者受到损失后应如何“维权”?*及时主动向公安机关报案(正确答案)要相信办案机关和政府工作组,并积极配合(正确答案)要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据(正确答案)通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”19.下列哪些情形在金融业务广告宣传中不得出现？*金融产品或者服务广告中，未对所提供产品或服务可能存在的风险以及风险责任承担由合理提示或者警示(正确答案)为了吸引金融消费者购买产品或服务，在发布的金融广告中对金融产品或服务的未来效果、收益或者与其相关情况作出保证性承诺(正确答案)在金融业务广告和宣传内容中引用真实可靠并标明出处的数据对过往业绩进行夸大表述(正确答案)利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义进行宣传。(正确答案)20.金融产品或者服务广告中，应当对所提供产品或服务可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示，法律、行政法规有规定的遵守其规定；没有规定的，应当显著标明哪些字样？*广告投资有风险(正确答案)投资需谨慎(正确答案)保本21.不法分子为了非法集资而聘请某明星代言,是通过利用明星与其粉丝之间的感情进行虚假宣传,属于利用亲情诱惑。[判断题]*对错(正确答案)22.向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。[判断题]*对(正确答案)错23.非法集资者会承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。[判断题]*对(正确答案)错24.创业投资和私募股权投资属高风险行业，投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼。[判断题]*对(正确答案)错25.根据我国相关法律法规规定，非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担。[判断题]*对(正确答案)错26.某人向其亲朋借10万元钱买车并约定3年后偿还，属于非法集资行为。[判断题]*对错(正确答案)27.银行对所有金融产品都不得对外宣传为“保本”，以免诱导金融消费者。[判断题]*对错(正确答案)28.金融业务广告和宣传内容不得使用明星代