考试题库：金融许可证管理办法

金融许可证管理办法一、单项选择题银行业金融许可证是指（B）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。工商行政管理部门B.中国银行业监督管理委员会国务院证券监督管理部门D.国务院保险监督管理部门金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起（A）内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。15日B.20日C.30日D.60日金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中逐一列出，主要负责人姓名按金融机构上级部门的任命文件确定。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（A）内，应当更换公示内容。5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.30个工作日金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定的（A）公开发行的报纸上进行公告。全国B.本省C.本市D.本县下列哪项不是金融许可证载明范围？（C）A•机构编码B.依据的法律法规C.业务范围D.银监会或其派出机构公章下列有关《金融许可证》编码的说法哪些是正确的？（D）金融机构《金融许可证》遗失申请换新证，该机构原《金融许可证》编码作废国有商业银行分理处升格为支行原《金融许可证》编码可以继续使用金融机构只要更换许可证，原《金融许可证》编码就自动作废《金融许可证》如被吊销，该机构编码自动作废，永远不再使用金融许可证是指中国银行业监督管理委员会依法颁发的（A）金融机构经营金融业务的法律文件。特许B.核准C.一般D.普通银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自收到申请文件之日起（C）日内向申请人颁发、换发金融许可证。15日B.30日C.10日D.60日商业银行出租、出借金融许可证的，依照（B）的有关规定进行处罚。《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国刑法》加盖“作废”章的金融许可证，作为（B）专门收档，定期销毁。票据B.重要空白凭证C.机要文件D.一般凭证《金融许可证管理办法》所称金融许可证是：（A）。中国银行业监督管理委员会依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件中国证监会依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件中国保监会依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件国务院金融管理机构依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件金融许可证如遗失或破损，再申请换领许可证时，原机构编码（B）。做相应调整B.继续沿用C.重新编码D.停止使用13.金融许可证实行机构编码（C）原则。金融机构除发生更名、营业地址变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。统一制B.固定制C.终身制D.轮换制下列哪项是金融机构领取金融许可证时不需要提供的？（B）银监会或其派出机构的批准文件金融机构消防安全证明领取许可证人员的合法有效身份证明银监会或其派出机构要求的其他资料下列哪项不是金融许可证载明的事项？（C）营业地址B.颁发许可证日期C.营业执照编码D.银监会或其派出机构的公章金融许可证载明的机构编码实行全国（B）编码。一致B.统一C.唯一D.随机金融许可证（A）、打印、颁发等职能应相互分离、相互制约。保管B.印刷C.领取D.销毁金融许可证应作为（B）专门管理。一般凭证B.重要凭证C.重要文件D.保密资料金融许可证由（B）统一印制和管理。人民银行B.银监会C.国务院D.省银监局金融机构违反《金融许可证管理办法》，银监会及其派出机构可处以（B）万元以下罚款。A.1B.3C.5D.10金融机构应当在（A）的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。A.营业场所B.内部科室C•领导办公室D•办公场所金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中（C）列出。A.概括B.大概C.逐一D.总结金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。主要负责人姓名按（C）确定。A.姓氏拼音B.姓氏笔画C.金融机构上级部门的任命文件D.任职期限金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起（0日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。A.5B.10C.15D.30金融机构行政许可被撤销、被撤回，被吊销金融许可证，或者金融机构解散、被撤销、被宣告破产的，应当及时将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构。逾期不缴回的，由颁发金融许可证的银行业监管机构在缴回期满后以）日内依法收缴。A.5B.10C.15D.30银监会及其派出机构应当加强金融许可证的信息管理，建立完善的机构管理档案系统，（A）。依法披露金融许可证的有关信息对金融许可证信息严格保密部分公开相关信息只对内部公开相关信息金融许可证被吊销时，应在银监会或其派出机构指定的（B）报纸上进行公告。A.地方报刊B.全国公开发行的C.金融部门主办的D•政府指定的金融许可证颁发或更换时，应在银监会或（A）指定的全国公开发行的报纸上进行公告。A.派出机构B.政府部门C.政务公开管理部门D.上级行制定《金融许可证管理办法》的目的是为了加强金融机构的（C），促进金融机构依法经营。A.市场管理B.监督管理^准入管理D.行政管理《金融许可证管理办法》所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会依法颁发的特许哪个机构经营金融业务的法律文件？（B）A.企业B.金融C.银行D.公司E.事业单位二、多项选择题领取或换领金融许可证需要提交哪些材料？（A、B、C、D）银监会或其派出机构的批准文件金融机构介绍信领取许可证人员的合法有效身份证明银监会或其派出机构要求的其他资料金融许可证应当载明哪些内容？（A、B、C）A.机构编码B.机构名称C.依据的法律法规D.银监会或其派出机构的部门印章发生下列哪些情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证？（A、B、C、D）A.机构更名B.营业地址（仅限于清算代码）变更许可证破损D.许可证遗失金融许可证公告的具体内容包括哪些？（A、B、C、D、E）A.机构名称B.营业地址C.金融机构编码邮政编码E.联系电话关于许可证公示，下列说法哪些正确？（A、B、C）金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人银监会及其派出机构将依法对公示情况进行监督与检查工商行政管理部门对公示情况进行监督与检查银监会对金融许可证实行（A、C）的管理原则。分级授权谁审批、谁发放机构审批权与许可证发放权适当分离属地发放金融许可证载明下列哪些内容？（A、B、C、D、E、F、G）A•机构编码（金融机构实行全国统一编码）机构名称（农村信用合作机构以括号注明法人机构或分支机构）依据的法律法规机构批准成立日期营业地址颁发许可证日期银监会或其派出机构的公章金融机构除发生下列哪些行为等原因，机构编码一旦确定不再改变？（A、B、C）更名营业地址（仅限于清算代码）变更被撤销更换主要负责人临时停业金融机构有下列哪些行为之一的，由银监会及其派出机构责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？（A、B、C、D）不按规定换领金融许可证损坏金融许可证遗失金融许可证且不向银监会报告未在营业场所公示金融许可证未在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构，包括：（A、B、C、E）。A.政策性银行B.商业银行C.农村合作银行贷款俱乐部E.企业集团财务公司《金融许可证管理办法》的立法目的是：（A、D）。A.加强金融机构的准入管理B.管理好金融许可证的发放做好金融许可证的保存与管理D.促进金融机构依法经营金融许可证公告的具体内容应当包括：（A、B、C、D、E）。A.机构名称B.营业地址C.金融机构编码邮政编码E.联系电话金融许可证（A、B、C）等职能应相互分离、相互制约。A.保管B.打印C.颁发D.印刷银监会应当建立金融许可证（A、B、D）登记制度。A.颁发B.收缴C.印刷D.销毁金融许可证保管、打印、颁发等职能应（B、C）。A.相互制衡B.相互分离C.相互制约D.相互监管对于金融许可证颁发管理过程中产生的（A、B、C、D），应加盖“作废”章。A.废证B.收回的旧证C.依法缴回的许可证D.吊销的许可证颁发金融许可证时（A、C）方具有效。加盖银监会印章银监会负责人签字加盖银监会派出机构的单位印章银监会派出机构负责人签字金融许可证如被吊销，该机构编码（A、C）。A.自动作废B.调整后使用C.不再使用D.由其他金融机构使用发生下列哪些情形，金融机构应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证？（A、B、C、D）A.机构更名B.营业地址变更C.许可证破损D.许可证遗失金融许可证（A、C、D）由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。A.颁发B.公示C.更换D.吊销E.张贴金融机构违反《金融许可证管理办法》,银监会及其派出机构可采取以下哪些处罚措施？（A、B、C、D）A.责令限期改正B•给予警告逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格商业银行出租、出借金融许可证的，依照《商业银行法》的有关规定如何进行处罚？（A、B、C、D、E）责令改正有违法所得的，没收违法所得违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款构成犯罪的，依法追究刑事责任金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其（A、D）。A.业务范围B.营业地址C.联系电话D.主要负责人哪些部门依法对金融许可证公示情况进行监督与检查？（A、B）A.银监会B.银监会派出机构C.工商部门D.税务部门任何单位和个人不得（A、C）金融许可证。A.伪造B.毁损C.变造D.撕毁金融机构行政许可在发生下列哪些情形时，应当在收到中国银监会或其派出机构有关文件、法律文书或人民法院宣告破产裁定书之日起15日内，将金融许可证缴回颁发许可证的银行业监管机构？（A、B、C、D）A.被撤销、被撤回B.被吊销金融许可证金融机构解散、被撤销D.被宣告破产的金融机构不得（A、B、C）金融许可证。A.出租B.出借C.转让D.损毁银监会负责下列哪些金融许可证的颁发与管理？（A、B、C、D）其直接监管的金融法人机构负责外国独资银行及其分行中外合资银行及其分行外国银行分行、外国独资财务公司和中外合资财务公司银监局负