反洗钱考试：经融系统反洗钱知识竞赛考试卷及答案模拟考试练习

--反洗钱考试：经融系统反洗钱学问竞赛考试卷及答案----模拟考试练习----考试时间：120分钟 考试总分：100分--线题号分数题号分数一二三四五总分_ -_ -_ -_ -_ -_ -_ -_ -号--： - 遵守考场纪律，维护学问尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。号---学-1、单项选择题__-依据《中国人民银行反洗钱调查实施细则〔试行〕》的规定，在以下哪种状况__-__-下，应解除封存〔 〕A.封存期满7天__-_-B1_-_ -_ - C6级封_ - D.经批准完毕调查的级封班-D班-_-_ - 此题解析：暂无解析_-_-2、单项选择题_-__-人民银行在帮助侦查机关侦查洗钱案件时，担当相应法律后果的主体是〔 〕__-__-A.人民银行__-_：--B.人民银行的工作人员_：--名 - 侦查机关姓 -D.侦查机关的侦查人员- 此题答案：C-此题解析：暂无解析--3、多项选择题--以下关于可疑交易报告主体说法正确的选项是〔 可疑交易报告仅由中国反洗-钱监测分析中心接收--19页29页B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收C10D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交此题答案：BCE4、推断题32其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进展检查监视。此题答案：对5、问答题如何办理代理存取款业务的客户身份识别？此题答案：对前来办理存取款业务的客户，无论其存取款金额是否到达《〔下称治理方法《治理方法》第八条规定的限额时〔51者其他身份证明文件。〕，还应依据《治理方法》其次十条的规定〔金融机构应实行合理方式确认代理关系的存在，在依据本方法的有关要求对被代理人实行登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码〕，核对代理人和被代理人的有效身份证件或身份证明文件，登记代理人的相关信息。6、问答题客户身份资料；保存五年；有关部门指定的机构。7、多项选择题关于反洗钱调查的程序，以下说法正确的选项是〔 我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》〔2023〕规定了反洗钱调查的全部程序和调查措施科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺当进展，提高行政效率权益不受侵害步骤的总称此题答案：B,C,D8、问答题依据金融行动特别工作组〔FATF〕2023620建议》，反洗钱国际合作主要包括哪几个方面的合作？此题答案：一参加并实施有关公约；二司法帮助和引渡；三其他形式的合资料。9、推断题告大额交易。此题答案：错融机构或者发卡银行报告大额交易。10、多项选择题lC.《反腐败公约》D.《打击跨国有组织犯罪公约》《制止向恐惧供给资助的国际公约》此题答案：B,C,D,E此题解析：暂无解析12、多项选择题一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？〔〕A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段E.消费阶段此题答案：B,C,D13、多项选择题依据《反洗钱法》的规定，人民银行在进展反洗钱调查时，应符合以下〔 要求。A.调查人员不得少于二人B.出示合法证件D.事先通知金融机构此题答案：ABC14、多项选择题反洗钱调查的被调查机构包括〔 政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司D.保险公司此题答案：ABCDE15、多项选择题依据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行担当的反洗钱职责是〔 B.负责反洗钱的资金监测C.制定或者会同国务院有关金融监视治理机构制定金融机构反洗钱规章，监视D.在职责范围内调查可疑交易活动此题答案：ABCDE16、问答题些方面强化了账户治理？：〔1〕核准制度；〔2〕开户登记证制度；〔3〕此题解析：八个方面：〔1〕核准制度；〔2〕开户登记证制度；〔3〕开户证明文件核实制度；〔4〕严格单位资金向个人账户划款的规定；〔5〕严格现金支取治理；〔6〕实行生效日制度；〔7〕严格账户撤销、变更的治理；〔8〕特别支付申报制度。17、推断题客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。此题答案：错系时就可以有效完成。18、问答题典型的洗钱活动通常有几个阶段？19、多项选择题409〔2023〕》对每项建议设定了哪几种评估级别？〔 合规B.根本合规D.不合规E.不适用此题答案：ABCDE此题解析：暂无解析20、问答题中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？此题答案：420此题解析：4201、现金票据解付及其他形式的现金收支；二是法人、其他组织和个体工商户银20020上的款项划转；三是自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个50101美元以上的跨境交易。21、问答题简述非法吸取公众存款罪？此题答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸取公众的行为。22、多项选择题关于尽职责任，以下说法正确的选项是〔 法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。的反洗钱职责，E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性此题答案：ABCDE此题解析：暂无解析23、单项选择题中国反洗钱监测分析中心在以下哪个机构领导下开展工作？〔〕A.中国人民银行B.公安部C.银监会A24、多项选择题《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有〔〕A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测监视的金融机构提出依据规定建立健全反洗钱内部掌握制度的要求D.在职责范围内调查可疑交易活动此题答案：ACDE25、问答题《反洗钱法》中对客户办理金融业务应供给的身份证明文件有何规定？供给一次性金融效劳时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。26、单项选择题人民银行通过书面调查通知书要求金融机构供给有关文件资料的调查方式为〔B.非现场调查C.主动调查D.被动调查此题答案：B此题解析：暂无解析27、单项选择题以下那些负责人有权审批反洗钱调查申请？〔 省级以上人民银行的行长〔主任〕或主管副行长〔副主任〕B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长A28、问答题同？此题答案：〔1〕期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性〔1〕期限不同。反洗钱调查中的冻结措施具有明显的临时性，其存486〔2〕目的不同。国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱调查中承受临时冻结措施的是利用所冻结资金顺当完成此后的行政惩罚或刑事惩罚。29、问答题金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？此题答案：〔1〕通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系此题解析：〔1〕通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；〔2〕客户直接要求金融机构为其供给金融效劳，主要是指不通过账户发生的交易。30、问答题人民银行省以下分支机构履行反洗钱职责的实践中，获得了哪些阅历？〔1〕中国人民银行省以下分支机构是人民银行履行反洗钱行〔1〕中国人民银行省以下分支机构是人民