客户身份识别测试试题及标准

《金融机构客户身份辨别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可相信销售金融产品的金融机构所供应的客户身份鉴别结果，

不再重复进行已完成的客户身份鉴别程序，不需肩负未履行客户身份鉴别义务的责任。（）2、客户先前提交的身份证件也许身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理限时内更新且没有提出合理原因的，金融机构可以先为客户办理业务。（）3、《金融机构客户身份鉴别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起推行。()4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人供应。（）5、金融机构委托第三方代为鉴别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份鉴别措施的，由该金融机构肩负未履行客户身份鉴别义务的责任。（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，第一应进行（）A、客户身份鉴别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的解析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤奋尽责，建立健全和履行客户身份鉴别制度，遵循（）的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、认识你的客户3、《金融机构客户身份鉴别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，最少保存（）年。A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份鉴别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起推行。A、2007年

6月

1日

B、2007年

7月

1日C、2007年

8月

1日

D、2007年

9月

1日5、对于保险费金额人民币（

）万元以上也许外币等值（

）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件也许其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并保存有效身份证件也许其他身份证明文件的复印件也许影印件。A、1，1000，转账B、2，1000，现金C、1，1000，现金D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（）万元以上也许外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件也许其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并保存有效身份证件也许其他身份证明文件的复印件也许影印件。A、20，1，现金B、10，1，转账C、10，2，现金D、20，2，转账7、在客户申请清除保险合同时，如退还的保险费也许退还的的现金价值金额为人民币（）万元以上也许外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件也许原件，核对退保申请人的有效身份证件也许其他身份证明文件，确认申请人的身份。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20008、在被保险人也许受益人央求保险公司赔偿也许给付时，如金额为人民币（）万元以上也许外币等值（）美元以上，保险公司应当核对被保险人也许受益人的有效身份证件也许其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并保存有效身份证件也许其他身份证明文件的复印件也许影印件。A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20009、保险费金额人民币20万元以上也许外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，在订立保险合同时，应（）与的关系，（）投保人和被保险人、法定以外的的有效身份证件也许其他身份证明文件，（）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并（）有效身份证件也许其他身份证明文件的复印件也许影印件。A、确认，核对，登记，保存B、核对，确认，登记，保存C、保存，确认，登记，核对D、核对，登记，确认，保存10、在客户申请清除保险合同时，如退还的保险费也许退还的的现金价值金额为人民币1万元以上也许外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件也许原件，（）退保申请人的有效身份证件也许其他身份证明文件，（）申请人的身份。A、核对，确认B、出示，核对C、出示，确认C、确认，核对三、多项选择题（每题8分，共40分）1、金融机构应当保存的客户身份资料包括：（）A、记录客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反响金融机构睁开客户身份工作情况的各种记录和资料D、反响交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务信件2、出现一下哪些情况时，金融机构应重新鉴别客户（）A、客户要求改正姓名身份证件号码的B、客户交易出现异常的C、客户姓名与司法机关依法要求金融机构协查的犯罪嫌疑人的姓名相同的。D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完满性存在疑点的3、客户身份鉴别中要求登记的自然人客户基本信息包括：（）A、姓名B、国籍C、职业D、住所E、身份证种类、号码、有效期F、联系方式4、客户身份鉴别中要求登记的法人客户基本信息包括：（）A、营业执照、税务登记证、组织机构代码证号码、有效期B、股东、法定代表人、负责人、授权办理业务人姓名，证件种类，号码，有效期C、住所D、经营范围5、客户身份重新