银行对公存款周计划柜台操作规程模版

****银行对公存款周计划柜台操作规程一、基本规定1、对公存款周计划是指以7天为一个周期，为对公签约客户循环存款的人民币存款业务。2、客户办理对公存款周计划业务,应与我行签订《****银行对公周计划协议书》，商定签约客户活期账户保留余额下限以及转存最小金额。自签约当天起系统自动每天按协议商定方式及金额扣划一次存款资金到有关账户(活期主账户的子账户）。如活期主账户资金不足协议签订的转存最小金额,致使扣款不成功，则转存不成功。3、金额限制:对公存款周计划为循环存款,活期主账户最低保留余额为10万元,且为10万元的整数倍。从活期账户转存最小金额为5００万元(含),且为１００万元的整数倍。４、计息规则:对公存款周计划账户以７天为一个存款周期,在存款金额存入当天算起的第八天,该笔存款的所有金额将自动按当天挂牌的“七天通知存款利率”结息，并将本息合计金额转入签约客户主账户，如客户当天主账户资金仍符合存款协议商定金额,则我行又按7天循环自动进行转存。当客户活期主账户不足以满足支付要求时，系统自动将理财通知存款账户的相应金额转入活期主账户,待活期主账户结息时,按结息日挂牌公告的活期存款利率一并结计利息。转出理财通知存款账户的顺序以开户时间距支付当天最近的账户开始向前类推。5、客户可依据有关需要申请变更周计划有关要素，也可撤消周计划协议。客户取消存款协议时，未到期存款账户本金及积数所有一次性转回活期账户。二、业务流程(一）审单1、如客户已在我行开立对公结算账户，柜员应审核《****银行对公存款周计划协议书》要素填写是否齐全准确，是否涂改，协议上是否加盖公章和预留印鉴。如客户未在我行开立对公结算账户,应先依照对公活期存款开户的有关流程为其开立活期存款账户，再依照以上要求审核《****银行对公“周计划”存款协议》。２、对公存款周计划的业务类型包括：签订协议、变更协议、撤销协议，均使用[4３76对公存款周计划登记簿维护]交易处理。３、业务处理时应在验印系统中核对申请书上的签章与活期账户的预留印鉴是否相符,如自动验印未通过,还应双人手动审核。（二）录入1、使用[4376对公存款周计划登记簿维护]交易办理。交易界面如图所示：选择录入操作标志、活期存款账户账号、业务代号。依照协议填写内容录入活期留存下限、转存最小金额，并选择是否需要打印回单,如选择“是”,可在系统中自动生成活期存款转通知存款的回单,柜员于次日使用００50、０0５1交易下载打印回单，盖转讫章交客户;如选择“否”,系统将不生成回单。2、交易成功后，按电脑提示将核实行打印在《****银行对公“周计划”存款协议》上。3、如需查询签约客户理财通知存款帐户的业务发生情形，柜员应使用[4378对公存款周计划明细查询］交易处理。交易界面如图所示:(三)核对、盖章1、核对打印《****银行对公“周计划”存款协议》核实行与是否客户填写内容一致。2、在《****银行对公“周计划”存款协议》银行签章处加盖“柜台业务专用章（对公）”。(四）凭证传递1、《****银行对公“周计划”存款协议》第一联安置在该活期存款账户的开户资料文件资