市场营销部客户经理年度绩效奖励考核办法

优选文档南通市分行市场营销部客户经理2009年度绩效奖励考察方法（试行）一、指导思想为充分发挥绩效奖励考察对客户经理履职情况的调控与激励，本方法推行绩效核查分配以实绩、质量为依照，以制度规范为标准，经过对客户经理完成的各项业务业绩折算成积分进行奖励，努力使本方法做到合理、公正。二、客户经理的收入组成及核发方法客户经理收入由基础薪水、奖金、交通（通信）岗位津贴、营销费四部分组成。（一）基础薪水目前客户经理为初级客户经理，基础薪水沿袭原岗位薪水，晋升后分别参照中级和高级客户经理岗位薪水计算。分行从客户经理基础薪水里每个月拿出500元工转金纳入月度奖金绩效核查。（二）奖金客户经理的月度奖和年关奖，依照其月度、年度业绩情况发放。、月奖月奖由基础薪水的工转金500元，加上分行每个月投入的900元奖金，合计1400元作为客户经理月度绩效核查奖励基数。每个月将客户经理完成的营销业务量对应“客户经理业绩积分表”（附表1）进行计分，每个月设达标基础分为800分，凡达800分的，发放1400元；完成比率在100%-80%（含）的，按完成比率*1400元发放；80%以下的，按完成比率*1400元减半发放。注：客户经理试用期为3个月，试用期每个月达标基础积分分别为：第一个月300分；第二个月500分；第三个月700分。、年关奖客户经理的年关奖依照分行全年业务指标完成情况确定，奖金标准为银行其他员工的1.2倍。年关奖的50%与自己年度达标基础分完成情况挂钩，另50%与所.优选文档属支行个人和企业存款业务、信贷业务、中间业务四项业务指标完成情况挂钩发放（每项业务占比25%）。自己年度达标基础分为客户经理任职时期每个月达标基础积分之和，年关奖考察方法同月奖。例：某年，行人均年关奖为3000元，则客户经理年关奖标准为3600元，某支行完成了3项业务指标，客户经理达标基础积分为5500（试用期基础积分之和+5*800）分，其挂钩支行客户经理甲累计完成基础积分5200分，客户经理乙累计完成基础积分4200分（低于年度达标基础积分80%）。甲客户经理实发年关奖=5200/5500*3600*50%+3/4*3600*50%=3051.82元乙客户经理实发年关奖=4200/5500*3600*50%/2+3/4*3600*50%=2037.27元（三）交通（通信）岗位津贴客户经理交通（通信）岗位津贴标准按当月完成基础积分达标率品位发放：基础积分达标率在200%（含）以上的按高级客户经理标准发放元；基础积分达标率在150（含）-200%的按中级客户经理标准发放元；基础积分达标率在80（含）-150%的按初级客户经理标准发放元；基础积分达标率在80%以下的发放100元。（四）营销费营销花销由市场营销部核查，支行列支营销费。每个月按客户经理积分达标率情况，靠档发放相应营销花销。达标率80%以下的，每分0.5元；达标率80（含）-100%之间的，每分奖1元；达标率100（含）-110%之间的，每分奖1.5元；达标率110（含）-120%之间的，每分奖2元；达标率120%（含）以上的，每分奖2.5元；三、积分指标说明（见附表1）客户经理的每个月积分由四部分组成：高端客户保护分、营销业.优选文档绩分、能力成长分、履职分。（一）高端客户保护积分客户经理每个月新增有效保护个人高端客户很多于30户，每户1分；新增保护财产总量不得低于500万，每万元0.14分。保护要求：客户资料收集齐全，与高端客户建立有效联系，保护情况登记簿有据可查。客户余额高端客户级别保护频次和方式100万元以上至尊每个月1次上门拜会，2次电话联系50-100万元钻石每2个月1次上门拜会，每个月2次电话联系30-50万元白金每个季度1次上门拜会，每个月1次电话联系10万-30万黄金每半年1次上门拜会，每个月1次电话联系注：高端客户资料，初期由分行客户经理主管进行分配，客户经理进行保护，今后新客户由客户经理自行开发和保护。（二）营销业绩积分1、个人业务活期，按每个月积淀日均余额，每1万元计1分。2、企业业务活期，按每个月积淀日均余额，每1万元计0.8分，如期按每个月积淀日均余额每1万元计0.2分。3、分红型保险：当月销售每1万元计30分，出现客户退保则扣除相应积分。其他险种待定。4、人民币、外币理财产品，基金（无手续费收入的不计分），外币存储、汇款，当月销售每1万元计6分。5、代发薪水，当月新增，每户计1分；6、商易通/POS机具布放，当月开通，每台计15分。7、有效绿卡（含绿卡通、淘宝卡），当月新增，每张计1分。8、缴费宝，当月新增，每户计1分。9、企业联名卡，当月新增，每户计1分。10、小额贷款业务成功介绍小额信贷或商务贷款，每笔计100分。注：以上5-10条产生的新增活期帐户日均余额同时计入客户经理活期余额中积分。.优选文档11、银团贷款牵头或参加银团贷款成功放贷的，依照贡献度，每笔计积分500-1000分；银团贷款在我行开立企业帐户的，同时按企业业务积分标准积分。12、资本归集（商务汇款）资本归集（商务汇款）业务，开立对公帐户的，按企业业务积分标准积分；未开立帐户的，按当月资本归集量，每万元计0.2分，由客户经理选择，就高不就低。（三）客户经理个人成长为激励客户经理养成学习的习惯，提升客户经理综合素质，不断提升业务水平和技术。凡经过分行一致组织或自觉参加自学、函授学习并获取相应资格认证和证书，经过大专、本科（金融、会计类）毕业（以相关毕业证书为准）的，除依照分行人力资源部一致规定进行奖励外，另当月加奖20分。（四）履职分该条为扣分项，目的是为规范客户经理平常工作。依照客户经理平常履职情况，对客户经理在制度履行、工作规范、客户满意度等方面进行核查。1、参会情况客户经理必定履行客户经搭理议制度，参加分、支行组织的各种会议。不例行准假制度，无故缺席、迟到、早退的按附表1相关内容扣分。2、培训情况客户经理必定履行客户经理培训制度，参加各级机构组织的各种培训，不例行准假制度，无故缺席、迟到、早退，考试不及格的按附表1相关相关内容扣分。3、工作日志、工作总结填写情况客户经理必定准时填写工作日志和工作总结，凡在规准时限内严禁时缴纳或填写不详细的，按附表1相关相关内容扣分。4、客户资料整理归档情况.优选文档客户经理必定准时填写客户资料，凡在规准时限内严禁时缴纳或填写的客户资料不齐全的，按附表1相关内容扣分。5、客户投诉情况客户经理出现服务质量低质、违章违规办理业务、遭客户有原由投诉的，视情节严重，核查当月积分50分以上；情节恶劣，造成影响的，除进行相应核查外，调离客户经理岗位，待岗办理。四、其他事项1、绩效核查奖励报送、发放时限要求各支行长每个月5日前将本支行客户经理上月绩效奖励申报单报分行市场营销部，由市场部负责人审察汇总后，经综合业务部负责人签字，于8日前交办公室报行长室审批；人力资源部15日前将审批后的奖励申报单交财务会计部复核，财务会计部复核后在20日左右打卡发放。交通（通信）岗位津贴、营销花销按吻合人力部、财务部指定的票据报帐方式发放。2、本方法可在客户经理队伍建设不同样阶段、市分行睁开的各阶段性业务竞赛活动中作相应调整。3、客户经理业绩计入所属支行，积分将计入客户经理个人业务档案，对客户经理年关考评、晋级及末位裁汰供应依照，分行分配给客户经理保护的客户财产，客户经理不得转为个人营销业绩。4、客户经理试行三个月后，未达到基础积分要求的，调离客户经理岗位。5、本方法未提及的其他相关业务奖励依照由市分行拟定的奖励标准履行（如：信用卡开户，银行网点购置、承租、ATM服务区等洽谈成功奖励）。6、本方法由中国邮政存储银行南通市分行拟定并讲解。未尽事宜，参照《中国邮政存储银行南通市分行客户经理管理方法推行细则（试行）》条例和分行相关规定履行。附表1：客户经理业绩积分表.附表1种类高端客户保护营销业绩能力成长履职情况（扣分项）

优选文档客户经理业绩积分表积分项目积分情况说明积分标准(分/万)高端客户保护高端客户户数户数1(分/人)保护保护高端客户财产财产0.14个人业务个人业务日均活期1活期余额企业业务活期余额日均活期0.8如期余额日均如期0.2销售分红险金额退保扣除相应积分30中间业务人民币、外币理财产品，基金外币存储、汇款6新增代发薪水户月代发金额不低于1分/户850元/户结算类商易通、POS商易通主卡日均余额15分/台当月布松开通4.5万元以上卡业务有效绿卡（绿卡通、淘宝卡）实质开卡日均余额1分/张卡数1千元以上缴费宝加办两个(含)代扣项目必定发生两次1分/户以上成功扣款企业联名卡单位开户很多于50户最少代发一次1分/张小额贷款小额信贷、商务贷款成功介绍100分/笔银团贷款牵头或参加成功放贷依照贡献度奖励500-1000分/笔资本归集开立对公帐户按企业未开立对公帐户的按资本归集量业务积分标准积分;按资本归集量0.2分/万资格考试经过各项资格考试认证按行内人力资