四季度零售条线合规知识竞赛（天津分行VS沧州分行）附有答案

四季度零售条线合规知识竞赛（天津分行VS沧州分行）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所在分行：[单选题]*○天津分行○沧州分行1.我行理财产品销售行为不包括（）[单选题]*A、理财产品宣传B、理财产品营销C、理财产品申购、赎回D、理财产品开发设计(正确答案)2.我行理财产品宣传资料不包括（）[单选题]*A、宣传单B、微信图片C、电话营销D、产品说明书(正确答案)3.经客户签字确认的销售文件，（）应留存。[单选题]*A、客户B、销售网点C、销售网点和客户(正确答案)D、销售网点、客户和监管机构4.销售人员从事理财产品销售活动时，应当具备理财产品销售的专业资格和技能，这体现了销售人员必须遵循的（）原则。[单选题]*A、勤勉尽职B、诚实守信C、公平对待投资者D、专业胜任(正确答案)5.下列行为中构成犯罪，可依法追究刑事责任的是（）[单选题]*A、未按规定进行银行理财产品风险揭示和信息披露的B、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的C、未按规定进行客户风险评估的D、挪用单独管理的客户资产的(正确答案)6.客户风险评估有效期为（）个月，超过期限或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，须再次进行评估。[单选题]*A、6B、12(正确答案)C、18D、247.理财产品宣传过程中可出现的表述有（）[单选题]*A、无风险B、高收益C、成立以来年化收益率(正确答案)D、最高收益8.关于理财风险揭示书中，风险确认语句抄录的表述正确的是（）[单选题]*A、确认语句可适当简化抄写B、确认语句不可简化抄写(正确答案)C、确认语句可不用抄写，只签名确认即可D、确认语句和签名确认二选一即可9.根据2018年9月26日下发的《商业银行理财业务监督管理办法》，下面关于银行理财宣传销售文本表述不正确的是（）[单选题]*A、宣传理财产品的微信图片等电子信息不属于宣传销售文本(正确答案)B、宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本C、应当在醒目位置提示投资者，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”D、应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，禁止夸大或者片面宣传理财产品。10.以下关于资管新规要求表述不正确的是（）[单选题]*A、银行不得再发行保本理财，存量保本理财逐步清零B、打破刚性兑付C、鼓励发行以市值法估值的净值型产品D、银行可继续在表内开展资产管理业务(正确答案)11.我行目前客户风险等级由低到高的顺序为（）[单选题]*A、保守型—谨慎型—稳健型—进取型—激进型(正确答案)B、保守型—谨慎型—稳健型—激进型—进取型C、谨慎型—保守型—稳健型—进取型—激进型D、谨慎型—保守型—稳健型—激进型—进取型12.客户风险承受能力评估内容不包括（）[单选题]*A、投资者家庭成员(正确答案)B、投资经验和投资目的C、风险偏好和流动性要求D、风险认识和风险损失承受程度13.（）指可适当参与投资二级市场股票以及中国证监会允许基金投资的权证等其他金融工具，也可参与一级市场新股申购的债券基金。[单选题]*A.货币型基金B.二级债基金(正确答案)C.股票型基金D.QDII基金14.（）指80%以上基金资产主动投资于股票的非指数基金产品。[单选题]*A.货币型基金B.二级债基金C.股票型基金(正确答案)D.QDII基金15.本行（）开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式迸行，并形成自查报告。[单选题]*A.每月B.每季C.每半年(正确答案)D.每年16.商业银行保险销售从业人员限于通过（）家商业银行进行执业登记。[单选题]*A1家(正确答案)B2家C3家D4家17.商业银行网点经营保险代理业务应当将（）置于营业场所显著位置。[单选题]*A所属法人机构保险业务许可证B所属法人机构保险业务许可证复印件(正确答案)C网点保险业务许可证18.期交产品投保人年龄超过（）时，银行网点不可直接出单，需由保险公司核保后再行出单[单选题]*A60周岁(正确答案)B65周岁C投保年龄19.合格投资者投资于单只固定收益类资产管理计划的金额不