2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)

单选题（共85题）1、（）是银行存款类金融机构的重要短期融资工具。A.同业存单B.大额可转让定期存单C.定期存款D.中期票据【答案】A2、期货的平仓方式不包括（）。A.对冲B.实物交割C.现金结算D.同城结算【答案】D3、下列关于另类投资的特点，表述错误的是（）。A.提高收益B.分散风险C.缺乏监管和信息透明度D.流动性较强【答案】D4、在我国，证券交易所的决策机构是（）A.会员大会B.专门委员会C.董事会D.理事会【答案】D5、Brinson模型中,资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）A.整体收益B.超额收益C.绝对收益D.相对收益额【答案】B6、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。A.UCITS一号指令B.UCITS二号指令C.UCITS三号指令D.UCITS四号指令【答案】C7、根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券登记结算机构职责的是（）。A.为证券交易提供集中登记服务B.为证券交易提供存管服务C.为证券交易提供投资咨询服务D.为证券交易提供结算服务【答案】C8、下列不属于投资收益的是（）。A.买卖股票、债券、资产支持逆券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关收益【答案】B9、下列不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。A.确定不同管理级别的操作权限B.对基金公司重大投资活动进行管理C.审订公司投资管理制度和业务流程D.制定投资组合具体方案【答案】D10、股票及其他有价证券的()是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格【答案】D11、关于期货合约，以下表述错误的是（）。A.期货合约是在交易所交易的标、准化产品B.期货市场具有价格发现功能C.期货合约有较低的交易成本D.期货合约的流动性很弱【答案】D12、以下关于最大回撤的说法，正确的是（）。A.最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力B.最大回撤可以衡量损失发生的可能频率C.最大回撤无法衡量损失的大小D.比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间【答案】D13、下列不属于非系统风险的是（）。A.利率波动B.财务风险C.经营风险D.流动性风险【答案】A14、（）是指发行主体为了满足流动资金的需求所发行的期限为2天到270天的、可流通转让的债务工具。A.商业票据B.银行承兑票据C.大额可转让定期存单D.同业存单【答案】A15、按照现行的税收政策，下列说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A16、寿险公司通常投资于（）资产。A.风险较低B.风险较高C.收益较低D.收益较高【答案】B17、某类基金共6只，2016年的净值增长率分别为8.4%、7.2%、9.2%、10.1%、6.3%、9.8%,则该类基金的净值增长率平均数和中位数分别为（）。A.8.5%和8.8%B.8.4%和9.2%C.9.2%和9.2%D.8.4%和8.8%【答案】A18、（）是通过发行股票或置换所有权筹集的资本。A.债券资本B.权益资本C.证券资本D.股票资本【答案】B19、基金利润分配后，基金份额净值（），投资者的利益（）。A.上升；减少B.下降；没有影响C.下降；减少D.上升；増加【答案】B20、主动收益的计算公式为()。A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益C.主动收益=证券组合的真实收益×基准组合的收益D.主动收益=证券组合的真实收益÷基准组合的收益【答案】B21、为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）。A.债券收益率B.风险溢价C.收益率差额D.有效边界【答案】B22、下列对于货币市场工具的表述错误的是()A.流动性高B.主要由机构投资者参与C.期限一般在一年以内D.保本保收益【答案】D23、关于投资者在大类资产配置阶段的投资风险，以下表述错误的是（）A.适当提高现金的投资比例，有利于应对可能发生的流动性风险B.英国脱欧前后，投资于海外资产可能面临着较高的汇率风险C.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，承担的利率风险越低D.物价上涨，浮动利息债券的持有者因利息浮动在一定程度上降低了通货膨胀风险【答案】C24、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%z沪深300指数的收益为25%,则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】C25、()认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.资本资产定价模型【答案】D26、在投资管理部门中，研究部主要从事的工作不包括()。A.宏观经济分析B.产品的设计C.行业发展状况分析D.上市公司投资价值分析【答案】B27、关于普通股的表述错误的是（）A.普通股一般具有表决权B.普通股具有股权和债权双重属性C.普通股的股利是变动的D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】B28、大多数大宗商品投资者常用的投资方式是（）。A.购买资源或者购买大宗商品相关股票B.购买大宗商品实物C.投资大宗商品衍生工具D.投资大宗商品的结构化产品【答案】C29、货币市场工具一般是指（）A.长期的、具有低流动性的低风险债证券B.短期的、具有低流动性的无风险债证券C.长期的、具有高流动性的无风险债证券D.短期的、具有高流动性的低风险债证券【答案】D30、下列属于中央银行的货币政策工具的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A31、以下关于零息债券的描述正确的是（）A.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金【答案】C32、现金流量表的基本结构分为()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、不属于在基金销售过程中发生的费用是（）。A.申购费B.销售服务费C.基金转换费D.赎回费【答案】B34、有效前沿是由全部（）构成的集合。A.有效投资组合B.无风险投资组合C.平行投资组合D.风险投资组合【答案】A35、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】B36、期货市场有多种不同目的的交易形态，（）增强了市场流动性，承担了套期保值交易转移的风险，是期货市场正常运营的保证。A.价差套利交易B.点价交易C.期现套利交易D.投机交易【答案】D37、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年【答案】B38、下列属于可转换债券基本要素的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B39、不动产投资不包括（）。A.酒店投资B.高速公路投资C.商业房地产投资D.养老地产投资【答案】B40、当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益，这种差价收益称为（）。A.资本利得B.红利C.股息D.利差【答案】A41、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则X称为（）。A.分布型随机变量B.连续型随机变量C.中断型随机变量D.离散型随机变量【答案】D42、关于投资债券的风险，以下表述正确的是（）A.II、III、IVB.III、IVC.II、IVD.I、II、III【答案】A43、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】A44、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。A.8.0B.8.17C.8.27D.8.37【答案】C45、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法错误的是（）。A.基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B.基金投资于同一主体发行的证券，成员国可将此比例提高到10%C.基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金资产净值的20%D.基金不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金【答案】C46、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在95%的概率下。月度净值增长率的区间是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D47、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情况下正确的是（）。A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权B.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权C.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权D.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权【答案】D48、下列不属于技术分析的假定的是（）A.股票价格围绕其内在价值波动B.市场行为涵盖一切信息C.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿着趋势运动D.历史会重演【答案】A49、基金管理费率通常与基金投资风险成()。A.反比B.正比C.无关D.以上都不对【答案】B50、基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。A.交易部B.风险管理部C.投资部D.研究部【答案】D51、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。A.不确定性或高风险性B.联动性C.跨期性D.杠杆性【答案】C52、某投资者对选择私募股权投资品种的下列分析正确的是（）。A.风险投资的投资品种风险比较高，因此，长期预期收益率也会比较差B.私募股权投资的主要退出方式是企业清算C.私募股权投资比较适合短期投资D.成长权益的投资品种主要投资于具备成熟商业模式和稳定客户群体的企业股权【答案】D53、不在QFII基金投资范围的金融工具是（）。A.股指期货B.证券投资基金C.新股发行D.场外市场的固定收益证券【答案】D54、关于衍生工具的定义，以下描述错误的是()A.有的衍生工具在结算时要求实物交割，有的要求用现金结算B.衍生工具可以按合约规定在到期日或者到期日之前结算C.衍生工具的交割价格是签订买卖合约时标的资产的价格D.所有衍生工具都会规定一个合约到期日【答案】C55、根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是()。A.固定红利B.现金分红C.直接分配基金份额D.分红再投资【答案】B56、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列关于符合条件说法错误的是（）。A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管B.最近一个会计年度实收资本不少于5亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000美元或等值货币C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员D.具备安全保管资产的条件【答案】B57、共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易A.操作风险B.经营风险C.信用风险D.财务风险【答案】C58、（）是指一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。A.自发性协助B.相互提供信息C.自发性监管D.自律监管【答案】A59、（）是指结算系统实时检查参与者券款情况，只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。A.实时处理B.批量处理C.当面处理D.集中处理【答案】A60、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。A.纯券过户B.见券付款C.见款付券D.券款对付【答案】A61、下列关于现金流量表的说法中，错误的是（）。A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表【答案】B62、A基金的基金管理人决定进行利润分配，每10份基金份额派发红利0.5元，某投资者持有20000份A基金，选择了红利再投资方式，其除息前对应的A基金资产价值30000元，则除息后该投资者的A基金资产价值为（）元。A.20000B.30000C.29000D.31000【答案】B63、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。A.国务院B.中国人民银行C.国家发展和改革委员会D.证监会【答案】A64、在传统的证券投资组合中，加入另类投资产品不能达到的作用是（）。A.提高信息透明度B.规避通胀风险C.分散风险D.组合多元化【答案】A65、与期权合约在损益特性上具有一致性的是（）。A.远期合约B.期货合约C.利率互换合约D.信用违约互换合约【答案】D66、根据基金的归因方式分类，相对于业绩比较基准进行分析的是（），考查各个因素对基金总收益贡献的是（）A.II、IIIB.III、IVC.I、IID.II、Ⅳ【答案】C67、下列业务中，会降低企业短期偿债能力的是（）A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械B.企业向战略投资者进行定向增发C.企业向股东发放股票股利D.企业向某国有银行取得3年期500万元的贷款【答案】A68、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C69、欧洲最大的证券交易所是()。A.法兰克福证券交易所B.爱尔兰证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.伦敦证券交易所【答案】D70、相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。A.税务风险B.QDII基金的流动性风险C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期，外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D.信用风险【答案】D71、按()分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式【答案】A72、在期货交易中，绝大多数成交的合约都是通过（）结清的。A.对冲平仓B.实物交割C.现金交割D.现券交割【答案】A73、某公司按每股0．5元送现金红利，配股价格为5元，股东按每股0．1的比例实行配股，3月24日为权益登记日，3月23日该股票收盘价为11元，请计算该股票除权（息）参考价（）元。A.12B.9C.10D.11【答案】C74、（）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。A.银行承兑汇票B.商业票据C.大额可转让定期存单D.同业存单【答案】C75、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格B.合约价格C.期权价格D.无穷大【答案】C76、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。A.多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B.多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C.规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然