商业银行数据仓库报表设计

**商业银行数据仓库报表设计版本：1.0DATE2007-11-42005-7-22声明：本文档含有专有信息，未经合法受权，不得使用。目录TOC\o"1-5"\h\z1. 报表系统 31.1. 业务分析 31.2. 财务分析报表系统 31.2.1. 资产业务分析〔月〕 31.2.1.1. 资产规模增长情况分析 41.2.1.2. 资产增量变化情况分析 41.2.1.3. 资产构造变化情况分析 41.2.1.4. 贷款资产专项统计 51.2.2. 负债业务分析 51.2.2.1. 负债规模增长情况分析表 51.2.2.2. 负债增量变动情况分析表 51.2.2.3. 负债构造变化情况分析表 61.2.2.4. 存款负债专项统计 61.2.3. 所有者权益分析 61.2.3.1. 所有者权益增长情况分析 61.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析 71.2.3.3. 所有者权益构造变化情况分析 71.2.4. 财务收支分析 71.2.4.1. 收支规模增长情况分析 71.2.4.2. 收支增量变动情况分析 81.2.4.3. 当期收支情况分析 81.2.4.4. 财务收支构造变动情况分析 81.2.4.5. 财务收支方案完成情况分析 81.2.5. 财务比率分析 91.2.5.1. 各项财务比率分析表 91.3. 资金方案业务需求 101.3.1. 资金头寸统计 101.3.2. 资金负债管理指标 101.3.3. 现金管理 101.3.3.1. 结算备付金统计 101.3.3.2. 库存现金统计 111.3.3.2.1. 即时余额统计 111.3.3.2.2. 日均余额统计 111.3.3.3. 业务量统计 111.3.4. 票据贴现业务统计 121.4. 综合统计分析 121.4.1. 存款统计 121.4.1.1. 存款构造统计 121.4.1.1.1. 日均存款统计 121.4.1.1.2. 存款即时余额统计 121.4.1.1.3. 储蓄业务统计 131.4.1.2. 存款明细统计 131.4.2. 贷款统计 131.4.2.1. 贷款构造统计 131.4.2.1.1. 贷款日均统计 131.4.2.1.2. 贷款即时余额统计 141.4.2.2. 贷款明细统计 141.4.3. 业务量统计 141.4.3.1. 会计综合业务量统计 141.4.3.2. 现金收付量统计 141.5. 平安性 151.5.1. 平安控制逻辑 152. 客户经理效劳系统(ASS) 152.1. 总体分析 152.1.1. 分析角度 152.1.2. 分析指标 152.2. 平安性 15

报表系统业务分析业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进展各种分析。利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进展分析、比照、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。OLAP效劳器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进展复杂的趋势分析、创立比率等。同时，OLAPServer拥有几种API和一组可用于构建定制应用程序的ActiveX控件。选择何种API将取决于应用程序的复杂程度。使用WiredforOLAP(HyperionAnalyzer)，可以非常快地构建一个简单的主管信息系统(EISExecutiveInformationSystem)应用程序。使用电子表格如MSExcel或Lotus123的Add-In，可以构建相当复杂的应用程序。EssbaseObjects是一组非常乖巧的ActiveXOLAP控件，可以将其置入到VisualBasic应用程序〔可以按传统方式或通过网络部署〕中。此外，还可以使用'C'API和’VisualBasice’API定制应用程序。在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具Brio，及通过微软的Excel的VBA编程来满足**商业银行各业务部门对分析报表的需求。财务分析报表系统资产业务分析〔月〕资产业务报表的表定义字段名称字段描绘字段类型说明日期工程代码部门代码日均借方余额日均贷方余额月末借方余额月末贷方余额资产工程分类描绘资产总额资产负债表中的总资产贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+〔407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数〕拆借及债券投资120+121+140+141+142+145盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利资产非盈利资产资产总额-盈利资产资产规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(日均金额、月末余额)行资产类型工程选择字段日期〔月〕，分支机构计算指标增减量：比上期〔上年同期〕的增减量增减幅度：增减量/上期〔上年同期〕的实绩*100%增幅的差异：当期全行平均增幅比拟分析比上期，比上年同期缺省图形风格资产增量变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期与上期比拟的增量)行资产类型工程选择字段日期〔月〕，分支机构计算指标增减变化量：比上期〔上年同期〕的增减变化量增减变化幅度：增减变化量/上期〔上年同期〕的实绩*100%增幅的差异：当期全行平均增幅比拟分析比上期，比上年同期〔增减变化量，增减量变化差异〕缺省图形风格资产构造变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行资产工程类型选择字段日期〔月〕计算指标增减变化量、与全行比拟差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格贷款资产专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(贷款余额)行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期〔月〕计算指标比拟分析比上期，比上年同期〔增减变化量，增减量变化差异〕缺省图形风格负债业务分析负债工程分类描绘存款负债科目210+202+205+211+215+217+221+243同业存放拆入科目234+235+236+241+242+255其他有息负债科目231+232+233+251+272无息负债科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+280负债规模增长情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债工程类型选择字段日期〔月〕计算指标增减变化量、与全行比拟差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债增量变动情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(增量)行负债工程分类选择字段日期〔月〕计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格负债构造变化情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债工程分类选择字段日期〔月〕计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比拟缺省图形风格存款负债专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额，占比)行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类选择字段日期〔月〕计算指标增减变化量、与全行比拟差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格所有者权益分析所有者权益增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者工程分类选择字段日期〔月〕计算指标增减量、增减幅度，差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格所有者权益增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者工程分类选择字段日期〔月〕计算指标增量变化量、变化差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格所有者权益构造变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行所有者工程分类选择字段日期〔月〕计算指标增减量、变化差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格财务收支分析收支规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，工程类别，科目账号选择字段日期〔月〕计算指标增减量、增减幅度，差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格收支增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，工程类别，科目账号选择字段日期〔半年度，季，月〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格当期收支情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，工程类别，科目账号选择字段日期〔半年度，季，月〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格财务收支构造变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，工程类别，科目账号选择字段日期〔半年度，季，月〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格财务收支方案完成情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，工程类别，科目账号选择字段日期〔半年度，季，月〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比拟分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期〔上年同期〕缺省图形风格财务比率分析指标值计算值公式综合费用率费用总额/营业收入经营本钱率总本钱/营业收入收入利润率利润总额/营业收入本钱利润率利润总额/营业本钱盈利资产利润率利润总额/盈利资产日均余额信贷资产利润率利润总额/信贷资产日均余额资产本钱率总本钱/资产总额负债本钱率总本钱/负债总额总资产盈利率收入总额/资产总额日均余额盈利资产盈利率收入总额/盈利资产日均余额盈利资本本钱率本钱总额/盈利资产日均余额存款付息率存款利息支出/存款年日均余额/月份贷款收息率贷款利息收入/贷款年日均余额/月份实收利率〔利息收入-应收利息净增数〕/贷款日均日均库存占用率〔本期〕本期日均库存/本期日均存款日均库存占用率〔累计〕全年日均库存/全年日均存款日均存贷比例〔本期〕本期贷款日均/本期存款日均日均存贷比例〔累计〕全年贷款日均/全年存款日均业务宣传费用率业务宣传费/营业收入业务招待费用率业务招待费/营业收入资金利用率盈利性资产/资产总额资金自给率〔资本总额+各项存款〕/资产总额银行利率差〔利息收入–利息支出〕/盈利资产日均存款费用率费用总额/日均存款投资报酬率投资收益/投资平均余额净利息收息率〔总利息收入-总利息支出〕/资产总额净非利息业务收益率〔非利息业务收入–非利息业务支出〕/资产净非业务收益率〔非业务收入–非业务支出〕/资产总额各项财务比率分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期比率)行分析比率选择字段日期〔月〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标增减量比拟分析比上期，比上年同期缺省图形风格资金方案业务需求资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额)行工程〔资金来源，资金运用〕选择字段日期〔日〕，机构〔总行，分行，营业网点〕计算指标缺省图形风格资金负债管理指标多维分析表格分析角度或指标列分析指标(期末余额)行分析工程分析比例选择字段日期〔月〕，机构〔总行，分行〕比拟分析比上年末，比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格现金管理结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金)行分支机构选择字段日期〔日〕比拟分析比上期计算指标缺省图形风格库存现金统计即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(库存余额，占有率)行分支机构选择字段日期〔日〕比拟分析计算指标缺省图形风格日均余额统计多维分析表格分