结算纪律与法律责任

结算纪律与法律责任一、结算纪律（一）单位限制1.不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用2.不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资金3.不准无理拒绝付款，任意占用他人资金4.不准违反规定开立和使用账户（二）银行限制1.不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金2.不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项3.不准受理无理拒付、不扣少扣滞纳金4.不准违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金（二）银行限制5.不准签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款6.不准在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通7.不准违反规定为单位和个人开立账户8.不准拒绝受理、代理他行正常结算业务判断题付款人同出票人、持票人恶意串通签发无可靠资金来源的汇票骗取资金的，应依法追究法律责任。（）√结算纪律与法律责任单选题根据支付结算法律制度的规定，下列关于结算纪律的表述中，正确的是（）。A.银行办理支付结算，不得以任何理由压票B.单位和个人办理支付结算，不得以任何理由拒绝付款C.银行办理支付结算，可以在支付结算制度之外附加条件D.单位和个人办理支付结算，可以签发无资金保证的票据A结算纪律与法律责任二、违反支付结算法律制度的法律责任（一）违反账户管理规定行为的法律责任1.区分“非经营性存款人”和“经营性存款人”【注意】非经营性存款人不一定是个人，经营性存款人也不一定是企业。（1）对非经营性的存款人的罚款金额都是1000元；（2）对经营性的存款人的罚款金额有3种：10005000~3万1万~3万具体处罚规定违反银行账户结算管理制度事项经营性非经营性法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行1000元1000元违反规定开立银行结算账户1万元以上3万元以下伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户违反规定不及时撤销银行结算账户伪造、变造、私自印制开户许可证违反规定将单位款项转入个人银行结算账户5000元以上3万元以下违反规定支取现金利用开立银行结算账户逃废银行债务出租、出借银行结算账户从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户变更违规伪造、变造开户许可证及开立、撤销违规使用违规结算纪律与法律责任多选题存款人的下列行为，中国人民银行可以给予1万元以上3万元以下罚款的有（）。A.经营性存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户B.经营性存款人违反规定出借银行结算账户C.经营性存款人伪造开户许可证D.非经营性存款人违反规定不及时撤销银行结算账户AC结算纪律与法律责任单选题存款人违反规定将单位款项转入个人银行结算账户的，对于经营性的存款人，给予警告并处以（）的罚款。A.1000元B.10000元C.5000元以上3万元以下D.1万元以上3万元以下C结算纪律与法律责任（二）签发空头支票的罚则支票的出票人签发“空头支票”或者签发“与其预留的签章不符”的支票，不以骗取财物为目的的：1.由“中国人民银行”处以票面金额“5％”但“不低于1000元”的罚款2.持票人有权要求出票人赔偿支票金额“2％”的赔偿金3.对“屡次”签发的，（开户）银行应停止其签发支票空头支票罚则1.空头支票2.签章不符银行持票人罚款票面金额5%（且）≥1000元①1000×5%=50元＜1000元②100,000×5%=5000元＞1000元支票金额2%的赔偿金结算纪律与法律责任判断题单位或个人签发空头支票的，由其开户银行处以罚款。（）×结算纪律与法律责任单选题甲公司向乙公司签发金额为200000元的支票，用于支付货款，乙公司按期提示付款时被告知甲公司在付款人处实有的存款金额仅为100000元，乙公司有权要求甲公司支付的赔偿金是（）。A.100000×5％＝5000（元）B.100000×2％＝2000（元）C.200000×5％＝10000（元）D.200000×2％＝4000（元）D结算纪律与法律责任（三）信用卡欺诈行为1.“伪造”信用卡行为2.“妨碍信用卡管理”行为（1）明知是伪造的信用卡而持有、运输；（2）明知是伪造的“空白”信用卡而持有、运输，“数量较大”的；（3）非法持有他人信用卡，数量较大的；（4）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（5）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的；（6）窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的。结算纪律与法律责任3.“使用”行为（1）使用伪造的信用卡；（2）使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；（3）使用作废的信用卡；（4）冒用他人信用卡；（5）恶意透支。【注意】上述行为的行为人均应当承担“刑事责任”。结算纪律与法律责任多选题下列信用卡诈骗活动中，数额较大的，当事人应负刑事责