2023年银行知识财经金融知识竞赛-商业银行(中间业务类)知识竞赛考试参考题库（含答案）

2023年银行知识财经金融知识竞赛-商业银行(中间业务类)知识竞赛考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.商业银行最迟应在销售理财计划前15日，将相关资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

正确答案:错误2.商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）

A、询问销售人员

B、定期核对

C、现场检查

D、风险评估

E、客户调查问卷

正确答案:B,C,D3.个人收入在最近三年每年超过30万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关证明的自然人，可认定为高资产净值客户。

正确答案:错误4.商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚？（）

A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D、未按规定进行风险揭示和信息披露的

E、为按规定进行客户评估的

正确答案:A,B,C,D,E5.下列哪些行为属于违规开展代理保险业务的行为.（）

A、将保险产品与储蓄存款、基金、银行理财产品等产品的收益进行简单类比

B、向客户说明保险产品的经营主体是保险公司，并如实提示保险产品的特点和风险

C、以中奖、抽奖或者送实物的方式销售保险产品

D、向客户告知保险产品的犹豫期、保险责任、电话回访、费用扣除、退保费用等重要事项

E、向客户提示商业银行及保险公司咨询和投诉渠道

正确答案:A,C6.商业银行开展哪些个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准？（）

A、保证收益理财计划

B、非保证收益理财计划

C、为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品

D、所有的个人理财业务

正确答案:A,C7.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

正确答案:正确8.商业银行根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额，不同级的理财产品销售起点分别为（）

A、风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币

B、风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币

C、风险评级为四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于15万元人民币

D、风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币

E、风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于50万元人民币

正确答案:A,B,D9.保险公司银保专管员，应当取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》，每年应接受不少于（）小时培训。

A、24

B、36

C、48

D、72

正确答案:B10.商业银行从事代理保险业务的销售人员，应到符合中国保监会规定的保险销售从业资格条件，取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》。

正确答案:正确11.商业银行为高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照相关办法规定进行客户风险承受能力评估。下列关于高资产净值客户的说明不正确的是（）。

A、单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人。

B、认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

C、个人收入最近每年超过20万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

D、家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

正确答案:A12.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？（）

A、客户频繁开户、撤销理财账户

B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C、商业银行超过约定时间进行资金划付

D、客户倾向于风险系数大的理财产品

E、其他应当关注的异常情况

正确答案:A,B,C,E13.投资连结保险销售人员还应至少有1年以上保险销售经验，接受不少于40小时的专项培训，并无不良记录。

正确答案:正确14.投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约时间，可能造成理财产品重大亏损，商业银行应及时向（）报告。

A、当地人民政府

B、对手所在地人民政府

C、中国人民银行

D、中国银监会或其派出机构

正确答案:D15.商业银行开展个人理财业务有下列哪些情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任？（）

A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

B、销售未经银行业监督管理机构批准的理财计划或产品的

C、商业银行未按照客户指令进行操作的

D、商业银行未保存相关证明文件的

E、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的

正确答案:A,C,D,E16.风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于30万元人民币。

正确答案:正确17.非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下内容.“本理财产品不保证本金和收益，并根据理财产品风险评级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度，以及需要充分认识投资风险，谨慎投资等内容”。

正确答案:正确18.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

正确答案:正确19.商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括哪些内容.（）

A、当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B、前期开展的保证收益理财计划简介及相关统计数据

C、当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式（包括会计核算和税