2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共50题）1、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】D2、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（）。A.基金管理人、基金投资人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投资人D.基金投资者、基金监管者【答案】B3、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】B4、基金与股票、债券的差异不包括（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.筹集资金的来源不同【答案】D5、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人可参与基金投资运作B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C.基金份额持有人可对基金里人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产【答案】A6、（2019年真题）中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。A.1B.2C.3D.5【答案】B7、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合公告B.基金公开说明书C.内部监察报告D.基金半年度报告【答案】A8、中国证券投资基金业协会成立于（）A.2012年6月6日B.2012年7月6日C.2011年6月6日D.2011年7月6日【答案】A9、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A.每个会计年度结束后1个月之内B.每个会计年度结束后2个月之内C.每个会计年度结束后4个月之内D.每个会计年度结束后6个月之内【答案】C10、下列不能直接认为是合格投资者的是（）。A.资产在3000万元以上的家族信托B.资产在1000万元以下的慈善基金C.社会保障基金D.企业年金【答案】A11、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D12、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】A14、（2016年真题）下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A.分析基金走势B.宣传推介基金C.发售基金份额D.办理基金份额申购和赎回【答案】A15、基金管理公司内部控制应当遵循的原则不包括（）。A.健全性原则和有效性原则B.适当控制原则C.相互制约原则D.成本效益原则【答案】B16、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍【答案】B17、可以发行QDII产品的是（）。A.基金公司B.证券公司C.商业银行D.以上都是【答案】D18、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案【答案】A19、《证券投资基金信息披露管理办法》属于（）范畴。A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则【答案】B20、潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A.直接关系型B.间接关系型C.陌生关系型D.以上都是【答案】D21、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A22、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C23、开放式基金的（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。A.份额的转换B.非交易过户C.转托管D.冻结【答案】B24、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.60B.30C.90D.15【答案】D25、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。A.不得从事与投资人利益相冲突的业务B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突【答案】C26、（2016年真题）基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（）。A.预期投资收益B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议C.基金资产净值、基金份额净值D.基金份额持有人大会决议【答案】A27、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A.基金投资顾问机构和基金销售机构B.基金管理人和基金托管人C.基金份额登记机构和基金销售机构D.基金投资人和基金托管人【答案】B28、关于基金管理公司变更股东或实际控制人，以下描述正确的是（）A.变更持有百分之五以上的股东，应当报中国基金业协会备案B.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督1理机构备案C.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准【答案】C29、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是()。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场【答案】D30、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（）。A.小盘股票基金B.平衡型基金C.价值型股票基金D.全球股票基金【答案】C31、以下关于基金营理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）A.内部控制制度主要由内部控制大纲、基金管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B.应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C.包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D.内部控制制度应合法合规【答案】B32、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.罚款B.提示改正C.出具监管警示函D.暂停办理相关业务【答案】A33、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D34、金融市场参与者中（）的作用比较特殊。A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C35、开放式基金主要通过投资者向（）申购和赎回以实现流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.证券交易市场【答案】B36、（2021年真题）行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金B.信息科技股票基金C.蓝筹股票基金D.基础行业股票基金【答案】C37、封闭式基金一般有一个（）存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.可变的B.统一的C.特定的D.固定的【答案】D38、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】A39、（）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.故意欺诈【答案】B40、（2017年真题）下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（）。A.基金份额持有人不得少于200人B.基金份额上市交易规则规定的其他条件C.基金合同期限为5年以上D.基金募集金额不得低于2亿元人民币【答案】A41、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A42、（2017年真题）下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A43、(2017年)某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.安全第一B.客户至上C.有效沟通D.专业规范【答案】A44、（2016年真题）根据《证券投资基金法》的规定，下列说法正确的是（）。A.基金代管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案C.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资D.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资【答案】B45、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行【答案】A46、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述【答案】C47、与其他金融工具相比较，基金是一种（）。A.受益凭证B.股权凭证C.信用凭证D.债权凭证【答案】A48、合规文化建设是（）的一部分。A.合规风险管