2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案

单选题（共50题）1、下列选项中，QDII基金可以投资的行为是（）。A.购买不动产B.购买房地产抵押按揭C.购买实物商品D.投资住房按揭支持证券【答案】D2、封闭式基金的内容不包括()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易【答案】C3、基金托管人需于基金份额发售的（）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.5日B.1日C.2日D.3日【答案】D4、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。A.基金业协会、证券交易所B.证券交易所、证券交易所C.证券交易所、中国证监会D.基金业协会、中国证监会【答案】B5、（2016年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发B.进行信息系统运营维护C.提供基金交易电子商务平台D.进行基金的宣传推介【答案】D6、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日【答案】C7、发行市场的作用不包括下列哪项（）A.为已经发行的证券提供流通转让的机会B.为资金供给者提供投资机会C.实现储蓄向投资的转化D.促进资源配置的不断优化【答案】A8、基金半年度报告的披露特点不包括（）。A.半年度报告不要求审计B.管理人报告需要披露内部监察报告C.财务报表附注的披露D.只需披露当期的数据和指标【答案】B9、（）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A.德尔菲法B.缘故法C.介绍法D.陌生拜访法【答案】A10、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.ETFC.QFIID.LOF【答案】A11、（2017年真题）下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（）。A.提高股票最低持仓比例限制B.提前终止基金合同C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述D.调整可投债务的评级标准【答案】B12、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则【答案】C13、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定【答案】A14、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（）。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A15、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C16、依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《证券投资基金销售管理办法》D.《证券投资基金运作管理办法》【答案】C17、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（）。A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式【答案】C18、为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.5D.10【答案】B19、不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费（）计入基金财产。A.1.5%；全额B.0.75%；全额C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B20、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C21、(2017年)关于对操纵市场行为的理解，下列行为属于操纵市场的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C22、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且净资产不低于（）的单位。A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元【答案】B23、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A24、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5个B.10个C.15个D.30个【答案】C25、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。A.基金份额持有人名录B.召开时间C.表决方式D.审议事项【答案】A26、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近3年每年净值增长率B.需要披露近一月的净值増长率C.需要披露当期的资产净值增长率D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A27、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.基金业协会或财政部B.中央银行或证监会C.中国证监会或地方证监局D.中国证监会或基金业协会【答案】C28、基金与保险产品有本质上的不同，不包含下列哪一项。（）A.目的不同B.对投资人要求不同C.变现能力不同D.收益与风险特性不同【答案】D29、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（）。A.涉及政治、社会、文化等方面的风险B.宏观经济周期导致的整体行业风险C.火山地震等地质条件导致的风险D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险【答案】D30、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高【答案】C31、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.2B.3C.5D.7【答案】A32、关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。A.基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象B.基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证C.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大D.股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域【答案】B33、(2017年)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A.审核评价基金管理人各项政策的合规性B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C.协助相关培训部门对员工进行合规培训D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议【答案】B35、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A36、(2017年)封闭式基金的份额净值应至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A37、基金销售目标客户市场细分的"利润原则"是指（）A.基金产品的可投资性B.基金投资的风险管理能力C.基金投资获取的利润D.细分市场具有足够的业务量【答案】D38、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C39、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B40、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护【答案】B41、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。A.合规监控B.内部稽核C.收益大小D.行为规范【答案】C42、公墓基金管理公司变更如下事项，需要报经中国证监会批准的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A43、(2016年)以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。A.基金宣传推介材料B.基金招募说明书C.基金合同D.托管协议【答案】A44、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C45、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（）。A.通过证券公司进行委托买卖B.在证券交易所上市交易C.交易费用为申购和赎回费用D.基金份额总额不因交易而变化【答案】C46、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1B.3C.5D.10【答案】B47、（2016年真题）基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C