基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测精华B卷附答案

基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测精华B卷附答案

单选题（共50题）1、看涨期权是人们预期某种标的资产的未来价格（）时买入的期权A.上涨B.下跌C.不变D.难以判断【答案】A2、目前，在我国各类债券市场中占据债券分销量、托管量和现券交易量方面主导地位的债券市场是（）。A.上海证券交易所债券市场B.银行间债券市场C.深圳证券交易所债券市场D.商业银行柜台市场【答案】B3、到期收益率隐含的两个重要假设是()。A.投资者计息方式不变和债券票面利率不变B.债券市价等于债券面值和债券票面利率不变C.投资者持有至到期和利息再投资收益率不变D.债券随时可供出售和利息再投资收益率不变【答案】C4、股票交易实际上是对未来收益权的（），股票价格就是对未来收益的评定。A.买卖B.转让C.转让买卖D.预测评估【答案】C5、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年【答案】B6、关于利率期限结构，以下说法正确的是（）。A.拱形收益率曲线的特征是，期限相对较短的债券利率与期限成正向关系B.反转收益率曲线的特征是，短期债券收益率较低C.收益率曲线只有四种类型D.水平收益率曲线，其期限结构特征是长短期债券收益率不相等【答案】A7、（）是通过星级将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来的一种方法。A.基金分类评价B.基金交易所C.基金风格评价D.基金业绩评价【答案】D8、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务【答案】D9、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的()。A.初创期B.成熟期C.成长期D.衰退期【答案】B10、.信息比率计算公式与夏普比率类似，但引入了()的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。A.平均无风险收益率B.系统风险C.业绩比较基准D.市场平均收益率【答案】C11、（）是期货交易最大的特征。A.保证金B.交割C.对冲平仓D.盯市【答案】D12、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】B13、关于中央银行票据，以下表述正确的是（）A.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量B.央票以6个月期以下为主C.央票分为普通央行票据和专项央行票据D.央票市场的参与者比较广泛【答案】C14、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。A.营销权B.支配公司财产的权利C.特许经营权D.基本权利和义务【答案】D15、某基金某年度收益为22%，同期其业绩比较基准的收益为18%，沪深300指数的收益为25%，则该基金相对其业绩比较基准的收益为（）。A.4%B.-3%C.-4%D.-7%【答案】A16、关于非系统风险的说法错误的是（）A.非系统风险都可以分散B.系统风险是无法分散C.在投资组合中融入不同类别的资产能够降低投资组合的风险。D.当其资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其非系统性风险【答案】D17、非系统性风险往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的，又常称为（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C18、不同的计息方式会使投资者获得利息的时间不同，在其他因素相同的情况下，固定利率债券的到期收益率（）零息债券的到期收益率。A.高于B.等于C.低于D.没关系【答案】A19、某投资组合在持有期为12个月，置信水平95%的情况下，若所计算的风险价值为5%，则表明()。A.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过95%B.该资产组合在12个月中的损失有5%的可能不超过5%C.该资产组合在12个月中的最大损失为5%D.该资产组合在12个月中的损失有95%的可能不超过5%【答案】D20、金融期货中最先出现的是（）。A.股票指数期货B.利率期货C.外汇期货D.股票期货【答案】C21、下列表述中，错误的是（）。A.对一般的投资者而言，影响投资者需求的关键因素主要包括：投资期限、收益要求和风险容忍度B.投资期限越长，则投资者越能够承担更大的风险C.投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿，通常认为风险承受能力对个人投资者更为重要D.通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低【答案】C22、下列不属于基础原材料类大宗商品的是（）。A.动力煤B.钢铁C.铜D.橡胶【答案】A23、在利润核算中，证券投资基金一般在（）结转当期损益。A.周末B.月末C.季度末D.年末【答案】B24、依据我国第三方存管的要求，客户想完成客户交易结算资金的进出只能通过的方式是（）。A.支付宝转账B.银证转账C.证券公司提供的客户资金存取服务D.银行柜台办理资金划转【答案】B25、股票的价值不包括()。A.票面价值B.折旧价值C.清算价值D.内在价值【答案】B26、关于流动性风险，说法正确的是（）。A.变现速度快，债券的流动性比较低B.买卖价差较小的债券流动性较高C.交易不活跃的债券通常流动性风险较小D.债券的流动性只是指将债券投资者手中的债券赎回的能力【答案】B27、以下关于基金税收的表述，错误的是（）。A.证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税B.证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C.基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税D.目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税【答案】A28、张某从银行贷款50万元买车，年利率4%，贷款期限3年，复利计算，到第3年末一次偿清，届时张某应付给银行()万元。A.56.24B.58.00C.62.00D.55.84【答案】A29、在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。A.归资金融入方所有B.归资金融出方所有C.归逆回购方所有D.双方可以协商确定利息的归属【答案】A30、申请合格境外投资者资格的商业银行应具备经营银行业务（）年以上，一级资本不少于（）亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.5；3；50B.10；5；50C.10；3；50D.10；3；20【答案】C31、我国开放式基金每（）估值，并于（）公告基金份额净值。A.交易日，次日B.周;次周C.月;当日D.月;次日【答案】A32、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.尤金法玛B.马可维茨C.卢卡帕乔利D.罗伯特希勒【答案】B33、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是（）。A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%B.购买贵金属或代表贵金属的凭证C.购买实物商品D.购买不动产和房地产抵押按揭【答案】A34、指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A35、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。A.营业税B.所得税C.增值税D.印花税【答案】D36、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税【答案】C37、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。该投资者下达的指令类型是（）。A.限价买入指令B.止损买入指令C.止损卖出指令D.限价卖出指令【答案】C38、下列不属于不动产投资特点的是（）。A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】D39、根据基金的分类标准，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B40、在深圳证券交易所，B股的结算费为成交金额的()。A.0.5‰B.0.15‰C.1‰D.1.75%‰【答案】A41、关于期货合约，以下表述错误的是（）A.金融期货合约的交割大多采用现金结算B.盯市制度对保证期货合约的履行非常重要C.期货合约是非标准化合约D.投机者是期货市场的重要组成部分【答案】C42、下列说法错误的是（）。A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入【答案】C43、（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。A.印花税B.买卖价差C.佣金D.机会成本【答案】C44、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。A.有限合伙制B.信托制C.契约型开放式公募基金D.公司制【答案】C45、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。A.风险溢价B.无风险利率C.到期收益率D.持有期收益率【答案】B46、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.利息率B.名义利率C.通货膨胀率D.实际利率【答案】D47、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能C.经纪人可以为做市商服务D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易【答案】B48、（）是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率