基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题型与答案A4可打印

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题型与答案A4可打印

单选题（共50题）1、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金管理人C.基金代销机构D.基金份额持有人【答案】C2、下列不属于道德特征的是（）。A.道德具有差异性B.道德具有继承性C.道德具有约束性D.道德具有抽象性【答案】D3、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。A.四月底B.二月底C.三月底D.一月底【答案】A4、投资基金主要是一种（）投资工具。A.直接B.间接C.综合D.分散【答案】B5、下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C.建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样【答案】B6、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A.半B.一C.两D.三【答案】D7、ETF属于（）。A.主动操作的指数基金B.被动操作的指数基金C.只在一级市场交易D.只在二级市场交易【答案】B8、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）A.加盖单位公章的营业执照复印件B.法定代表人授权委托书C.银行交收账户的开户证明原件D.加盖单位公章的机构章程复印件【答案】D9、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D10、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】B11、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.15【答案】B12、基金中基金是将大部分资产投资于（）。A.母基金B.“一篮子”基金C.单只基金D.以上都是【答案】B13、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D14、关于ETF，以下描述不正确的是（）。A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式D.申购、赎回申请提交后不得撤销【答案】B15、基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。A.基金月度报告；基金半年度报告B.基金半年度报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】B16、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。A.履行出资义务B.收益分配C.长期投资的理念D.尊重公司的独立性【答案】B17、QDII基金为除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.1%B.2%C.5%D.10%【答案】D18、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。A.有效性原则B.独立性原则C.成本效益原则D.考察性原则【答案】D19、下列关于股票基金的表述不正确的是（）。A.以追求长期资本的增值目标，比较适合长期投资B.风险高、预期收益低C.是应对通货膨胀的最有效手段D.提供了一种长期的投资增值性。可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出需要【答案】B20、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议B.基金份额持有人是基金公司的出资人C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】C21、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D22、以下哪种类型的混合基金中，股票与债券的配置比例通常为40%-60%（）。A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.股债平衡型基金D.债卷基金【答案】C23、（2019年真题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会或基金公司C.中国证券投资基金业协会或销售机构D.基金公司或基金销售机构【答案】D24、基金销售市场细分的原则中，（）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则【答案】C25、监事会对经营管理的业务监督，说法错误的是（）。A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会【答案】B26、（2018年真题）关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）。A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式【答案】A27、基金信息披露的主要监管者是()。A.中国证监会及其各地方监管局B.中国人民银行C.高级管理人员D.国务院【答案】A28、（）是基金资产运作成果的集中体现。A.本期利润B.基金资产净值C.期末基金资产净值D.期末可供分配利润【答案】B29、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例【答案】A30、（2016年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D31、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D32、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了()。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金运作管理办法》C.《证券投资基金信息披露管理办法》D.《证券投资基金法》【答案】A33、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案【答案】A34、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购金额B.认购金额C.认购份额D.净认购份额【答案】A35、(2017年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（）。A.采取抽奖方式销售基金B.依靠服务质量销售基金C.赠送基金份额销售基金D.低于基金销售成本销售基金【答案】B36、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B37、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过（）时，基金管理人将就此事项进行临时报告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B38、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.交易部B.销售部C.研究部D.财务部【答案】C39、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。A.0.10%B.0.20%C.0.50%D.1%【答案】C40、我国的基金信息披露制度体系可分为（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。A.功能互补B.表现形式相同C.调整范围不同D.都是行为规范【答案】B42、按交易性质，金融市场分为（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】B43、保本基金的安全垫等于()。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.保本资产与投资组合中风险资产的比例【答案】B44、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内【答案】C45、(2016年)（）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A46、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（）。A.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量B.基金份额的转换不需要额外支付转换费用C.基金份额的转换不需要缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费D.一般采用未知价法【答案】D47、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份额持有人不少于10000人C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金募集金额不低于2亿元人民币【答案】B48、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以公告。A.中国人民银行B.