地区保险业务管理及人员管理知识手册模板

地区保险业务管理及人员管理知识手册模板资料内容仅供您学习参考，如有不当或者侵权，请联系改正或者删除。业务员手册Agent’sHandbook11月初版版权所有不得翻印(最新内容以AIAI-CONNECT为准)

瓷博会.com

景德镇信息网.com

景德镇信息网

景德镇人才人事网

笑话大王

景德镇陶瓷.net

景德镇陶瓷.com

情侣日记.com

标杆品牌网.orgAmericanInternationalAssuranceCompanyLimitedJiangmenSub-Branch

目录第一部分业务员基本管理通则……………1营业行政部对业务员的管理规定……………2业务员入职流程说明………2-1业务员的分组规定…………2-2业务员考勤规定……………2-3业务员服饰规定……………2-4职场制度规定………………2-5业务员佣金暂扣的情形……2-6业务员晋升和有关业务查询以及个人信息修改须知……2-7业务员业绩提示流程………2-8业务员离职流程及注意事项………………2-9业务主管秘书(助理)管理规定…………2-10培训守则……………………2-11建议书的申领流程…………2-12展业工具……………………2-13促销部工作流程……………2-14协会与奖项…………………2-15财务部对业务员的管理规定…………………3投保单及保险费用缴交期限的规定………3-1保险费不足的规定…………3-2临时收款收据的管理………3-3正式发票的管理……………3-4给客户款项的领取及收据签收规定………3-5保单号及保单分发的相关规定……………3-6保费交付的管理规定………3-7营运部对业务员的管理规定………………4业务动作流程………………4-1营运部对业务员的管理细则………………4-2总经理办公室对业务员的管理规定………5纪律检查委员会……………5-1《风险管理规定》的内容…………………5-2第二部分附件(与业务员相关的各种表格)

第一部分业务员基本管理第一章通则为业务员了解公司的组织框架,更好地与公司各部门内勤友好地沟通以及更规范公司的各项管理规定,便于业务员提高个人的工作效率,特制定《业务员手册》(以下简称本手册)。本手册所称”业务员”,是指符合本公司业务人员的聘用条件,取得《保险代理人资格证书》,与我公司签订《保险代理人合同书》,从事个人寿险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。”业务主管”,是指经本公司聘用的业务主任、业务襄理、业务经理、营管处经理、营管处总监。业务员的晋升级别包括:见习业务员(TA)、正式业务员(SA)、见习业务主任(TAS)、业务主任(AS)、业务襄理(SAS)、业务经理(UM)、营管处经理(AM)、营管处总监(AD)。11第二章营业行政部对业务员的管理规定1、业务员入职流程及说明有证业务员携带好一寸照片1有证业务员携带好一寸照片1张,学历和身份证复印件各1份新业务员携带好一寸照片3张,学历和身份证复印件各2份符合个人基本条件及符合个人基本条件及(1)大专或本科以上学历,或(2)高中以上学历,具有3年以上工作经验.准业务员填写好《准业务员填写好《寿险业务员申请表》(见附件2-1-1)、《准代理人入职登记表》(见附件2-1-2),及答完《友邦潜能测试表》《友邦潜能测试表《友邦潜能测试表》分数达到100分以上Receptionist对符合条件者安排面试Receptionist对符合条件者安排面试面试不合格者,ADA将面试资料直接交给业务资料部准业务员面试合格,持面试资料到业务资料部审核资料;同时由前台介绍业务培训课程报名流程有资格证人员面试合格,ADA给予开具《录用通知单》(见附件面试不合格者,ADA将面试资料直接交给业务资料部准业务员面试合格,持面试资料到业务资料部审核资料;同时由前台介绍业务培训课程报名流程有资格证人员面试合格,ADA给予开具《录用通知单》(见附件2-1-3)并将面试资料交给业务资料部业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保存资料并统计每周一向经理递交资料新业务员参加ALE课程有资格证人员参加NATC课程业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保存资料并统计每周一向经理递交资料新业务员参加ALE课程有资格证人员参加NATC课程新业务员参加ALE考试新业务员参加ALE考试有资格证人员等待公司安排签约新业务员等待ALE考试成绩,同时参加PCC课程有资格证人员等待公司安排签约新业务员等待ALE考试成绩,同时参加PCC课程新业务员ALE考试经过,ADA给予开具《录用通知单》并将该新业务员的资料交给业务资料部新业务员ALE考试未经过,重新报名参加ALE课程和ALE考试新业务员等待公司安排签约新业务员ALE考试经过,ADA给予开具《录用通知单》并将该新业务员的资料交给业务资料部新业务员ALE考试未经过,重新报名参加ALE课程和ALE考试新业务员等待公司安排签约2-1-12-1-1新进业务员入职签约流程之入职安排(二)新进业务员入职签约流程之入职安排(二)签约安排通知及手续(地点:Trainingroom):签约安排通知及手续(地点:Trainingroom):一业务资料部根据《签约物料清单》(见附件2-1-4),同时下发《名片定购表》(见附件2-1-5),待新进业务员填写完后确认;二新进业务员将填写好的名片定购表递交出纳处,同时缴付以下费用:1押金2首盒名片费3办理资格证工本费4办理展业证工本费5工作证工本费6展业工具。注意:有证并被录用的业务员须将资格证及原保险公司的离职证明原件上交业务资料部之后方可签约.签约(地点:Trainiangroom):签约(地点:Trainiangroom):一业务资料部下发《代理人合同书》(一式两份),及《自动缴费授权书》(见附件2-1-6)、《保险代理人保证书》(见附件2-1-7)、《保险代理人个人资料》(见附件2-1-8),待业务员填妥后收回;二业务员领取展业资料工具、业务员机密报告书及自动转帐授权书.分组:分组:业务员入职第一天到前台公告栏*获取自己组别的分配信息,之后到营管处报到.领取业务员代码、收据、保单号码:领取业务员代码、收据、保单号码:一业务员入职第三天到前台公告栏了解自己的业务员代码;二业务员根据《签约安排通知》到出纳处领取保费暂收收据和保单号码.上交入职资料:业务员入职一周内将《上交入职资料:业务员入职一周内将《担保书》(见附件2-1-9)和已开具的佣金存折复印件填上自己的姓名、业务员代码、组别等个人信息后连同5张照片一齐交ADA.注意:入职资料未及时上交将影响佣金领取.购买本人个人意外保险:业务员入职两周内填写本人意外险投保单、保费暂收收据后交至出纳处.领取代理人合同:领取代理人合同:业务员入职一个月之内,①属公司增员的业务员到其所属的ADA处领取业务员合同;②属主任/准主任增员的业务员到主任/准主任处签收领取.2-1-2前台公告栏*:出六楼电梯后右转弯,橱窗旁边公告栏即是2-1-2说明:代理人报名考试凡在我公司申请参加保险代理人资格考试的人员,必须:学历为高中以上;年龄不得小于18岁.外籍人士不能参加报考.港澳籍人士能够参加报考,其面试材料必须递交到营业行政部主管处审批;审批经过,方可报考.《保险代理人资格考试报名表》为中国保险监督管理委员会监制,每人仅有一份,复印无效.如果参加考试经过不与公司签约,但要领取保险代理人资格证,须补缴250元考试培训费及保险代理人资格证工本费.签约入职业务员入职需投保综合个人意外保险(该保单计算佣金和业绩),每年保费为:RMB166,该费用从佣金中扣除,如当月佣金不足,差额则延至下月扣除,直至扣完为止。如已投保类似保险,请提供保单复印件,则无需参加以上计划。业务员欲续印名片,请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。2-1-3业务员在入职的头六个月内,可依照代理人合同书规定享有六个月的训练津贴,曾经加入过AIA的归雁人员及其它保险公司之业务员不享有训练津贴。2-1-3业务员签约后,必须在5个工作日内上缴包括担保书、银行存折复印件、声明书、学历证明复印件等在内的个人资料到营业行政部,如果业务员没有按时上缴,有关部门将会发出电话或书面警告。业务员可在接到警告后的五个工作日补回相关手续。如果业务员在这两周内都没有完成上缴资料的手续,营业发展培训部将会回收一切展业资料及暂停其有关展业资格。从签约入职起一个月内,业务员仍没有完成上缴手续者,公司有权终止该业务员的代理人合同。2、业务员的分组规定业务员的分组规定有以下两种情况:1)考试经过并签约入职业务员的分组规定:面试资料到业务资料部后,业务资料部将根据《准代理人入职登记表》判别是否主任增员,凡不属于主任增员均视为公司招聘,其组别分配由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配,面试者本人及ADA均无权要求分至某特定的组。属主任(或准主任)增员的面试者一经ADA签名录用,其组别即为该主任(或准主任)所属组别;公司招聘面试者一经ADA签名录用,其组别分配便交由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配。任何不服从组别分配安排者当次不予录用,若要再次申请,须等候六个月重新填表递交面试资料。2-2-1业务员签约分组之后,不能再更换组别和直属业务主管,如需更换组别或直属业务主管,则必须办理离职手续,并于六个月之后重新申请入职。2-2-1自动离职业务员,离职之后六个月内重新入职,必须归回原组别及原直属业务主管,若直属业务主管离职,则归为上一级主管;离职六个月后申请亦可根据申请者之意愿重新选择组别,而且需提供书面申请,但必须得到营业行政部主管之批准。2)推迟签约业务员的分组规定对于每期参加培训并考试经过之业务员,若未在当期签约,下次签约时须提供情况说明,而且其组别分配依照原来的电脑记录。对于公司招聘人员欲变更为主任增员,或主任增员欲变更为另外的主任增员,则其签约日期距其原应该签约日期不少于6个月,而且需提供书面申请,和必须得到营业行政部主管之批准。2-2-22-2-23、业务员考勤规定考试经过并在当期签约的新人,自”90天跟进培训课程”开始,便进入业务员入职以后的考勤考核。在”90天跟进培训课程”中,业务员必须出席公司之早会、夕会、培训课程及有关活动,有关请假手续均要到ADA处办理,假条交到ADA留底。课程结束后由ADA根据出勤记录及请假情况,整理出业务员的实际出勤表,出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。录用人员(含原来考试经过但未在当期签约人员)签约结束之后进入NATC课程培训,NATC培训结束再进入90天课程跟进。该类人员的考勤考核自入职月份的1日(即合同生效日)开始,每月根据出勤记录及请假情况进行实际出勤表整理,整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。”NATC培训课程”及”90天跟进培训课程”结束之后,业务员的出勤率由ADA根据业务员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计,整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。ADA计算业务员当月出勤率,以上个月25日到当月24日业务员出勤记录为标准计算。业务资料部留底的每月出勤报告将作为业务员发放津贴、晋升、考核的依据。业务员自进入入职考勤考核之后(含90天跟进课程期间),一个月内无故缺勤4天以上解除代理人合同,一年内事假时间累计1个月以上解除代理人合同。2-3-12-3-1业务员每月工资到帐以后,如果对由于出勤率引起的津贴不发放有疑问,必须填写业务查询申请表,在每月工资发放日(一般每月10号)之5天内申请查询,凡超过此期限的查询2-3-12-3-1业务员请假15天以上须提前填写请假条并经营业行政部主管签字,凡事后补的假条均视为无效。如果病假、产假15天以上,被批准的请假条及医院证明原件须交到业务资料部,ADA、业务员留复印件。如果请假一个月以上并想暂停考核者,须提交书面申请由所属ADA签字之后,并经营业行政部主管审批,审批后的原件交业务资料部,ADA、业务员留复印件。对于入职新人,如果入职的头三个月内,当月请假超过1个星期,则不享有请假月份的训练津贴。出勤报告在职场公布之后,业务员如有疑问,需于3天之内到相关ADA处查询,否则上诉无效。2-3-22-3-24、业务员服饰规定为了建立专业的行销形象,业务员必须穿著合宜之行销人员服饰。男士:1．头发:整齐清洁,长度合适2．服饰:长袖白色,必须配戴领呔,颜色最好与衬衣/西装相配,传统款式西装,西装应以深色(黑、深灰、宝蓝)为佳。3．皮鞋:传统款式,以黑色为佳4.不可留长指甲5.如有体味请适当处理女士:1．头发:整齐清洁2．服饰:传统西服为主,行政套装为佳(领口不许过低,衣料不可太薄)3．皮鞋:密头鞋(前包后包),与衣服颜色相配4．化妆:淡妆及涂口红5.如有体味请适当处理不符合要求者:第一次口头警告并请回家更换 第二次书面警告第三次则解除代理人合约2-42-45、职场制度规定业务员必须准时出席公司的早会、夕会,并须穿着公司规定之行政服装。业务员必须按照《业务员手册》办事。业务员必须佩戴胸卡,没有胸卡者一律要等主管或ADA到前台登记后才能进入。到访客人若需面见业务员,访客必须在前台凭有效证件登记及等候,在有业务员陪同情况下,才能进入职场。参加职前课程培训的准业务员须在前台领取学习证后,才能进入培训室。借用会议室开会或见客必须提前到主管或ADA处申请并填写《租用会议室申请表》,经ADA批核后才可使用。节约公司的公共资源包括:申请表格、饮水、厕纸、用水、冷气、照明等。业务主管必须配合公司的发展方向及行政方针,管理好自己的组员。业务员之间不可有钱银瓜葛。业务员在没有特殊情况下不得使用职场后门进入,否则公司将对其作行政处分。不得偷窃及损坏公司的公共财物:公司的重要文件、电脑、复印机和传真机、台子、凳子、电话、公告栏、厕所设施、照明设施、冷气设施、门锁等。否则给予行政处分并按价赔偿。2-5在职场内不得喧哗、吵闹、打架,否则给予行政处分及终止代理人合同。2-5职场及公司范围内严禁吸烟及饮酒。6、业务员佣金暂扣的情形持异地保险代理人资格证书之业务员入职时未办理好资格证转移手续或未上交资格证及原异地保险公司离职证明。入职一个月内未提供被确认的江门户藉担保人签名的担保书。2-62-67、业务员晋升和有关业务查询以及个人信息修改须知1)业务员晋升申请:业务员入职六个月后,达到相应的业绩和标准可于规定的时间内提出申请以下相应的级别:准业务主任(TAS)、业务主任(AS)、业务襄理(SAS)、业务经理(UM)、营管处经理(AM)。请到所属ADA索取相应申请表,经直属上级、ADA和营业行政部主管审批后,业务资料部方给予正式晋升。2)业务查询:业务员就有关晋升、考核、佣金及各类竞赛的结果等,若有异议或追溯者,请填写”日常事务处理报告书”,并交所属ADA签署后,交相关部门处理。如属保单问题,请详细说明保单号码、交单日期、核保经过日期及回执交回日期等。3)个人信息修改:2-6-1业务员就有关通讯联系方式、银行帐号(请提供新的帐号复印件)、住宅地址、AIA-CONNECT用户密码等信息的修改,请填写”日常事务处理报告书”,并交所属ADA签署后,业务资料部据此修改,更新后的信息将于一周后生效。2-6-1日常事务处理报告书(附件2-7-1)2-72-78、业务员业绩提示流程1)新业务员业绩提示流程业务资料部,业务员入职第3个月初业务资料部,业务员入职第3个月初;发信1(绿色)ARLTA001(green)-业务员;名单给ADA及主管。业务员转为SA,入职第4个月初业务员(TA)入职第1、2、3个月case<9业务员(TA)入职第1、2、3个月case>=9业务资料部,业务员入职第4个月初;发信2(黄色)ARLTA002(yellow)-业务员;名单给ADA及主管。业务员转为SA,入职第4个月初业务员(TA)入职第4、5个月case<9业务员(TA)入职第4、5个月case>=9业务资料部,业务员入职第6个月初发信3(红色)ARLTA003(red)-业务员,名单给ADA、主管业务员(TA)入职第4、5、6个月case<9业务员(TA)入职第4、5、6个月case>=9业务员转为SA入职第7个月初业务培训部,安排ADA推荐之业务员参加火凤凰计划培训(已参加过的不再参加)业务资料部,业务员入职第7个月初名单给ADA,副本抄送主管业务员,转为SA入职第7个月初业务发展部,在业务资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈(视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请)业务资料部,业务员入职第7个月底发终止合约信-业务员,副本抄送主管,名单给ADA。特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考核标准)未获批准或未经过宽限期考核标经过宽限期考核标准业务员(TA)入职业务员(TA)入职第1、2个月case<9业务员(TA)入职第1、2个月case>=9业务员转为SA 2-8-12-8-1SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何连续三个月维持SA考核SA(包含AS/ASB/SAS/SASB)任何连续三个月维持SA考核业务员担任SA过去二个月业务员担任SA过去二个月FYC<1500业务资料部业务资料部第3个月初发信1(绿色)ARLSA001(green)-业务员;业务员担任SA过去三个月FYC>=&CASE>=3业务员担任SA过去三个月FYC>=&CASE>=3业务员担任SA过去三个月FYC<,orCASE<3业务员维持正式业务员考核经过业务员维持正式业务员考核经过业务资料部,考核不经过第1个月初发信2(黄色)ARLSA002(yellow)-业务员;名单给ADA及主管业务培训部安排ADA推荐之业务员参加火凤凰计划培训(已参加过的不再参加)业务培训部安排ADA推荐之业务员参加火凤凰计划培训(已参加过的不再参加)业务员延期一个月之后过去三个月FYC>=&业务员延期一个月之后过去三个月FYC>=&CASE>3业务员延期一个月之后过去三个月FYC<orCASE<3业务资料部,考核再次不经过第1个月初发信3(红色)ARLSA003(red)-业务员业务资料部,考核再次不经过第1个月初发信3(红色)ARLSA003(red)-业务员;名单给ADA、主管业务员维持正式业务员考核经过业务资料部,考核再次不经过第1个月底;发终止合约信-业务员,副本抄送主管,名单给ADA营业行政部,在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈(视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请)业务资料部,考核再次不经过第1个月底;发终止合约信-业务员,副本抄送主管,名单给ADA营业行政部,在资料部名单发出之日起七个工作日之内作出反馈(视特殊情形向营业行政部主管递交特批申请)特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考核标准)特批情形:营业行政部主管在三个工作日内特批(明确指明:给多长时间宽限期,宽限期考核标准)未获批准或未经过宽限期考核标准未获批准或未经过宽限期考核标准经过宽限期考核标准经过宽限期考核标准业务员维持正式业务员考核经过业务员维持正式业务员考核经过2-8-22-8-2业务员/ADA/主管填写《终止代理人合同申请书》(如由公司提出终止合同,公司将发信通知业务员已被终止合同。)9、业务员离职流程及注意事项业务员/ADA/主管填写《终止代理人合同申请书》(如由公司提出终止合同,公司将发信通知业务员已被终止合同。)ADAADA/主管审批营业行政部主管审批营业行政部主管审批业务资料部修改系统状态业务资料部修改系统状态业务员将代理人合同书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。业务员将保单暂收收据交回出纳处。(如保单暂收收据逾期未交还者将作罚款处理)业务员将代理人合同书、展业证、工作证及押金收据等交还资料部。业务员将保单暂收收据交回出纳处。(如保单暂收收据逾期未交还者将作罚款处理)业务员将公司资料和钥匙等交还所属业务员将公司资料和钥匙等交还所属ADA。业务资料部与出纳查核业务员是否交回退费回执和领款回执;在AIA-CONNECT查核是否交回保单回执、理赔回执及处理完照会等事宜。业务资料部与出纳查核业务员是否交回退费回执和领款回执;在AIA-CONNECT查核是否交回保单回执、理赔回执及处理完照会等事宜。业务资料部依据业务资料部依据”手续未办理备注”通知该业务员办理未完成手续。否否财务部核算业务员应收应付之款项财务部核算业务员应收应付之款项款项转至业务员佣金帐号,或由业务员到出纳处领取现金,至资料部领取资格证书。款项转至业务员佣金帐号,或由业务员到出纳处领取现金,至资料部领取资格证书。注:每月20日前递交之申请,且各项手续于当月月结前处理完毕,款项将于次月15日(节假日顺延)转入佣金帐户,资格证书可凭身份证到资料部领取;如迟于20日递交之申请,且于次月月结前手续处理完毕,则押金及资格证书顺延至隔月15日办理。另:应交回之资料,如有不齐全者,请填写声明书;如需领2-9取现金,请写领取现金申请书;如需委托她人办理,应填写委托书。以上各项均需所属ADA签字。2-910、业务主管秘书(助理)管理规定◆关于业务主管秘书(助理)领取资格证书的规定凡在公司报名考试之各组业务主管秘书(助理),如需领取保险代理人资格证书,请遵守如下规定:须于考试前即成为业务主管之秘书(助理),并办理相关登记手续:填写业务主管秘书(助理)个人资料登记表(附件2-10-1),由其业务主管及ADA签字后,交至业务资料部审核后,领取秘书工作证并交付工本费;业务主管秘书(助理)任职期间,保险代理人资格证书由公司留存;业务主管秘书(助理)与业务主管解除聘用关系,需填写业务主管秘书(助理)离职登记表(附件2-10-2),由其业务主管及ADA签字确认,交至资料部办理相关登记手续;将业务主管秘书离职登记表及秘书工作证交回业务资料部,由本人凭身份证原件领取保险代理人资格证书。不能遵守上述规定者,需遵照常规缴纳人民币贰佰伍拾元整(￥250.00),由本人凭身份证原件领取代理人资格证书。2-102-1011、培训守则报读培训课程流程由业务培训部公布当月《由业务培训部公布当月《培训课程时间表》已有代理证未有代理证已有代理证未有代理证经营业行政部职员审核符合报读课程要求者经营业行政部职员审核符合报读课程要求者学员填写《培训课程报名表》*前台收集报考者的有关资料:1前台收集报考者的有关资料:1、填好的《培训课程报名表》(见附件2-11-1);2、一寸照片3张(黑白);3、学历证及身份证复印件各两张。安排签约收银台签收学员交纳课程学费收银台签收学员交纳课程学费填写《培训课程报名表填写《培训课程报名表》收齐所有费用及资料学员交纳学费财务部收齐所有费用及资料学员交纳学费财务部营业行政部职员填写《营业行政部职员填写《考试报名表》派发《培训课程时间表派发《培训课程时间表》给学员向学员解释《向学员解释《声明书》收齐所有费用及资料收齐所有费用及资料由负责由负责ALE课程的同事对资料进行统计及管理派发《派发《培训课程时间表》给学员由负责ALE由负责ALE课程的同事对资料进行统计及管理情况反映ADA了解报名情况情况反映营业行政部经理情况反映ADA了解报名情况情况反映营业行政部经理ADA了解报名情况ADA了解报名情况Remark:*课程ALE及PCC,学费分别为￥230及￥20,合共￥250。Remark:*课程ALE及PCC,学费分别为￥230及￥20,合共￥250。(课程ALE:书本￥87,复习资料￥12,考试报名￥70,试卷￥6,转车￥552-11-1迟到处理迟到15分钟以内准/业务员培训课程5元准/业务主任培训课程10元迟到15至30分钟准/业务员培训课程10元准/业务主任培训课程30元迟到30分钟或以上不允许进入课室并按旷课论处《新业务员跟进培训课程》迟到15分钟以上视为旷课以上捐款将作为乐捐用途旷课处理所有报名费用均被扣除,如欲补课,必须重新报名。请假处理业务员须于课程开始前到所属之ADA处领取并填写《业务员请假申请表》(见附件2-11-2)中”业务培训部专用”一栏,经ADA签名后投入营管处前台设置”业务培训部”指定小箱子或交至业务培训部。着装要求男士:1．头发:整齐清洁,长度合适2．服饰:长袖白色,必须配戴领呔,颜色最好与衬衣/西装相配,传统款式西装,西装应以深色(黑、深灰、宝蓝)为佳。3．皮鞋:传统款式,以黑色为佳4.不可留长指甲5.如有体味请适当处理女士:1．头发:整齐清洁2-11-22．服饰:传统西服为主,行政套装为佳(领口不许过低,衣料不可太薄)2-11-23．皮鞋:密头鞋(前包后包),与衣服颜色相配4．化妆:淡妆及涂口红5.如有体味请适当处理如不符合要求者,培训导师可要求学员回家换上行政服饰后,方可上课。课室环境要求不可在课室内饮食、吸烟、看报纸等在课程中不可随便出入教室严禁在课室内接打电话,如任何通讯工具发声,则罚款5元/次,若收听则罚款10/次,用以乐捐维护室内各种学习设备,如有损坏则按数赔偿恶劣天气处理如遇蓝色暴雨信号,开课前两小时信号仍未解除,是日培训课程取消并另作安排。如遇四号或以上风球,开课前两小时信号仍未解除,是日培训课程取消并另作安排。如遇其它恶劣天气时,业务培训部视情况决定是否取消课程并另作安排,业务员可在课程开始前两小时拨打3130088查询课程变动情况。2-11-32-11-312、建议书的申领申领流程图业务员业务员向业务发展部编印建议书专用室索取建议书申请表(见附件2-12-1)业务员提交建议书申请表及款项至编印建议书专用室业务发展部收集申请表及款项业务发展部将款项交给出纳业务发展部业务发展部文员准备建议书业务发展部将建议书发到业务员所在之组别专用柜业务员到所属组别的专用柜里领取 注意:业务发展部接受建议书申请表和发出建议书的时间为中午12:00前交-下午4:00领取;下午提交-明天上午10:00领取。2-12建议书加急须到前台交付加急费用,送交业务发展部文员加急。2-12建议书的出售价格建议书普通版每份人民币3.00元建议书精装版每份人民币5.00元建议书加急每份另加加急费用人民币5.00元建议书编印申请表(附件2-12-1)13、展业工具公司简介产品彩页产品手册招聘彩页保险建议计划书(样本)职业分类表投保单2-132-1314、促销部工作流程购物流程开始到展柜看营销用品样板并记下名称及代码到收款台领取购物申请表,按规定填写完整并交款到促销部出示收据,交购物申请表,领取物品购物流程结束说明:业务员需在购物申请表(填写方法见”购物申请表”样本)上填写清楚业务员姓名、代码、组别、联系电话、购买日期;按”营销用品一览表”上的物品编号、品名、价格及购买数量填写清楚,如业务员错填,而错购物品,恕不更换;当天购物,须在同一天促销部开放时间内领取;促销部每逢周二、周四时间9:30AM-11:30AM开放,当月20日为盘点日(暂停开放一天),如20日是假日,则顺延到之后第一个工作日。促销礼品订购日为每月1日和16日(假日,则顺延到之后第一个2-14-1工作日)。先填写购物申请表登记,礼品到后用电话通知购买。2-14-1购物申请表样本AmericanInternationalAssuranceCompanyLimitedJiangmenSub-Branch购物申请表代理人姓名:_张三____________联系电话:日期:8月8日代理人代码:27000306营销服务部:江门组别:_奋进组________物品编码品名数量单价合计A013丰盛彩叶316元48元总计:348元申请人:张三出纳:促销部:中国广东省江门市蓬江区东华一路61号金华商业中心六楼邮政编码:529030电话:(86750)3130088传真:3130010BlockA,6/F,JinhuaBusinessCenter,No.61,DonghuaiyiRoad,PengjiangDistrict,Jiangmen,Guangdong,ChinaPostCode:529030Tel.(86750)3130088Fax:(86750)3130010WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司.购物申请表(附件2-14-1)2-14-22-14-215、协会与奖项15.1杰出新业务员竞赛时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格所有新签约业务员,自新进业务员培训课程30天后(6周工作日)第一天到毕业典礼;获奖资格每人至少有八宗保单(其中至少有六宗人寿单)或个人FYP须达到￥5000(注:获奖者必须在30天中出勤率达到90%方可获奖)奖励寿险宗数第一名:奖杯或荣誉证书保单宗数现金奖:第1名－300元;第2名－200元;第3名－100元(寿险单及意外险单均计算在内)综合FYP现金奖:第1名－500元;第2名－400元;第3名－300元(寿险单及意外险单均计算在内)荣誉早餐:拥有获奖资格者将被邀出席公司每两个月举办一次的荣誉早餐,与公司高层领导共进早餐书中自有黄金屋:拥有获奖资格者将获赠书籍一本2-15-1所有拥有获奖资格者均可获得新业务员竞赛纪念品(注:当天未出席者,不予颁发纪念品)2-15-115.2活力协会(ActiveClub)时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格每月每人保单宗数不少于5宗;其中个人人寿宗数不少于3宗。奖励连续达标 达标奖获赠特别设计”活力协会获赠特别设计”活力协会”胸章6个月获赠特别设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精美奖杯一座12个月 获赠特别设计协会荣誉证书及个人彩照登上营管处之龙虎榜精美奖杯一座18个月24个月连续6、12、18、24个月达标,将被邀请出席公司举办之”活力协会”活动,接受嘉奖。2-15-2

15.3铁人会2-15-2时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格及奖励保单宗数人寿保单宗数(保单宗数之60%)特别奖项奖励50宗30宗铁人会–银奖荣誉证书75宗45宗铁人会–金奖荣誉证书100宗60宗铁人会–白金奖荣誉证书150宗90宗铁人会–钻石奖精装协会荣誉证书所有个人人寿及意外险须由不同人士投保。所有奖项不能同时兼得。金奖以上获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-32-15-315.4明星堂15.4.1明星堂–时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费(FYP)不少于100,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗(其中人寿保单不少于18宗)。K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。如业务员加入公司服务期少于12个月,按以下资格获奖:服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥100,000361875%10,11￥100,000361875%7,8,9￥75,000271475%≤6￥50,00018975%奖励协会证书。协会铜星奖章。获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-4-1

15.4.22-15-4-1时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费(FYP)不少于150,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗(其中人寿保单不少于18宗)。K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。如业务员加入公司服务期少于12个月,按以下资格获奖:服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥150,000361875%10,11￥150,000361875%7,8,9￥112,500271475%≤6￥75,00018975%奖励协会证书。协会银星奖章。获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-42-15-4-215.4.3明星堂时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费(FYP)不少于210,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗(其中人寿保单不少于18宗)。K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。如业务员加入公司服务期少于12个月,按以下资格获奖:服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥210,000361875%10,11￥210,000361875%7,8,9￥157,500271475%≤6￥105,00018975%奖励协会证书。协会金星奖章。获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-4-3

15.4.42-15-4-3时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费(FYP)不少于280,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗(其中人寿保单不少于18宗)。K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。如业务员加入公司服务期少于12个月,按以下资格获奖:服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥280,000361875%10,11￥280,000361875%7,8,9￥210,000271475%≤6￥140,00018975%奖励协会证书。协会翡翠奖章。获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-4-4

15.4.52-15-4-4时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿及意外险首年保费(FYP)不少于360,000元。个人人寿及意外险保单宗数不少于36宗(其中人寿保单不少于18宗)。K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。如业务员加入公司服务期少于12个月,按以下资格获奖:服务月份首年保费保单宗数人寿保单宗数K1/K2续保率≥12￥360,000361875%10,11￥360,000361875%7,8,9￥270,000271475%≤6￥180,00018975%奖励协会证书。协会钻石奖章。获奖者被邀出席公司年度颁奖典礼并接受嘉奖。2-15-4-5

15.5十大杰出寿险业务员(2-15-4-5时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人人寿险首年保费前十名;K1及K2续保率不少于75%(以十一月底报告为准)。奖励获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并于台上接受嘉奖。特别设计之奖怀。个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。2-15-5

15.6十大杰出意外险业务员(Top10PAAgents)2-15-5时间界定友邦之财政年度(由每年12月至下年11月)参加资格全体业务员及业务主管获奖资格个人意外险保费前十名(以十一月底报告为准)。奖励获奖者将被邀出席公司年度颁奖典礼并于台上接受嘉奖。特别设计之奖怀。个人彩照登上营管处之十大杰出英雄榜。2-15-6

第三章财务部对业务员的管理规定2-15-6投保单及保险费用缴交期限的规定业务员必须在客户签署投保单后2个工作日内将投保单及初算保险费交回公司。业务员收到客户的到期或续保保险费后,必须在2个工作日内将保险费交回所属营销服务部出纳台;若超过指定期限须填写日常事务处理报告解释原因后再交单。保险费不足的规定业务员补缴不足保费时需出具营运部门的通知或照会。临时收款收据的管理临时收款收据简述业务员在收取客户保险费和其它与保单相关的款项时必须同时开具临时收款收据,除缴费方式栏外,其它均不得涂改,否则必须作废重开;临时收款收据一式四联,分别为:记帐联;换票联;核保联;营业联。其中,换票联由业务员在收取款项的同时交给客户作为收款凭据,记帐联、核保联、营业联连同所收款项、保单及相关资料交到出纳处,出纳处在营业联上盖章后返还业务员,另两联公司留存;3-13-23-3-13-13-23-3-1领取临时收款收据的规定新进业务员申领临时收款收据时需先交临时收款收据押金人民币300元整,由营业发展助理(ADA)填写”新进代理人临时收款收据申请表”,经营业发展经理(ADM)批准后,统一向财务部申请。经财务部批准后才能领取一本(10份)收据。业务员领取临时收款收据时须出示代理人识别证并在”收据发放报告”上签名后才能领取。业务员每使用完一本收据簿后,应及时将作废发票的一式四联归还公司,以换领新的临时收款收据簿。每位业务员最多可持有2本(20份)临时收款收据,每位业务主任最多可持有3本(30份)临时收款收据。因业务需要,需领取超过规定份额的临时收款收据时,须填写”临时收款收据特别申领表”,先经营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字批准后,再经财务部发票管理员审核同意后方可领取;领取超过规定份额外的临时收款收据必须在3个工作天内归还公司。业务员被辞退或自行离职时,在离开公司前必须将持有的临时收款收据全部退回给公司。业务员遗失临时收款收据的处理规定3-3-2业务员不慎遗失(不属被盗、被抢范围)尚未报帐的整份临时收款收据(一式四联),应填写《临时收款收据遗失确认书》,并由营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字后向公司报失,每月公司将集中代为在市级或市级以上报纸上申明作废,届时公司会在业务员的佣金津贴收入中扣除其应摊的登报费用;对于每份遗失的临时收款收据,公司将对业务员有关处以200元的罚款。3-3-2若业务员不慎遗失尚未报帐的临时收款收据的换票联,将视同遗失整份临时收款收据处理。若业务员不慎遗失尚未报帐的临时收款收据的其它联次,但持有换票联的应填写《临时收款收据遗失确认书》,并由营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字后向公司报失,在此情况下,可免除该业务员因遗失临时收款收据而被罚款的责任。业务员尚未报帐的临时收款收据被盗或被抢,应填写《临时收款收据遗失确认书》,并由营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字后,连同公安部门出具的报案证明一并向公司报失。唯有凭该报案证明,才可免除该业务员因临时收款收据被盗而被罚款的责任。但仍需承担公司代为在市级或市级以上报纸上申明作废的登报费用,因此届时公司会在业务员的佣金津贴收入中扣除其应摊的登报费用。对于同一年度内被盗或被抢两次的业务员,公司将按遗失临时收款收据处理,收取全部罚款额的50%,三次或以上者罚全额。3-3-3若未报帐的临时收款收据的换票联被客户不慎遗失,业务员应请客户在客户身份证复印件上签字说明遗失原因,并由客户注明”保费并未缴付代理人及贵公司”;同时业务员也应填写《临时收款收据遗失确认书》,由营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字后,持确认书、客户说明和临时收款收据其它联次向公司报失。在此情况下,可免除该业务员因发票遗失而被罚款的责任。3-3-3若已报帐的临时收款收据发生遗失,可免除该业务员因临时收款收据遗失而被罚款的责任,但业务员仍需填写《临时收款收据遗失确认书》,由营业发展助理(ADA)及营业发展经理(ADM)签字后,持确认书和临时收款收据其它联次向公司报失(因被盗、被抢原因导致遗失的还须附上有效的报案证明)。正式发票的管理正式发票的派发正式发票会于核保经过日和保费到期日(即续保到期日)由电脑打印出来。保单首年的正式发票将附在保险合同上发给客户,续保发票会以平信的形式寄给客户或按客户的要求交由业务员送递。正式发票丢失的处理当正式发票在邮寄途中丢失时,业务员可按以下步骤为客户办理重出发票之手续:业务员填写《保费发票重出申请书》,并交客户签名确认后,再将资料递交回公司财务部。财务部会核对客户在申请书上的签名是否与投保单上之签名相符,并据以重新打印发票。业务员可于递交申请书的第七个工作天到出纳台领取重出的发票。3-43-4给客户款项的领取业务员必须在取款通知书发出后10个工作日内,尽快凭业务员取款通知书到出纳台签名领取付给客户的款项。保单号及保单分发的相关规定每位业务员入职后均可在出纳处领取一定数量的保单号,保单号分C字打头、A字打头;C字打头的用在寿险单上,A字打头的用在意外险单上。业务员领取保单号时须出示代理人识别证。已使用过的保单号,不论该保单是否经过核保或是否退保,均不可重复使用(续保除外)。保费交付的管理规定首年保费业务员交首年保费时必须连同保险投保单、机密报告书、和临时收款收据一起交到出纳台;若是分红产品,还需交红利回报表。临时收款收据及保险投保单中:保单号码、保费金额、发票号码、业务员代码等须一致;在临时收款收据上须勾选”初算保险费”栏。在临时收款收据上勾取的缴费方式须正确(指业务员缴费方式栏中的现金、支票等选项)。业务员交付现金或支票需注意以下项目:支票–要用纯黑钢笔或签字笔书写,不能有涂改或化水的痕迹;而且:3-53-63-53-63-7-1日期-应为当日或交款日前七日内(因支票有效期为十天),大写要用规范字填写:零壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾收款人–应为我公司全称:美国友邦保险有限公司广州分公司江门支公司;金额-大写金额书写要规范、正确;要与小写金额一致;印章-如为公司支票需有该公司清晰的财务专用章及其法人或授权人签章或签名;而个人支票只需有个人清晰的签章或签名;印章必须以朱红印油加盖,而且不得覆盖支票下部的磁码;出票人帐户-支票最下面一行是机器打印的出票人帐号,它应与右上方银行所盖的出票人帐号一致;支票的金额必须临时收款收据上的总金额一致。但如果支票金额较小,业务员能够现金或银行代缴方式补缴差额;如果支票金额较大,则业务员必须就其差额补开一张临时收款收据给客户,使三者金额相同。业务员交来的支票符合以上要求后,出纳员会出示”支票登记表”要求业务员填写缴费日期、投保单位或个人、金额、收据号码、业务员代码、姓名等内容。续保保费业务员须在临时收款收据上勾选”续期保费或补缴保费”栏,临时收款收据和续保通知书(或保费到期通知书,契约变更通知书,照会通知书)中:保单号码、被保人姓名、业务员代码、保费金额必须一致。3-7-23-7-2汇款如果客户经过电汇或转款的方式将保费汇入我公司帐户,则请业务员先将电汇单或转帐单复印件交给出纳员,经确认保费已到我公司帐户后,业务员将会接到出纳员的通知,业务员接到通知后须回公司缴交保险投保单、临时收款收据等。以理赔、退费支票转交保费如果客户同意以理赔、退费支票转交保费,则该支票收款人必须为转交保费之保单的投保人或被保人,且支票收款人必须在取款通知书上注明”同意将此款项转入XXXXX保单中”并签名确认。3-7-33-7-3第四章营运部对业务员的管理规定业务运作流程营运部营运部经过拒保/延期ADWEKADWADAADWEAAADWEASWESQW期照会业务员业务员每日上午十点将收集的照会交至ADAADA初审投保资料并收缴保费将保单进行核保发放保单至将保单分发至将保单送至客户后签回执,并于保单发出日起七天内将回执交至营运部每日上午十点将收集的回执交至退款处理并发放退款及领款通知书将照会发至处理照会并交回至出纳处业务员签单后两天内将投保资料、首期保费交至客户业务员凭领款通知书、身份证原件及复印件到出纳处领款将照会发放至或凭领款通知书、本人身份证原件及代理人识别证到出纳处领款出纳处结束给付款项由营运部每天两次到出纳处收取投保资料(上午十点、下午二点半)开始经过不经过将资料退回给ADAADA4-1-14-1-1核保:是一项审核程序,根据客户的资料来评估被保险人的风险,而决定是否承保、承保的条件及计算所需的保费核保不能经过的五大常见原因资料不全一般投保资料应包括:投保单业务员机密报告书收款收据身份证复印件(被保人)其它核保的有关资料,(如需要)信息漏选常见信息漏选包括:投/被保人的年收入被保人的职业代码被保人身高、体重投/被保人签名投保单签署日险种名称信息不详及错误常见信息错误包括:4-1-24-1-2被保人工作性质内容及营业类别不详被/投人身份证号码与出生日期不符投保人与被保人关系不符核保规则信息有涂改而欠被保人签名确认保费计算错误2、营运部对业务员的管理细则新单保险合同回执签返控制规定公司将在保险合同生效后向代理人发放该保险合同项下的50％第一保险单年度佣金,另外50％第一保险单年度佣金将暂保留在公司。公司必须在收到投保人签收的回执且经公司确认回执上投保人的签名后,才向代理人发放暂保留的50％第一保险单年度佣金。若公司未能在保险合同生效日起两个月内收到投保人亲笔签名的回执,公司将重新签发新的保险合同给客户,并由公司为其提供服务。公司将不再发放暂保留的50％首期佣金于代理人,并将扣回已发放的50％首期佣金,即该代理人将不享有该保单的所有佣金。同时,该代理人及其主管的津贴、奖金也将根据扣除的佣金做相应的调整。对于代理人在竞赛期间售出的保单,如代理人未能于保险合同生效日起两个月内返还投保人亲笔签名的保险合同回执,则该保险合同将不计入该代理人的竞赛业绩。4-2-14-2-1对于离职Agent的未交回执的处理:若代理人离职时仍有未交还回执的保单存在(无论是60天之内还是60天以后):公司将该离职代理人下的未归还回执的保单打印出,由公司staff将保单递送给客户,并返还客户签收的回执至公司。将原留存于公司的50%FYC以及已发放的50%FYC一并扣还归于公司。已经生效的保单不可转换业务员,特殊情况,须客户提出申请并由公司批准。未经公司允许,业务员不得私自设计、印制、散发公司简介、产品介绍或其它有关公司资料,一经发现,公司将解除该业务员之代理合同,如造成公司或客户损失的,业务员须承担一切费用。凡是发现保险业务主任及业务员有代签名或误导客户代签名的行为,公司将与之解除代理合同,若因此造成公司损失的,须承担由此产生的一切费用。有关体检件业务员错误计算累计体检保额或年龄,造成应为非体检件的客户体检的,公司将扣除业务员等于体检费用的佣金。司以标准费率承保体检件后,投保人撤回保单或减低保额至非体检件的,或在十天冷静期内,投保人解除保险合同,公司将扣除业务员等于体检费用的佣金。有关冷静期退费4-2-2冷静期退费是指投保人在收到寿险保单后十天内正式向公司提出退保,公司有权在扣除十元钱工本费后将剩余的保费退还给客户。4-2-2公司将扣除业务员从此保单中获得的佣金及相关奖金。为了保障投/被保人的利益,业务员在收到公司签发的保险合同后,需尽快交于客户。若业务员故意延误递交保险合同及滥用十天冷静期退保,一经发现,公司将给予发警告信,并由其承担所有因此导致的公司损失。客户投保后,缴付保险费但核保尚未经过,以及用十天冷静期撤消保险合同,如六个月之内同一客户重新向公司投保,无论是否转换险种,则新保单之新代理人佣金不予发放。有关保险费的缴纳凡客户所交保险费不足且金额小于等于10.00元的,公司将直接从业务员佣金中扣除该笔金额。业务员收到客户交与的首期或续期保费后,应在两个工作日内交到公司。逾期者,业务员须提供合理解释,否则公司将给此业务员发警告信。有关保单失效及复效若投保人的原保单在公司签发其新保单之前和之后六个月内失效,则业务员只享有新保险合同第一年度佣金中高于旧保险合同的部分。(减额付清、办理退保或降低保额时均视为失效。)4-2-3因欠缴保险费导致保单失效,三个月内其它业务员不得为此单办理复效手续;三个月后,原业务员或其它业务员均可为该保单办理复效,并享有该保单复效后的佣金及相关奖金。4-2-3有关客户领款营运部批准付给客户款项(理赔款、保单退费、溢缴保费退款)并发出领款通知书后,业务员必须在