证券市场基础知识真题考点班讲义

证券从业资格

金融市场基础知识

真题考点班

233网校：王佳荣

第一章金融市场体系

一、选择题

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.下列关于金融市场分类错误的是（X

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等

D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场

233网校答案：D

233网校解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为

货币市场和资本市场。

2.0TC市场是（）的简称。

A.发行市场B.场内市场

C.交易市场D.场外市场233网校答案：D

233网校解析：OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交

易，以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构

间私募产品报价与服务系统，私募基金市场四部分。

3,下列关于证券市场的说法正确的是（X

A.证券市场是证券发行和交易的场所B.证券市场仅指证券发行的场所

C.证券市场是财产直接交换的场所D.证券市场是资本直接交换的场所

233网校答案：A

233网校解析：证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价

证券以外其他金融工具发行和交易的场所。

4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于

（X

A.上市融资B.间接融资

C.发债融资D.直接融资

233网校答案：D

233网校解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上

购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接

融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证

券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证

券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

5.证券发行市场又称（）。

A.次级市场B.流通市场

C.二级市场D.一级市场

233网校答案：D

233网校解析：一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场

的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金

融资产（股票或债券X

6.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.证券

B.基金

C.信托

D.银行

233网校答案：D

233网校解析：典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银

行发生信用关系。

7.下列说法正确的是（）。

A.证券市场的交易对象仅限于股票，所以又称为股票市场

B.证券投资收益与风险成反比

C.证券市场是价值直接交换的场所

D.证券市场是企业支配权直接交换的场所

233网校答案：C

233网校解析：证券市场是价值直接交换的场所，是财产权利直接交换的场所，同时也是风

险之间交换的场所。证券市场是指以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和

交易关系的总和，主要包括股票市场、债券市场、证券投资基金市场、证券衍生品市场等。

证券的风险与收益成正比关系。

8.金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为（I

A.投机性资金流动

B.保值性资金流动

C.盈利性资金流动

D.国际间接投资

233网校答案:B

233网校解析：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的

持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。资本外逃主要在政治形势动

荡、经济形势恶化、国际收支失衡以及货币贬值等情况下发生，而一国宣布实施外汇管制、

对资金外流进行限制或增加资金外流的税负，也有可能引起大量的资本外逃。

9.1929~1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向

（1

A.同业经营B.混业经营

C.分业经营D.交叉经营

233网校答案：C

233网校解析：美国正是因为混业经营导致一些列经济危机，致使最终走向分业经营。

10.布雷顿森林协议的其中一个成果是将（）与黄金挂钩。

A.欧元B.英镑

C.美元D.日元

233网校答案：C

233网校解析：布雷顿森林会议宣布成立国际复兴开发银行（世界银行前身）和国际货币基

金组织两大机构，确立了以美元为中心的国际货币体系，使美元成为主要的国际储备货币和

结算货币，纽约成为世界金融中心。

二、组合型选择题

二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.证券交易所的组织形式大致可以分为（I

I.公司制

n.会员制

m.经纪制

IV.混合制

A.m、IVB.I、口

C.□、川、IVD.I、IV

233网校答案：B

233网校解析：证券交易所的组织形式分为公司制和会员制两类：①公司制的证券交易所是

以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组

建；②会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

2.下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（X

I,储蓄银行

n.开发银行

m.中央银行

IV.商业银行

A.I、口、皿B.I、n、IV

c.n、m、ivD.I、m、iv

233网校答案:B

233网校解析：存款吸收机构，是指通过自己的账户，以中介的方式将资金从贷款人转向借

款人的单位,包括商业银行和其他存款吸收机构。其他存款吸收机构包括储蓄银行、开发银

行、信用合作社、投资银行、抵押贷款银行以及建房互助协会、吸收存款的小额贷款机构。

中央银行是国家金融机构，控制金融体系的关键方面。

3.国际直接投资主要进行的形式有（1

I.采取独资企业的方式在国外建立一个新企业

n.收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例

m.利润再投资

IV.利用国际上金融资产的价格波动高抛低吸

A.I、□、m

B.i、□、IV

c.□、川、IV

D.i、m、iv

233网校答案：A

233网校解析：国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流

动，主要以三种形式进行：①采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新

企业；②收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；③利润再投资。

4.国际信贷主要包括（）。

I.政府信贷

n.国际金融机构贷款

m.政府债券

IV.出口信贷

A.I、n、m

B.i、□、IV

c.□、川、IV

D.i、m、iv

233网校答案：B

233网校解析：国际信贷主要包括政府信贷、国际金融机构贷款、国际银行贷款和出口信贷

等。

5.下列属于全球金融体系主要参与者中属于金融公司的是（）。

I.存款吸收机构

n.为住户服务的非营利机构

m.中央银行

IV.其他金融公司

A.I、口、皿、IV

B.I、n、iv

c.n、m、iv

D.i、m、iv

233网校答案：D

233网校解析：金融公司包括存款吸收机构、中央银行和其他金融公司。其他金融公司主要

是那些从事金融中介或者与金融中介关系紧密的辅助性金融业务，但没有被列入存款吸收机

构的公司，包括保险公司、养老基金、证券交易商、投资基金、财务公司、租赁公司以及金

融辅助经济机构等。

6.伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点（X

I,以外币交易为主

n.以居民交易为主

m.以金融机构批发性交易为主

IV.交易时段桥接美洲和亚太地区

A.I、□、m

B.i、口、IV

c.nxm、iv

D.i、m、iv

233网校答案：D

233网校解析：伦敦外汇市场的特点包括：①以外币交易为主；②以非居民交易为主；③以

金融机构批发性交易为主；④以外汇衍生品交易为主；⑤交易时段桥接美洲和亚太市场。

第二章中国的金融体系与多层次资本市场

一、选择题

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（I

A.最终目标-货币政策工具一操作目标—中介目标

B.操作目标T中介目标T最终目标―货币政策工具

C.中介目标-最终目标-货币政策工具一中介目标

D.货币政策工具一操作目标一中介目标-最终目标

233网校答案：D

233网校解析：货币政策的传导机制，是指中央银行以货币政策为手段，使用货币政策工具,

来调整和影响经济中的相关经济变量，并通过一定渠道实现既定的经济目标的过程与作用机

理。货币政策的传导机制的一般过程是：货币政策工具T操作目标一中介目标一最终目标，

也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币

供应量，最终影响宏观经济指标。

2.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中

介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是（X

A.中国人民银行B.股份制商业银行

C.证券公司D.大型商业银行

233网校答案：A

233网校解析：我国的多层次金融中介机构体系，以中央银行为主导，国有商业银行为主体,

包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次

银行机构体系。

3.我国目前的沪深300股指期货合约是在（）进行交易的。

A.上海期货交易所B.中国金融期货交易所

C.深圳证券交易所D.上海证券交易所

233网校答案:B

233网校解析：2010年4月16日，中国金融期货交易所推出沪深300股指期货合约，标

志着我国金融衍生品市场进入稳步发展阶段。

4.债券回购交易更多的是有（）的属性。

A.长期融资

B.信用交易

C.短期融资

D.期货交易

233网校答案：C

233网校解析：我国货币市场建设始于1984年银行间同业拆借市场的建立，目前已经形成

包括银行间同业拆借市场、短期债券市场、债券回购市场和票据贴现市场在内的统一的货币

市场格局。债券回购属于货币市场，因此是一种短期融资。

5.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（X

A.上升

B.无变化

C.不能确定

D.下跌

233网校答案：A

233网校解析：贴现利率实质上是中央银行向商业银行的放款利率，如果中央银行降低再贴

现率，就意味着中央银行鼓励商业银行通过再贴现以扩张信贷规模，从而增加货币供给量,

股价一般会上升。

6.至（）年，在我国大陆证券市场上，证券发行和交易彻底实现了无纸化。

A.2001B.2000

C.1998D.1990

233网校答案：C

233网校解析：1998年4月，国务院证券委撤销，中国证监会开始对证券行业进行统一监

管。中国证监会推动了一系列证券、期货市场法规和规章的建设，其中，在交易方式上，上

海证券交易所和深圳证券交易所都建立了无纸化电子交易平台。

7.Ms=mxB中，m是货币乘数，B是基础货币，1\/1$是（）

A.货币供给

B.货币需求

C.虚拟货币

D.名义货币

233网校答案：A

233网校解析：商业银行可以根据基础货币，创造出倍数的货币供给额，其中，基础货币和

货币供给之间的倍数关系，被称为货币乘数。其公式为：m=Ms/B,其中Ms表示货币供

给，B表示基础货币。

8.税收政策属于（\

A.财政政策B.会计政策

C.货币政策D.收入政策

233网校答案：A

233网校解析：财政政策主要通过税收政策、公共支出政策以及国债发行等发挥作用。

9.下列关于失业率的说法，不正确的是（\

A.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比

B.通常所说的充分就业是指失业率为零的状态

C.目前我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率

D.当失业率很高时，资源被浪费，人们收入减少

233网校答案:B

233网校解析：充分就业，即劳动力市场的均衡状态，当失业率等于自然失业率时即称实现

了充分就业。由于工人找工作需要时间等原因，自然失业率不为零。

10.与财政政策和货币政策相比，（）具有更高层次的调节功能。

A.投资政策B.收入政策

C.消费政策D.产业政策

233网校答案:B

233网校解析：与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能，它制约着

财政政策和货币政策的作用方向和作用力度，而且收入政策最终也要通过财政政策和货币政

策来实现。

11.全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有（）家从事做市

业务的主办券商为其提供做市报价服务。

A.3B.2

C.1D.5

233网校答案：B

233网校解析：挂牌股票采取协议转让方式的，全国股份转让系统公司同时提供集合竞价转

让安排；挂牌股票采取做市转让方式的，须有两家以上从事做市业务的主办券商为其提供做

市报价服务。

12根据（）划分，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场等。

A.品种结构

B.交易场所结构

C.效率结构

D.层次结构

233网校答案：A

233网校解析：按照所交易产品品种的不同，可以将资本市场划分为股票市场、债券市场、

衍生品证券市场和基金市场。

13.我国创业板正式启动的时间是（1

A.2011年

B.2009年

C.2012年

D.2010年

233网校答案：B

233网校解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日

在深圳证券交易所正式启动。

14.做市商制度又称为（1

A.大宗交易制度B.报价驱动制度

C.竞价交易制度D.证券商报价制度

233网校答案:B

233网校解析：做市商制度也叫报价驱动制度，是指做市商向市场提供双向报价，投资者根

据报价选择是否与做市商交易的一种制度。

15.运行独立、监察独立、代码独立、（）是深交所中小企业板总体设计的“四个独立"。

A.规则独立B.指数独立

C.挂牌独立D.价格独立

233网校答案:B

233网校解析：中小企业板块的总体设计，可以概括为"两个不变"和"四个独立"。其中，

两个不变包括：①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同；②中

小企业板块的上市公司须符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求。四个独立包括：①

运行独立；②监察独立；③代码独立；④指数独立。

16.下列市场中，属于我国证券市场主板市场的是（\

A.银行间债券市场

B.深圳证券交易所创业板

C.全国中小企业股份转让系统

D.深圳证券交易所中小板

233网校答案：D

233网校解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主

板市场内设立中小企业板块。

二、组合型选择题

二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（X

I.我国历史上曾建立的“大一统"金融体系中的"统"指的是全国实行"存贷挂钩、统存

统贷"的信贷资金管理体制

H.1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

m.中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

IV."深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是

在2013年十八届三中全会（决定）提出的

A.n、mB.I、iv

c.i、皿、ivD.ixm

233网校答案：C

233网校解析：“大一统”的金融体系中"统"是指全国实行"统存统贷”的信贷资金管理

体制。从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。2012年党的十

八大报告提出，"深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金

融体系"。

2.我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（X

I.促进金融市场国际化

口.保持货币币值的稳定

m.促进经济增长

IV.促进证券市场发展

A.I、n、iv

B.n、in

c.i、m、iv

D.I、口、田、iv

233网校答案:B

233网校解析：按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策

目标可划分为三个层次，即最终目标、中介目标和操作目标。货币政策最终目标包括稳定物

价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

3.货币政策目标一般包括（\

I.国际收支平衡

n.充分就业

m.稳定物价

iv.经济增长

A.I、□、IV

B.I、田

c.口、印、IV

D.I、口、田、IV

233网校答案：D

233网校解析：当代各国的货币政策目标大致可概括为5项：币值稳定（或物价稳定1充

分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

4.中国人民银行专门行使国家中央银行职能，包括（I

I,金融风险防范与化解

n.制定金融规章

m.制定和执行货币政策

iv.代理国库

A.n、m、iv

B.i、□、in

c.i、n、m、iv

D.i、IV

233网校答案:C

233网校解析：中国人民银行是我国的中央银行，它的主要职能是在国务院领导下，制定和

执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。并且作为"政府的银行"，中国人民

银行也有着代理国库收支的职能。

5.商业银行是经营（）为主要业务的金融企业。

I,负债业务

n.资产业务

m.代理客户买卖证券

iv.表外业务

A.I、m、ivB.I、n、m、iv

c.ixn.ivD.n.m

233网校答案：C

233网校解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业

银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业

务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益

的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成

现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。

6.中小企业板块设计要点在于（X

I,避免因发行上市标准变化带来风险

n.扩大行业覆盖范围

m.避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

iv.逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验

A.I、n、IVB.I、n、田、IV

c.□、mD.I、m、IV

233网校答案:B

233网校解析：中小企业板块的设计要点主要有四个方面：①暂不降低发行上市标准，而是

在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带

来的风险，■②在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强

上市公司行业结构的互补性；③在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形

成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；④在主板市场的制度框架

内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，

从而为建立创业板市场积累经验。

7.关于中小企业板块，下列说法正确的是（X

I.2004年5月批准成立

n.在上海证券交易所设立

m.宗旨是为优秀中小企业提供直接融资平台

iv.是分步推进创业板市场建设的一项重要内容

A.田、IVB.I、m、IV

c.nsmD.I、n、iv

233网校答案：B

233网校解析：2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市

场内设立中小企业板块市场。设立中小企业板块的宗旨是为主业突出、具有成长性和科技含量的

中小企业提供直接融资平台，是我国多层次资本市场体系建设的一项重要内容，也是分步推进创

业板市场建设的一项重要内容。

第三章证券市场主体

一、选择题

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.2004年1月31日由（）发布的《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意

见》，提出了九方面的纲领性意见，被称为“国九条"。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.国家发展和改革委员会

233网校答案：A

233网校解析：2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干

意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。并对加强证

券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。

2.随着（）理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直属机构已成为证券发

行的重要主体之一。

A.国家干预

B.货币中性

C.货币主义

D.哈耶克自由秩序

233网校答案：A

233网校解析：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府

直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。货币中

性是货币数量论一个基本命题的简述，货币供给变动影响名义变量而不影响真实变量，因此

政府任何积极的货币政策都是多余的。货币主义理论认为："相机决策”的货币政策不仅无

助于经济的稳定，往往还加剧了经济波动。货币主义的政策处方是货币政策的“单一规则、

哈耶克基于人的理性的有限性和社会秩序的自发性，批评了新自由主义主张的国家干预思

想，为古典自由主义的自由、法治理论作了全面、深刻的辩护。

3.经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产

组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为

（1

A.QDII

B.RQFII

C.ETF

D.QFII

233网校答案：A

233网校解析：QDII指合格境内机构投资者制度，是指经一国金融管理当局审批通过、获

准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过基金形式募集一定

额度的人民币资金，通过严格监管的专门账户投资国外证券市场。其汇回的资本利得、股息

红利等经审核后可转为本币的一种市场开发机制。

4.目前，在我国，从数量上看,（）是证券市场最广泛的投资者

A.机构投资者

B.非银行金融机构

C.个人投资者

D.证券公司

233网校答案：C

233网校解析：根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主

要包括政府机构类投资者，金融机构类投资者、合格境外机构投资者（QFIU合格境内机

构投资者（QDIIX企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。个人投资者是证券市

场最广泛的投资者。

5.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司

和（）经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.证券公司

B.工商企业

C.投资咨询公司

D.私募基金

233网校答案：A

233网校解析：经证监会批准能从事境外证券投资的QDII为基金管理公司和证券公司

6.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（1

A.公司债券

B.金融债券

C.企业债券

D.次级债券

233网校答案：B

233网校解析：央行只能购买政府债券和金融债券，不得购买公司债券。

7.证券投资者是指通过买入证券而进行投资的各类（X

A.证券公司和银行

B.上市公司和基金

C.企事业法人和境外投资者

D.机构法人和自然人

233网校答案：D

233网校解析：投资者主要包含机构投资者和个人投资者

8.机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，匕瞰注重（）和长期投资。

A.集中投资B.理性投资

C.量化投资D.感性投资

233网校答案：B

233网校解析：机构投资者通常具有集中性，专业性的特点，比较注重理性投资和长期投资。

一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平较个人投资者通常会

更局I。

9.证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB业务）时，可3是供（）服务。

A.办理期货保证金业务

B.期货交易的结算和风险控制

C.期货交易的代理

D.协助办理开户手续

233网校答案：D

233网校解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办

理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代

理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证

券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

10.为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组，债务重组等提供咨询服务,

这属于证券公司的（1

A.财务顾问业务

B.资产WS业务

C.承销保荐业务

D.投资咨询业务

233网校答案：A

233网校解析：证券公司的财务顾问业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建

议、策划业务。财务顾问业务具体包括：为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重

组、前期辅导等方面的咨询服务；为上市公司重大投资、收购兼并，关联交易等业务提供咨

询服务；为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询

服务；

为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理

等提供咨询服务；为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案

设计、推介路演等方面的咨询服务；为上市公司的债权人，债务人对上市公司进行债务重组、

资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。

1L证券公司应当在每个会计年度结束之日起（）个月内报送柜台市场业务年度报告。

A.3B.2

C.4D.1

233网校答案:C

233网校解析：证券公司应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送

年度报告；自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。

12.证券金融公司借入次级债，应当（）向证监会报告。

A.事后B.在超过20%时

C.在超过10%时D.事先

233网校答案：D

233网校解析：证券金融公司可以发行公司债券，或者向股东或者其他特定投资者借入次级

债。证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告。

13.资产评估tn构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元。

A.50

B.200

C.150

D.100

233网校答案：B

233网校解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法

设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日

起满1年；②质量控制制度和其他内部管管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良

好；③具有不少于30名注册资产评估师,其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执

业的不少于20人;④净资产不少于200万元;⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风

险基金；⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以

上；⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

14.资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于（）名注册资产评估师。

A.20

B.40

C.10

D.30

233网校答案：D

233网校解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法

设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日

起满1年；②质量控制制度和其他内部管制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；

③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的

不少于20人；

④净资产不少于200万元；⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；⑥半数以

上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；⑦最近3年评

估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

15.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（X

A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

B.中国证券业协会是行业自律性组织

C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

233网校答案：D

233网校解析：中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会

是依据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性

自律组织，是非营利性社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应

当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券

业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。

16.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（1

A.理事会会议至少每半年召开一次

B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告

C.理事会会议须有三分之二以上理事出席

D.理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效

233网校答案：A

233网校解析:理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席,其决议

应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个

工作日内向中国证监会报告。

17.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记

不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（X

A.资金的募集和证券的登记B.发行初始登记

C.证券制作D.证券签章

233网校答案：A

233网校解析：在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统,

以电子数据划转方式完成证券过户行为。在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算

机构一般以证券公司为单位，采用电脑记账方式记载证券公司交给的证券，•证券公司也采用

电脑记账的方式记载投资者的证券。对股权、债权变更引起的证券转移，通过账面予以划转。

18.证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的，在防范和

处置（）时用于保护证券投资者利益的资金。

A.证券市场系统风险B.上市公司风险

C.证券公司风险D.证券投资风险

233网校答案：C

233网校解析：证券投资者保护基金，是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成

的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。

19.根据行业规范发展的需要，()行使推动行业诚信建设，开展行业诚信评价、实施诚

信引导与激励、开展行业诚信教育、督促和检查会员依法履行公告义务的管理职责。

A.中国证券业协会B.证券公司

C.证券交易所D.中国证监会

233网校答案：A

233网校解析：根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，

行使下列自律管理职能：①推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任；②组织证券从业人

员水平考试；③推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益；④推动会员信

息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织

制订行业技术标准和指引；

⑤组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互认；

⑥对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理；⑦其他涉及自

律、服务、传导的职责。

20.负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用的是(1

A.社保基金理事会

B.中国证券投资者保护基金有限责任公司

C.中国证券登记结算机构

D.证券投资基金

233网校答案：B

233网校解析证券投资者保护基金是按照经国务院批准的《证券投资者保护基金管理办法》

筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金公司

负责基金的筹集、管理和使用，其主要职责是在证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会实

施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对投资者正当债权予以

偿付，以此来保护投资人的合法权益。

21.下列关于证券交易所证券监管职责的说法中，错误的是(1

A.按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告

B.对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督

C.对证券交易实行实时监控

D.对会员之间发生的证券业务纠纷进行调解

233网校答案：D

233网校解析：根据《证券法》第113条、第115条，组织公平的集中交易、公布即时行

情并按交易日制作公布证券市场行情表。未经证券交易所许可，任何单位和个人不得发布证

券交易即时行情。证券交易所对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告；对

上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息；对

出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。而对会员

之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解属于中国证券业协会的职责。

22.证券业协会属于（）。

A.证券市场中介机构B.证券服务机构

C.证券监管机构D.自律性组织

233网校答案：D

233网校解析：证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，是依法注册的具有独

立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。它的设立是为了加

强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。

23投资者通过（）持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。

A.证券账户

B.资金账户

C.结算账户

D.银行账户

233网校答案：A

233网校解析：投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其

变动情况。通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记结算公司为投资者开立证券账户。

资金账户用来记载和反映投资者买卖证券的货币收付和结存数额。

24.证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

A.行政手段B.经济手段

C.司法手段D.法律手段

233网校答案：B

233网校解析：证券市场监管的手段包括法律手段、经济手段、行政手段。其中，经济手段

是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种

手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

25.各国证券市场监管的主要任务是（X

A.调控证券市场与证券交易的规模

B.保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境

C.保证证券市场的效率

D.降低非系统性风险

233网校答案:B

233网校解析：投资者是证券市场的重要参与者，他们参与证券交易、承担投资风险是以获

取收益为前提的。为保护投资者的合法权益，必须坚持"公开、公平、公正”的原则，加强

对证券市场的监管，只有这样，才便于投资者充分了解证券发行人的资信、证券的价值和风

险状况，从而使投资者能够比较正确地选择投资对象。

二、组合选择题

二、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

1.我国中央银行的基本职能包括（X

I.发行法偿货币

n.制定和执行货币政策

m.实施金融监管

IV,发行股票

A.口、m

B.I、n、iv

c.m、IV

D.I、n、in

233网校答案：D

233网校解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监

管的重要机构。作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供

经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。作为银行的银行，中

央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担

监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。

作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实

施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并

为政府提供融资、国库收支等服务。

2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（I

I,有投票权的股票

n.中央银行股票

m.出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

iv.长期政府债券

A.nxivB.iv

c.I、n、mD.n、in

233网校答案：D

233网校解析：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一类是中央银行股票。

在一些国家（例如美国）,中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是,

中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似

于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。

3.QDII基金不得有的行为包括（X

I,购买不动产和房地产抵押按揭

n.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

m.购买实物商品

IV.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%

A.I、n、mB.I、n、皿、iv

c.nsm.ivD.i、iv

233网校答案：A

233网校解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②

购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付

赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集

合计划资产净值的10%；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有

基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。

4.证券投资基金的特点有（工

I.基金管理人管理

n.基金托管人托管

m.受益人为基金份额持有人

IV.以资产组合方式进行证券投资

A.n、m、ivB.I、口、in

c.i、ivD.i、口、m、IV

233网校答案：D

233网校解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理，基

金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。《中

华人民共和国证券投资基金法》规定我国的证券投资基金可投资于股票、债券和国务院证券

监督管理机构规定的其他证券品种。

5.QFH可以参与（1

I.新股发行

n,可转换债券发行

m.股票增发

IV,股票配股

A.I、口、田、IVB.I、m、IV

c.□、川、ivD.I、n

233网校答案：A

233网校解析：合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监

会批准的人民币金融工具，可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。

6.下列关于注册会计师及会计师事务所取得证券业务许可的说法，正确的有（X

I.注册会计师应取得注册会计师证书3年以上

n.注册会计师不满60周岁

m.证券许可证由财政部和证监会批准授予

IV.证券许可证实行年检制

A.I、n、mB.I、m、iv

c.n、m、ivD.i、口、iv

233网校答案：C

233网校解析注册会计师申请证券许可证的条件:@所在会计师事务所已取得证券许可证，

或者符合《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》第六条所规定的条件并已

提出申请；②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；③取得注册会计师证书1年以

上；④不超过60周岁；⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规

行为。对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证

券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。注册会计师、会计师事务所的证

券许可证实行年检制度。

7.在我国，证券资信评级机构可以对（）开展资信评级服务。

I.证监会依法核准发行的债券

n.在证券交易所上市交易的资产支持证券

m.在证券交易所上市交易的债券

IV.证券投资基金管理公司

A.I、m、ivB.i,n,iv

c.i、n、m、ivD.n,m

233网校答案:C

233网校解析：按照《证券市场资信评级业务管理暂行办法》的规定，证券评级业务是指对

下列评级对象开展资信评级服务：①中国证监会依法核准发行的债券、资产支持证券以及其

他固定收益或者债务型结构性融资证券；②在证券交易所上市交易的债券、资产支持证券以

及其他固定收益或者债务型结构性融资证券，国债除外；③上述第①、②项规定的证券的发

行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司；④中国证监会规定

的其他评级对象。

8.证券交易所的主要职能包括（\

I,提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

n.制定证券交易所的业务规则

m.接受上市申请、安排证券上市

IV.组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管

A.I、□、田、IVB.I、m、IV

c.□、IVD.I、口、山

233网校答案：A

233网校解析：证券交易所的职能包括：①提供证券交易的场所、设施和服务；②制定和修

改证券交易所的业务规则；③审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终

止上市和重新上市；④提供非公开发行证券转让服务；⑤组织和监督证券交易；⑥对会员进

行监管；⑦对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；⑧对证券服务机构为证券

上市，交易等提供服务的行为进行监管：⑨管理和公布市场信息；⑩开展投资者教育和保护；

⑪法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。

9.证券交易必须遵循（）原则。

I.自主

n.公正

m.公开

iv.公平

A.I、mB.I、n、iv

c.i、n、m、ivD.□、m、iv

233网校答案：D

233网校解析：加强证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要。为保护投资者的合法

权益，必须坚持"公开、公平、公正"的原则，加强对证券市场的监管。

10.下列关于中国证监会的说法，正确的有（1

I,是国务院直属事业单位

n.是全国证券、期货市场的主管部门

m.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券、期货市场进行集中、统一监管

iv.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则

A.n.m.ivB.I、iv

c.I、n、田、ivD.i、n

233网校答案：C

233网校解析：中国证券监督管理委员会是国务院直属机构，为正部级事业单位，是全国证

券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律、法规对全国

证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。其主要职责为：

依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投

资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维

持公平而有序的证券市场。

第四章股票

一、选择题

一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）

L下列关于股票性质的描述，错误的是（X

A.股票是有价证券、要式证券

B.股票是证权证券、资本证券

C.股票是综合权利证券

D.股票是债权证券、物权证券

233网校答案：D

233网校解析：股票具有以下性质：①股票是有价证券；②股票是要式证券；③股票是证权

证券；④股票是资本证券；⑤股票是综合权利证券。

2.可以参与发行人的经营决策的是（X

A.债券持有人

B.股票持有人

C.期权持有人

D.基金持有人

233网校答案:B

233网校解析：A项，债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回

本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。C项，股票是股份有限公司签发的证明股

东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策。期权是提

前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。

D项，基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持

有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策。B项，普通股股票持有人作为股份公

司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权。特别股股东相对于普通股股

东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。

3.风险性是股票的特征之一，下列关于股票风险性特征的说法，错误的是（X

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资

那些风险性较高的股票

B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离

C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会

高于或低于原先的估计，这就是股票的风险

D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益

233网校答案：A

233网校解析：股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之

间的偏离。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高

于或低于原先的预期，这就是股票的风险。很显然，风险是一个中性概念，风险不等于损失，

高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的收益，这就是"高风险高收益”

的含义。投资者的风险厌恶程度不同，其偏好的股票的风险的高低也不同。

4.股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（X

A.流动性

B.风险性

C.永久性

D.期限性

233网校答案：A

233网校解析：股票具有收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。其中，流动性是指股

票可以通过依法转让而变现的特性，即在本金保持相对稳定、变现的交易成本极小的条件下，

股票很容易变现的特性。

5.除了可按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股票股一起参与本期剩余盈利分配的是

（1

A.可赎回优先股票股东

B.累积优先股票股东

C.参与优先股票股东

D.可转换优先股票股东

233网校答案：C

233网校解析：根据优先股股东按照确定的股息率分配股息后，是否有权同普通股股东一起

参加剩余税后利润分配，可分为参与优先股和非参与优先股。持有人只能获取一定股息但不

能参加公司额外分红的优先股，被称为非参与优先股；持有人除可按规定的股息率优先获得

股息外，还可与普通股股东分享公司剩余收益的优先股，被称为参与优先股。

6.股票本身没有任何价值，但股票是一种代表（）的有价证券。

A.资金权B.债权

C.财产权D.转让权

233网校答案：C

233网校解析：虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股

东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权.

7.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股票股东行使剩余资产分配权的

先决条件是（X

A.股东大会作出减少公司注册资本的决议

B.出席股东大会的股东所持表决权的2/3

C.公司解散清算

D.公司连续5年亏损

233网校答案：C

233网校解析：普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件：①普通股股东要求分配公司资

产的权利的时点必须是在公司解散清算之时，■②公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应

按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿

公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

8.在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公

司的股票是（\

A.B股

B.红筹股

C.N股

D.H股

233网校答案：B

233网校解析：B股为境内注册、境内上市的外资股。H股为在中国香港上市的外资股；N

股、S股、L股分别为在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股；红筹股指在中国境外注册、在

中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

9.公司向境内上市外资股股东支付股^及其他款项，以（）支付。

A.外币

B.欧元

C.港币

D.人民币

233网校答案：A

233网校解析境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市

的股份。这类股票称为B股，B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、

买卖，在境内证券交易所上市交易。上市公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，

要以人民币计价，以外币支付。

10.股票是（）签发的证明股东所持股份的凭证。

A.股份有限公司

B.合伙企业

C.个人独资企业

D.有限责任公司

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