2023年案件防控知识竞赛真题模拟汇编（共818题）

2023年案件防控知识竞赛真题模拟汇编（共818题）1、根据权限不同，柜员卡分为不同级别的（）（多选题）A.操作卡B.磁卡C.IC卡D.授权卡试题答案：A,D2、会计机构、会计人员的基本职责是进行（），实行会计监督。（单选题）A.会计核算B.会计记账C.会计检查D.会计处理试题答案：A3、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。（多选题）A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导试题答案：A,B,C,D4、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（）（多选题）A.规范公司治理机制B.完善风险管理构架C.强化业务流程管理D.推进合规文化建设试题答案：A,B,C,D5、可以办理现金缴存，但不得办理现金支取的单位银行结算账户是（）。（单选题）A.基本存款账户B.专用存款账户C.临时存款账户D.一般存款账户试题答案：D6、取款凭证不经客户本人亲笔签字确认，由银行经办人员代客户签字，借机多支少付，侵占客户资金的最佳防控措施是（）（单选题）A.利用监督录像查看柜员操作情况，加强检查监督，严禁柜员代客户签字。B.定期、不定期对员工工作区域进行检查，查看是否持有他人折、单、卡、证件、印鉴等物品。C.严禁银行工作人员自行办理本人业务，或在本业务区域代他人办理业务。D.对大额取款账户、异常变动账户和定期提前支取业务作为重点关注并检查。试题答案：A7、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）（多选题）A.监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的C.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的D.发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的试题答案：A,B,C8、（）负责对银行高级管理人员进行离任审计，有权对银行的经营决策、风险管理、内部控制等情况进行审计。（单选题）A.董（理）事会B.监事会C.内部审计部门D.监管部门试题答案：B9、企业客户信用等级评定内容有（）（多选题）A.信用履约B.偿债能力C.盈利能力D.客户领导者素质E.发展前景试题答案：A,B,C,D,E10、案件风险信息主要包括（）。（多选题）A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B.客户反映非自身原因账户资金发生异常C.收到重大案件举报线索D.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索E.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规试题答案：A,B,C,D,E11、银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在（）上。（单选题）A.董（理）事会成员的能力B.高级管理层的职业素质C.风险管理部门的设立D.风险管控能力试题答案：D12、贷款（）是目前农村信用社贷款管理中存在的最大风险，即贷款操作不当风险，它是指受贷款人自身素质、业务技能和贷款操作方式不当影响而形成的风险。（单选题）A.管理风险B.操作风险C.审查风险D.调查风险试题答案：B13、良好内部控制机制的一般特征包括（）（多选题）A.有效性B.审慎性C.全面性D.及时性E.独立性F.逻辑性试题答案：A,B,C,D,E14、执行碰库的内容主要有（）（多选题）A.营业终了指定专人对柜员尾箱进行现金卡把核对B.重要空白凭证清点C.账款核对D.账实核对试题答案：A,B15、有权查询单位、个人存款的执法机关有（）（多选题）A.中国人民银行B.银行业监督管理机构C.人民法院D.公安机关试题答案：A,B,C,D16、下列哪项不属于中小金融机构案件责任追究应当遵循的基本要求（）（单选题）A.依据要充分B.手续要完备C.处理要公平D.处理轻重要适度试题答案：B17、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容（）（多选题）A.被调查或检查当事人的基本情况B.经调查核实的事实、证据C.提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据D.向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件试题答案：A,B,C18、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（）（多选题）A.1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B.1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构C.1年内不得开办新业务D.依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格试题答案：A,B,C,D19、各银行业金融机构和银监部门要对（）的机构，加大正向激励力度。（多选题）A.认真执行各项规章制度B.依法合规经营C.全面落实各项案防工作要求D.全年没有发生案件试题答案：A,B,C,D20、监督检查部门要利用监控录像加强柜面非现场监督，重点关注（）等操作行为。（多选题）A.自办业务B.柜员卡的保管及使用C.主管授权操作D.柜员临时离柜终端退出情况E.柜员临时离柜印章、现金、凭证的清收上锁情况试题答案：A,B,C,D,E21、根据突发事件（案件）实际情况，成立不同层次的调查专案组，调查前，专案组要制订调查方案，明确（）（多选题）A.调查目的B.调查方式C.调查内容D.人员组成试题答案：A,B,C,D22、运钞车驾驶员在执行押运任务时，要“人不离车，车不熄火”，不得擅自改变预定的（）（单选题）A.押运时间B.押运人员C.金额数量D.行车线路试题答案：D23、根据《关于加强商业银行代销业务管理的通知》，商业银行在开展代销业务过程中应加强（）中心环节的管理。（多选题）A.信息披露B.人员C.网点D.流程试题答案：A,B,C,D24、审判人员有下列哪些情形的必须回避（）。（多选题）A.是本案当事人或者当事人、诉讼代理人的近亲属B.对本案的标的物不了解的C.与本案当事人有其他关系，可能影响对案件公正审理的D.与本案有利害关系试题答案：A,C,D25、内审在案件防控工作中的思路及重心由（），向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。（多选题）A.发现B.露违法、违规行为C.高风险账户D.异动试题答案：A,B26、个人质押品担保贷款期限最长不超过（）年，并且不得超过质押品的到期日。（单选题）A.半年B.一年C.二年D.五年试题答案：B27、金库管理要严禁一人多岗或混岗，并严格执行（）制度。（多选题）A.“岗位轮换”B.“亲属回避”C.“强制休假”D.“干部交流”E.“同进同出”试题答案：A,C28、为确认银行承兑汇票贸易背景真实性，对提供的交易合同，应从以下哪些方面进行审核？（）（多选题）A.购销合同是否有交易双方的合法有效签章B.付款方式是否约定以银行承兑汇票进行结算C.申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内D.购销合同所载明的商品交易是否真实，是否符合批准的经营范围试题答案：A,B,C,D29、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）（单选题）A.通报同业B.解除劳动合同C.罚款D.开除试题答案：A30、下列不属于印、押使用的风险表现（）（单选题）A.未经批准擅自使用印章B.采用电话等方式代其他机构核押、编押C.采用隐蔽措施实施编押、核押工作D.随意记录编押、核押规则文字信息试题答案：C31、金库管理必须实行（），严禁一人多岗或混岗。（单选题）A.双人管库B.双人多岗C.一岗双责D.单人管库试题答案：A32、张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（）。（单选题）A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C.自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D.应当向所在机构有关部门报告试题答案：D33、存款人更换印鉴，应提交（）（多选题）A.正式公函证明B.更换印鉴申请书C.新印鉴启用日期D.加盖与原预留印鉴有明显区别的新印鉴试题答案：A,B,C,D34、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。（多选题）A.限制业务B.控制贷款发放额度C.取消高管人员任职资格D.暂停准入试题答案：A,C,D35、员工道德风险发生时往往表现为（）。（多选题）A.在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序B.当发现员工存在信用卡套现行为时C.未按规定履行员工重大事项报告制度D.到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉试题答案：A,B,C,D36、需经人民银行核准的账户除基本存款账户外，还有（）。（多选题）A.临时存款账户B.预算单位专用存款账户C.注册验资和增资验资开立账户D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算账户试题答案：A,B,D37、属于信用社资产的是（）。（单选题）A.小额农户贷款B.手续费收入C.储蓄存款D.职工工资试题答案：A38、风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括（）三个方面。（多选题）A.不良资产率B.盈利能力C.准备金充足程度D.资本充足程度试题答案：B,C,D39、营业终了，网点、柜员尾箱要换人在有效监控范围内卡把复核，根据账面余额清点（）（单选题）A.现金，清点无误后入库保管B.现金、重要空白凭证，清点无误后入库保管C.现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后入库保管D.现金、重要空白凭证、有价单证，清点无误后当场上锁，双人入库保管试题答案：D40、根据监管规定，做法不正确的是（）（单选题）A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任试题答案：C41、科技档案的管理范围（）（多选题）A.科技文件档案B.科技资产档案C.科技合同档案D.项目管理档案E.其他与科技相关的档案资料试题答案：A,B,C,D,E42、银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。（单选题）A.收支两条线B.收支一本清C.收支相符D.收支相抵试题答案：A43、调查保函业务的主要风险点包括（）（多选题）A.申请人B.受益人C.担保事项主合同D.反担保人E.反担保抵（质）押物试题答案：A,B,C,D,E44、库房必须安装与公安110报警联动的报警装置，并保证（）两种通讯设备的畅通。（单选题）A.移动和联通B.有线和无线C.红外线报警系统和视频监控系统D.物防和技防试题答案：B45、以下关于募集股金的做法错误的是（）（单选题）A.对增资扩股等重要事项的信息进行披露与公告B.认真审查申请人身份、入股资格及入股资金来源C.将股金证纳入重要空白凭证管理D.由员工收集申请人的入股手续及协议试题答案：D46、下列描述中，属于贷记卡申请与受理环节的风险表现的是（）（多选题）A.申请人伪造身份资料、冒用他人身份办理贷记卡B.不法分子利用非法获取的身份信息，通过透支手段，占用、侵占银行资金，谋求非法利益C.申请人或银行工作人员与申请人内外勾结，办理贷记卡骗取授信额度D.贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领试题答案：A,B,C47、违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的五轻指（）（多选题）A.本人能主动交待或反映问题的B.认真查处，能够挽回经济损失的C.涉案人员主动举报案件线索的D.自暴历史陈案的试题答案：A,B,C,D48、质押贷款风险表现（）（多选题）A.质押物（权利凭证）保管不善，造成质押权利凭证被更换B.质押单证未办理止付手续C.质押单证止付手续不严密而被支取D.质押期间质押物（动产）被转移、臵换、盗窃、挪用、非法处臵试题答案：A,B,C,D49、哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围（）（单选题）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开试题答案：A50、以下属于存款类资信证明业务主要环节的有（）（多选题）A.业务受理B.资料收集C.调查审查审批D.证明出具和出具后管理E.证明到期业务处理试题答案：A,B,D,E51、银行业人类人员应保守所在机构的（），保护客户信息和隐私，这时银行人类人员应尽的义务和责任。（单选题）A.地址B.人员数量C.商业秘密试题答案：C52、加强稽核体系建设，建立对（）负责的稽核体系，增强稽核工作的独立性和权威性。（单选题）A.股东（社员）大会B.董（理）事会C.监事会D.高级管理层试题答案：B53、对劳务派遣人员进行“退回”处罚，即视为（）。（单选题）A.罚款B.解聘职务C.降职D.解除合同试题答案：D54、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（）（单选题）A.受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件B.受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份C.受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D.受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息试题答案：B55、以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划（）（多选题）A.海关B.税务机关C.人民检察院D.人民法院试题答案：A,B,D56、抵押贷款贷前调查风险点（）（单选题）A.房地产开发项目的合法性B.评估机构的准入C.抵押物评估价值和抵押率的确认D.抵押登记期限试题答案：A57、商业银行有下列哪些情形，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任（）。（多选题）A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的B.违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的C.非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的D.违反商业银行法的规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为试题答案：A,B,C,D58、中小金融机构案件防控治理长效机制，要全面建立起“（）”相结合的案件防控工作机制。（单选题）A.查、防、控、堵、教B.查、控、堵、罚、教C.查、控、堵、惩、教D.查、防、堵、惩、教试题答案：D59、在案件防控方面，下列哪些表述是正确的（）（多选题）A.各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B.要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决D.要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖试题答案：A,B,C,D60、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。（多选题）A.董事会B.高层管理层C.合规管理负责人D.全体员工试题答案：A,B61、存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，包括（）（多选题）A.大额存款优先检查的原则B.存款异常变动优先检查的原则C.重点账户存款变动优先检查的原则D.大型企事业单位账户优先检查的原则试题答案：A,B,C62、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。（多选题）A.经营范围B.组织结构C.业务规模D.员工人数试题答案：A,B,C63、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。（多选题）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险试题答案：A,B,C64、以下哪一点不属于贴现后票据保管环节的风险表现？（）（单选题）A.保管不善，票据遗失、毁损B.票据失窃，灭失或掩盖违法违规交易证据C.内外勾结调换、退还票据，诈骗资金D.贴现票据未确认，甚至在未见原票情况下办理贴现试题答案：D65、信用社结算业务通过（）接入现代化支付系统办理。（单选题）A.旗县信用联社B.内蒙古自治区农村信用社C.银行监管部门D.人民银行试题答案：B66、营业机构发生案件和事故后，向上一级管理机关报告工作的主要依据是（）（单选题）A.内蒙古自治区农村信用社案件及重大事项报告制度B.内蒙古自治区农村信用社稽核处罚暂行规定C.内蒙古自治区农村信用社安全保卫工作制度D.内蒙古自治区农村信用社稽核工作管理办法试题答案：A67、质押贷款贷前调查的风险防控措施（）（单选题）A.审核质押物是否符合法律规定，禁止以本机构股权凭证（股金证）质押B.权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内，不得随意降低质押标准办理质押贷款C.严格审查质押物、质押权属状况，对质押物权属由专业部门、人员出具法律意见书D.要建立严格规范的质押物交接程序试题答案：A68、（）属于银行卡的功能。（多选题）A.储蓄功能B.结算功能C.汇兑功能D.透支功能E.提款功能试题答案：A,B,C,D,E69、合规风险管理体系的基本要素包括（）。（多选题）A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源C.合规风险管理计划D.合规风险识别和管理流程E.合规培训与教育制度试题答案：A,B,C,D,E70、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。（单选题）A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访试题答案：D71、《商业银行房地产贷款风险管理指引》中规定，个人住房贷款业务中，商业银行应尽量将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下。（单选题）A.40%B.45%C.50%D.55%试题答案：C72、营业网点应设置（），在每在日结和传票装订时，须严格核对有关资料，确保储存资料的完整性。（单选题）A.事后监督B.出纳C.会计辅导员D.信贷员试题答案：A73、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（）（多选题）A.案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的B.案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的C.在暴力胁迫情况下行为适当的D.自查发现、主动暴露和暴露案件的试题答案：A,B,C,D74、下列描述中，不属于贷记卡申请与受理风险防控措施的是（）（单选题）A.认真核实申请人的身份证件，受理人员必须利用联网核查系统查验核实申请人所提供身份证件的真实性、有效性B.对申请人的资信调查要通过人民银行征信系统和其他渠道，查询、了解申请人信用记录及资金实力、信用状况、财产状况等，确保资信调查结果的准确C.对存在明显疑点或违背常规的申请，如大量集中办理的申请人的身份情况与工作、收入情况明显异常，必须亲访亲核D.严格执行授信审批与资信核查相分离的制度试题答案：D75、根据《浙江省农村合作金融机构社团贷款管理办法（试行）》的规定，在社团贷款中，下列属于牵头社的主要职责是（）。（多选题）A.接受借款申请，负责贷前调查，认定社团贷款总额及贷款种类B.负责借款合同、社团贷款协议书的协商、起草、签署等工作C.严格按照社团贷款合同的有关规定，发放和收回协议项下的全部贷款本金和利息D.负责办理社团贷款担保手续，并保管相应资料试题答案：A,B,C,D76、下列哪些属于概念属于企业文化范畴（）（多选题）A.共同意识B.规范经营C.经营理念D.价值观念试题答案：A,C,D77、甲公司的分公司在其经营范围内以自己的名义对外签订了一份货物买卖合同。根据《公司法》的规定，下列关于该合同的效力及其责任承担的表述中，正确的是（）。（单选题）A.该合同有效，其民事责任由甲公司承担B.该合同有效，其民事责任由分公司独立承担C.该合同有效，其民事责任由分公司承担，甲公司负补充责任D.该合同无效，甲公司和分公司均不承担民事责任试题答案：A78、根据《上海银行内部控制基本规定》内部控制要素是（）①内部环境②风险评估③控制活动④信息与沟通⑤内部监督（单选题）A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤试题答案：A79、银行业金融机构应当制定符合本机构特点的（）专门制度。（多选题）A.案件风险排查B.案件风险问责C.案件风险识别D.案件风险后评价试题答案：A,B,D80、关于冻结单位存款的利息计算，说法正确的是（）（单选题）A.被冻结的款项，在冻结期均不计算利息B.被冻结的款项，在冻结期均应计算利息C.如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计算利息D.被冻结款项，不属于赃款的，冻结期应计付利息试题答案：D81、柜员卡分为（）（多选题）A.操作卡B.借记卡C.贷记卡D.授权卡试题答案：A,D82、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。（单选题）A.银监会B.银监局C.人民银行D.财政部试题答案：A83、持枪管枪人员须经过有关部门（）、培训后方可持证上岗。（单选题）A.审问B.审视C.审查D.审阅试题答案：C84、《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。（单选题）A.记账人员B.会计主管C.出纳人员D.会计复核员试题答案：C85、信用贷款防控措施（）（多选题）A.坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实B.严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款C.通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿D.对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性E.建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持试题答案：A,B,C,D,E86、下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标（）（多选题）A.确保不发生百万元以上大案、要案B.力争不发生百万元以下案件C.完善案件防控责任体系D.建立案件防控长效机制试题答案：A,B,C,D87、以下（）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。（多选题）A.农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、独立董事B.农村信用合作社、农村信用合作联社理事长、副理事长C.农村信用合作联社、省（区、市）农村信用合作联合社、农村资金互助社独立理事D.农村信用合作社联合社监事试题答案：A,B,C88、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”。（单选题）A.切实加强稽核建设B.积极培育良好的合规文化C.坚持相关的行为管理公开制度D.高度重视防范操作风险的规章制度建设试题答案：B89、对于票据金额文字记载与数字记载不一致的情形，我国《票据法》规定应以何为准（）（单选题）A.以文字为准，但文字含义不明时以数字为准B.以数字为准C.以文字与数字中较低金额为准D.票据无效试题答案：D90、银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）。（多选题）A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益C.利用本职岗位为本人谋取利益D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益试题答案：A,B,C,D91、下列哪一个是账务核对的风险防控措施（）（单选题）A.对账资料要归档保管、专人负责、防止毁损丢失和资料被偷换、篡改B.对账人员C.对账内容D.对账频率试题答案：A92、贷款收回风险表现为（），截留挪用信贷资金。（单选题）A.先收利息后本金B.先收本金后收利息C.收贷收息不入账试题答案：C93、动产抵押质权人最主要的权利是（）（单选题）A.留臵质物的权利B.救济质物的权利C.优先受偿权D.代位权试题答案：C94、储蓄业务风险防控措施中，银行（信用社）工作人员“了解你的客户”的意识和能力包括：（）（多选题）A.关注客户和客户行为B.存款金额与客户实际经济活动情况是否相符C.穿着打扮与存款情况是否相符D.存款金额与客户经济状况是否相符试题答案：A,B,D95、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”（）（单选题）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动试题答案：C96、农村信用社会计档案的保管期限为（）年。（单选题）A.1、3、5、15B.1、5、15、永久C.3、5、10、永久D.3、5、15、永久试题答案：D97、国家反洗钱行政主管部门是指（）（单选题）A.中国人民银行B.公安部C.中国工商银行D.中国证券管理委员会试题答案：A98、根据银行卡业务管理办法的规定，信用卡持卡人的透支发生额不能超过一定的限度。下列有关信用卡透支额的表述中，正确的是（）。（单选题）A.单位卡的同一账户月透支余额不得超过发卡银行对其综合授信额度的5%B.单位卡的同一持卡人单笔透支发生额不得超过4万元（含等值外币）C.个人卡的同一账户月透支余额不得超过6万元（含等值外币）D.个人卡的同一持卡人单笔透支发生额不得超过2万元（含等值外币）试题答案：D99、下列哪一项的做法是错误的（）（多选题）A.银行业金融机构案件审结后，应当直接向银监会案件稽查部门报送案例材料B.在案件审结工作中，银行业金融机构提交案件审结报告即完成案件审结工作C.专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露D.案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据试题答案：A,B,C100、根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的（）（多选题）A.拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资金总额的70%B.分支机构不具有法人资格C.经地方政府批准即可设立D.在中国境内应当按行政区划设立试题答案：A,C,D101、质押贷款贷后管理、风险处置环节的风险防控措施：（）（单选题）A.贷后检查应换人检查（非贷前调查人员），针对质押物品确定合理检查频度B.贷款收回后，必须严格按规定程序办理质押物移交手续，将质押物直接交还出质人，收回质押证明文件，并做好签收登记C.认真审核质押贷款提款条件的落实情况，主要是质押物的合法性、质押物价值、质押登记情况及占管、质押合同的签订等D.权利质押和动产质押的质押率必须控制在规定的比例范围内试题答案：A102、贷款发放风险防范，要认真执行审批意见，落实各项和风险控制措施后方可发放贷款（）。（单选题）A.支付方式B.贷款用途C.提款条件试题答案：C103、个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个（）（多选题）A.无证件开户B.证件不符或代理开户手续不全C.假证件开户D.批量开户试题答案：A,B,C104、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。（单选题）A.警告B.记过C.记大过D.降级试题答案：C105、对于结算账户的销户管理，以下表述正确的是（）（多选题）A.单位定期存款、通知存款、一般账户销户、必须经转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户B.基本账户销户，必须通过人民银行账户管理系统销户C.非核准类账户销户后不必向人民银行备案D.验资类临时账户必须在验资结束或出具工商部门不予以登记注册的证明后方可销户试题答案：A,B,D106、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（）。（单选题）A.违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作试题答案：B107、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确（）（单选题）A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私B.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息C.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务试题答案：D108、银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整，此类贷款应至少归为（）类贷款。（单选题）A.关注B.次级C.可疑D.损失试题答案：B109、根据（）情况，在核实相关人员责任基础上予以案件追究。（多选题）A.案件性质B.涉案金额C.风险损失D.社会影响程度试题答案：A,B,C,D110、《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。（单选题）A.撤职B.解除劳动合同C.给予纪律处分D.开除试题答案：A111、旗县联社组织安全检查每年不少于（）（单选题）A.2次B.4次C.6次D.12次试题答案：D112、以下（）项应落实客户身份识别制度。（多选题）A.与客户建立业务关系时B.为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务D.为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务试题答案：A,B,C113、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。（多选题）A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失试题答案：A,B,C,D114、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。（单选题）A.制度先行于业务B.内控优先C.发展是根本，管理是保障D.合规人人有责试题答案：B115、根据监管规定，下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形（）（多选题）A.在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件B.在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D.作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件试题答案：A,B,C,D116、提高营业机构委派会计的轮岗要求，目的是强化其（）和权威性。（单选题）A.独立性B.一贯性C.职权性D.部门性试题答案：A117、中小金融机构案件防控治理长效机制，是以加强（）建设为基础。（单选题）A.企业文化B.信贷文化C.风险管理D.合规文化试题答案：D118、下哪些事项可引发商业银行操作风险（）。（多选题）A.不完善或有问题的外部程序B.不完善或有问题的内部程序C.员工和信息科技系统D.外部事件试题答案：B,C,D119、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。（多选题）A.《行政处罚意见告知书》B.调查报告C.相关证据D.当事人陈述和申辩的意见E.其他有关材料试题答案：A,B,C,D,E120、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）（多选题）A.没有法定的行政处罚依据的B.擅自改变行政处罚种类、幅度的C.违反法定的行政处罚程序的D.对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的试题答案：A,B,C121、农村中小金融机构案件责任追究中的经济处理包括（）（单选题）A.变更劳动关系B.留用察看C.通报批评D.扣减绩效收入试题答案：D122、金库守卫中的主要风险点有（）（多选题）A.库房设置与设施B.守库室设置C.守卫人员D.岗位设置E.交接试题答案：A,B,C,D,E123、信用社工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是（）（单选题）A.可以为其提供资金账户B.可以为其将财产转换为金融票据C.可以为其将资金汇往境外D.以上三种做法都不合法试题答案：D124、保证贷款贷后管理环节的风险防控措施（）（单选题）A.借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续B.在实际操作中，保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任，防止借款人悬空、逃废银行债务C.审核保证人资料是否真实、完整，且复印件是否与原件相符D.通过与保证人面谈，深入了解其真实的代偿意愿试题答案：A125、下列哪项是强化内控管理制度“十个联动建设”之一？（）（单选题）A.一线业务的卡、证、章管理和上级机构行政章的管理联动B.重要岗位的强制性休假与岗位轮换紧密衔接联动C.查案、破案同处分适时与到位的双重考核制度建设联动D.案件查处和相应的稽核审计制度配套建设联动试题答案：C126、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是（）（单选题）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管试题答案：B127、在对贴现凭证进行审核时，发现（）与持票人为同一账户主体的，不得予以办理并及时报告。（单选题）A.出票人B.承兑人C.贴现申请人D.收款人试题答案：A128、柜员办理正式挂失时要核实“储蓄存单（折）挂失止付申请书”上账户的（）是否齐全、正确。（多选题）A.账号B.户名C.金额D.地址试题答案：A,B,C,D129、以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。（多选题）A.与客户资金往来B.账户交易频繁C.大额消费D.转账金额较大试题答案：A,B,D130、信用评级主要风险点包括（）（多选题）A.评级结果调整B.客户身份C.授信D.客户评级资料E.贷款申请资料试题答案：A,C,D131、（）不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。（多选题）A.客户识别B.柜员卡密码C.现金清点与查验D.假币、变造币的收缴E.无客户办理录入业务试题答案：B,E132、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容（）。（单选题）A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B.商业银行工作人员合规意识水平C.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用D.商业银行合规管理职能的适当性和有效性试题答案：B133、商业银行资产流动性比例指标应≥（）。（单选题）A.8%B.25%C.50%D.15%试题答案：B134、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。（多选题）A.事实B.性质C.情节D.社会危害程度试题答案：A,B,C,D135、办理（）等业务的银行从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动回避。（多选题）A.授信B.资信调查C.储蓄D.融资试题答案：A,B,D136、根据合同法的规定，借款人提前偿还贷款的，除当事人另有约定外，计算利息的方法是（）。（单选题）A.按照借款合同约定的期间计算B.按照借款合同约定的期间计算，实际借款期间小于1年的，按1年计算C.按照实际借款的期间计算D.按照实际借款的期间计算，但是借款人应当承担相应的违约责任试题答案：C137、以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）（多选题）A.不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金B.银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金C.银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金D.银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金试题答案：A,B,C,D138、以下（）不是银行内部控制的目标。（单选题）A.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B.确保银行各利益相关者价值目标的最大化C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整试题答案：B139、针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、（）、有效性和（）等四个方面对内部防控进行评价。（多选题）A.合理性B.合规性C.合法性D.适宜性试题答案：B,D140、客户办理借记卡业务操作基本流程是（）（单选题）A.受理、审查→录入信息→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→业务交易→挂失与销户B.受理、审查→录入信息→业务交易→客户确认→卡/回执交客户→打印、制卡→挂失与销户C.受理、审查→业务交易→打印、制卡→客户确认→卡/回执交客户→录入信息→挂失与销户D.受理、审查→录入信息→打印、制卡→业务交易→卡/回执交客户→客户确认→挂失与销户试题答案：A141、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（）（多选题）A.董事长为案件风险防范第一责任人B.行长为案防制度执行第一责任人C.监事长为案防制度制定第一责任人D.董事长为案件风险监督第一责任人试题答案：A,B142、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。（单选题）A.风险评估B.加强内部控制C.风险监测D.合规文化建设试题答案：B143、内部监督机制方面（）（多选题）A.实施会计委派B.完善稽核体系C.加大检查整改力度试题答案：A,B,C144、某信用社网点对公结算账户预留印鉴卡片仅建立一套，使用和保管人均为该网点主办会计，请假时未办理移交手续，违背了（）和交接制度，存在较大风险隐患。（单选题）A.亲属回避B.岗位制约C.定期轮换D.管用分离试题答案：D145、以下说法正确的是（）（多选题）A.合规是商业银行所有员工的共同责任B.董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念C.银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性D.商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则试题答案：A,B,C146、哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容（）（多选题）A.制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人B.明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作C.严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D.完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作试题答案：A,B,C,D147、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。（多选题）A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的试题答案：A,B,C,D148、下列安全设施属于技防设施的是（）（单选题）A.金库B.守库室C.营业室D.防弹玻璃试题答案：D149、中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、（）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。（单选题）A.信贷规则B.财会规则C.经营规则试题答案：C150、下列哪些属于重要空白凭证（）（多选题）A.存单B.存折C.存款证明D.存款开户证明E.汇票F.银行卡试题答案：A,B,C,D,E,F151、年终决算时在损益账务处理完毕，账务核对相符后，应将各损益科目账户余额转入本年利润科目，同时按税法规定计算本年应纳所得税额，转入本年利润科目，结出的本年净利润或亏损转入利润分配科目，结转后（）科目应无余额。（单选题）A.本月利润B.上月利润C.本年利润D.上年利润试题答案：C152、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（）。（多选题）A.通报批评B.开除C.撤职D.降级E.记过F.警告试题答案：B,C,D,E,F153、办理抵押登记时所能采取的防控措施（）（多选题）A.不得将借款人资质审核、办理抵押登记、签订合同等重要操作环节外包给中介机构办理B.办理抵押登记后，信贷人员应当在登记部门查询，并进行信息核对，确保与登记簿信息一致，需要更正登记簿信息的，应当与抵押人和权利人共同申请变更登记C.抵押登记证书从签发之日起至注销止，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人或借款人持有D.在办理抵押登记时，贷款机构必须派专人共同与抵押人前往登记部门办理抵押登记手续，不得由抵押人独自办理，抵押登记证书必须由贷款机构人员亲自在登记窗口领取试题答案：A,B,C,D154、保函类业务可分为（）和（）。（单选题）A.融资类保函；非融资类保函B.借款保函；融资租赁保函C.投标保函；履约保函D.付款保函；预付款保函试题答案：A155、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容（）（多选题）A.拟被处罚当事人的基本情况B.拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据C.拟作出行政处罚的法律依据D.拟作出的行政处罚决定E.当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利试题答案：A,B,C,D,E156、企业客户信用等级评定内容有（）（多选题）A.信用履约B.偿债能力C.盈利能力D.客户领导者素质E.发展前景试题答案：A,B,C,D,E157、银行承兑汇票签发的主要对象要符合哪些条件？（）（多选题）A.在机构开立了结算账户B.在工商行政管理机关有效登记C.正常经营D.法人、其他经济组织E.法人、其他经济组织和个体工商户试题答案：A,B,C,E158、科技档案的管理范围（）（多选题）A.科技文件档案B.科技资产档案C.科技合同档案D.项目管理档案E.其他与科技相关的档案资料试题答案：A,B,C,D,E159、风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的，是（）（单选题）A.激励问责机制B.监督评价机制C.制衡与效率D.激励约束机制试题答案：C160、银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（）（单选题）A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C.熟知与自身岗位相关的法规D.熟知业务处理流程试题答案：B161、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。（单选题）A.声誉损失B.信用风险C.违规D.引发案件试题答案：A162、下列说法错误的一项是（）。（单选题）A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息试题答案：D163、库守护人员（）是金库守护的风险表现。（多选题）A.监控故障B.一人多岗C.混岗D.随意离岗E.通讯故障试题答案：B,C,D164、信用社的盈余公积包括（）（多选题）A.税后提取的法定盈余公积B.接受捐赠的资产C.公益金D.一般准备E.按规定增加的盈余公积试题答案：A,C,D,E165、各级监管机构要会同（）加强对案防工作的指导、检查，督促银行业金融机构落实各项安防要求。（单选题）A.公安机关B.人民银行C.行业协会D.检察机关试题答案：A166、对账管理的风险防控措施包括（）（多选题）A.实行手工签发对账单的，严格执行换人复核制度，避免不签、漏签、错签现象；系统打印对账单的，未以批准不得补制B.严格按对账频率要求进行对账，提高对账单回收率；对未回复重要客户，应二次对账C.严格执行记账、对账相分离制度D.对于异常账户实行上门对账E.会计主管认真履行对账工作的管理职责，确保银企对账全面、准确、及时F.对收回的对账单严格进行折角验印，核对人在对账单上签章证明，发现虚假对账单，及时采取措施，确保客户资金安全试题答案：A,B,C,D,E,F167、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。（单选题）A.一致B.有效C.独立D.全面试题答案：C168、下列哪些做法是不符合监管要求的（）（多选题）A.印鉴卡专管员收到建库印鉴卡时，要审核新开户（或变更）结算账户预留印鉴卡上的“记账人”、“负责人”处签章是否齐全、有效，然后在印鉴卡“复核”人处盖章B.对已办理好审核手续的开户（或变更）手续待建库的印鉴卡，账户专管员和营业经理应进行有关资料合规性、真实性审核，不必对客户预留印鉴进行验印比对C.对大额出账和走账，手续必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验校或由上级行独立进行复核、批准D.要建立与客户一个主管热线联系查证制度。对于企业一定金额以上的大额付款，应及时与企业联系，确认其付款行为，确保客户资金的安全试题答案：B,D169、向借款人发放的用于土地收购及土地前期开发、整理的贷款是指（）。（单选题）A.土地储备贷款B.房地产开发贷款C.商业用房贷款D.房地产流动资金贷款试题答案：A170、营业场所视频监控覆盖区不包括（）（单选题）A.柜员操作区B.防尾随门C.柜台（防弹玻璃）D.职工宿舍试题答案：D171、上海中资银行业案件防控考核评价工作领导小组的主要职责有（）（多选题）A.监督和指导考评工作的具体实施B.审定上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法C.研究并解决考评中的有关重大问题D.提出考评意见，审定考评结果试题答案：A,B,C,D172、“一案四问”是问责（）（多选题）A.发案人B.知情人C.未履职人D.领导（决策人）试题答案：A,B,C,D173、银行本票提示付款期限为（）（单选题）A.10天B.1个月C.2个月D.3个月试题答案：C174、上级或主管部门查库必须持有（）等有效证件，有相关人员陪同。（多选题）A.身份证B.介绍信C.工作证D.查库介绍信E.通行证试题答案：A,B,C,D175、员工有下列哪些严令禁止行为的，经查实，应予以开除或解除劳动合同？（）（多选题）A.私自以银行名义对外担保B.擅自在其他经济实体兼职或投资开办企业C.协助客户利用信用卡非法套现、恶意透支，伪造、变造、盗用客户银行卡，窃取银行卡信息D.未经授权或超越授权权限或岗位权限办理业务试题答案：A,B,C176、不符合抹账及冲账业务操作适用范围的说法是（）（单选题）A.经客户签字确认办理完毕的正常业务允许使用抹账交易B.经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易C.未经客户签字确认办理完毕的正常业务不允许使用抹账交易D.未经客户签字确认办理完毕的非正常业务允许使用抹账交易试题答案：A177、银行承兑汇票无贸易背景或贸易背景不真实，至少应列入（）类。（单选题）A.正常B.关注C.次级D.可疑E.损失试题答案：B178、案件涉及金额以（）确认金额为准。（多选题）A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构试题答案：B,C179、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。（多选题）A.事实B.理由C.证据D.处罚依据试题答案：A,B,C180、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的（）（多选题）A.董事长为案件风险防范第一责任人B.行长为案防制度执行第一责任人C.监事长为案防制度制定第一责任人D.董事长为案件风险监督第一责任人试题答案：A,B181、坚决禁止采用（）等方式来代替轮岗制度的落实。（多选题）A.离岗休假B.代班休假C.离岗审计D.强制休假试题答案：A,B,C182、银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括（）。（多选题）A.不得买卖有相关关系的上市公司股票B.不得挪用公款买卖股票C.不得挪用客户资金买卖股票D.不得用个人消费贷款买卖股票试题答案：B,C,D183、下列哪条是属于信用贷款受理、审查与审批环节的风险防控措施（）（单选题）A.认真核对贷款办理人与贷款申请人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权B.通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿C.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同D.严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款试题答案：A184、单位在银行开立的结算账户按用途分为（）（多选题）A.基本存款账户B.一般存款户C.临时存款户D.专用存款户试题答案：A,B,C,D185、客户存款2000元，经办人员办理完毕并打印了凭条，凭条尚未签字确认，后客户反悔不存并拒不签字，银行应如何采取措施。（）（单选题）A.为其办理抹账处理并注明原因。B.采取正常交易，让客户支取2000元，存取款凭条签字完整后付还现金。C.不办理抹账，收回未签字凭条。D.客户签字后，为其办理抹账，未收回存款凭条回执。试题答案：B186、根据《物权法》的规定，下列哪一类权利不能设定权利质押（）（单选题）A.专利权B.应收账款债权C.可以转让的股权D.房屋所有权试题答案：D187、公司治理结构是一种据以对工商公司进行和的体系（）。（单选题）A.管理控制B.发展完善C.保护控制D.管理发展试题答案：A188、下列哪些行为是被明令禁止的（）（多选题）A.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章B.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实C.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品D.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作试题答案：A,B,C,D189、对内部人员介绍特别是领导授意受理的贷款应严格调查程序。特别关注贷款企业法人及（）、（）的社会关系和资信状况，防止违规向（）发放贷款或发放假、冒名贷款。（多选题）A.股东B.高管人员C.熟人D.关系人试题答案：A,B,D190、以下关于外部对账的面对面对账方式的风险表现描述正确的是（）（多选题）A.记账、对账岗位分离，一人对账B.银行对账人员与企业对账人员按规定在营业场所面对面对账，相互勾结，弄虚作假C.不按约定时间按时对账，长期不对账，故意拖延对账时间，隐瞒作案事实D.对账人员未与客户按时对账，伪造客户印鉴或签名，对对账单进行虚假确认试题答案：C,D191、客户办理结算，由于客户填写凭证有误，影响资金使用，以及票据和印章丢失等造成资金损失的，由（）负责。（单选题）A.人民银行B.客户自行C.旗县联社D.信用社试题答案：B192、为了使各种风险控制在可承受范围内，建立内控制度必须以（）为出发点。（单选题）A.经营风险B.安全经营C.独立经营D.审慎经营试题答案：D193、办理继承人挂失业务风险防控措施不正确的是（）（单选题）A.须凭当地公证部门开具的财产继承权证明B.检察机关证明C.人民法院的判决书D.人民法院的裁定书或调解书办理试题答案：B194、各银行业金融机构要（）组织开展安保专项检查，及时发现问题，跟踪落实情况。（单选题）A.按月B.不定期C.定期或不定期D.按季试题答案：C195、借记卡按支取方式的不同，可分为（）借记卡。（多选题）A.口令式B.密码式C.签名式D.支付式试题答案：B,C196、下列哪些民事行为，一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以变更或者撤销（）。（多选题）A.行为人对行为内容有重大误解的B.显失公平的C.当事人上级不同意的D.政府机关不同意的试题答案：A,B197、案件专项治理工作中，坚持案防工作与其他业务要（）（多选题）A.同部署B.同检查C.同奖惩D.同考核试题答案：A,B,D198、银行金库主要存放（）等。（多选题）A.现钞B.票样C.会计凭证D.假币E.有价证券试题答案：A,B,D,E199、各银行业金融机构要研究制定年度案防工作计划，明确（），加强统筹协调。（多选题）A.案防工作目标B.案防主要工作任务C.案防工作检查D.案防主要工作要求试题答案：A,B,D200、《汽车贷款管理办法》规定，贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（）。（单选题）A.50%B.60%C.70%D.80%试题答案：D201、贴现票据虚假，属票据欺诈，至少应列入（）类。（单选题）A.正常B.关注C.次级D.可疑E.损失试题答案：D202、开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为（）（多选题）A.外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备B.信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备C.信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备D.信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动试题答案：A,B203、根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是（）（多选题）A.转让船舶所有权B.设立地役权C.以动产设立抵押权D.互换土地经营承包权试题答案：A,B,C,D204、办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列哪些文件或者其复印件（）（多选题）A.主合同B.抵押合同C.抵押物的所有权或者使用权证书D.抵押权人的身份证明试题答案：A,B,C205、借款人未按规定开立（）账户，直接将贷款资金以现金方式提出，或转入其他账户。（单选题）A.周转B.结算C.清算试题答案：B206、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动构坦白交代发现的案件（）。（多选题）A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任E.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任试题答案：B,C,D207、《上海中资银行业金融机构案件防控工作考评办法（试行）》要求的“四项制度”具体指什么（）（多选题）A.赔（赔偿）B.罚（罚款）C.走（开除）D.送（司法移送）试题答案：A,B,C,D208、各银行业金融机构要改进工作作风，加强调查研究，针对案防工作（）问题组织开展调研，推动案防工作。（多选题）A.重点B.难点C.风险点D.热点试题答案：A,B,D209、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，增强案防工作的（）。（多选题）A.前瞻性B.有效性C.科学性D.服务性试题答案：A,B,C210、从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。下列说法正确的是（）。（多选题）A.从业人员应当遵守国家和单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报B.从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时应提请工作回避C.从业人员可以在其他经济组织兼职D.从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告E.以上都是试题答案：A,B,D211、下列说法正确的是（）（单选题）A.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐B.开户前应审核企业开户证明文件原件C.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情D.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用试题答案：B212、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。（单选题）A.2个B.3个C.5个D.7个试题答案：B213、付款人有下列情形之一的，应当自行承担责任（）。（多选题）A.未按规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件履行审查义务而错误付款的B.公示催告期间对公示催告的票据付款的C.收到人民法院的止付通知后付款的D.其他以恶意或者重大过失付款的试题答案：A,B,C,D214、现阶段中小金融机构案件风险状况有哪些（）（多选题）A.案件防控工作形势依然严峻B.防控案件风险难度加大C.内部控制基础薄弱和制度执行力仍然不足D.案件治理长效机制扎实起步试题答案：A,B,C215、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动构坦白交代发现的案件（）。（多选题）A.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任和重要领导责任B.可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任C.可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任D.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任E.可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任试题答案：B,C,D216、贷款“三见面”原则是指（）。（多选题）A.信贷人员见面B.借款人见面C.担保人见面D.领导见面试题答案：A,B,C217、《物权法》规定，债务人或者第三人有权处分的权利可以出质，包括（）（多选题）A.汇票、本票、支票B.债券、存款单C.仓单、提单D.应收账款E.不可转让的基金份额、股权试题答案：A,B,C,D218、以下说法正确的是（）（多选题）A.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程B.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号试题答案：B,C219、对账管理的风险防控措施包括（）（多选题）A.实行手工签发对账单的，严格执行换人复核制度，避免不签、漏签、错签现象；系统打印对账单的，未以批准不得补制B.严格按对账频率要求进行对账，提高对账单回收率；对未回复重要客户，应二次对账C.严格执行记账、对账相分离制度D.对于异常账户实行上门对账E.会计主管认真履行对账工作的管理职责，确保银企对账全面、准确、及时F.对收回的对账单严格进行折角验印，核对人在对账单上签章证明，发现虚假对账单，及时采取措施，确保客户资金安全试题答案：A,B,C,D,E,F220、下列哪几种情形为监管部门所禁止（）（多选题）A.截留、挪用客户资金为其他客户垫款B.知道发生重大业务差错、责任事故和重大风险，隐瞒不报C.离开工位时不签退操作系统D.预先在重要空白凭证、有价单证上加盖业务印章、公章试题答案：A,B,C,D221、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括（）（多选题）A.重要岗位人员管控B.案防教育C.问题整改D.案件防控责任制试题答案：A,B,C,D222、贴现办理环节的风险表现有哪些？（）（多选题）A.贴现合同签署或法律手续不完备、不合法B.在未见原票情况下，仅凭审批意见办理贴现C.企业、关联企业或集团客户自开自贴D.超权限、逆程序审批试题答案：A,B,C223、商业银行操作风险的成因主要包括（）（多选题）A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部因素试题答案：A,B,C,D224、受理保函业务申请时，需申请人提供相关交易证明材料，通过（）认真核实交易的真实性、有效性。（单选题）A.单方B.双方C.多方试题答案：C225、质押贷款贷后管理、风险处置主要风险点有（）（单选题）A.质押物状态B.质押物返还C.质押物审核D.质押物价值试题答案：A226、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险（）（单选题）A.工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作B.滥用职权，对客户交易进行误导C.员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门D.核心员工流失，致使关键信息缺乏共享试题答案：A227、各银行业金融机构要深入剖析重大案件和典型案例，（）。（多选题）A.分析案发原因B.研究作案手段C.查找薄弱环节D.明确整改要求试题答案：A,B,C,D228、下列哪项不属于农村中小金融机构案件责任追究中的组织处理方式（）（单选题）A.调离B.撤职C.停职D.免职试题答案：B229、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的（）（多选题）A.该贷款合同有