基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模考B卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题模考B卷带答案

单选题（共50题）1、以下说法不正确的是（）。A.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况B.半年度报告无须披露过去5年的净值增长率C.半年度报告只披露关联关系的变化情况D.半年度报告也要进行审计【答案】D2、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择B.使得基金业绩比较更客观公正C.基金资产评估是基金评级的基础D.有助于实施更有效的分类监管【答案】C3、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票【答案】D4、某基金经理管理甲、乙两只基金产品，其配偶投资了其中的甲基金，以下行为符合客户至上原则得是（）。A.该基金经理看好一直超额认购的新股，为了提高获配的机会，只为甲基金进行新股申购B.该基金经理未向公司申报其配偶投资甲基金的情况C.该基金经理为两只基金买入同一只股票时，为避免利益冲突先为乙基金下单交易D.甲基金持有的一只股票召开股东大会，基金经理研究后认为本次股东大会事项并不重要，因此未参加投票【答案】D5、（2020年真题）不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。A.基金份额持有人B.基金销售机构C.基金托管人D.基金管理人【答案】B6、开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额【答案】C7、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D8、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装【答案】D9、（2017年真题）下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（）。A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效【答案】A10、基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（）等功能。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B11、（）对公司的合规管理承担最终责任。A.股东B.董事会C.督察长D.总经理【答案】B12、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A13、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日C.采取份额赎回的方式D.采取未知价法【答案】A14、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.该公司主要依托互联网进行基金销售，所以不可以通过线下的海报和户外广告进行宣传B.仅宣传低风险的货币基金，所以可以刊登“业绩稳健、欲购从速”，但不可显示“安心享受成长”C.该公司基金宣传推介资料，应先经该公司负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查D.该公司自行补贴客户分享奖励，未影响投资人利益，该行为并未违规【答案】C15、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D17、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C18、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.连贯性原则【答案】A19、关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金监管机构【答案】B21、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C22、关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。A.从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约B.相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面C.从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制D.经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度【答案】C23、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A24、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。A.银行和保险公司B.中介机构C.银行和券商D.证券公司和保险公司【答案】C25、(2017年)基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装【答案】D26、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5秒钟B.10秒钟C.5分钟D.10分钟【答案】A27、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】A28、（）是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。A.信息披露合规性风险B.销售合规性风险C.反洗钱合规性风险D.投资合规性风险【答案】C29、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、（2017年真题）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月之后才开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）。A.口头说明B.书面说明C.备案D.重新提交注册申请【答案】C31、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A32、关于混合型基金，以下表述错误的是()。A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金D.为投资者提供了一种分散投资的工具【答案】B33、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导B.公司管理层对人员和业务的监督控制C.员工自律D.各部门主管的监督检查【答案】A34、(2016年)一般本金保证比例通常为（）。A.30％B.50％C.80％D.100％【答案】D35、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）。A.平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金B.收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金C.增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金D.平衡型基金＞收入型基金＞增长型基金【答案】C36、一般而言，将流通市值超过（）亿元人民币的公司划归为大盘股票。A.1B.5C.10D.20【答案】D37、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是（）。A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B.只能采用前端收费模式C.采用前端收费和后端收费两种模式D.以上说法都对【答案】C39、(2017年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.成本收益原则D.专业性原则【答案】C40、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。A.公司督察长；独立董事B.公司督察长；内部监察稽核部门C.独立董事；内部监察稽核部门D.理事长；内部监察稽核部门【答案】B41、目前，居民理财的主要方式有（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】C42、(2017年)下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C43、(2016年)监事会至少每年召开（）次会议。A.1B.2C.3D.4【答案】A44、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】B45、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D46、(2017年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致B.基金职业道德与基金法律法规功能互补C.基金职业道德与基金法律法规内容独立D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C47、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】A48、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，