基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练B卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练B卷带答案

单选题（共50题）1、关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。A.基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定B.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定C.基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求D.基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求【答案】D2、下列关于道德与法律的说法，正确的是（）。A.表现形式不同B.内容结构相同C.调整范围相同D.调整手段相同【答案】A3、当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）A.基金澄清公告B.基金收益公告C.基金临时公告D.基金变动公告【答案】A4、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。A.《基金上市规则》B.《基金信息披露管理办法》C.《基金信息披露编报规则》D.《证券投资基金法》【答案】D5、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循（）原则进行披露。A.真实性B.准确性C.完整性D.重要性【答案】D6、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。A.承诺收益B.承担损失C.预测基金投资业绩D.宣传基金公司品牌形象【答案】D7、关于基金管理人的内部控制，下列表述正确的是（）。A.主要涉及投资、研究、交易等与投资管理密切相关的业务环节，其他环节的内部控制可根据需要决定是否设立B.应考虑以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果C.应确保基金资产、自有资产、其他资产在统一的控制措施下运作D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系【答案】B8、当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（）。A.上一日基金总份额10%B.当日基金总份额10%C.当日基金总份额5%D.上一日基金总份额5%【答案】A9、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（）。A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者C.向投资者重点揭示基金投资风险D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率【答案】D10、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A11、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。A.公募基金管理人应当成为普通会员B.分为特殊会员和普通会员C.基金托管人可以选择是否入会D.分为境外会员和境内会员【答案】A12、分开募集的分级基金，（）单笔认购／申购金额不得低于5万元。A.母份额B.A类份额C.B类份额D.以上都是【答案】C13、（2017年真题）基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A.认购B.申购C.开放D.发售【答案】A14、投资决策委员会一般由基金管理公司的（）及其他相关人员组成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则B.人员敬业原则C.经营运作公开、透明原则D.业务与信息隔离原则【答案】B16、下列不属于基金业的地位和作用的是（）。A.完善金融体系和社会保障体系B.促进了金融行业交易成本的降低C.优化金融结构，促进经济增长D.为中小投资者拓宽投资渠道【答案】B17、合规政策内容不包括（）。A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬【答案】D18、（2017年真题）按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。A.100元B.1元C.0.01元D.0.1元【答案】B19、债券市场不包括（）。A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场C.企业债券的发行市场D.一级市场【答案】D20、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。A.发行者B.到期日C.投资对象D.信用等级【答案】A21、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。A.基金管理人员负责基金的投资操作B.基金投资者是基金的所有者C.基金管理人员要负责基金财产的保管D.基金实行组合投资,以便分散风险【答案】C22、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】A23、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（）A.按照规定办理基金销售结算资金的划付B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务C.确保基金销售结算资金安全、及时划付D.勤勉尽责、恪尽职守【答案】D24、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A25、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险管理体系C.确保基金管理人依法合规经营D.以上说法都正确【答案】D26、投资决策业务控制的内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系【答案】D27、下列选项中，（）表明投资者对基金合同的承认和接受。A.投资者交纳基金份额认购款项B.投资者签署基金合同C.投资者向管理人提交认购基金的申请单D.投资者签署基金合同并向管理人提交认购基金的申请单【答案】A28、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）A.规范性B.继承性C.特殊性D.普遍性【答案】D29、下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A30、证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、（2017年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（）。A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告D.合规人员应当熟悉业务制度【答案】C32、(2016年)（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】A33、开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（）。A.网上发售模式B.网下发售模式C.前端和后端收费模式D.中端收费模式【答案】C34、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D.暗示他人从事内幕交易活动【答案】D35、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.连贯性原则【答案】A36、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D37、（2017年真题）基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金注册登记机构的官网B.基金托管人的官网C.中国证监会指定的报刊D.基金代销机构的官网【答案】C38、（）不属于封闭式基金的特点。A.基金份额固定B.没有赎回压力C.扩展能力较大D.资金可用于长期投资【答案】C39、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算【答案】D40、根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D41、（2016年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】D42、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A43、基金监管活动的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C44、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（）。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《证券投资基金管理公司管理办法》【答案】C45、(2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A46、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为市场经济体系有效配置资源D.为金融市场提供流动性，降低了交易成本【答案】A47、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标B.体制C.内容D.方式【答案】C48、(2017年)基金信息披