交通金融银行沃德财富博览会总结

2010交通银行沃德财富博览会（北京站）提报方案20100823主办单位：交通银行总行第一部分.场地情况分析第二部分.展会部分第三部分.论坛部分第四部分.关于本届博览会的思考和提示点第五部分.物料准备主目录第一部分.场地情况分析博览会会场情况分析会议场地面积（平方米）容纳人数宴会式课桌式U形董事会议3层群贤宴会厅2,3401,4001,200--群贤宴会厅

A800500420138-群贤宴会厅B739450390132-群贤宴会厅C746450400132-群贤庭677群贤厅3178---14群贤厅3289403070-群贤厅3346302055-群贤厅3446302055-群贤厅33，3492403070-群贤厅35105302055-群贤汇130---38(VIP)博览会会场情况分析博览会会场情况分析第二部分.展会部分

展会功能区域划分沃德财富客户品牌服务区沃德财富利用区沃德财富增值区沃德财富保障区沃德财富渠道交易区沃德财富休闲区沃德财富管理形象展示区功能区域平面图人流统计进出入口处分别设置人流记数器，由展厅工作人员手工记录并监控场馆内观众流量。情形由于展馆内讲座、AV播放、洽谈及展示中的亮点所造成的参观者停留，使单位参观时间加长，约计参观时间为30-45分钟因此估算每天接待人数约为：2000人次本次巡展从10.16——10.17，计2天总共接待人数约为：4000人次综上所述，本次巡展期间维持正常秩序情况下可顺利接待的普通参观者人数约为4000人次。VIP接待方案高端理财产品客户被视为VIP，在场内将受到VIP礼遇。VIP需由工作人员带领前往展台参观，现场会根据需要安排工作人员陪同。如果来宾集中到达，则需要带队人员配合做好分组的工作以便参观。人流控制方案功能区域平面图（备选方案）沃德财富管理形象展示区百年交行生生不息开放主题：百年交行生生不息开放内容：时间走廊

功能区概况功能区亮点◆本区展示百年交行文化和现代交行企业风貌两大部分。包括百年历史、现金个人业务发展整体概况、现代交行企业文化风貌，以图片文字等介绍1908-2010年的交行。并用张謇带领中国实业代表团数次参加世界博览会的资料，来体现百年交行，着力展现交通银行作为财富管理银行的定位属性及沃德财富服务高端客户的前瞻性。◆根据交通银行的发展脉络，以时间为轴线设计一条时间走廊，体现交行的历史，文化底蕴。目的是结合交通银行百年发展的文化符号，强化交通银行作为财富管理银行给人们带来美好生活的具体表现。◆时间走廊两侧为交行广告。沃德财富客户品牌服务区丰沃共享

厚德载富开放主题：丰沃共享

厚德载富开放内容：品牌产品展示：展示沃德财富[50万以上]、交银理财[5-50万]、快捷理财[1-5万]产品.高端品鉴、拍卖：展示、拍卖艺术品、收藏品、奢侈品。

咨询服务：为参观者提供服务咨询、产品讲解等。功能区概况功能区亮点◆本区主要展示沃德财富（含私人银行）、交银理财、快捷理财、贵金属及奢侈品。其中沃德财富（含私人银行）为展示重点，结合新产品新服务推荐。◆在展区设立入口及出口，入口为一颗钻石。寓意通过沃德财富，可以积累坚固的财富。而钻石是最坚固的，代表交行百年诚信，坚如磐石。在功能区块的划分上保持私密性处理，做到理财顾问一对一的咨询服务，体现沃德财富的ONETOONE。◆展示沃德财富、私人银行、交银理财、快捷理财产品。功能区活动茶道表演/古筝表演活动名称：茶道表演/古筝表演活动概述：在本功能区为参观者呈现专业的的中国传统茶道表演及古筝表演，参观者可在表演完毕后自

行品茶。

沃德财富利用区一卡通达创行天下开放主题：一卡通达创行天下开放内容：个人贷款（个人授信贷款、个人住房贷款、个人经营贷款、个人中长期经营性贷款、个人消费、个

人汽车消费贷款、个人留学贷款、个人质押类贷款：个人存单【国债】质押贷款）

交通银行卡(以世博卡、白金卡为主)功能区概况功能区亮点◆主要展示世博卡、白金卡。◆生长树寓意长青：展区内呈现生长树景观，叶子均为交通银行各类卡片，由低到高，按时间顺序将交通银行太平洋卡的发展历程囊括其中，象征交通银行这颗大树经历岁月的洗礼，越加枝繁叶茂。◆个贷产品、太平洋卡类产品推荐◆趣味活动：世博会风情墙拍照、贷动精彩模拟体验、高尔夫体验沃德财富增值区创新理财

开启未来开放主题：创新理财

开启未来开放内容：得利宝

智慧选基展示区

银证新干线展示区功能区概况功能区亮点◆主要展示交通银行自有理财产品：得利宝。◆得利宝理财产品、基金、银证产品推荐沃德财富保障区步步为营创享生活开放主题：步步为营创享生活开放内容：交行保险服务

外汇及境外展示区

交通银行贵金属

世博会专属产品展示功能区概况功能区亮点◆主要展示交行保险服务。◆保险产品、贵金属及世博会专属产品推荐◆趣味活动：个性卡DIY机沃德财富渠道交易区创新科技融汇全球开放主题：创新科技融汇全球开放内容：本区主要以电子渠道为主，展示包括：ATM

多媒体机

网上银行

手机银行功能区概况功能区亮点◆展区内放置电脑，供客户使用；设置大型手机模型，可演示手机银行；设置自动ATM机及多媒体查询机；电话银行设备。◆交通银行网银产品推荐◆趣味活动：网银自助体验、使用电话银行与直接客服人员视频连接、手机银行体验、手机银行与ATM机互动

功能区活动电子银行在线模拟转账比赛活动名称：电子银行在线模拟转账比赛活动概述：在本功能区设置大型触屏，让参观者根据屏幕提示，进行在线模拟主安装比赛，体验科技发展带来的更为便捷的金融生活，在最短时间内完成业务的参观者可获赠纪念品。

沃德财富休闲区创意休闲乐享时光开放主题：创意休闲乐享时光开放内容：亲子互动

交行业务讲座“沃德财富

我的未来”创意绘画才艺优秀作品展示功能区概况功能区亮点◆本区设置舞台和观众席。让整个博览会不光有知识，让看累了听累的客户也可以得到放松，让客户体会到交行细致的服务。◆交行财业务小讲座◆

亲子活动：儿童沙画、儿童理财游戏◆

创意墙——展示“沃德德富，我的未来”少儿创意绘画才艺活动评选出的入围优秀作品第三部分.论坛部分论坛简介论坛会场可容纳400余人，场内举办专题讲座，热点话题讨论、高峰领导论坛等活动，满足不同类型的需要。

场内布置根据不同类型的会议需求，可摆放为鱼骨型、S型、O型等不同形状。第四部分.关于本届博览会的思考和提示点吸引客群建议◆沃德财富客户回馈：交通银行各分支机构作为2010客户答谢活动，邀请沃德财富客户来北京，全程提供往返机票及酒店住宿。◆

交银理财客户回馈：交通银行各分支机构作为2010客户答谢活动，对于快捷理财和交银理财客户开展送世博会门票等回馈活动。◆办业务看博览会：活动期间办理一个额度以上的相关业务（如房贷、个人理财）等，就有机会受邀参观本次博览会，并有机会在活动现场参加抽奖等一系列互动活动，赢取2010上海世博会门票机会。提示点◆每个功能区都配备通知系统：显示屏幕、公共广播系统，预报各个功能区场次活动，讲座等，通过大屏幕同步直播，有利于分散人流，不至于造成人流拥挤。◆预防多雨季节，每个功能区配有雨伞供参观者使用，该雨伞并可在全国各地的交通银行的营业网点归还，体现服务便利性。◆展会各功能区提供饮品供参观者饮用。◆每个功能区配有垃圾箱。◆展会各功能区设各相关业务折页领取点◆标识卫生间位置第五部分.物料准备谢谢观看！年度工作总结汇报ANNUALWORKREPORTSUMMARY信托业务发展与创新研究上海国际信托投资有限公司王信举目录信托业务发展现状研究01信托业务创新研究——两项导致信托业务突破性发展的重大革新02信托业务创新案例分析03信托业务发展现状研究一般理解政策与法律环境发展现状一般特点发展桎梏信托的一般理解以信为本以诚治业诚即真诚、诚实，信即守承诺、讲信用，讲诚信就是要守诺、践约、无欺。如果有人要问英国人在法学领域取得的最伟大、最独特的成就是什么，那就是历经数百年发展起来的信托理念…这不是因为信托体现了基本的道德原则，而是因为它的灵活性，它是一种具有极大弹性和普遍性的制度。——英国法学家梅特兰信托的应用范围可与人类的想像力相媲美。——美国信托法权威斯科特信托的一般理解贯通货币市场、资本市场和产业投资的独特优势最好的非IPO投资银行业务平台信托制度框架下突出的财产管理功能和资金融通功能政策与法律环境法律框架逐步完善《信托法》（2001.10）——信托法律制度体系的基本法《信托投资公司管理办法》（2002.6）——信托投资公司的经营管理规范《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》（2002.7）——信托主体业务的规范分类监管办法即将出台，诸多单项条例即将出台——信托证券专用帐户、信托公司及业务信息披露、房地产信托、信托公司治理指引、内控指引和信托核算等政策与法律环境监管思路逐步明晰信托公司分类监管原则、属地监管原则协调规划，统一监管尚需加强发展现状目前重新登记后的信托公司共59家，截至6月底，信托从业人员4600人近三年来，集合资金信托计划1053个，大部分获得了成功，信托公司接受管理的信托财产总额已近2000亿元人民币。84%的信托财产为资金信托，财产信托业务开始呈现良好的发展态势。——银监会非银部主任高传捷，中国长沙信托论坛(2004.10）一般特点由单一信托到集合信托由资金信托向财产信托过渡运用范围由单一领域到多领域运用工具由单一向多种工具相结合发展桎梏信托登记信托税收信托会计信托业务创新研究两项导致信托业务突破性发展的重大革新信托内部信用增级信托制度框架下的所有权解析内部信用增级外部信用增级由第三方提供信用担保，提供者包括政府、专业保险公司、金融机构、大型企业的财务公司等，增级工具主要有：政府承诺函、保险、企业担保、现金抵押帐户和信用证等。信托内部信用增级利用基础资产产生的部分现金流来实现,可避免利用外部信用增级工具较容易受信用增级提供者信用等级下降风险的影响的风险。增级工具主要有：构建优先/次级结构、利差帐户和超额抵押等。优先/次级结构就是根据一定的原则和需求，将信托或资产支撑的证券产品的收益权分为不同信用品质的档级，不同档级的受益权承担风险、享有利益及利益分配或退出的顺序有区别。内部信用增级——构建优先/次级结构遵照风险和收益相匹配的原则，通过组合策略，向选择不同风险-收益结构特征的投资者分配不同现金流的结构化设计，能保证不同层次受益权对应的现金流汇总能够复原为项目整体的现金流，摆脱了项目本身性质以及外部信用担保的制约，而仅仅依赖于项目自身权利和义务的重新分配就能在最大程度上保障优先收益的实现。可保障那些偏好于稳定收益的投资者能够在总体收益状况不是太好的情况下也能获得较稳定收益，同时使风险偏好型投资者在总体收益情况较差时自愿让渡财产以补贴保本型投资者，而在总体收益较好时获得独享较高收益的权利。信托制度框架下的所有权解析英美法系和大陆法系所有权制度的基本涵义中国信托法律框架下的所有权概念简析信托业务创新案例研究某国企国有股权退出信托解决方案华融资产管理公司不良资产证券化项目某酒店式公寓收购项目信托解决方案某国企改革信托解决方案项目情况根据有关部门对某大型国有企业进行资产重组的指示，经方案慎重比选，该企业欲将其下属某子公司通过信托方式转让，转让资金作为重组基金，从而实现国有资产在该公司的退出。经研究，决定发起集合资金信托计划，用于受让该企业持有的下属公司的股权。信托计划分别向优先投资者、普通投资者和战略投资者募集，并重组董事会和监事会，选聘经营者，同时在信托计划项下设立特别委员会（由部分普通投资者和战略投资者根据投资规模的大小派员参加的投资人代表大会组织）以应对公司经营过程中出现的重大以外问题。

某国企改革信托解决方案简要分析本项目的最大特点是创造性地运用了信托法律框架下的所有权的可分拆性和内部信用增级来探索国有企业改革之路。同时，该项目通过改组董事会和监事会，选聘经营者（职业经理人），对经营者进行业绩考核，并在信托计划项下设计特别委员会，以应对公司经营过程中出现的意外及重大事项的决策，创造性地将信托框架下的公司治理结构予以完善，同时满足了市场上各类投资者的收益及风险预期。华融不良资产证券化项目项目情况2003年6月,华融资产管理公司将涉及全国22个省市256户企业的132.5亿元人民币债权资产组成一个资产包，委托给中信信托设立财产信托，期限为3年，优先级受益权的预计收益率为4.17%。信托设立后，华融将全部信托受益权分为优先级受益权和次级受益权，其中10亿元优先受益权主要转让给机构投资者。华融拥有全部次级受益权，收益超过4.17%的部分全部归华融所有。中诚信国际评级公司预测，华融公司132.5亿元资产包未来处置产生的AAA级现金流可达12.07亿元。华融不良资产证券化项目华融资产管理公司(委托人)中信信托（受托人）机构投资者132.5亿元债权委托华融资产管理公司（受益人）委托优先受益权转让委托处置非货币性信贷资产10亿元优先受益权转让享有劣后受益权中诚信评级AAA级，产生12.07亿元现金流优先受益权预期收益率为4.17%注：上述图表根据该产品宣传资料构画。华融不良资产证券化项目简要分析该项目利用资产证券化和信托的基本原理，借鉴了基础资产风险隔离机制、现金流包装技术、以特定资产为支撑的投资合同、表外处理、优先级/次级交易信用增级模式等资产证券化思路，通过华融公司向投资者转让信托项下的优先级受益权方式，创造性地吸引社会资金参与不