基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编（共80题）

基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编共80题（单选题80题，多选题0题）导语：2023年“基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》”考试备考正在进行中，为了方便考生及时有效的备考，小编为大家精心整理了《基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》历年真题汇编》，全套共80道试题（其中单选题80题，多选题0题），希望对大家备考有所帮助，请把握机会抓紧复习吧。预祝大家考试取得优异成绩！一、单选题（80题）1、关于开放式基金份额登记，以下表述错误的是（  ）。（单选题）A.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力D.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为试题答案：A2、关于招募说明书，下列说法错误的是()。（单选题）A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件试题答案：B3、《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是()。（单选题）A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D.向基金管理人出资试题答案：C4、关于加强基金管理人的内部控制，下列说法不正确的是()。（单选题）A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为C.可以保障基金财产的安全D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益试题答案：A5、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。（单选题）A.取消资格B.没收违法所得C.罚款D.电话提示、警告试题答案：D6、根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是()。（单选题）A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开试题答案：C7、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向中国证券监督管理委员会办理备案手续。”请问此条规定体现了证券投资基金的()特点。（单选题）A.风险共担B.集合理财C.组合投资D.信息透明试题答案：B8、基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中()发生改变的，应当予以特别说明。Ⅰ．投资目标Ⅱ．投资范围Ⅲ．投资策略Ⅳ．营销策略（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ试题答案：B9、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。（单选题）A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入公司净资产试题答案：B10、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。（单选题）A.7B.30C.60D.90试题答案：B11、关于QDII基金净值的披露，以下说法正确的有（）。Ⅰ.在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值Ⅱ.开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值Ⅲ.基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露Ⅳ.QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：B12、下列关于基金管理人管理层的工作职责的说法中，错误的是()。（单选题）A.基金管理人管理层在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B.基金管理人管理层应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C.基金管理人管理层不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.在单一股东情况下，基金管理人管理层可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示试题答案：D13、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括()。Ⅰ．监管主体及其权限具有法定性Ⅱ．监管活动具有强制性Ⅲ．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权Ⅳ．从监管时间来看属于事后监管（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B14、下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是()。（单选题）A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C.是资产管理的主要方式之一D.是一种直接投资工具试题答案：D15、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是()。（单选题）A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案试题答案：B16、基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径的是()。（单选题）A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料D.从业人员接受中国证监会的监督检查试题答案：D17、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()（单选题）A.基金托管人的资本规模B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金的历史规模和持仓比例试题答案：A18、某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了()的规定。Ⅰ．禁止违规承诺收益Ⅱ．禁止误导性陈述Ⅲ．禁止预测证券投资业绩Ⅳ．禁止重大遗漏（单选题）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：D19、关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。（单选题）A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金收益分配原则、执行方式D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限试题答案：D20、投资者张某准备将1000万元人民币闲置资金用于投资，某基金销售机构公司的销售人员小王向张某推荐了四只产品：a产品是一只公募货币基金，b产品是一只公募股票基金，c产品是一只私募股权投资基金，d产品是一只私募艺术品基金。假定张某只准备投资证券投资基金，上述基金属于证券投资基金的是（）。（单选题）A.a、bB.a、b、cC.a、b、dD.a、b、c、d试题答案：A21、中国证监会一般工作人员离职后()年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。（单选题）A.1B.2C.3D.5试题答案：B22、开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是()。（单选题）A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告试题答案：C23、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括()。（单选题）A.公司型基金B.契约型基金C.有限合伙型基金D.开放型基金试题答案：D24、关于封闭式基金的交易报价，下列说法正确的有（）。Ⅰ.基金的申报价格最小变动单位为0.01元人民币Ⅱ.基金报价单位为每10份基金价格Ⅲ.基金买卖申报数量应当为100份或其整数倍Ⅳ.基金单笔最大数量应当低于100万份（单选题）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：A25、以下不属于基金客户服务原则的是()。（单选题）A.专业规范B.审慎客观C.有效沟通D.投资者利益优先试题答案：B26、关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是()。（单选题）A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止试题答案：D27、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是（）。Ⅰ．票据市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场（单选题）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ试题答案：C28、关于督察长的工作，以下描述错误的是()。（单选题）A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议试题答案：A29、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。Ⅰ在具体风险事件中，合规风险可表现为操作风险、声誉风险或道德风险Ⅱ合规风险包括投资合规性风险、操作合规性风险、反洗钱合规性风险等Ⅲ不公平对待不同投资组合属于投资合规性风险Ⅳ对有关客户的身份证明材料保存属于反洗钱合规性风险管理的主要举措之一（单选题）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅳ试题答案：B30、基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括()。（单选题）A.自主开发原则、门禁原则、授权原则B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则试题答案：B31、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作()。（单选题）A.养老金产品B.信托产品C.非公开募集基金D.公开募集基金试题答案：C32、从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括()。（单选题）A.基金的募集发行B.基金的市场营销C.基金的投资管理D.基金的后台管理试题答案：A33、作为某基金公司基金产品的持有人,以下表述错误的是（单选题）A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值试题答案：D34、关于基金管理公司下设的各专业委员会的设置和职能，以下表述正确的是（）。（单选题）A.风险控制委员会应听取基金投资运作报告并评估基金资产运作风险，对基金资产作出决策B.估值委员会可通过正式会议讨论具体投资品种的估值方法和调整C.产品审批委员会主要负责审议新基金产品设计和发行相关事宜，投资总监无需参加D.IT治理委员会的组成人员中，IT人员的比例不得小于30%试题答案：D35、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（）。（单选题）A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立试题答案：C36、关于基金招募说明书，以下表述错误的是（  ）。Ⅰ.招募说明书每3个月更新一次Ⅱ.招募说明书摘要为每次更新招募说明书的必备内容Ⅲ.基金合同内容摘要为招募说明书的必备内容Ⅳ.招募说明书由基金托管人编制（单选题）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ试题答案：C37、根据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（  ）。（单选题）A.基金销售B.人事经理C.行政经理D.客服坐席试题答案：A38、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。（单选题）A.投资者教育可以等同于投资咨询B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划试题答案：A39、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（单选题）A.7B.10C.15D.30试题答案：D40、下列不属于基金客户个性化服务内容的是()。（单选题）A.做好客户动态分析B.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险C.接受客户委托，代理客户进行投资决策D.加强客户沟通，了解客户深度需求试题答案：C41、下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是()。（单选题）A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金试题答案：C42、下列关于投资概念的说法中，错误的是()。（单选题）A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C.投资未来收益具有不确定性D.投资的产出会大于投入试题答案：D43、内幕信息的构成要素包括()。Ⅰ．信息来源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公开”的信息Ⅳ．投资获得盈利（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ试题答案：B44、基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。（单选题）A.语言和行为举止文明礼貌B.稳重大方C.热情诚恳D.统一着装试题答案：D45、以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（  ）。（单选题）A.对基金投资者风险承受能力进行调查B.对基金投资人和基金公司进行合理匹配C.对基金管理人进行审慎调查D.对基金产品的风险等级进行设置试题答案：B46、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担的责任不包括()。（单选题）A.在基金募集期限届满后30日内返还投资者的认购款项B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用C.向代销机构支付认购手续费D.承担投资者认购款项的银行同期存款利息试题答案：C47、下列哪一项不属于基金宣传材料登载基金、基金管理人的其他基金的过往业绩应遵循的规定?()（单选题）A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的表现数据B.说明基金的种类和投资范围C.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平试题答案：B48、关于基金管理人内部控制基本要素，下列说法错误的是()。（单选题）A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等C.控制活动可以通过授权控制来进行D.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督试题答案：D49、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从()机构或部门取得。Ⅰ．基金托管人Ⅱ．基金销售机构的特定部门Ⅲ．第三方基金评级与评价机构Ⅳ．基金监管机构（单选题）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ试题答案：D50、下列关于居民理财的说法中，错误的是()。（单选题）A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资试题答案：C51、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务()。（单选题）A.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.只能由基金管理人办理D.只能由销售机构办理试题答案：A52、下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是()。（单选题）A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度试题答案：C53、需要披露上市交易公告书的基金品种主要有()。（单选题）A.股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII基金、货币基金C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额D.封闭式基金、混合基金、保本基金试题答案：C54、下列关于督察长工作的说法中，错误的是()。（单选题）A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况试题答案：B55、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括()。（单选题）A.公正性原则B.专业性原则C.独立性原则D.成本收益原则试题答案：D56、基金销售机构准入条件，不包括()（单选题）A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行B.财务状况良好，运作规范稳定C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施D.净资产规模达到1亿元试题答案：D57、基金管理人应当在上年度结束之日起()日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（单选题）A.15B.30C.45D.60试题答案：D58、下列属于基金公司投资者教育活动内容的是()。（单选题）A.推荐基金产品B.分析市场趋势C.个人资产配置D.优选基金经理试题答案：C59、关于契约型基金与公司型基金的比较，以下表述错误的是（  ）。（单选题）A.契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格B.契约型基金财产的债权不得与基金管理人的固有财产债务相互抵销；公司型基金财产则可以与基金管理人的固有财产债务相互抵销C.契约型基金依据基金合同成立，投资者可以通过基金份额持有人大会表达意见，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权利D.契约型基金采用信托法原理，依据基金合同营运基金；公司型基金则依据《公司法》规定的股份有限公司的组织方式，依据公司章程运营基金试题答案：B60、关于开放式基金的申购和赎回,以下表述正确的是（）（单选题）A.投资人递交申购申请,申购成功B.基金份额登记机构确认申购款项,申购生效C.投资人交付申购款项,申购成功D.投资人交付申购款项,申购生效试题答案：B61、设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近()年没有违法记录。（单选题）A.半B.1C.2D.3试题答案：D62、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。（单选题）A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7试题答案：B63、内部控制的要素包括()Ⅰ．控制环境Ⅱ．风险评估Ⅲ．控制活动Ⅳ．内部监督（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A64、中国证监会的职责不包括()。（单选题）A.办理基金备案B.进行基金注册登记C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则D.监督检查基金信息的披露情况试题答案：B65、为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是()。（单选题）A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任试题答案：B66、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。（单选题）A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决试题答案：A67、投资者赎回基金份额成功后，登记机关一般在()日为投资者办理扣除权益的登记手续。（单选题）A.TB.T+1C.T+2D.T+3试题答案：B68、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是()。（单选题）A.基金信息披露B.基金的投资C.基金份额登记D.基金的收益分配试题答案：C69、按照交易的标的物，下列属于金融市场的是()。Ⅰ．现货市场Ⅱ．证券市场Ⅲ．外汇市场Ⅳ．黄金市场（单选题）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A70、合规独立性中，()的独立性最为重要?（单选题）A.部门B.机制C.人员D.问责试题答案：A71、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托人的职责，以下表述错误的是（  ）。（单选题）A.办理与基金托管业务有关的信息披露事项B.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产C.按照规定召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产试题答案：B72、法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律(